نظرة عامة على سوق وسيط الرهن العقاري / القروض والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

من المتوقع أن ينمو حجم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض من 297.3 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 931.24 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 15.3٪ من عام 2023 إلى عام 2031. وتشمل اتجاهات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض اللوائح المواتية وأسلوب الحياة المزدحم للعملاء والطلب على خدمات فعالة من حيث التكلفة.

تحليل سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض

تتبنى صناعة سماسرة الرهن العقاري/القروض التحول الرقمي لتعزيز خدمات عملائها وتوسيع نطاقها العالمي. ويشمل ذلك حصول سماسرة القروض على وصول أفضل إلى عدد كبير من المقرضين، مما يزيد من فرص العملاء في الحصول على صفقات قروض جيدة. ومن المتوقع أن تؤدي الحاجة المتزايدة إلى توفير الوقت والجهد إلى دفع نمو سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض خلال الفترة المتوقعة.

نظرة عامة على صناعة سماسرة الرهن العقاري/القروض

• سمسار الرهن العقاري/القرض هو متخصص يعمل كوسيط بين المقرضين والشركات. المقرضون هم الأشخاص الذين يصرحون بالقروض والشركات هي مجموعة الأشخاص الذين يسعون إلى اقتراض المال.
• يقدم سمسار الرهن العقاري/القرض مجموعة متنوعة من القروض من مختلف المقرضين إلى المقترضين. يبحث السماسرة عن أفضل الأسعار المالية والشروط التي يطلبها عملاؤهم للمنتجات الجديدة أو إطلاق الأعمال. يتفاوضون مع المقرضين لضمان الموافقة على القرض أو العثور على خيارات أخرى مناسبة.
• إن الحاجة المتزايدة للقروض بين العملاء في جميع أنحاء العالم هي التي تدفع نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.

سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض

سمسار الرهن العقاري/القرض يوفر الجهد والوقت للمقترضين

• يساعد سماسرة الرهن العقاري/القروض العملاء على تحديد أفضل المقرضين بأسعار فائدة أقل، مما يوفر الوقت ويوفر الكثير من العمل. يتمتع سماسرة الرهن العقاري/القروض باتصالات منتظمة، ويتواصلون بشكل متكرر مع المقرضين فيما يتعلق بالعروض، ويجدون المقرض المثالي، ويوفرون الوقت لعملائهم. علاوة على ذلك، يتعاملون مع جميع الوثائق المتعلقة بالقروض، مما يعزز أيضًا الجهد وتوفير الوقت. وبالتالي، يقودون السوق خلال فترة التنبؤ.
• بالإضافة إلى ذلك، لا يحتاج المستهلكون إلى القلق بشأن أي من الأعمال القانونية المتعلقة بالقروض بسبب توفر الوسيط المناسب، والذي قادر على التعامل بفعالية مع جميع أعمال التوثيق التشريعي.

تقرير تحليل تجزئة سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض

• بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى قروض منزلية، وقروض تجارية وصناعية، وقروض المركبات، وقروض للحكومات، وغيرها.
• من المتوقع أن يستحوذ قطاع قروض الإسكان على حصة كبيرة في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بحلول عام 2030. يعد المنزل الهدف الأبرز للعديد من الأفراد والأسر، مما يشجع الأفراد على الادخار لسداد دفعة أولى أو التأهل للحصول على قرض عقاري. إن الطلب المتزايد على المنازل يزيد من الحاجة إلى قروض العقارات السكنية بين الأفراد في جميع أنحاء العالم مما يغذي هذا القطاع.

تحليل حصة سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض. إن وجود عدد كبير من مقدمي الخدمات مثل Bank of America Corp وRoyal Bank of Canada وTruist Financial Corp وPennyMac Loan Services, LLC وQatar National Bank وStandard Chartered Bank Ltd. من بين آخرين. يشارك هؤلاء اللاعبون باستمرار في تقديم القروض بأسعار منخفضة. علاوة على ذلك، فإن الوضع الاقتصادي الكلي المتحسن وأسواق رأس المال المتنامية تغذي السوق خلال فترة التنبؤ.

