سوق التأمين الصحي الجماعي – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2031

  • Report Code : TIPRE00039247
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
Buy Now

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين الصحي الجماعي بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.6٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق التأمين الصحي الجماعي آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق التأمين الصحي الجماعي الحالية وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. يعد سوق التأمين الصحي الجماعي قطاعًا كبيرًا ومتوسعًا. ينمو سوق التأمين الصحي الجماعي بسبب زيادة النمو الاقتصادي، وزيادة معدل الاحتفاظ بالموظفين، وارتفاع تكاليف أقساط التأمين، وزيادة إمكانية الوصول إلى التأمين.

تحليل سوق التأمين الصحي الجماعي

يوفر التأمين الصحي الجماعي خطط تأمين لمجموعة من الأشخاص، عادةً العاملين في الشركة أو أعضاء المنظمة. عادةً ما يدفع أعضاء الصحة الجماعية مبلغًا أقل مقابل التأمين نظرًا لأن عددًا أكبر من حاملي وثائق التأمين يتقاسمون مخاطر شركة التأمين. تقوم الشركات والمنظمات بشراء وثائق التأمين الصحي الجماعي، والتي يتم إتاحتها لاحقًا لموظفيها أو أعضائها. ولا يمكن للأفراد الحصول على التغطية من خلال هذه البرامج؛ المجموعات فقط هي القادرة على القيام بذلك. لكي تكون الخطة صالحة، يجب أن تصل المشاركة عادةً إلى 70% على الأقل.

نظرة عامة على صناعة سوق التأمين الصحي الجماعي

  • التأمين الصحي الجماعي يوفر السوق تغطية لنفقات الرعاية الصحية لمجموعة من الأشخاص، عادة موظفين في شركة أو أعضاء في مؤسسة. إنها فائدة حاسمة يقدمها أصحاب العمل لجذب المواهب والاحتفاظ بها.
  • تؤثر عوامل مثل تكاليف الرعاية الصحية، والتغييرات التنظيمية، وتفضيلات أصحاب العمل على سوق التأمين الصحي الجماعي. مع ارتفاع نفقات الرعاية الصحية، يبحث أصحاب العمل في كثير من الأحيان عن خيارات فعالة من حيث التكلفة دون المساس بجودة التغطية. تتنافس شركات التأمين من خلال تقديم أقساط تنافسية وتغطية شاملة وخدمات ذات قيمة مضافة مثل برامج العافية.
  • بالإضافة إلى ذلك، تعمل التطورات التكنولوجية، مثل التطبيب عن بعد، على إعادة تشكيل كيفية تقديم خدمات الرعاية الصحية والوصول إليها ضمن خطط التأمين الصحي الجماعية. بشكل عام، يستمر سوق التأمين الصحي الجماعي في التطور لتلبية احتياجات كل من أصحاب العمل والموظفين في إدارة نفقات الرعاية الصحية.

