تقرير سوق التأمين على السيارات 2031 حسب القطاعات والجغرافيا والديناميكيات والتطورات الأخيرة والرؤى الاستراتيجية

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على السيارات من 848.71 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1678.74 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. هناك عوامل مثل زيادة ملكية السيارات وزيادة مبيعات السيارات تدفع نمو سوق التأمين على السيارات.

تحليل سوق التأمين على السيارات 

من المتوقع أن يشهد سوق التأمين على السيارات نموًا كبيرًا بسبب اعتماد التقنيات المتقدمة مثل الاتصالات عن بعد والذكاء الاصطناعي. ومن المتوقع أن تلعب تقنية الاتصالات عن بعد، التي تنطوي على استخدام أجهزة لمراقبة سلوك القيادة، دورًا حاسمًا في عروض التأمين المخصصة وتقييم المخاطر. يمكن أن تساعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي شركات التأمين على أتمتة معالجة المطالبات واكتشاف الاحتيال وخدمة العملاء، مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة وتجربة العملاء. تركز شركات التأمين بشكل متزايد على تحسين تجربة العملاء من خلال توفير خدمات رقمية سلسة وعروض مخصصة. إن صعود الشركات الناشئة في مجال التأمين التكنولوجي والشراكات بين شركات التأمين التقليدية وشركات التكنولوجيا تدفع الابتكار في الصناعة. ومن المتوقع أن يكون تحسين مشاركة العملاء من خلال تطبيقات الهاتف المحمول ومعالجة المطالبات عبر الإنترنت ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مجالًا رئيسيًا للتركيز.

نظرة عامة على سوق التأمين على السيارات

• التأمين على السيارات، والمعروف أيضًا باسم تأمين المركبات أو تأمين السيارات، هو نوع من وثائق التأمين التي توفر التغطية للمركبات الآلية مثل السيارات والدراجات النارية والشاحنات والمركبات التجارية. إنها وثيقة إلزامية في العديد من البلدان لحماية عامة الناس من أي حوادث قد تقع على الطريق.
• يكتسب التأمين القائم على الاستخدام شعبية متزايدة، مما يسمح لشركات التأمين بتقديم أقساط مخصصة بناءً على سلوك القيادة الفردي. يستخدم التأمين القائم على الاستخدام بيانات الاتصالات عن بعد لتتبع عوامل مثل المسافة المقطوعة والسرعة وأنماط القيادة، مما يتيح لشركات التأمين تقديم خصومات للسائقين الآمنين. توفر اتجاهات سوق التأمين على السيارات هذه فرصة لشركات التأمين لجذب العملاء من خلال تقديم خطط تأمين مرنة ومخصصة.
• إن التبني المتزايد للسيارات الكهربائية يطرح فرصًا وتحديات جديدة لصناعة التأمين على السيارات. وسوف تحتاج شركات التأمين إلى تطوير منتجات تأمين متخصصة ونماذج لتقييم المخاطر للسيارات الكهربائية، مع مراعاة عوامل مثل عمر البطارية والبنية الأساسية للشحن وتكاليف الإصلاح. ويفتح هذا التحول نحو السيارات الكهربائية آفاقًا لشركات التأمين لتوفير خيارات تغطية مبتكرة وجذب العملاء المهتمين بالبيئة.

سوق التأمين على السيارات: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق التأمين على السيارات

ارتفاع عدد الحوادث من شأنه أن يحرك سوق التأمين على السيارات

• يتأثر نمو سوق التأمين على السيارات بعوامل دافعة مختلفة تساهم في تحديد أسعار التأمين على السيارات. أحد العوامل المهمة هو العدد المتزايد من الحوادث والاصطدامات المرورية والحوادث. تلعب هذه الحوادث دورًا حيويًا في تشكيل أسعار التأمين لأنها تؤدي إلى مطالبات وخسائر مالية محتملة لشركات التأمين. يمكن أن يُعزى ارتفاع عدد الحوادث إلى عدة أسباب، بما في ذلك القيادة المشتتة، مثل إرسال الرسائل النصية أو التحدث على الهاتف أثناء القيادة، والتي أصبحت مشكلة شائعة في العديد من المدن.
• بالإضافة إلى ذلك، يؤثر موقع السيارة المؤمنة أيضًا على أسعار التأمين، حيث غالبًا ما تُرى أقساط التأمين الأعلى في المناطق الحضرية الكبيرة حيث يكون الدخل المتاح أعلى. يوفر تأمين السيارات تغطية لجوانب مختلفة، بما في ذلك تكلفة الأفراد المصابين، والنفقات الطبية، والأجور المفقودة، وإصلاحات المركبات، والأضرار التي تلحق بالممتلكات نتيجة للحوادث. ونتيجة لذلك، يتبنى الناس بشكل متزايد تأمين السيارات لحماية أنفسهم من الخسائر المالية المحتملة، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على تأمين السيارات في السوق.

تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين على السيارات

• بناءً على التغطية، يتم تقسيم السوق إلى تغطية المسؤولية، وتغطية الاصطدام، والتأمين الشامل، وغيرها. ومن المتوقع أن يحظى قطاع تغطية المسؤولية بحصة كبيرة في سوق التأمين على السيارات في عام 2023.
• تُعد تغطية المسؤولية مكونًا أساسيًا من مكونات تأمين السيارات، حيث توفر الحماية المالية للطرف المؤمن عليه في حالة تسببه في إلحاق الضرر بممتلكات شخص آخر أو إصابة شخص آخر. وعادةً ما تكون هذه التغطية إلزامية في معظم الولايات والمقاطعات. تساعد تغطية المسؤولية في تغطية تكاليف إصلاح الممتلكات والنفقات الطبية والرسوم القانونية والأضرار الأخرى ذات الصلة الناتجة عن حادث يكون المؤمن عليه مسؤولاً عنه. قد تختلف حدود التغطية والتفاصيل المحددة وفقًا لبوليصة التأمين والاختصاص القضائي.

تحليل إقليمي لسوق التأمين على السيارات

ينقسم نطاق تقرير السوق بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على السيارات. السوق في أمريكا الشمالية هي صناعة مهمة وديناميكية توفر التغطية للسيارات والمركبات. يتميز هذا السوق بمجموعة واسعة من مقدمي التأمين الذين يقدمون سياسات مختلفة لتلبية الاحتياجات المتنوعة للمستهلكين. في أمريكا الشمالية، يعد التأمين على السيارات إلزاميًا في معظم الولايات والمقاطعات، مما يضمن حصول السائقين على الحماية المالية في حالة وقوع حوادث أو تلف الممتلكات أو الإصابة الجسدية. السوق تنافسي للغاية، مع العديد من شركات التأمين التي تتنافس لجذب العملاء من خلال الأسعار التنافسية وخيارات التغطية والمزايا الإضافية. تساهم عوامل مثل النمو السكاني والتحضر وزيادة ملكية المركبات في النمو المطرد للسوق في أمريكا الشمالية.

رؤى إقليمية حول سوق التأمين على السيارات

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على السيارات طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على السيارات والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين على السيارات

كثافة اللاعبين في سوق التأمين على السيارات: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق تأمين السيارات نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على السيارات هي:

1. مجموعة ادميرال المحدودة
2. أليانز
3. شركة التأمين أولستيت
4. شركة جيكو
5. بنك ICICI لومبارد

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين على السيارات"تم إجراء الدراسة على أساس التغطية ونوع السيارة والتطبيق والجغرافيا. من حيث التغطية، يتم تقسيم السوق إلىتغطية المسؤولية، وتغطية الاصطدام، والتأمين الشامل، وغيرها. بناءً على نوع السيارة، يتم تقسيم السوق إلى سيارات الركاب والمركبات التجارية الخفيفة والمركبات التجارية الثقيلة . بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى تأمين السيارات الشخصية وتأمين السيارات التجارية. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق التأمين على السيارات والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التأمين على السيارات بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق: 

• في مارس 2024، تكبدت شركة State Farm، إحدى أكبر شركات التأمين، خسائر مالية كبيرة في عام 2023 بعد انسحابها من سوق أصحاب المنازل في كاليفورنيا. وعلى الرغم من زيادة أرقام وثائق التأمين لشركات التأمين على الممتلكات والأضرار، واجهت شركة State Farm خسائر في الاكتتاب بسبب شدة المطالبات وأحداث الكوارث الكبيرة التي أثرت على قطاعي التأمين على السيارات وأصحاب المنازل.

[المصدر: شركة State Farm، موقع الشركة على الإنترنت]

تقرير سوق التأمين على السيارات - التغطية والمخرجات

يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق التأمين على السيارات والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية: -

• حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next