Kreditagenturmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039047
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
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Größe und Trends des Kreditagenturmarktes

Der Kreditagenturmarkt wird von 2023 bis 2023 voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 4,2 % wachsen 2031. Es wird erwartet, dass die steigende Nachfrage nach Kreditinformationen und Fortschritte im Fintech-Bereich den Markt ankurbeln werden.

Marktanalyse für Kreditagenturen

Der Kreditagenturenmarkt spielt eine entscheidende Rolle in der Wirtschaft, indem er Unternehmen, die Schuldtitel ausgeben, wie Unternehmen, Regierungen und Kommunen, Bonitätsratings bewertet und zuweist, um ihre Fähigkeit zur Erfüllung ihrer Schuldenverpflichtungen zu messen. Die Kreditanalyse, ein grundlegender Aspekt des Kreditagenturmarktes, umfasst die Bewertung des Risikos von Schuldtiteln und die Ermittlung des angemessenen Ausmaßes des Ausfallrisikos, das mit der Investition in die Schulden eines bestimmten Unternehmens verbunden ist.

Überblick über den Kreditagenturmarkt

  • Der Kreditagenturmarkt ist ein wichtiger Bestandteil der Wirtschaft und umfasst die Bewertung und Zuweisung von Kreditratings an Unternehmen B. Unternehmen, Regierungen und Gemeinden, die Schuldtitel ausgeben, um ihre Fähigkeit zur Erfüllung ihrer Schuldenverpflichtungen zu beurteilen.
  • Dieser Markt umfasst verschiedene Arten von Schuldtiteln, wie z. B. Geldmarktinstrumente, Unternehmensanleihen, US-Staatsanleihen, Wertpapiere von Behörden und Staatsanleihen. Charakteristisch für ihn sind sowohl formelle als auch informelle Kreditmärkte, wobei formelle Kreditmärkte in entwickelten Volkswirtschaften wie den USA von der Regierung reguliert werden.
  • Der Kreditmarkt spielt eine entscheidende Rolle bei der Bereitstellung von Liquidität und Finanzierung für Projekte oder Programme, und ihre Bedingungen wirken sich erheblich auf die Kredithöhe einzelner Haushalte und Investoren aus.

Strategische Einblicke

Markttreiber und Chancen für Kreditagenturen

Steigende Nachfrage nach Kreditinformationen zur Förderung des Kreditagenturmarktes

  • Der Übergang vom Abonnementansatz zum Emittenten-Zahlungs-Modell durch große Ratingagenturen wie Moody's, Fitch und Standard & Poor's wurde Anfang der 1970er Jahre durch mehrere Faktoren vorangetrieben, unter anderem durch die gestiegene Nachfrage der Investoren nach Bonitätsbewertungen.
  • Der weitverbreitete Einsatz von Technologien für den Informationsaustausch wie Faxgeräten und Fotokopierern ermöglichte es Investoren, die Berichte der Agenturen zu teilen frei und untergrub die Nachfrage nach Abonnements.
  • Die Nachfrage nach Kreditinformationen ist für die Beurteilung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen, die Schuldtitel ausgeben, von wesentlicher Bedeutung, was wiederum Investitionsentscheidungen und die Kapitalallokation auf dem Kreditmarkt beeinflusst.

Segmentierungsanalyse des Kreditagentur-Marktberichts

  • Basierend auf dem Kundentyp, der Der Markt ist in Einzel- und Gewerbekunden unterteilt.
  • Es wird erwartet, dass das kommerzielle Segment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Kreditagenturen halten wird. Das kommerzielle Segment bezieht sich auf die Bewertung und Beurteilung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen im kommerziellen Sektor, wie Unternehmen und Konzerne. versuchen, Schuldtitel auszugeben.
  • Dieses Segment umfasst verschiedene Arten von Handelskrediten, einschließlich besicherter und unbesicherter Handelskredite.

Kredit Analyse des Agenturmarktanteils nach Geografie

Der Umfang des Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Kreditagenturen halten. Der Markt in Nordamerika ist eine dynamische und hart umkämpfte Branche mit einem starken Fokus auf die Bereitstellung von Kreditinformationen und -bewertungen für ein breites Kundenspektrum. Der Fokus der Branche auf die Bereitstellung umfassender Kreditinformationen für Privat- und Geschäftskunden spiegelt die entscheidende Rolle des Marktes bei der Erleichterung einer fundierten Entscheidungsfindung und des Zugangs zu Krediten für eine Vielzahl von Unternehmen in Nordamerika wider.

