Mercado de préstamos para automóviles: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039076
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de préstamos para automóviles

Se espera que el tamaño del mercado de préstamos para automóviles crezca de 279,33 mil millones de dólares en 2023 a 498,18 mil millones de dólares en 2031; Se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 7,5% de 2023 a 2031. La industria automotriz ha observado un crecimiento exponencial desde sus inicios. Los consumidores están mirando más que nunca los autos usados, y algunos incluso los prefieren a los vehículos de dos ruedas. Se prevé que esto, a su vez, impulsará el crecimiento de la demanda de mercado de carga de automóviles durante el período de pronóstico.

Análisis del mercado de préstamos para automóviles

Propiedad de automóviles, que solía ser un símbolo de estatus hace mucho tiempo, se ha convertido en una necesidad en los últimos tiempos. Por lo tanto, la creciente preferencia de los consumidores por poseer un vehículo y evadir el transporte público también es un factor importante en la adopción de automóviles usados en todo el mundo. La creciente digitalización y las nuevas empresas con modelos de negocio novedosos están impulsando el mercado de financiación de coches usados. La digitalización ayuda a almacenar, recuperar y retener datos. Guardar información en formato digital reduce los recursos de capital necesarios y disminuye el problema de almacenar documentos. El aumento de la digitalización de los préstamos para automóviles está creciendo. Además, incluir documentos de préstamo digitales y firmas electrónicas brinda la oportunidad de obtener una ventaja en el mercado de préstamos para automóviles durante el período de pronóstico.

Préstamo para automóviles Descripción general de la industria

  • Los préstamos para automóviles son préstamos garantizados en los que el propio automóvil se utiliza como garantía. Lo ofrecen prestamistas para automóviles usados, automóviles nuevos y vehículos comerciales. Los préstamos para automóviles se pueden obtener a través de cooperativas de crédito, bancos y prestamistas en línea y necesitan que el vehículo se utilice como garantía del préstamo.
  • Un préstamo para automóviles es un tipo de financiación que permite comprar un vehículo, como un camión o automóvil y pagarlo con el tiempo. Se espera que el mercado de préstamos para automóviles crezca durante el período de pronóstico debido a la creciente digitalización en la industria de seguros y finanzas.

Auto Impulsor del mercado de préstamos

Aumento de la digitalización en el préstamo para automóviles para impulsar el crecimiento del mercado

 

  • Con el aumento de los puntos de contacto digitales en la compra de un vehículo por parte del cliente, la digitalización de la financiación de vehículos es inevitable. El movimiento de transformación digital se está extendiendo a numerosas industrias, y el sector de préstamos para automóviles no es una excepción. Por lo tanto, con el cambio hacia los servicios digitales, los clientes de todos los segmentos de automóviles están seleccionando un proceso de compra de vehículos sin complicaciones.
  • La aparición de aplicaciones de financiación automotriz en línea y los crecientes precios de los vehículos están impulsando el crecimiento del mercado mundial de préstamos para automóviles. Además, la implementación de tecnologías digitales para la financiación de automóviles influye positivamente en el crecimiento del mercado de financiación de automóviles. Los prestamistas automotrices de todo el mundo están digitalizando la experiencia del consumidor utilizando tecnologías como biometría, firma electrónica y verificación de documentos de identificación.
  • Con tecnología avanzada de escaneo de documentos, todos los documentos se pueden digitalizar, verificar y almacenar. Las plataformas basadas en la nube también pueden ayudar a numerosos participantes a acceder y actuar en la solicitud de préstamo en paralelo. El procesamiento digital de préstamos también puede ayudar a eliminar varias rondas de discusiones y trámites tediosos, democratizando así el proceso de préstamo de vehículos. La valoración del riesgo crediticio en tiempo real de la solicitud de préstamo con información de API abiertas y análisis de puntaje crediticio puede reducir sustancialmente el fraude. Por lo tanto, se espera que el mercado de préstamos para automóviles se vea respaldado por la digitalización en la industria financiera de seguros.

Préstamos para automóviles Análisis de segmentación del informe de mercado

  • Según el financiero, el mercado de préstamos para automóviles está segmentado en bancos, OEM, cooperativas de crédito y otros proveedores de préstamos.
  • El segmento OEM tuvo una importante participación en el mercado de préstamos para automóviles en 2023. Los OEM están observando la aumento de la demanda de financiación para vehículos usados.
  • Además, se espera que el segmento del banco crezca al ritmo más rápido durante el período previsto, ya que proporciona mejores servicios posventa.

Préstamo para automóviles Análisis regional del mercado

El alcance del informe del mercado de préstamos para automóviles se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está observando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación de mercado notable en préstamos para automóviles en 2022. El mercado de financiación de automóviles usados en la región de Asia Pacífico está fragmentado. La presencia de numerosos actores organizados y no organizados ha dado forma a este escenario de mercado. Además, la mayoría de los fabricantes de automóviles, además de ofrecer su financiación, tienen acuerdos con instituciones financieras y bancos para ofrecer una opción más amplia a sus clientes.

 

Además, El aumento de las ventas de automóviles también ha influido en los volúmenes de financiación de vehículos. Según los datos publicados por el Banco de la Reserva de la India (RBI), los anticipos de vehículos de los bancos comerciales crecieron un 18% a finales de junio de 2022. El aumento se observó más en los vehículos de pasajeros que en los vehículos comerciales. Por lo tanto, se espera que el mercado en la región de Asia Pacífico crezca durante el período de pronóstico.

Préstamo para automóviles Alcance del informe de mercado

El "Análisis de mercado de préstamos para automóviles" se llevó a cabo según el tipo de vehículo, la propiedad, el usuario final, el proveedor del préstamo y la geografía. En cuanto al tipo de vehículo, el mercado se segmenta en vehículos de pasajeros y vehículos comerciales. En términos de propiedad, el mercado se segmenta en vehículos nuevos y vehículos usados. En términos de usuarios finales, el mercado está segmentado en individuos y empresas. En términos de proveedores de préstamos para vehículos, el mercado está segmentado en bancos, fabricantes de equipos originales, cooperativas de crédito y otros proveedores de préstamos. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

 

Préstamos para automóviles Líderes del mercado & Análisis compartido

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD  279,93  mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD  498,18  mil millones

CAGR global (2023-2031)

7,5%

Datos reales

2021-2023

Periodo de previsión

2024—2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y previsiones (EE.UU. $), impulsores del mercado y Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Segmentos cubiertos

Por tipo de vehículo (vehículos de pasajeros, vehículos comerciales); Por propiedad (vehículos nuevos, vehículos usados); Por usuario final (individual, empresa); Por proveedor de préstamos (bancos, fabricantes de equipos originales, cooperativas de crédito y otros proveedores de préstamos); y geografía

regiones cubiertas

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

Países cubiertos< /p>

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Brasil; México; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

Ally Financial, HDFC Bank, Chase, Wells Fargo, Capital One, Bank of America, ICICI Bank, Credit Agricole, Mashreq  Banco, Tata Capital

 

Seguro Préstamo para automóvil< /strong> Líderes del mercado y Análisis de acciones

Ally Financial, HDFC Bank, Chase, Wells Fargo, Capital One, Bank of America, ICICI Bank, Credit Agricole, Mashreq  Banco y Tata Capital. se encuentran entre los actores destacados perfilados en el informe del mercado de préstamos para automóviles. Además, durante el estudio se han estudiado y analizado varios otros actores para obtener una visión holística del mercado y su ecosistema. El pronóstico del mercado de préstamos para automóviles se estima en función de varios hallazgos de investigaciones primarias y secundarias, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos.

 

Préstamos para automóviles< /strong> Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de préstamos para automóviles. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

 

  • En agosto de 2021, Tata Motors se asoció con Sundaram Finance para ofrecer ofertas exclusivas a los clientes que opten por comprar su variedad. de turismos. En el marco de esta asociación con TATA Motors, Sundaram Finance acordó ofrecer 6 años de préstamos para la novedosa gama de automóviles 'Forever' y con una financiación del 100%, que requeriría un pago inicial mínimo.

(Fuente: Tata Motors, sitio web de la empresa)

  • En noviembre de 2021, Mahindra & Mahindra Financial Service Limited lanzó el negocio de suscripción y arrendamiento 'Quiklyz'. Este emprendimiento es una novedosa plataforma digital para arrendamiento y suscripción de vehículos. Esta plataforma permite a los clientes elegir el automóvil y brinda flexibilidad.

(Fuente: Mahindra & Mahindra, sitio web de la empresa)

  • En julio de 2021, Maruti Suzuki Limited lanzó una plataforma digital. plataforma que ofrece a los clientes soluciones integrales de financiación de automóviles en línea.

(Fuente: Maruti Suzuki, sitio web de la empresa)

  • En mayo de 2023, como parte de Dutton Group, Albert Automotive Holdings Pty Ltd es una empresa mayorista y minorista de automóviles usados. Sojitz Corporation, un concesionario de automóviles usados, adquirió este negocio para expandir su alcance a los mercados nacionales y extranjeros.

(Fuente: Sojitz Corporation, sitio web de la empresa)

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Préstamo para automóvil Cobertura y cobertura del informe de mercado. Entregables

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos para automóviles (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Mercado tamaño y tamaño pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the auto loan market?

The key players holding majority shares in the global auto loan market are General Electrics, TomTec, Imaging Systems GMBH, Olympus Corporation, PLANMECA OY, and Ajile Light Industry.

What will be the market size of the global auto loan market by 2031?

The global auto loan market is expected to reach US$ 498.18 billion by 2031.

What is the estimated market size for the global auto loan market in 2023?

The global auto loan market was estimated to be US$ 279.33 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 7.5 % during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the Global auto loan market?

Digital advancements in the auto loan market to play a significant role in the global auto loan market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global auto loan market?

Increasing investments in the auto loan market and high adoption in the commercial sector are the major factors that propel the global auto loan market.

  • Ally Financial
  • HDFC Bank
  • Chase
  • Wells Fargo
  • Capital One
  • Bank of America
  • ICICI Bank
  • Credit Agricole
  • Mashreq  Bank
  • Tata Capital

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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