استراتيجيات سوق التأمين التجاري وأفضل اللاعبين وفرص النمو والتحليل والتوقعات بحلول عام 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين التجاري من 870.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1517.7 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.2٪ من عام 2024 إلى عام 2031. تؤثر قيم الممتلكات المتزايدة وحدوث الكوارث الطبيعية في جميع أنحاء العالم على سوق التأمين التجاري. علاوة على ذلك، فإن توسع الأعمال التجارية، سواء على المستوى المحلي أو الدولي، يعد محركًا مهمًا لسوق التأمين التجاري. 

التأمين التجاري

تحليل السوق

إن ارتفاع قيمة الممتلكات التجارية وتكرار الكوارث الطبيعية من العوامل المهمة التي تدفع سوق التأمين التجاري. ومع ارتفاع قيمة الممتلكات، تحتاج الشركات إلى تغطية تأمينية كافية لحماية أصولها. بالإضافة إلى ذلك، فإن تزايد حدوث الكوارث الطبيعية يؤكد على الحاجة إلى التغطية التأمينية ضد الأضرار التي تلحق بالممتلكات وانقطاع الأعمال.

التأمين التجاري

نظرة عامة على الصناعة

• التأمين التجاري، المعروف أيضًا باسم تأمين الأعمال، هو نوع من التغطية التأمينية المصممة لحماية الشركات من المخاطر والخسائر المختلفة التي قد تحدث أثناء العمليات التجارية العادية. وهو يوفر الحماية المالية ضد الأحداث غير المتوقعة مثل الدعاوى القضائية والحوادث والكوارث الطبيعية وأضرار الممتلكات ومطالبات المسؤولية.
• يعد التأمين التجاري ضروريًا للشركات لأنه يساعد في حماية عملياتها وأصولها ورفاهتها المالية. فهو يوفر شبكة أمان ضد الأحداث غير المتوقعة التي قد تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة أو حتى إغلاق الشركة.
• من خلال الحصول على التغطية التأمينية التجارية المناسبة، يمكن للشركات التخفيف من المخاطر، والامتثال للمتطلبات القانونية، والحصول على راحة البال عند العلم أنها محمية.

سوق التأمين التجاري: رؤى استراتيجية

التأمين التجاري

محركات السوق والفرص

توافر عدد كبير من مقدمي التأمين لقيادة التأمين التجاري

نمو السوق

• يرجع نمو سوق التأمين التجاري في المقام الأول إلى العدد المتزايد من الشركات وتوسع خيارات تغطية الأعمال. وقد أدى هذا النمو إلى منافسة شديدة بين مقدمي التأمين، مما أدى إلى مجموعة واسعة من خيارات التغطية للشركات من جميع الأحجام.
• كما أدى توافر العديد من مقدمي التأمين إلى تحسين ظروف السوق من خلال تقديم مجموعة متنوعة من وثائق التأمين المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأعمال المختلفة. وعلاوة على ذلك، أصبح أصحاب الأعمال الآن أكثر ميلاً إلى تبني التأمين التجاري بناءً على أسعار الأقساط الثابتة المعروضة في السوق. وقد ساهم هذا العامل بشكل كبير في التوسع السريع لسوق التأمين التجاري.
• وفقًا لتصنيف حديث أجرته شركة S&P Global Market Intelligence، تحتل شركة State Farm Mutual Automobile Insurance Co. المركز الأول كأكبر شركة تأمين على الممتلكات والحوادث على مستوى العالم. وبفضل أقساط التأمين المباشرة المكتتبة البالغة 77.59 مليار دولار أمريكي، رسخت شركة State Farm مكانتها كشركة رائدة في هذه الصناعة.

