نظرة عامة على سوق الكفالة، النمو، الاتجاهات، التحليل، تقرير البحث (2025-2031)

قُدِّرت قيمة سوق الكفالات بـ 20.26 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تصل إلى 31.85 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تُسجِّل معدل نمو سنوي مركب قدره 6.6% خلال الفترة 2025-2031. ومن المرجح أن يظل تنامي الرقمنة والتركيز المتزايد على التنمية المستدامة اتجاهًا رئيسيًا في سوق الكفالات.

تحليل سوق الكفالة

يشهد سوق الكفالات نموًا متسارعًا بفضل تزايد أنشطة البناء والتحول الرقمي في عمليات إصدار السندات. ويشهد السوق نموًا مطردًا، مدفوعًا بتوافر السندات المخصصة وتزايد اعتماد الكفالات لإدارة المخاطر المالية. علاوة على ذلك، يوفر الاستخدام المتزايد للتقنيات المتقدمة والتركيز المتزايد على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) فرصًا مربحة لنمو السوق.

نظرة عامة على سوق الكفالة

الكفالة ضمانات مالية أو سندات، وهي تعهد بالمسؤولية عن دين شخص آخر أو تقصيره أو فشله. وهي اتفاقية ثلاثية الأطراف يضمن فيها أحد الطرفين (الكفيل) أداء أو التزامات شخص آخر (المُوكِّل) لطرف ثالث (المُستَدْعَى عليه). تعمل الكفالة كضمان بأن شخصًا أو مؤسسة سيتحمل مسؤولية الوفاء بالالتزامات المالية في حال تخلف المدين عن السداد وعدم قدرته على السداد. يُعرف الطرف الذي يضمن الدين بالكفيل أو الضامن. يمكن الحصول على الكفالات بإصدار سندات ضمان، وهي عقود قانونية تُلزم أحد الطرفين بالسداد في حال فشل الطرف الآخر في الوفاء بالاتفاقية. تُستخدم هذه السندات على نطاق واسع في قطاعات البناء والعقارات والتمويل والنقل لحماية المُستَدْعَم من عدم امتثال المُوكِّل.

سوق الكفالة: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق الكفالة

التحول الرقمي في عمليات الترابط هو محرك السوق

أصبح التحول الرقمي أحد أبرز العوامل المحفزة في السنوات الأخيرة. فالثورة الرقمية في عمليات إصدار السندات تحل محل النظام الورقي التقليدي، مما يساعد المستخدمين على خفض التكاليف التشغيلية الإضافية التي تُحرك السوق. وتُستبدل الأنظمة الورقية التقليدية بمنصات رقمية تُبسط طلبات السندات والموافقات عليها وإصداراتها. ويمكن لشركات الإنشاءات متوسطة الحجم التفكير في استخدام هذه الحلول الرقمية لتقليل الأعمال الورقية، وزيادة الكفاءة، وتقصير أوقات معالجة طلبات السندات.issuances. Middle-market construction companies can consider using these digital solutions to decrease paperwork, increase efficiency, and shorten bond application processing times.

الاستخدام المتزايد للتكنولوجيات المتقدمة

ستزداد أهمية التكنولوجيا في قطاع الكفالة. وتستثمر مؤسسات الكفالة بكثافة في التقنيات المتقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي، وتقنية البلوك تشين، وتحليلات البيانات الضخمة، لتبسيط عملياتها وتحسينها. على سبيل المثال، تُستخدم تقنية البلوك تشين لتبسيط إصدار سندات الكفالة ومعالجة المطالبات، بينما تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الكشف عن المخاطر المحتملة وعمليات الاحتيال. وبالتالي، فإن المزايا الكبيرة التي توفرها التقنيات المتقدمة تُتيح فرصًا مربحة في السوق خلال فترة التوقعات.

تحليل تجزئة تقرير سوق الكفالة

إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق الكفالة هي نوع السندات.

• بناءً على نوع السندات، يُقسّم سوق الكفالة إلى سندات ضمان تعاقدية، وسندات ضمان تجارية، وسندات ضمان أمانة، وسندات ضمان قضائية. وقد استحوذت سندات الضمان التعاقدية على حصة سوقية أكبر في عام ٢٠٢٣.

تحليل حصة سوق الكفالة حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق الكفالة بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.

من حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق الكفالات، بفضل النمو الصناعي المتنامي وتزايد عدد الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة وكندا. تتمتع هذه الدول باقتصاد قوي، كما أن الدعم الحكومي المُشجع لتشجيع وتأسيس الشركات الناشئة يُعزز هذا السوق. وتحظى سندات الكفالة بإقبال كبير من الشركات الصغيرة للحصول على عقود تضمن لعملائها إنجاز العمل المحدد وإنجازه في الوقت المحدد. وتُعدّ سندات الكفالة، الصادرة عن شركات الكفالة، مطلوبة في مجموعة متنوعة من المعاملات الحكومية والتجارية . ومن المتوقع أن يُسهم العدد المتزايد من الشركات الصغيرة في قطاع البناء في أمريكا الشمالية، إلى جانب وجود عدد كبير من المشاركين في سوق الكفالات في الولايات المتحدة وكندا، في دفع عجلة سوق الكفالات.

رؤى إقليمية حول سوق الكفالة

قام محللو إنسايت بارتنرز بشرح شامل للاتجاهات الإقليمية والعوامل المؤثرة في سوق الضمان خلال فترة التوقعات. ويناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الضمان ونطاقه الجغرافي في أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق الكفالة

كثافة اللاعبين في سوق الكفالة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق الضمان نموًا سريعًا، مدفوعًا بتزايد طلب المستخدم النهائي نتيجةً لعوامل مثل تطور تفضيلات المستهلكين، والتقدم التكنولوجي، وزيادة الوعي بمزايا المنتج. ومع تزايد الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها، والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين، والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يعزز نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات العاملة في سوق أو قطاع معين. وتشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في سوق معين نسبةً إلى حجمه أو قيمته السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق الكفالة هي:

1. كروم وفورستر
2. شركة سي إن إيه المالية
3. شركات المسافرين المحدودة
4. شركة ليبرتي ميوتشوال القابضة المحدودة
5. مجموعة هارتفورد للتأمين، المحدودة
6. شركة تشوب المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

أخبار سوق الضمان والتطورات الأخيرة

يُقيّم سوق الكفالة من خلال جمع بيانات نوعية وكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تشمل منشورات الشركات المهمة، وبيانات الجمعيات، وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق فواتير الاتصالات وإدارة الإيرادات والاستراتيجيات المتبعة:

• ستستحوذ شركة كور سبيشيالتي إنشورانس هولدينغز، وهي شركة تأمين على الممتلكات والحوادث، على شركة أمريكان شوريتي في صفقة أسهم ونقد، لتشكل بذلك قطاعًا فرعيًا للسندات والائتمان والضمانات، إلى جانب برامج التأمين على الحوادث الخاصة، والممتلكات والتأمين قصير الأجل، والبرامج الأمامية. من المتوقع إتمام صفقة الاستحواذ هذه في الربع الأول من عام 2024. (المصدر: كور سبيشيالتي إنشورانس هولدينغز، بيان صحفي، 2023)

تغطية تقرير سوق الكفالة والمنتجات النهائية

يقدم تقرير "حجم سوق الكفالة والتوقعات (2023-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
• تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next