سوق التأمين على الحياة والمعاش – السائقين والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2030

حجم واتجاهات سوق التأمين على الحياة والمعاشات

من المتوقع أن يتوسع سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 8.8 ٪ من عام 2023 إلى عام 2031. سيؤدي الارتفاع في المبيعات المباشرة للمستهلك والتكامل المتزايد للتقنيات المتقدمة إلى تعزيز نمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في الفترة المتوقعة.

تحليل سوق التأمين على الحياة والمعاشات

يتضمن التقرير آفاق النمو بسبب الوضع الحالي اتجاهات سوق التأمين على الحياة والمعاشات وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. بما أن التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية يساعدان في تأخير الضرائب على الأرباح، فقد أصبح أحد العوامل الرئيسية التي تعزز نمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. بالإضافة إلى ذلك، يوفر هذا التأمين دخلاً منتظمًا مضمونًا لحامل البوليصة مقابل دفع مبلغ كبير لشركة التأمين. علاوة على ذلك، فإن التكامل المتزايد للتكنولوجيا والرسائل المخصصة يخلق فرصة لنمو السوق في الفترة المتوقعة. علاوة على ذلك، يتم تحويل تركيز توزيع الوكالات إلى السوق الغنية، مما يفسح المجال لشركات التأمين الجديدة والقائمة في السوق الفردية. من المتوقع أن يؤدي هذا الارتفاع في المبيعات المباشرة للمستهلك إلى دفع نمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات السنوية.

نظرة عامة على سوق التأمين على الحياة والمعاشات

عادةً ما يُستخدم التأمين على الحياة لتعويض الورثة بعد وفاة المؤمن عليه. في حين أن المعاش السنوي يطور استثمارات المستخدمين ويوفر الدخل أثناء حياتهم. ومع ذلك، يمكن أن تحتوي المعاشات السنوية على دفع استحقاقات الوفاة، وتسمح العديد من وثائق التأمين على الحياة للمستخدمين بتجميع الأموال أثناء حياتهم. هناك عدة أنواع من تغطية التأمين على الحياة. التأمين على الحياة لمدة محددة يقدم فقط منفعة الوفاة. يمكن لبوالص التأمين على الحياة الدائمة أن توفر التغطية لبقية حياة المستخدمين. بالإضافة إلى ذلك، يتراكم التأمين الدائم بقيمة نقدية يمكن سحبها على مدى العمر. يتم تحديد سعر الفائدة الذي تدفعه بوليصة التأمين على الحياة بأكملها. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدم الاستثمار في حسابات فرعية، مثل صناديق الاستثمار المشتركة، باستخدام المتغير ؛ ويتوقف نموه على أداء أصوله.

رؤى استراتيجية

محرك سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية

الوعي المتزايد فيما يتعلق بالتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية فوائد التأمينلدفع نمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات

التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية نوعان من الخدمات المالية ذات المزايا الضريبية الأدوات التي يمكن أن تساعد في حماية المؤمن وأحبائه. توفر المعاشات دفقًا من الدخل مقابل دفع مبلغ مقطوع، في حين يقدم التأمين على الحياة مبلغًا كبيرًا مقابل دفق مستمر من مدفوعات الأقساط. بشكل عام، يتم منح استحقاق الوفاة للورثة معفاة من الضرائب. العقارات الخاضعة للميراث أو ضريبة العقارات هي الاستثناء الأساسي. إذا تم الاحتفاظ بعائدات التأمين على الحياة في الحساب لفترة من الوقت بعد وفاة المؤمن عليه، فقد يخضع بعضها للضرائب. تخضع الفائدة المتلقاة من استحقاقات الوفاة للضريبة إذا تراكمت فائدة قبل صرفها إلى المستفيد. وبالمثل، يمكن أن تعزى شعبية شهادات الإيداع (CDs) إلى سلامتها ومعدل العائد المضمون. لكن معدلات العائد هذه قد لا تكون قادرة على مواكبة التضخم خلال فترة انخفاض أسعار الفائدة. وفقًا لشركة Bankrate LLC، اعتبارًا من ديسمبر 2023، يبلغ متوسط سعر الأقراص المضغوطة 1.73٪ لمدة عام واحد، وهو أقل بكثير من معدلات التضخم العادية، مما يجعل أسعار الفائدة على المعاشات السنوية أكثر سخاء. وبالتالي، فإن جميع مزايا التأمين المذكورة أعلاه تقود نمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية.