محرك سوق التأمين الصحي الجماعي

زيادة تكاليف أقساط التأمين لدفع سوق التأمين الصحي الجماعي

  • يلعب ارتفاع تكاليف أقساط التأمين دورًا محوريًا في تشكيل ديناميكيات سوق التأمين الصحي الجماعي. مع ارتفاع أقساط التأمين، تبحث الشركات عن طرق أكثر فعالية من حيث التكلفة لتوفير التغطية الصحية لموظفيها، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على خطط التأمين الصحي الجماعي.
  • تمكن آليات تقاسم التكاليف الموظفين من تقسيم المخاطر بين مجموعة أكبر من للأفراد، يمكن لخطط التأمين الصحي الجماعي في كثير من الأحيان تقديم أقساط أكثر تنافسية مقارنة بالسياسات الفردية. وهذا يجعله خيارًا جذابًا للشركات التي تتطلع إلى توفير مزايا الرعاية الصحية بأسعار معقولة لموظفيها. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الخطط الجماعية عادةً تغطية أوسع وخصومات أقل، مما يزيد من جاذبيتها لكل من أصحاب العمل والموظفين
  • علاوة على ذلك، حفز قانون الرعاية الميسرة (ACA) الشركات على تقديم تغطية التأمين الصحي لموظفيها من خلال فرض عقوبات على أصحاب العمل الكبار. التي تفشل في توفير تغطية معقولة وكافية. دفع هذا الإطار التنظيمي العديد من المؤسسات إلى استكشاف خيارات التأمين الصحي الجماعي كوسيلة للامتثال مع معالجة ارتفاع تكاليف الرعاية الصحية في نفس الوقت.
  • وبالتالي، مع ارتفاع تكلفة أقساط التأمين، تتجه الشركات بشكل متزايد إلى الخطط الجماعية كتكلفة -وسائل فعالة لتوفير مزايا رعاية صحية شاملة لموظفيها أثناء التغلب على تعقيدات الامتثال التنظيمي والضغوط التنافسية داخل صناعة التأمين.

تحليل تجزئة تقرير سوق التأمين الصحي الجماعي

  • استنادًا إلى نوع الخطة، يتم تقسيم سوق التأمين الصحي الجماعي إلى خطط مؤمنة بالكامل، وخطط تأمين مختلطة، وخطط تأمين ذاتي. من المتوقع أن يحتفظ قطاع الخطة المؤمن عليها بالكامل بحصة كبيرة في سوق التأمين الصحي الجماعي في عام 2023.
  • من المتوقع أيضًا أن يحتفظ قطاع الخطة المؤمن عليه بالكامل بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة.

تحليل حصص سوق التأمين الصحي الجماعي حسب الجغرافيا

ينقسم نطاق سوق التأمين الصحي الجماعي بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط الشرق & أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق التأمين الصحي الجماعي مع العديد من مقدمي الخدمات الذين يقدمون التغطية للشركات والمؤسسات. يتأثر السوق في أمريكا الشمالية بعوامل مثل التغييرات التنظيمية وتكاليف الرعاية الصحية وطلب أصحاب العمل للحصول على المزايا.

نطاق تقرير سوق التأمين الصحي الجماعي

تم إجراء "تحليل سوق التأمين الصحي الجماعي" بناءً على النوع والوضع وقناة التوزيع والجغرافيا. على أساس نوع الخطة، يتم تقسيم السوق إلى خطط مؤمنة بالكامل، وخطط مؤمنة مختلطة، وخطط تأمين ذاتي. على أساس حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة. بناءً على قنوات التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى وكلاء ومبيعات مباشرة وبنوك وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق التأمين الصحي الجماعي وآخر التطورات

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في مجال صحة المجموعة سوق التأمين. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

  • في يناير 2024، أعلنت مجموعة بهارتي عن خطط لبيع مشروع التأمين على الحياة المملوك لها بالكامل، بهارتي أكسا للتأمين على الحياة، إلى إس بي آي لايف. وبهذا، كانت مجموعة بهارتي تتطلع إلى الخروج من أعمال التأمين والتركيز على الاتصالات.

[المصدر: مجموعة بهارتي، بيان صحفي]

  • في ديسمبر 2023، شركة إيفرست للتأمين أعلنت شركة Everest Group، قسم التأمين، عن إطلاق منتج تأمين التعويض الثابت. تم تصميم تأمين التعويض الثابت هذا للشركات ومجموعات الجمعيات التي تبحث عن تأمين صحي غير تابع لـ ACA.

[المصدر: Everest Group, Press Release]

التأمين الصحي الجماعي تغطية تقرير السوق & التسليمات

يتم تقدير توقعات سوق التأمين الصحي الجماعي بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق التأمين الصحي الجماعي وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

  • حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
  • ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
  • الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
  • تفاصيل PEST & تحليل SWOT
  • تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
  • تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
  • ملفات تفصيلية عن الشركة.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports