نظرة عامة على سوق الكفالة، النمو، الاتجاهات، التحليل، تقرير البحث (2025-2031)

  • Report Code : TIPRE00002849
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Published
  • No. of Pages : 169
شتري الآن

قُدِّرت قيمة سوق الكفالات بـ 20.26 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تصل إلى 31.85 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تُسجِّل معدل نمو سنوي مركب قدره 6.6% خلال الفترة 2025-2031. ومن المرجح أن يظل تنامي الرقمنة والتركيز المتزايد على التنمية المستدامة اتجاهًا رئيسيًا في سوق الكفالات.

 

تحليل سوق الكفالة

 

يشهد سوق الكفالات نموًا متسارعًا بفضل تزايد أنشطة البناء والتحول الرقمي في عمليات إصدار السندات. ويشهد السوق نموًا مطردًا، مدفوعًا بتوافر السندات المخصصة وتزايد اعتماد الكفالات لإدارة المخاطر المالية. علاوة على ذلك، يوفر الاستخدام المتزايد للتقنيات المتقدمة والتركيز المتزايد على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) فرصًا مربحة لنمو السوق.

 

نظرة عامة على سوق الكفالة

 

الكفالة ضمانات مالية أو سندات، وهي تعهد بالمسؤولية عن دين شخص آخر أو تقصيره أو فشله. وهي اتفاقية ثلاثية الأطراف يضمن فيها أحد الطرفين (الكفيل) أداء أو التزامات شخص آخر (المُوكِّل) لطرف ثالث (المُستَدْعَى عليه). تعمل الكفالة كضمان بأن شخصًا أو مؤسسة سيتحمل مسؤولية الوفاء بالالتزامات المالية في حال تخلف المدين عن السداد وعدم قدرته على السداد. يُعرف الطرف الذي يضمن الدين بالكفيل أو الضامن. يمكن الحصول على الكفالات بإصدار سندات ضمان، وهي عقود قانونية تُلزم أحد الطرفين بالسداد في حال فشل الطرف الآخر في الوفاء بالاتفاقية. تُستخدم هذه السندات على نطاق واسع في قطاعات البناء والعقارات والتمويل والنقل لحماية المُستَدْعَم من عدم امتثال المُوكِّل.

 

قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك

ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات

سوق الكفالة:

Surety Market
  • احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.
    ستتضمن هذه العينة المجانية تحليل البيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.

 

 

محركات وفرص سوق الكفالة

 

 

التحول الرقمي في عمليات الترابط هو محرك السوق

 

أصبح التحول الرقمي أحد أبرز العوامل المحفزة في السنوات الأخيرة. فالثورة الرقمية في عمليات إصدار السندات تحل محل النظام الورقي التقليدي، مما يساعد المستخدمين على خفض التكاليف التشغيلية الإضافية التي تُحرك السوق. وتُستبدل الأنظمة الورقية التقليدية بمنصات رقمية تُبسط طلبات السندات والموافقات عليها وإصداراتها. ويمكن لشركات الإنشاءات متوسطة الحجم التفكير في استخدام هذه الحلول الرقمية لتقليل الأعمال الورقية، وزيادة الكفاءة، وتقصير أوقات معالجة طلبات السندات.issuances. Middle-market construction companies can consider using these digital solutions to decrease paperwork, increase efficiency, and shorten bond application processing times.

 

الاستخدام المتزايد للتكنولوجيات المتقدمة

 

ستزداد أهمية التكنولوجيا في قطاع الكفالة. وتستثمر مؤسسات الكفالة بكثافة في التقنيات المتقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي، وتقنية البلوك تشين، وتحليلات البيانات الضخمة، لتبسيط عملياتها وتحسينها. على سبيل المثال، تُستخدم تقنية البلوك تشين لتبسيط إصدار سندات الكفالة ومعالجة المطالبات، بينما تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الكشف عن المخاطر المحتملة وعمليات الاحتيال. وبالتالي، فإن المزايا الكبيرة التي توفرها التقنيات المتقدمة تُتيح فرصًا مربحة في السوق خلال فترة التوقعات.

 

تحليل تجزئة تقرير سوق الكفالة

 

إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق الكفالة هي نوع السندات.

  • بناءً على نوع السندات، يُقسّم سوق الكفالة إلى سندات ضمان تعاقدية، وسندات ضمان تجارية، وسندات ضمان أمانة، وسندات ضمان قضائية. وقد استحوذت سندات الضمان التعاقدية على حصة سوقية أكبر في عام ٢٠٢٣.

 

تحليل حصة سوق الكفالة حسب المنطقة الجغرافية

 

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق الكفالة بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.

من حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق الكفالات، بفضل النمو الصناعي المتنامي وتزايد عدد الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة وكندا. تتمتع هذه الدول باقتصاد قوي، كما أن الدعم الحكومي المُشجع لتشجيع وتأسيس الشركات الناشئة يُعزز هذا السوق. وتحظى سندات الكفالة بإقبال كبير من الشركات الصغيرة للحصول على عقود تضمن لعملائها إنجاز العمل المحدد وإنجازه في الوقت المحدد. وتُعدّ سندات الكفالة، الصادرة عن شركات الكفالة، مطلوبة في مجموعة متنوعة من المعاملات الحكومية والتجارية . ومن المتوقع أن يُسهم العدد المتزايد من الشركات الصغيرة في قطاع البناء في أمريكا الشمالية، إلى جانب وجود عدد كبير من المشاركين في سوق الكفالات في الولايات المتحدة وكندا، في دفع عجلة سوق الكفالات.

 

 

رؤى إقليمية حول سوق الكفالة

قام محللو إنسايت بارتنرز بشرح شامل للاتجاهات الإقليمية والعوامل المؤثرة في سوق الضمان خلال فترة التوقعات. ويناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الضمان ونطاقه الجغرافي في أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.

Surety Market
  • احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق الكفالة

نطاق تقرير سوق الكفالة

سمة التقريرتفاصيل
حجم السوق في عام 202420.26 مليار دولار أمريكي
حجم السوق بحلول عام 203131.85 مليار دولار أمريكي
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2025-2031)6.6%
البيانات التاريخية2021-2023
فترة التنبؤ2025-2031
القطاعات المغطاةحسب نوع السند
  • سند ضمان العقد
  • سند ضمان تجاري
  • سند ضمان الأمانة
  • سند ضمان المحكمة
حسب المستخدمين النهائيين
  • فرادى
  • الشركات
المناطق والدول المغطاةأمريكا الشمالية
  • نحن
  • كندا
  • المكسيك
أوروبا
  • المملكة المتحدة
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • روسيا
  • إيطاليا
  • بقية أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
أمريكا الجنوبية والوسطى
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية والوسطى
الشرق الأوسط وأفريقيا
  • جنوب أفريقيا
  • المملكة العربية السعودية
  • الإمارات العربية المتحدة
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية
  • كروم وفورستر
  • شركة سي إن إيه المالية
  • شركات المسافرين المحدودة
  • شركة ليبرتي ميوتشوال القابضة المحدودة
  • مجموعة هارتفورد للتأمين، المحدودة
  • شركة تشوب المحدودة
  • كريدندو
  • شركة التأمين الأمريكية العظيمة
  • أتراديوس نيفادا
  • مجموعة آي أي تي للتأمين

 

كثافة اللاعبين في سوق الكفالة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق الضمان نموًا سريعًا، مدفوعًا بتزايد طلب المستخدم النهائي نتيجةً لعوامل مثل تطور تفضيلات المستهلكين، والتقدم التكنولوجي، وزيادة الوعي بمزايا المنتج. ومع تزايد الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها، والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين، والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يعزز نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات العاملة في سوق أو قطاع معين. وتشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في سوق معين نسبةً إلى حجمه أو قيمته السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق الكفالة هي:

  1. كروم وفورستر
  2. شركة سي إن إيه المالية
  3. شركات المسافرين المحدودة
  4. شركة ليبرتي ميوتشوال القابضة المحدودة
  5. مجموعة هارتفورد للتأمين، المحدودة
  6. شركة تشوب المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.


Surety Market

 

  • احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق الضمان

 

 

أخبار سوق الضمان والتطورات الأخيرة

 

يُقيّم سوق الكفالة من خلال جمع بيانات نوعية وكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تشمل منشورات الشركات المهمة، وبيانات الجمعيات، وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق فواتير الاتصالات وإدارة الإيرادات والاستراتيجيات المتبعة:

  • ستستحوذ شركة كور سبيشيالتي إنشورانس هولدينغز، وهي شركة تأمين على الممتلكات والحوادث، على شركة أمريكان شوريتي في صفقة أسهم ونقد، لتشكل بذلك قطاعًا فرعيًا للسندات والائتمان والضمانات، إلى جانب برامج التأمين على الحوادث الخاصة، والممتلكات والتأمين قصير الأجل، والبرامج الأمامية. من المتوقع إتمام صفقة الاستحواذ هذه في الربع الأول من عام 2024. (المصدر: كور سبيشيالتي إنشورانس هولدينغز، بيان صحفي، 2023)

 

تغطية تقرير سوق الكفالة والمنتجات النهائية

 

يقدم تقرير "حجم سوق الكفالة والتوقعات (2023-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

  • حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
  • ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
  • الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
  • تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
  • تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
  • تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
  • ملفات تعريف الشركة التفصيلية
  • التحليل التاريخي (سنتان)، السنة الأساسية، التوقعات (7 سنوات) مع معدل النمو السنوي المركب
  • تحليل PEST و SWOT
  • حجم السوق والقيمة / الحجم - عالميًا وإقليميًا وقطريًا
  • الصناعة والمنافسة
  • مجموعة بيانات Excel
surety-market-report-deliverables-img1
surety-market-report-deliverables-img2
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

الأسئلة الشائعة


Which region is holding the major market share of global surety market?

The North America held the largest market share in 2024, followed by Europe and APAC.

What will be the global surety market size by 2031?

The global surety market is expected to reach US$ 31.85 billion in the year 2031.

Which are the key players holding the major market share of global surety market?

The key players, holding majority shares, in global surety market includes Liberty Mutual Insurance Company; The Travelers Indemnity Company; CNA FINANCIAL CORPORATION; CHUBB LIMITED; and The Hartford.

What are the future trends of the global surety market?

Rise in digitalization, automation, and other technological advancements is the future trends of the global surety market.

What is the estimated market size for the global surety market in 2024?

The global surety market was valued at US$ 20.26 billion in 2024 and is expected to grow at a CAGR of 6.6% during 2025–2031.

What are the driving factors impacting the global surety market?

Increase in adoption of public-private partnerships for infrastructure development, need for restoration of aging infrastructure, and proliferation of insurance industry are the driving factors impacting the global surety market.

Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..   
Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

The List of Companies - Surety Market

  1. Crum & Forster
  2. CNA Financial Corp
  3. The Travelers Companies Inc
  4. Liberty Mutual Holding Co Inc
  5. The Hartford Insurance Group, Inc.
  6. Chubb Ltd
  7. Credendo
  8. Great American Insurance Company
  9. Atradius NV
  10. IAT Insurance Group
surety-market-cagr

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.