رؤى إقليمية حول سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض

كثافة اللاعبين في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق سمسرة الرهن العقاري/القروض هي:

1. بنك أوف أمريكا كورب
2. البنك الملكي الكندي
3. بي إن بي باريبا
4. شركة ترويست المالية
5. مجموعة ميتسوبيشي يو اف جيه المالية المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

تم إجراء "تحليل سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض" بناءً على حجم المؤسسة والتطبيق والمستخدم النهائي والجغرافيا. من حيث حجم المؤسسة، يتم تصنيف سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى شركات كبيرة وصغيرة وصغيرة (SMEs). على أساس التطبيق، يتم فصل السوق إلى قروض الإسكان والقروض التجارية والصناعية وقروض المركبات والقروض للحكومات وغيرها. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى شركات وأفراد. حسب المنطقة، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ (APAC) والشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) وأمريكا الجنوبية (SAM).

أخبار سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض والتطورات الأخيرة

يتم تقدير توقعات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في مارس 2024، تقدم BCA سعر فائدة خاص بنسبة 2.67% للقروض العقارية للأسر الجديدة التي تبحث عن منزل. [المصدر: BCA، موقع الشركة على الويب]
• في نوفمبر 2023، عمل بنك China Zheshang وبنك Sinopac كمنسقين للقروض الخضراء بشأن تسهيلات القروض المشتركة بقيمة 1.33 مليار دولار أمريكي (1.24 يوان صيني) للأصول التي تديرها Gaw Capital. [المصدر: Gaw Capital Partners، موقع الشركة على الويب]
• في مايو 2023، استحوذت شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على أصول بنك فيرست ريبابليك من مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) لتعزيز استراتيجية الثروة الخاصة بها. استحوذت شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على الأغلبية العظمى من أسهم ما يقرب من 173 مليار دولار أمريكي من القروض وحوالي 30 مليار دولار أمريكي من الأوراق المالية. [المصدر: موقع شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على الويب]
• في فبراير 2023، أعلن بنك قطر الوطني عن التزامه بتقديم 3 ملايين دولار أمريكي لتمويل الرهن العقاري الأول للأفراد من ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط ​​من خلال برنامج QNB لفرص الإسكان. [المصدر: بنك قطر الوطني، موقع الشركة على الإنترنت]
• في أغسطس 2022، أعلنت شركة Bank of America Corp عن حل جديد للرهن العقاري لمشتري المنازل لأول مرة، والذي يوفر دفعة أولى مقدمة من البنك ولا توجد تكاليف إغلاق. يتوفر حل القرض المجتمعي الميسور التكلفة للعقارات في المجتمعات السوداء/الأفريقية الأمريكية واللاتينية الإسبانية، كما هو محدد من قبل تعداد الولايات المتحدة، في شارلوت ودالاس وديترويت ولوس أنجلوس وميامي. [المصدر: شركة Bank of America Corp، موقع الشركة على الويب]
• في يناير 2022، أعلنت شركة PennyMac Loan Services, LLC عن تغيير اسم قسم السمسرة المباشر إلى Pennymac TPO. تساعد الشركة سماسرةها وشركاء المراسلين غير المفوضين في إيجاد طرق جديدة لتنمية أعمالهم من خلال توسيع خبرتهم ومواردهم وقوتهم. تخطط الشركة لإطلاق POWER+، وهي منصة تقنية من الجيل التالي تمنح السماسرة المزيد من السرعة والتحكم والوصول إلى المشورة المتخصصة والتوجيه والمشاركة في الوقت الفعلي التي تمكنهم من تقديم تجربة رائعة لعملائهم وشركاء الإحالة. [المصدر: PennyMac Loan Services, LLC، موقع الشركة على الويب]

تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض - التغطية والنتائج المتوقعة

يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق سماسرة الرهن العقاري / القروض والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next