Mercado de seguros de responsabilidad cibernética: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039048
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de seguros de responsabilidad cibernética

Se espera que el mercado de seguros de responsabilidad cibernética crezca desde 4,67 mil millones de dólares en 2023 a 19.070 millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 19,24% de 2023 a 2031. Factores como el aumento de las amenazas cibernéticas y el cumplimiento normativo están impulsando el crecimiento del mercado de seguros de responsabilidad cibernética.

Análisis del mercado de seguros de responsabilidad cibernética

El mercado de seguros de responsabilidad cibernética evoluciona constantemente para abordar los crecientes desafíos que plantean las amenazas cibernéticas. A medida que las amenazas cibernéticas se vuelven más generalizadas y sofisticadas, existe una creciente demanda de cobertura de seguro de responsabilidad cibernética. Las organizaciones de todos los sectores están reconociendo la necesidad de protegerse de posibles pérdidas financieras y daños a la reputación causados por los ciberataques. El rápido desarrollo de la tecnología, como , el Internet de las cosas (IoT) y la tecnología operativa (OT), presenta oportunidades y riesgos en el crecimiento del mercado de seguros de responsabilidad cibernética. Si bien estas tecnologías ofrecen grandes beneficios, también crean nuevas superficies de ataque y vulnerabilidades. Las aseguradoras tienen la oportunidad de desarrollar soluciones de cobertura innovadoras para abordar estos riesgos emergentes.

Descripción general del mercado de seguros de automóviles

  • El seguro de responsabilidad cibernética es un tipo de cobertura de seguro que ayuda a proteger a las empresas de pérdidas financieras y responsabilidades resultantes de incidentes cibernéticos y violaciones de datos. Proporciona cobertura para gastos relacionados con la investigación y remediación de ciberataques, responsabilidades legales, interrupción del negocio, pérdida de ingresos y restauración de datos, entre otros costos asociados con incidentes cibernéticos.
  • Las aseguradoras se están centrando en brindar gestión integral de riesgos y servicios previos a la infracción a sus asegurados. Estos servicios ayudan a las organizaciones a evaluar sus riesgos cibernéticos, implementar estrategias sólidas de gestión de riesgos y mejorar su resiliencia cibernética. Por ejemplo, Spring Insure presentó una oferta cibernética comercial adaptada a pequeñas y medianas empresas (PYME), que incluye acceso a gestión de riesgos y servicios previos a las infracciones.
  • El mercado ha visto cambios en primas y coberturas. Los clientes de seguros están optando por la cobertura cibernética a un ritmo cada vez mayor, lo que lleva a ajustes en los precios y la disponibilidad. Las aseguradoras están trabajando para lograr un equilibrio entre satisfacer la demanda de cobertura y mantener la rentabilidad. También están adaptando sus ofertas de cobertura para abordar la evolución de los riesgos e incertidumbres cibernéticos.

< strong>Impulsores y oportunidades del mercado de seguros de responsabilidad cibernética

Aumento de las amenazas cibernéticas para impulsar el mercado de seguros de responsabilidad cibernética

 

  • El creciente número y complejidad de las amenazas cibernéticas, como filtraciones de datos, ataques de ransomware e incidentes de piratería informática, están impulsando la demanda de servicios cibernéticos. Seguros de Responsabilidad Civil en el mercado. Las organizaciones están reconociendo la necesidad de protegerse de las pérdidas financieras y los daños a la reputación causados por los incidentes cibernéticos.
  • Las amenazas cibernéticas se han vuelto más frecuentes y avanzadas, lo que plantea riesgos importantes para las empresas. Las filtraciones de datos, en las que se ve comprometida información confidencial, pueden provocar pérdidas financieras, responsabilidades legales y daños a la reputación de una empresa. Los ataques de ransomware, en los que los piratas informáticos cifran datos y exigen un rescate por su liberación, pueden interrumpir las operaciones comerciales y provocar pérdidas financieras. Los incidentes de piratería pueden comprometer los sistemas y las redes, permitiendo el acceso no autorizado a datos confidenciales.

Análisis de segmentación del informe de mercado de seguros de responsabilidad cibernética

  • En función de las coberturas, el mercado se segmenta en coberturas propias y coberturas de terceros. Se espera que el segmento de cobertura de primera parte tenga una participación sustancial en el mercado de seguros de responsabilidad cibernética en 2023.
  • El segmento de cobertura de primera parte se refiere a la cobertura proporcionada por las pólizas de seguro de responsabilidad cibernética para los negocios de la compañía asegurada. pérdidas y gastos resultantes de un incidente cibernético. Esta cobertura está diseñada para disminuir el impacto financiero en la empresa que adquirió el seguro. Esta cobertura ayuda a cubrir los gastos incurridos por la compañía asegurada al responder a una violación de datos. Puede incluir costos como investigaciones forenses para determinar la causa y el alcance del incumplimiento, notificación a las personas afectadas, servicios de monitoreo de crédito, esfuerzos de relaciones públicas y gastos legales.