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Umfang des Kreditagentur-Marktberichts

Die „Kreditagentur-Marktanalyse“ wurde basierend auf Kundentyp, Branche und Geografie durchgeführt . In Bezug auf den Kundentyp ist der Markt in Privatkunden und Gewerbekunden unterteilt. Basierend auf der Vertikale ist der Markt in Regierung und öffentlichen Sektor, Gesundheitswesen, Finanzdienstleistungen, Medien und Technologie, Automobil, Telekommunikation und Versorgungsunternehmen, Einzelhandel und und andere unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

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Globale CAGR (2023–2031)

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Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika sowie Naher Osten und Afrika

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

XX Milliarden USD

Marktgröße in 2031

XX Milliarden USD

4,2 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognose Zeitraum

2024 – 2031

Berichtsabdeckung

Marktgröße und Prognosen ( US$), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Kundentyp (Privatperson und Gewerbe); Vertikal (Regierung und öffentlicher Sektor, Gesundheitswesen, Finanzdienstleistungen, Medien und Technologie, Automobil, Telekommunikation und Versorgungsunternehmen, Einzelhandel und E-Commerce und andere); und Geographie

Regionale Abdeckung

Länderabdeckung

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich; Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika; Brasilien; Argentinien

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

AM Best Company, Inc.; DBRS Morgenstern; Equifax Inc; Experian Plc; Fair Isaac Corp.; Fitch-Ratings; Kroll Bond Rating Agency (KBRA); Moody's Corporation; S&P Global Inc.; und Transunion

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Kreditagenturen-Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Kreditagenturenmarkt. Die Marktprognose für Kreditagenturen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:

  • Im November 2023 Open-Banking-Innovator Plaid kündigte eine neue Initiative an, die es Kreditgebern ermöglichen soll, Cashflow-Daten potenzieller Kreditnehmer zu nutzen, die von Verbrauchern genehmigt wurden. Das neue Unternehmen wird als Verbrauchermeldeagentur fungieren, die Lösungen entwickeln wird, die anhand dieser Informationen vorgefertigte Einblicke in das Kreditrisiko liefern.

[Quelle: Plaid Inc., Unternehmenswebsite]

  • Im Januar 2023 kündigten GE und KUKE, Polens Export Credit Agency (ECA), eine strategische Kooperationsvereinbarung bei der Exportfinanzierung im Wert von 1 Milliarde Euro an, um GE zu unterstützen Die globalen Energiekunden dekarbonisieren den Energiesektor und steigern die Elektrifizierung weltweit. Durch die gemeinsame Vereinbarung wird GE in Polen mit KUKE zusammenarbeiten, um eine Schuldenversicherung für vereinbarte Transaktionen sicherzustellen. Dies wird dazu beitragen, erhebliche Kapitalinvestitionen zu erleichtern und durch polnische Exporte und die Lieferkette einen Mix aus - und Gaskraftprojekten weltweit zu ermöglichen.

[Quelle: General Electric, Unternehmenswebsite]

Berichterstattung über den Marktbericht von Kreditagenturen &Ampere; Ergebnisse

Der Marktbericht „Credit Agency Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt: < /span>

  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the credit agency market?

Increasing demand for credit information and partnerships & collaborations are the major factors that propel the market.

What is the market CAGR of the credit agency market?

The credit agency market is anticipated to expand at a CAGR of 4.2% from 2023 to 2031.

Which are the key players holding the major market share of the credit agency market?

The key players holding majority shares in the market are A.M. Best Company, Inc.; DBRS Morning Star; Equifax Inc.; Experian Plc; and Fair Isaac Corp.

What are the future trends of the credit agency market?

Advancements in fintech are anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

  • A.M. Best Company, Inc.
  • DBRS Morning Star
  • Equifax Inc
  • Experian Plc
  • Fair Isaac Corp.
  • Fitch Ratings
  • Kroll Bond Rating Agency (KBRA)
  • Moody's Corporation
  • S&P Global Inc.
  • Transunion

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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