Seguro de muerte accidental Estrategias de mercado, principales actores, oportunidades de crecimiento, análisis y pronóstico para 2031

Se espera que el tamaño del mercado de seguros por muerte accidental crezca de US$ 71.340 millones en 2023 a US$ 111.560 millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 5,7% entre 2023 y 2031.CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.

Análisis del mercado de seguros por muerte accidental

A medida que las personas se desplazan más globalmente, aumenta la demanda de seguros por muerte accidental que brinden cobertura más allá de las fronteras nacionales. Los viajeros frecuentes, los expatriados y las personas que realizan actividades comerciales en todo el mundo buscan soluciones de seguros que les brinden una protección integral independientemente de su ubicación. Las aseguradoras se están adaptando a esta tendencia al ofrecer productos con cobertura mundial o asociaciones con aseguradoras globales para generar soluciones integrales. La capacidad de brindar una cobertura integral en numerosas regiones mejora la aplicación del seguro por muerte accidental para personas con exposiciones geográficas variadas.

Seguro de muerte accidental

Panorama de la industria

• La industria de seguros está atravesando una ola de modernización a través del aumento de las empresas de tecnología de seguros. En el mercado de seguros por muerte accidental, las compañías de seguros están aprovechando las plataformas digitales para reestructurar el proceso de compra, mejorar las experiencias de los clientes y ofrecer productos innovadores.
• Los canales de distribución digital, como las aplicaciones móviles y las plataformas en línea, ofrecen a los consumidores formas eficientes y convenientes de comprar, explorar y administrar sus pólizas de seguro por muerte accidental.
• Las compañías de seguros también están integrando tecnologías en desarrollo, como contratos inteligentes y blockchain, para mejorar la transparencia, reducir el fraude y acelerar el procesamiento de reclamos. La digitalización de la cadena de valor de los seguros subsidia una mayor accesibilidad y asequibilidad, lo que hace que el seguro por muerte accidental sea más atractivo para un grupo demográfico más amplio.

Mercado de seguros por muerte accidental: perspectivas estratégicas

Factor impulsor del mercado de seguros por muerte accidental

Integración tecnológica y análisis de datos para impulsar el crecimiento del mercado

• En la etapa digital del desarrollo, la tecnología desempeña un papel esencial en la reestructuración del panorama del negocio de seguros, y el mercado de seguros por muerte accidental no es una excepción. Las aseguradoras están aprovechando progresivamente tecnologías innovadoras como el análisis de datos y la inteligencia artificial (IA) para modernizar los procedimientos de suscripción, mejorar la evaluación de riesgos y aumentar la eficiencia operativa general.
• El análisis de datos permite a las aseguradoras evaluar enormes cantidades de información, lo que permite crear perfiles de riesgo más precisos y fijar precios personalizados. Los modelos predictivos ayudan a reconocer tendencias cambiantes y a mejorar los estándares de suscripción, lo que contribuye a una mejor gestión de riesgos. Además, la tecnología permite una comunicación fluida con los clientes, lo que permite a los asegurados acceder a los datos, presentar información sobre reclamaciones y gestionar sus pólizas a través de aplicaciones móviles y plataformas en línea comprensibles.
• La incorporación de tecnología no solo mejora la experiencia del cliente, sino que también permite a las aseguradoras adaptarse a los cambiantes escenarios de riesgo de manera más eficiente. A medida que la tecnología continúa desarrollándose, se espera que durante el período de pronóstico aumenten las innovaciones en la interacción con el cliente y la evaluación de riesgos dentro del mercado de seguros por muerte accidental.

Seguro de muerte accidental

Análisis de segmentación de informes de mercado

• Según la aplicación, el mercado de seguros por muerte accidental se segmenta en seguros empresariales y personales. El segmento personal tuvo una participación significativa en el mercado de seguros por muerte accidental en 2023.
• En el mercado de seguros de muerte accidental, el predominio entre los segmentos personal y empresarial está influenciado por los requisitos exclusivos y las primacías de cada categoría. En la actualidad, el segmento personal tiende a dominar el mercado debido a su amplia base de consumidores y al amplio reconocimiento de la importancia de la protección monetaria individual. Los consumidores, impulsados ​​por una mayor conciencia y un anhelo de seguridad personal, buscan activamente un seguro de muerte accidental para proteger a sus familias contra tragedias inesperadas.
• Sin embargo, el segmento empresarial está ganando importancia, en particular a medida que las empresas identifican la importancia de brindar protección financiera a sus empleados. Las pólizas de seguro corporativas, que a menudo incluyen un seguro por muerte accidental como parte de los paquetes de beneficios para los empleados, subsidian el crecimiento del segmento empresarial. El énfasis en el bienestar de los empleados, combinado con los requisitos regulatorios en algunas industrias, impulsa aún más la aceptación del seguro por muerte accidental en el segmento empresarial.

Seguro de muerte accidental

Análisis regional del mercado

El alcance del informe del mercado de seguros por muerte accidental se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación de mercado notable en seguros por muerte accidental en 2022. América del Norte domina el mercado de seguros por muerte accidental por numerosas razones, lo que refleja las características financieras, demográficas y gubernamentales de la región. Estados Unidos, en particular, desempeña un papel fundamental en esta supremacía. El negocio de seguros maduro y sólido de la región, junto con un mayor nivel de conocimiento de los seguros entre las personas, contribuye a una participación de mercado significativa.

Estados Unidos tiene una población diversa y numerosa con un nivel de vida más alto, lo que impulsa la necesidad de protección financiera. La cultura de planificación financiera y mitigación de riesgos ha llevado a una amplia adopción de productos de seguros, incluido el seguro por muerte accidental, a medida que las personas buscan una cobertura completa para sí mismas y sus familias. Además, el entorno regulatorio en América del Norte, particularmente en Estados Unidos, ofrece un marco propicio y estable para los procesos de seguros. La estricta supervisión regulatoria garantiza la protección del consumidor y aumenta la confianza en el negocio de seguros, atrayendo tanto a los consumidores como a las aseguradoras a participar vigorosamente en el mercado. El predominio de América del Norte en el mercado de seguros por muerte accidental se ve impulsado además por los avances tecnológicos, una economía fuerte y una práctica de gestión de riesgos, lo que la convierte en un centro en auge para el mercado de seguros por muerte accidental.

Seguro de muerte accidental

Perspectivas regionales del mercado de seguros por muerte accidental

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros por muerte accidental durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros por muerte accidental en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de seguros por muerte accidental

Densidad de actores del mercado de seguros por muerte accidental: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de seguros por muerte accidental está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de seguros de muerte accidental son:

1. Alianza SE
2. Aseguradoras Generali SpA
3. Compañía de seguros de vida de China limitada
4. Compañía: MetLife Inc.
5. Compañía de seguros Ping An de China Ltd.

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

Análisis del mercado de seguros por muerte accidentalSe llevó a cabo en función del tipo, la aplicación, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo, el mercado está segmentado en reclamaciones por lesiones personales, accidentes de tráfico, accidentes laborales y tarjetas recargables de uso general. En términos de aplicación, el mercado está segmentado en empresas y personas. Por canal de distribución, el mercado se distribuye en marketing directo, bancaseguros, agencias, comercio electrónico y corredores. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros por muerte accidental. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:

• En enero de 2024, MSIG Insurance presentó un nuevo plan integral de accidentes personales, PA Recovery Plus, diseñado para proteger a las personas en diversas etapas de la vida. En caso de discapacidad permanente o muerte accidental, PA RecoveryPlus garantiza la seguridad financiera a través de pagos. La cobertura se extiende a beneficios vitales, incluidos los ingresos hospitalarios diarios y el reembolso de gastos médicos, así como tratamientos alternativos.

(Fuente: Seguros MSIG, sitio web de la empresa)

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Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros por muerte accidental (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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