التأمين التجاري

تحليل تجزئة تقرير السوق

• بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم سوق التأمين التجاري إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة.
• من المتوقع أن يستحوذ قطاع الشركات الكبيرة على حصة كبيرة في سوق التأمين التجاري في عام 2023. ويمكن أن يُعزى نمو قطاع الشركات الكبيرة إلى الوعي المتزايد بالمخاطر بين الشركات الكبرى. ومع توسع هذه الشركات في عملياتها ومواجهتها لمخاطر متزايدة التعقيد، فإنها تسعى بنشاط إلى إيجاد حلول تأمين شاملة. وتهدف هذه الحلول إلى حماية أصولها القيمة، والحفاظ على العمليات التجارية دون انقطاع، والحد من الخسائر المحتملة. واستجابة لذلك، تعمل شركات التأمين على تصميم سياسات لتلبية الاحتياجات المحددة لهذه الشركات الكبيرة. ويعمل نهج التخصيص هذا على تغذية نمو القطاع لأنه يعالج متطلبات إدارة المخاطر الفريدة للشركات الكبرى.
• بالإضافة إلى ذلك، يلعب الامتثال التنظيمي دورًا حاسمًا في دفع قطاع الشركات الكبيرة. وغالبًا ما تواجه الشركات الكبيرة متطلبات تنظيمية معقدة، مما يتطلب منها الحصول على تغطية تأمينية شاملة للتخفيف من الالتزامات المالية المحتملة، وهو ما من المتوقع أن يؤدي إلى ظهور اتجاهات جديدة في سوق التأمين التجاري.

التأمين التجاري

تحليل حصة السوق حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين التجاري بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين التجاري في عام 2023. أحد العوامل الرئيسية التي تساهم في نمو سوق آسيا والمحيط الهادئ هو التنمية الاقتصادية السريعة. مع استمرار البلدان في المنطقة في تجربة نمو اقتصادي قوي، تعمل الشركات على توسيع عملياتها، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على التغطية التأمينية الشاملة. يعد التوسع الحضري عاملاً آخر يدفع نمو سوق التأمين التجاري في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. مع نمو المدن وتركيز السكان في المناطق الحضرية، تواجه الشركات مخاطر وتحديات فريدة. وقد أدى هذا إلى زيادة الوعي بأهمية إدارة المخاطر والحاجة إلى الحماية التأمينية.

التأمين التجاري

رؤى إقليمية حول سوق التأمين التجاري

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين التجاري طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين التجاري والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين التجاري

كثافة اللاعبين في سوق التأمين التجاري: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين التجاري نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين التجاري هي:

1. شركة أيه أو إن بي إل سي
2. مجموعة دايركت لاين للتأمين المحدودة
3. المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة
4. ويليس تاورز واتسون
5. أليانز

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين التجاري"تم تنفيذه على أساس النوع وقناة التوزيع وحجم المؤسسة والقطاع الرأسي والجغرافيا. بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين السيارات التجارية وتأمين الممتلكات التجارية وتأمين المسؤولية والتأمين البحري وغيرها. بناءً على قناة التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى وكلاء وسماسرة واستجابة مباشرة وغيرها. بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى شركات كبيرة وصغيرة الحجم. بناءً على القطاع الرأسي للصناعة، يتم تقسيم السوق إلى التصنيع والبناء وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والرعاية الصحية والطاقة والمرافق والنقل والخدمات اللوجستية وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

التأمين التجاري

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين التجاري. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:  

• في أبريل 2023، توصلت شركة American International Group Inc. (AIG) وشركة Stone Point إلى اتفاق نهائي لتأسيس وكالة عامة إدارية تركز على خدمة سوق الأثرياء. ستتعاون Stone Point، وهي شركة أسهم خاصة متخصصة في استثمارات الخدمات المالية العالمية، مع AIG للاستفادة من خبرتها وتعزيز عروض المنتجات لشرائح الأثرياء والأثرياء للغاية. سيمكن هذا التعاون الاستراتيجي AIG من الاستفادة من نقاط القوة في هذا المشروع الجديد وتقديم حلول متفوقة مصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة للأفراد والعائلات الأثرياء.

[المصدر: شركة American International Group Inc. (AIG)، موقع الشركة على الويب]

• في ديسمبر 2023، أعلنت شركة Aon plc، وهي شركة خدمات مهنية عالمية بارزة، مؤخرًا عن توقيع اتفاقية نهائية للاستحواذ على NFP، وهي شركة رائدة في السوق المتوسطة تقدم خدمات الوساطة في الممتلكات والحوادث، والاستشارات المتعلقة بالمزايا، وإدارة الثروات، واستشارات خطط التقاعد. سيتم إجراء الاستحواذ من الصناديق المرتبطة بالراعي الرئيسي لرأس المال لشركة NFP، Madison Dearborn Partners (MDP)، والصناديق التابعة لشركة HPS Investment Partners.

[المصدر: Aon plc، موقع الشركة على الويب] 

التأمين التجاري

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق التأمين التجاري والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next