< span>Análisis regional del mercado de seguros de responsabilidad cibernética

El alcance del informe del mercado de seguros de responsabilidad cibernética se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros de responsabilidad cibernética. La región de América del Norte, particularmente Estados Unidos, domina el mercado de América del Norte. América del Norte se beneficia de una infraestructura tecnológica avanzada y un alto nivel de adopción de tecnología cibernética. Esto crea una mayor necesidad de un seguro de responsabilidad cibernética a medida que las organizaciones se esfuerzan por protegerse de pérdidas financieras y daños a la reputación afectados por incidentes cibernéticos. Estados Unidos, en particular, presenta importantes oportunidades para los proveedores de soluciones debido a sus estrictas regulaciones y la presencia de una amplia gama de industrias. Los ciberataques tienen un impacto financiero considerable en empresas de todos los tamaños, incluidos sectores de infraestructura críticos. Como resultado, las organizaciones en América del Norte reconocen cada vez más la importancia del seguro de responsabilidad cibernética.

Alcance del informe del mercado del seguro de responsabilidad cibernética< /p>

Se realizó el "Análisis del Mercado de Seguros de Responsabilidad Cibernética" en función de la cobertura, el tipo de vehículo, la aplicación y la geografía. En términos de cobertura, el mercado se segmenta en cobertura de propia y cobertura de terceros. Según el tamaño de la empresa, el mercado se segmenta en pymes y grandes empresas. Según el usuario final, el mercado se segmenta en BFSI, TI e ITES, venta minorista y comercio electrónico, viajes y turismo, hotelería y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.

 

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América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur y Oriente Medio y África

Atributo del informe

< span>Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD 4,67 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD 19,07 mil millones

CAGR global (2023-2031)

< p>19,24%

Datos reales

2021-2023

Período de previsión

2024—2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y perspectivas. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Cobertura segmentaria

Cobertura (Cobertura propia y Cobertura de terceros), Tamaño de la empresa (Pymes y Grandes Empresas); Usuario final (BFSI, TI e ITES, venta minorista y comercio electrónico, viajes y turismo, hotelería y otros); y Geografía

Cobertura regional

Cobertura de países

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia; Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón; Corea del Sur; Australia; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica; Brasil; Argentina

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

AIG; AmTrust Financiero; AXA SA; Cachero; GEICO; Hiscox Inc.; Mutualidad Nacional de Seguros; Compañía de seguros contra accidentes progresiva; El Hartford; y Zurich American Insurance Company

 

Seguro de responsabilidad cibernética Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado. El pronóstico del mercado de seguros de responsabilidad cibernética se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación se enumeran algunos desarrollos recientes clave del mercado:

 

  • En febrero de 2024, RT Specialty, la división de distribución mayorista de Ryan Specialty, una firma internacional líder en seguros especializados, anunció la incorporación de Cyber Liability a su plataforma digital patentada, RT Connector.

[Fuente: Ryan Specialty, LLC, sitio web de la empresa]

 

  • En julio de 2023, Risk Strategies, una empresa de corretaje de seguros y gestión de riesgos, presentó su Cyber Risk Management Platform (RMP), una novedosa oferta de servicios centrada en la gestión de riesgos cibernéticos. Esta plataforma va más allá de los análisis de vulnerabilidad externos tradicionales al brindar a los clientes recomendaciones prácticas para fortalecer sus defensas cibernéticas.

[Fuente: Risk Strategies, sitio web de la empresa]

Cobertura y cobertura del informe de mercado de Seguro de responsabilidad cibernética Entregables

El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de responsabilidad cibernética (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas: -

  • Tamaño del mercado y capacidad de mercado. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • < span>Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the cyber liability insurance market?

The key players holding majority shares in the market are AIG; AmTrust Financial; AXA SA; Chubb; and GEICO.

What will be the market size of the cyber liability insurance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 19.07 billion by 2031.

What is the estimated market size for the cyber liability insurance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 4.67 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 19.24% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the cyber liability insurance market?

Integration with cybersecurity solutions is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the cyber liability insurance market?

Increasing cyber threats and regulatory compliance are the major factors that propel the market.

  • AIG
  • AmTrust Financial
  • AXA SA
  • Chubb
  • GEICO
  • Hiscox Inc.
  • Nationwide Mutual Insurance Company
  • Progressive Casualty Insurance Company
  • The Hartford
  • Zurich American Insurance Company

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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