Informe de mercado de seguros B2B2C 2031 por segmentos, geografía, dinámica, desarrollos recientes e ideas estratégicas

Se espera que el tamaño del mercado de seguros B2B2C crezca de US$ 4.10 mil millones en 2023 a US$ 7.98 mil millones para 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 8,7% entre 2023 y 2031. De empresa a empresa a consumidor, o B2B2C, es un tipo de distribución de seguros en el que una empresa vende seguros a otra empresa. 

Análisis del mercado de seguros B2B2C

El pronóstico del mercado de seguros B2B2C se estima sobre la base de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. Sin embargo, el modelo de distribución B2B2C ha evolucionado rápidamente en los últimos años, atrayendo el interés de un número cada vez mayor de actores tanto dentro como fuera del negocio de seguros. Los bancos, los servicios públicos, el comercio electrónico, los minoristas y otros (como las asociaciones profesionales) están expresando su interés en ofrecer cobertura de seguros a sus consumidores o miembros con el fin de diferenciar sus propuestas de valor y aumentar los márgenes.

Seguros B2B2C

Panorama de la industria

• El modelo B2B2C de distribución de seguros, en el que las aseguradoras ofrecen sus productos de seguros a través de intermediarios como bancos, minoristas, empresas de comercio electrónico , compañías de telecomunicaciones y otros, ha tenido éxito en muchos mercados. Se espera que esta tendencia se acelere en el futuro cercano debido a un mejor acceso de los clientes por parte de los actores digitales y a los avances tecnológicos que facilitan la integración de los seguros en los ecosistemas de los socios. Esto dará como resultado un mercado de seguros B2B2C significativamente más grande.
• Los fabricantes de equipos originales, las empresas de telecomunicaciones y las instituciones financieras están cada vez más interesados ​​en distribuir productos financieros, en particular seguros, que ofrecen buenos márgenes. Algunos socios están ampliando sus ofertas para ofrecer opciones de seguros más completas.
• Los seguros integrados ya han tenido un impacto considerable en los seguros de propiedad y responsabilidad civil, y si bien aún no han penetrado plenamente en los mercados de seguros de vida y salud, las aseguradoras están explorando nuevas formas de integrar productos y llegar a sus clientes.

Mercado de seguros B2B2C: perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de seguros B2B2C

Insurtech impulsará el mercado de seguros B2B2C

• En los últimos años, los avances tecnológicos han transformado la industria de los seguros en términos de ahorro de costos, eficiencia y mayor adaptación de las ofertas a las necesidades de los consumidores individuales.
• La digitalización está transformando la industria de seguros B2B2C al adoptar plataformas y ecosistemas digitales. El acceso a los datos de los clientes, incluida la ubicación, los hábitos de compra, los hábitos de gasto y las interacciones sociales, permite a las aseguradoras crear soluciones y servicios de seguros personalizados para una mejor protección, mitigación de riesgos, gestión de reclamaciones y asistencia oportuna.
• En noviembre de 2023, Chubb anunció el debut de su última innovación, que tiene como objetivo facilitar a sus organizaciones asociadas B2B2C el acceso y la prueba de sus productos y servicios de seguros digitales. Chubb Studio tiene como objetivo mejorar el proceso de integración, haciéndolo más rápido y más personalizable para los socios que desean acceder a la gama de productos y servicios de seguros digitales de la empresa.
• Una InsurTech alemana que fue pionera en la venta cruzada de productos de seguros en puntos de venta de comercio electrónico. La firma fue fundada en Alemania en 2012 y recaudó US$8 millones en financiación de Serie B en marzo de 2015. En junio de 2016, Allianz estableció una colaboración de inversión con la startup. Establecieron una colaboración con Assurant en los EE. UU. y Canadá llamada Assurant Product Protection.

Seguros B2B2C

Análisis de segmentación de informes de mercado

• Basado en los intermediarios, el informe del mercado de seguros B2B2C está segmentado en bancos, administradores de patrimonio, minoristas y otros.
• Se espera que el segmento bancario tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C en 2023. La bancaseguros, que vende seguros a través de bancos, ha sido una estrategia exitosa durante muchos años. Los actores no relacionados con los seguros también distribuyen seguros en varias áreas.

Seguros B2B2C

Análisis de mercado por geografía

El alcance del informe de mercado de seguros B2B2C se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y los seguros han contribuido a este crecimiento. APAC alberga muchos países en desarrollo como India y China, lo que impulsa el crecimiento del mercado de seguros B2B2C.

Seguros B2B2C

Perspectivas regionales del mercado de seguros B2B2C

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros B2B2C durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros B2B2C en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de seguros B2B2C

Densidad de actores del mercado de seguros B2B2C: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de seguros B2B2C está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de seguros B2B2C son:

1. Compañía de Seguros Generales Edelweiss Limitada.
2. Sociedad Anónima AXA SA.
3. BNP Paribas SA
4. Compañía: Allianz SE.
5. Aseguradoras Generali SpA

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

Análisis del mercado de seguros B2B2CSe llevó a cabo en función de las estrategias de inversión básicas y la geografía. En términos de tipos, el mercado está segmentado en seguros de vida, seguros de salud y seguros de daños y responsabilidad civil. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros B2B2C. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado: 

• En octubre de 2023, Allianz Partners y Bolttech, una empresa de tecnología de seguros a nivel mundial, establecieron una alianza para brindar seguros de protección para dispositivos y electrodomésticos integrados en Asia Pacífico y Estados Unidos. El acuerdo de asociación estratégica tiene como objetivo aprovechar las fortalezas complementarias de cada empresa para brindar las mejores soluciones, lo que permitirá a los socios comerciales agregar productos de seguros y protección a las experiencias de los clientes en el momento en que los necesiten.

[Fuente: Allianz SE, sitio web de la empresa]

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Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros B2B2C (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

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DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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