资产抵押贷款市场增长、规模、份额、趋势、关键参与者分析及 2031 年预测

资产抵押贷款市场规模预计将从 2023 年的 7402.4 亿美元增长到 2031 年的 19016.6 亿美元；预计 2023 年至 2031 年的复合年增长率为 12.5%。资产抵押贷款资格标准更宽松预计将提供高增长机会。

资产抵押贷款市场分析

资产抵押贷款是一种大型资产类别，涉及经济的许多不同领域。近年来，传统银行融资的脱媒化和技术创新推动了快速增长，预计这一趋势将持续下去。传统的商业融资评估公司的现金流，对许多企业来说都很有效。然而，有些公司可能有资格根据其自有资产获得额外借款。这种被称为资产抵押贷款的替代方法更适合他们。资产抵押贷款市场解决方案允许使用各种资产（包括应收账款、品牌名称、房地产和知识产权）作为抵押品，从而获得重要资本。对于拥有大量资产的企业，资产抵押贷款提供了重要的融资选择，其灵活的结构允许企业进行未来决策。此外，像先进后出 (FILO) 这样的特殊安排可以增加借贷能力。

资产抵押贷款

行业概览

• 贷款人倾向于流动性强的抵押品，例如证券，这些抵押品可以轻松转换为现金，以备借款人拖欠还款时使用。以实物资产为抵押的贷款被认为风险更高，因此最高贷款额通常低于资产的账面价值。
• 利率差异很大，取决于申请人的信用记录、经营时间长短和现金流。在高通胀和宏观经济不确定时期，资产抵押贷款产生的基于抵押品的现金流也很重要。基础抵押品具有有形价值，与该抵押品相关的现金流通常具有合同性质。
• 此外，实物抵押品的替换价值往往随着整体经济的价格上涨而上涨。

资产抵押贷款市场：战略洞察

资产抵押贷款市场驱动因素和机遇

私人资产抵押贷款推动资产抵押贷款市场增长

• 全球金融危机爆发后，私人资产抵押贷款显著增长，这可以看作是正在进行的结构性转变的标志。
• 过去几年，传统金融渠道的脱媒化对私人资产抵押贷款的增长至关重要。金融危机爆发后，不同发达国家的几家央行购买了抵押贷款支持证券，以向市场注入流动性并恢复信心，同时还提高了准备金要求并抑制风险承担。这导致对非主流贷款征收更高的资本要求。
• 银行的应对措施是降低贷款额度，并按常规向老客户发放贷款。这导致许多有信用的消费者无法获得资金，从而增加了对私人资产抵押贷款的需求。
• 随着经济动荡的持续，上述趋势预计将为资产抵押贷款市场的增长提供良好的机会。

资产抵押贷款

市场报告细分分析

• 根据利率，市场分为固定利率和浮动利率。
• 固定利率部分在 2023 年占据了资产抵押贷款市场份额的最高水平。这可以归因于固定利率贷款的主要优势，即在利率突然上涨期间，保护借款人免受每月还款意外大幅增加的影响。此外，固定利率贷款更容易理解，贷款人之间的差异也更小。

资产抵押贷款

按地区划分的市场份额分析

资产抵押贷款市场报告的范围主要分为五个地区——北美、欧洲、亚太、中东和非洲以及南美。亚太地区 (APAC) 正在经历快速增长，但预计北美将占据最大的资产抵押贷款市场份额。亚太地区显著的经济发展和日益增长的交易兴趣为资产抵押贷款的扩张提供了巨大的机会。在美国，非银行贷款机构已将超过 20% 的资产作为抵押品提供资产抵押贷款。这种趋势促进了北美市场的增长。

资产抵押贷款

资产抵押贷款市场区域洞察

Insight Partners 的分析师已详尽解释了预测期内影响资产抵押贷款市场的区域趋势和因素。本节还讨论了北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美和中美洲的资产抵押贷款市场细分和地理位置。

资产抵押贷款市场报告范围

资产抵押贷款市场参与者密度：了解其对业务动态的影响

资产抵押贷款市场正在快速增长，其驱动力是终端用户需求的增加，而这些需求又源于消费者偏好的不断变化、技术进步以及对产品优势的认识不断提高等因素。随着需求的增加，企业正在扩大其产品范围，进行创新以满足消费者的需求，并利用新兴趋势，从而进一步推动市场增长。

市场参与者密度是指在特定市场或行业内运营的企业或公司的分布情况。它表明在给定市场空间中，相对于其规模或总市场价值，有多少竞争对手（市场参与者）存在。

在资产抵押贷款市场运营的主要公司有：

1. 巴克莱银行
2. 伯克希尔银行
3. 资本融资解决方案
4. 水晶金融
5. 希尔顿-贝尔德

免责声明：上面列出的公司没有按照任何特定顺序排列。

“资产抵押贷款市场分析”根据类型、利率、组织规模和地理位置进行。就类型而言，市场分为设备融资、库存融资、应收账款融资等。根据利率，市场分为固定利率和浮动利率。就组织规模而言，市场分为中小企业和大型企业。根据地理位置，市场分为北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美。

资产抵押贷款

市场新闻和最新动态

在资产抵押贷款市场中，企业采用并购等无机和有机战略。以下列出了一些近期的关键市场发展：

• 2024 年 3 月，Praetura Commercial Finance 与姊妹公司 Zodeq 共同获得了巴克莱银行提供的 2 亿英镑资产抵押贷款证券化工具，以加强对英国中小企业的支持。巴克莱银行的贷款增强了 Praetura 满足日益增长的替代贷款需求的能力，该公司预计每年将为 1,000 多家中小企业提供支持。

[来源：Praetura Commercial Finance，公司网站]

• 2023 年 10 月，担保融资全球金融科技软件合作伙伴Solifi宣布了针对 Solifi 资产抵押贷款的最新产品增强功能。此次发布包括多项新功能，旨在通过自动化、报告和客户体验提高效率。该公司的 SaaS 开放金融平台能够快速发布新功能，改善贷方和借款人之间的沟通。这些新功能减少了手动报告的要求，同时为公司的资产抵押贷款和应收账款融资贷方和客户带来了创新，而不会中断他们的业务。

[来源：Solifi，公司网站] 

资产抵押贷款

市场报告范围及交付成果

《资产抵押贷款市场规模和预测（2021-2031 年）》市场报告对以下领域进行了详细的市场分析：

• 范围内涵盖的所有主要细分市场的全球、区域和国家层面的市场规模和预测。
• 市场动态，例如驱动因素、限制因素和关键机遇。
• 未来的主要趋势。
• 详细的 PEST 和 SWOT 分析
• 全球和区域市场分析涵盖主要市场趋势、主要参与者、法规和最新的市场发展。
• 行业格局和竞争分析包括市场集中度、热图分析、关键参与者和最新发展。
• 详细的公司简介。

研究经理

安基塔·米塔尔

经理,
市场研究与咨询

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