تحليل تجزئة تقرير سوق التأمين على الحياة والمعاشات

• استنادًا إلى نوع التأمين ، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والمعاش إلى التأمين الفردي، والتأمين السنوي، وتأمين الوقف، والتأمين على الحياة بأكملها، وغيرها. من المتوقع أن يحتفظ قطاع التأمين الفردي بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة والمعاشات السنوية في عام 2023.
• التأمين على الحياة الفردية هو بوليصة يشتريها فرد واحد وتحمي شخصًا واحدًا فقط. في حالة وفاة المؤمن عليه، يهدف هذا التأمين إلى تغطية نفقات الزوج أو أحد أفراد الأسرة الباقي على قيد الحياة.

تحليل حصة سوق التأمين على الحياة والمعاش حسب الجغرافيا< /span>

ينقسم نطاق سوق التأمين على الحياة والمعاش بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. وقد ساهمت التنمية الاقتصادية الكبيرة في المنطقة، وتزايد عدد السكان، والتركيز المتزايد على الشمول المالي في مختلف الاقتصادات في هذا النمو. علاوة على ذلك، فإن الوعي المتزايد للأفراد فيما يتعلق بفوائد التأمين على الحياة والتأمين السنوي يغذي نمو السوق في المنطقة. بالإضافة إلى ذلك، يؤدي الاعتماد المتزايد لتقنيات مثل والذكاء الاصطناعي وغيرها إلى خلق فرصة لنمو سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في المنطقة.

نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة والمعاش

"تحليل سوق التأمين على الحياة والمعاش السنوي" " تم تنفيذه على أساس نوع التأمين والجغرافيا. على أساس نوع التأمين، يتم تقسيم السوق إلى التأمين الفردي، والتأمين السنوي، وتأمين الوقف، والتأمين على الحياة الكاملة، وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق التأمين على الحياة والمعاشات وآخر التطورات

تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في سبتمبر 2022، أعلنت شركة Northwestern Mutual عن إطلاق Long-Term Advantage ، عرض جديد مصمم لمساعدة الأشخاص على دفع تكاليف الرعاية طويلة الأجل - والتي، إذا لم تكن هناك حاجة إليها في النهاية، ستوفر بدلاً من ذلك فائدة التأمين على الحياة. يتميز العرض، الذي يحتوي أيضًا على قسط مضمون ولن يخضع لزيادات في الأسعار، بمجموعة متنوعة من المزايا الرئيسية، بما في ذلك مزايا الرعاية طويلة الأجل، واستحقاقات الوفاة، والقيمة المتراكمة.

[المصدر: Northwestern Mutual، موقع الشركة على الويب]

الحياة وتغطية تقرير سوق التأمين السنوي & التسليمات

يتم تقدير توقعات سوق التأمين على الحياة والمعاشات بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم وتوقعات سوق التأمين على الحياة والمعاشات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق& التوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق.
• ديناميكيات السوق مثل العوامل الدافعة والقيود والفرص الرئيسية.
• < span>الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تفاصيل PEST & تحليل SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح وتطورات السوق الأخيرة.
• مشهد الصناعة وتحليل المنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية تفصيلية للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

ما هي سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية مخرجات التقرير?

• التحليل التاريخي (سنتان)، سنة الأساس، التوقعات (7 سنوات) مع معدل النمو السنوي المركب
• تحليل PEST و SWOT
• حجم السوق والقيمة / الحجم - عالمي، إقليمي، بلد
• الصناعة والمنافسة
• مجموعة بيانات إكسل

التقارير الحديثة

سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

سوق التأمين الصحي الفردي

سوق التأمين الصحي الجماعي

سوق التأمين الصحي العائلي

سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية

سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

سوق تأمين الوفاة العرضية

سوق تأمين الأسنان

سوق الوساطة التأمينية

سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

تقارير ذات صلة

سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين سوق التأمين الصحي الفردي سوق الاتصالات التأمينية سوق تأمين الائتمان التجاري سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية سوق الوساطة التأمينية سوق التأمين على الحياة وغير الحياة سوق التأمين على الممتلكات والأضرار سوق إعادة التأمين سوق خدمات التعهيد الخارجي للتأمين إنترنت الأشياء في سوق التأمين سوق أنظمة إدارة وثائق التأمين على الحياة سوق تحليلات البيانات الضخمة للتأمين سوق تأمين الرعاية طويلة الأجل سوق أتمتة التأمين

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next

سبب الشراء

• اتخاذ قرارات مدروسة
• فهم ديناميكيات السوق
• تحليل المنافسة
• رؤى العملاء

• توقعات السوق
• تخفيف المخاطر
• التخطيط الاستراتيجي
• مبررات الاستثمار

• تحديد الأسواق الناشئة
• تحسين استراتيجيات التسويق
• تعزيز الكفاءة التشغيلية
• مواكبة التوجهات التنظيمية