Mercado Seguro de muerte accidental: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039073
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de seguros por muerte accidental

Se espera que el tamaño del mercado de seguros por muerte accidental crezca de 71,34 mil millones de dólares en 2023 a 111,56 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 5,7 % de 2023 a 2031.

Análisis del mercado de seguros por muerte accidental

A medida que las personas se vuelven más móviles globalmente, habrá Hay una tendencia creciente en la demanda de seguros por muerte accidental que brinden cobertura más allá de las fronteras nacionales. Los viajeros frecuentes, los expatriados y las personas involucradas en actividades comerciales en todo el mundo buscan soluciones de seguros que ofrezcan una protección perfecta independientemente de su ubicación. Las aseguradoras se están adaptando a esta tendencia ofreciendo productos con cobertura mundial o asociaciones con aseguradoras globales para generar soluciones integrales. La capacidad de ofrecer una cobertura perfecta en numerosas regiones mejora la aplicación del seguro de muerte accidental para personas con exposiciones geográficas variadas.

Seguro de muerte accidental Descripción general de la industria< /p>

  • La industria de seguros está atravesando una ola de modernización a través del aumento de negocios de tecnología de seguros. En el mercado de seguros por muerte accidental, las compañías de seguros están aprovechando las plataformas digitales para reestructurar el procedimiento de compra, mejorar la experiencia del cliente y ofrecer productos innovadores.
  • Los canales de distribución digitales, como aplicaciones móviles y plataformas en línea, ofrecen a los consumidores formas eficientes y convenientes. para comprar, explorar y gestionar sus pólizas de seguro de muerte accidental.
  • Las compañías de seguros también están integrando tecnologías en desarrollo, incluidos contratos inteligentes y blockchain, para mejorar la transparencia, disminuir el fraude y acelerar el procesamiento de reclamaciones. La digitalización de la cadena de valor de los seguros subsidia una mayor accesibilidad y asequibilidad, lo que hace que los seguros por muerte accidental sean más atractivos para un grupo demográfico más amplio.

Impulsor del mercado de seguros por muerte accidental

Integración tecnológica y análisis de datos para impulsar el crecimiento del mercado

  • En la etapa digital de desarrollo, la tecnología juega un papel esencial en la reestructuración del panorama empresarial de seguros, y el mercado de seguros de muerte accidental no es una excepción. Las aseguradoras están aprovechando progresivamente tecnologías innovadoras como el análisis de datos y la inteligencia artificial (IA) para modernizar los procedimientos de suscripción, mejorar la evaluación de riesgos y mejorar la eficiencia operativa general.
  • El análisis de datos permite a las aseguradoras evaluar enormes cantidades de información, lo que permite elaborar perfiles de riesgo más precisos. y precios personalizados. Las ayudas de modelado predictivo reconocen las tendencias en evolución y mejoran los estándares de suscripción, contribuyendo a una mejor gestión de riesgos. Además, la tecnología permite una comunicación fluida con los clientes, lo que permite a los asegurados acceder a datos, presentar información sobre reclamaciones y gestionar sus pólizas a través de aplicaciones móviles comprensibles y plataformas en línea.
  • La incorporación de tecnología no solo mejora la experiencia del cliente sino que también permite a las aseguradoras adaptarse a paisajes de riesgo fluctuantes de manera más eficiente. A medida que la tecnología continúa desarrollándose, se espera que aumenten las innovaciones en la participación del cliente y la evaluación de riesgos dentro del mercado de seguros de muerte accidental durante el período de pronóstico.

Seguro de muerte accidental Mercado Análisis de segmentación de informes

  • Según la aplicación, el mercado de seguros por muerte accidental se segmenta en empresarial y personal. El segmento personal tuvo una importante participación de mercado de seguros por muerte accidental en 2023.
  • En el mercado de seguros por muerte accidental, el dominio entre los segmentos personales y empresariales está influenciado por los requisitos exclusivos y las primacías de cada categoría. En la actualidad, el segmento personal tiende a dominar el mercado debido a su amplia base de consumidores y al amplio reconocimiento de la importancia de la protección monetaria individual. Los consumidores, impulsados por una mayor conciencia y un anhelo de seguridad personal, buscan activamente un seguro de muerte accidental para proteger a sus familias contra tragedias inesperadas.
  • Sin embargo, el segmento empresarial está ganando importancia, particularmente a medida que las empresas identifican la importancia de brindar protección financiera a sus sus fuerzas laborales. Las pólizas de seguro corporativas, que a menudo incluyen un seguro por muerte accidental como parte de los paquetes de beneficios para los empleados, subsidian el crecimiento del segmento empresarial. El énfasis en el bienestar de los empleados, combinado con los requisitos que rigen en algunas industrias, impulsa aún más la aceptación del seguro de muerte accidental en el segmento empresarial.

Seguro de muerte accidental Análisis regional del mercado

El alcance del informe de mercado de seguros por muerte accidental se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está observando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación de mercado de seguros de muerte accidental notable en 2022. América del Norte domina el mercado de seguros de muerte accidental por numerosas razones, lo que refleja las características financieras, demográficas y de gobierno de la región. Estados Unidos, en particular, juega un papel fundamental en esta supremacía. El negocio de seguros maduro y sólido de la región, junto con un mayor nivel de conocimiento de los seguros entre los individuos, contribuye a una participación de mercado significativa.

Estados Unidos tiene una población numerosa y diversa con un nivel de vida más alto, lo que impulsa la necesidad de protección financiera. La cultura de planificación financiera y mitigación de riesgos ha llevado a una adopción generalizada de productos de seguro, incluido el seguro de muerte accidental, a medida que las personas buscan una cobertura completa para ellos y sus familias. Además, el entorno de gobierno en América del Norte, particularmente en EE.UU., ofrece un marco propicio y estable para los procesos de seguros. Una estricta supervisión regulatoria garantiza la protección del consumidor y aumenta la confianza en el negocio de los seguros, lo que atrae tanto a los consumidores como a las aseguradoras a participar vigorosamente en el mercado. El dominio de América del Norte en el mercado de seguros por muerte accidental se ve impulsado aún más por los avances tecnológicos, una economía fuerte y una práctica de gestión de riesgos, lo que lo convierte en un centro en auge para el mercado de seguros por muerte accidental.

Seguro de muerte accidental Alcance del informe de mercado

El "Análisis de mercado de Seguro de muerte accidental" se llevó a cabo según el tipo, la aplicación, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo, el mercado se segmenta en reclamaciones por lesiones personales, accidentes de tráfico, accidentes laborales y tarjetas recargables de uso general. En términos de aplicación, el mercado se segmenta en empresarial y personal. Por canales de distribución, el mercado se distribuye en marketing directo, bancaseguros, agencias, comercio electrónico y brokers. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD  71,34 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD 111,56 mil millones

CAGR global (2023-2031)

5,7%

Datos reales

< strong>2021– 2023

Período de pronóstico

2024—2031

< span>Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Segmentos cubiertos

Por tipo (reclamaciones por lesiones personales, accidentes de tránsito, accidentes laborales y otros); por Aplicación (Empresarial y Personal); Por Canal de Distribución (Marketing Directo, Bancaseguros, Agencias, Comercio Electrónico, Corredores); y geografía

regiones cubiertas

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

Países cubiertos< /p>

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

< /td>

Allianz SE, Assicurazioni Generali SpA, China Life Insurance Company Limited, MetLife Inc., Ping An Insurance Company of China Ltd., AXA SA, Sumitomo Life Insurance Company, Aegon Life Insurance Company Limited, Dai-ichi Life Insurance Company Limited, Aviva plc

 

Seguro de muerte accidental Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros de muerte accidental. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

 

  • En enero de 2024, MSIG Insurance presentó un nuevo plan integral de accidentes personales, PA Recovery Plus, diseñado para salvaguardar individuos en numerosas etapas de la vida. En caso de discapacidad permanente o muerte accidental, PA RecoveryPlus garantiza la seguridad financiera mediante pagos. La cobertura se extiende a beneficios vitales, incluidos ingresos hospitalarios diarios y reembolso de gastos médicos, así como tratamientos alternativos.

(Fuente: MSIG Insurance, sitio web de la empresa)

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Seguro de muerte accidental Cobertura y cobertura del informe de mercado. Entregables

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros por muerte accidental (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the accidental death insurance market?

The key players holding majority shares in the global accidental death insurance market are Aviva PLC, Allianz SE, MetLife Inc. , AXA SA, Aegon Life Insurance Company Limited

What will be the market size of the global accidental death insurance market by 2031?

The global accidental death insurance market is expected to reach US$ 111.56 billion by 2031.

What is the estimated market size for the global accidental death insurance market in 2023?

The global accidental death insurance market was estimated to be US$ 71.34 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.7% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the global accidental death insurance market?

Digital advancements in the accidental death insurance market to play a significant role in the global accidental death insurance market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global accidental death insurance market?

Increasing investments in the accidental insurance market and high adoption in the personal segment are the major factors that propel the global accidental death insurance market.

  • Allianz SE
  • Assicurazioni Generali SpA
  • China Life Insurance Company Limited
  • MetLife Inc.
  • Ping An Insurance Company of China Ltd.
  • AXA SA
  • Sumitomo Life Insurance Company
  • Aegon Life Insurance Company Limited
  • Dai-ichi Life Insurance Company Limited
  • Aviva plc

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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