Mercado de tarjetas de crédito: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039092
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de tarjetas de crédito

Se espera que el tamaño del mercado de tarjetas de crédito crezca de 552,73 mil millones de dólares en 2023 a 1057,48 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 8,4% entre 2023 y 2031. La creciente demanda de alternativas convenientes al efectivo es uno de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.

Tarjeta de crédito Análisis de mercado

Las tarjetas de crédito se han vuelto cada vez más populares con el tiempo debido a sus numerosos beneficios, incluida una mayor seguridad que las tarjetas de débito, un procesamiento de pagos más rápido, la capacidad de realizar pagos sin intereses y más. Además, la industria se está expandiendo debido a la rápida adopción de tarjetas de crédito por parte de los consumidores finales para compras EMI y al aumento en la compra de diversos productos costosos. Además, ofrece a los consumidores finales garantías extendidas y protección de compra, lo que impulsa aún más la expansión del mercado. El hecho de que muchas tarjetas de crédito también ofrecen protección para viajes, alquiler de vehículos y devolución está impulsando la expansión del mercado de tarjetas de crédito en todo el mundo.

Descripción general del mercado de tarjetas de crédito

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  • Una tarjeta de crédito es una pieza delgada de plástico o tarjeta de metal proporcionada por bancos o compañías de servicios financieros.
  • Permite a los titulares de tarjetas pedir dinero prestado para realizar compras en una variedad de minoristas.
  • Además, Las tarjetas de crédito ofrecidas por bancos y otras empresas de tecnología financiera permiten a los clientes pagar diversos servicios utilizando crédito en lugar de efectivo en el punto de venta.
  • Además, la tarjeta ofrece varios beneficios, uno de los cuales es que el usuario también puede convertir su compra en EMI y pagar en consecuencia, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.

    Impulsor del mercado de tarjetas de crédito

    La creciente demanda de tarjetas de crédito impulsará el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito

     

    • Como lo proporcionan las tarjetas de crédito Fácil acceso al crédito, facilidades EMI, incentivos y ofertas diversas, su demanda está aumentando en todo el mundo. Según la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, a finales de 2021, alrededor de 190,6 millones de adultos de los 258,3 millones en EE. UU. tenían una cuenta de tarjeta de crédito a su nombre. Además, según CapitalOne, alrededor del 75% de los hogares estadounidenses tienen al menos una tarjeta de crédito de uso general.
    • No sólo los países desarrollados, sino también los países en desarrollo también están presenciando el aumento de la demanda de tarjetas de crédito. Según el informe del Banco de la Reserva de la India (RBI), India registró alrededor de 25 millones de rupias de pagos comerciales con tarjeta de crédito en abril de 2023. Además, el país tiene alrededor de 8,5 millones de usuarios de tarjetas de crédito en 2023, lo que aumentó de 7,5 millones de rupias en 2022.

     

    • Por lo tanto, debido a todos los factores anteriores, la demanda de tarjetas de crédito está aumentando en todo el mundo y está impulsando el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.

    Análisis de segmentación del informe de mercado de tarjetas de crédito

    • Según el tipo de producto, el mercado se segmenta en tarjetas de crédito de uso general y tarjetas de crédito especializadas. Se espera que el segmento de tarjetas de crédito de uso general tenga una participación sustancial en el mercado de tarjetas de crédito en 2023.

     

    • También se espera que el segmento de tarjetas de crédito de uso general mantenga la CAGR más alta durante el período de pronóstico, particularmente porque esta tarjeta ofrece una gran variedad de recompensas exclusivas, junto con diferentes beneficios para los usuarios.

     

    Análisis de participación en el mercado de tarjetas de crédito por geografía

    El alcance del mercado de tarjetas de crédito se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de tarjetas de crédito. La región está compuesta por una gran cantidad de actores del mercado, incluidos Bank of America Corporation, American Express, JPMorgan Chase & Co y muchos más. Además, la región está siendo testigo de la rápida adopción de las tarjetas de crédito. Según el Banco de la Reserva Federal de Atlanta, el 77% de los adultos en EE.UU. tienen al menos una tarjeta de crédito. Además, según la Asociación de Banqueros Estadounidenses, alrededor de 441 millones de personas abrieron cuentas de tarjetas de crédito en los EE. UU. en el tercer trimestre de 2022. Por lo tanto, todos los factores anteriores están impulsando el crecimiento del mercado en la región.

    Alcance del informe de mercado de tarjetas de crédito

    El "Análisis de mercado de tarjetas de crédito" se llevó a cabo según el tipo de producto, los proveedores de servicios, la aplicación y la geografía. Según el tipo de producto, el mercado se segmenta en tarjetas de crédito de uso general y tarjetas de crédito especializadas. Según los proveedores de servicios, el mercado de tarjetas de crédito se segmenta en Visa, Mastercard y otros. Según la aplicación, el mercado se segmenta en alimentos y abarrotes, electrónica de consumo, salud y farmacia, restaurantes y bares, medios y entretenimiento, viajes y turismo, y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

     

    Atributo del informe

    Detalles

    Tamaño del mercado en 2023< /span>

    USD 552,73 mil millones

    Tamaño del mercado en 2031

    USD 1057,48 mil millones

    CAGR global (2023-2031)

    8,4%

    Datos reales< /strong>

    2021-2023

    Periodo de previsión

    2024—2031

    Cobertura del informe

    Tamaño del mercado y pronósticos (USD ), impulsores del mercado y Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

    Segmentos cubiertos

    Tipo de producto (tarjetas de crédito de uso general y tarjetas de crédito especializadas), proveedores de servicios (Visa, Mastercard y otros), aplicación (alimentos y abarrotes, , salud y Farmacia, Restaurantes y Bares, Medios y Entretenimiento, Viajes y Turismo, y otros) y Geografía

    regiones cubiertas< /span>

    América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

    Países cubiertos

    EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

    Líderes del mercado y perfiles de empresas clave

    Corporación Bank of America; American Express, Citigroup Inc.; Barclays; HSBC; Capital uno; JPMorgan Chase & Co; Tarjeta MasterCard; Estados Unidos; Tarjetas SBI y servicios de pago limitados

     

     

    Noticias del mercado de tarjetas de crédito y desarrollos recientes

    Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de tarjetas de crédito. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

     

    • En agosto de 2023, Citi Global Wealth presentó la tarjeta de crédito ULTIMA Mastercard, dirigida a los clientes de Citi Private Bank en todo Asia, incluidos Hong Kong y Singapur. Aprovechando todo el espectro patrimonial de Citi, la tarjeta ofrece lo mejor de la franquicia de tarjetas de crédito líder del banco para atender mejor a los clientes potenciales y existentes de patrimonio ultra alto en Asia

    [Fuente: Citi, sitio web de la empresa ]

     

    • En julio de 2021, Bank of America anunció el lanzamiento de la tarjeta de crédito Bank of America Unlimited Cash Rewards, que permite a los clientes ganar un 1,5% de efectivo ilimitado. de vuelta en todas las compras. Esta nueva tarjeta de crédito es la última del conjunto de tarjetas de recompensas de Bank of America, cada una diseñada para adaptarse a las necesidades de una variedad de clientes. necesidades.

    [Fuente: Bank of America, sitio web de la empresa]

     

     

    Mercado de tarjetas de crédito Informe de cobertura y cobertura Entregables

    El pronóstico del mercado de tarjetas de crédito se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de tarjetas de crédito (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

    • Tamaño del mercado y pronóstico. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
    • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
    • Tendencias futuras clave.
    • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
    • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
    • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
    • Perfiles detallados de la empresa.
  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

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    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    What will be the market size for the global Credit Card Market by 2031?

    The global Credit Card Market is expected to reach US$ 1057.48 billion by 2031.

    What are the driving factors impacting the global Credit Card Market?

    Rising demand for credit cards is the major factors that propel the global credit card market.

    Which are the key players holding the major market share of the Credit Card Market?

    The key players holding majority shares in the global Credit Card Market are Bank of America Corporation, American Express, Citigroup Inc., Mastercard, and JPMorgan Chase & Co.

    What are the future trends of the Global Credit Card Market?

    The growing adoption of digital payment solutions is anticipated to play a significant role in the global credit card market in the coming years.

    What is the estimated market size for the global credit card market in 2023?

    The global Credit Card Market was estimated to be US$ 552.73 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.4 % during the forecast period 2023 - 2031.

    • Bank of America Corporation
    • American Express, Citigroup Inc.
    • Barclays
    • HSBC
    • Capital One
    • JPMorgan Chase & Co
    • Mastercard
    • USAA
    • SBI Cards and Payment Services Limited

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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