التمويل كسوق خدمات - الدوافع والاتجاهات والفرص وإحصائيات النمو | 2031

من المتوقع أن يسجل سوق التمويل كخدمة معدل نمو سنوي مركب بنسبة 8.6٪ من عام 2024 إلى عام 2031، مع توسع حجم السوق من XX مليون دولار أمريكي في عام 2024 إلى XX مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031.

تم تقسيم التقرير حسب النوع (المحاسبة، التدقيق، أخرى)؛ حجم المنظمة ( الشركات الصغيرة والمتوسطة ، الشركات الكبيرة)؛ المستخدم النهائي (تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، التصنيع، التجزئة، البناء، أخرى). تم تقسيم التحليل العالمي بشكل أكبر على المستوى الإقليمي والدول الرئيسية. يقدم التقرير القيمة بالدولار الأمريكي للتحليل والشرائح المذكورة أعلاه.

غرض التقرير

يهدف تقرير سوق التمويل كخدمة الصادر عن The Insight Partners إلى وصف المشهد الحالي والنمو المستقبلي وأهم العوامل الدافعة والتحديات والفرص. وسيوفر هذا رؤى لمختلف أصحاب المصلحة في الأعمال التجارية، مثل:

• مزودي/مصنعي التكنولوجيا: لفهم ديناميكيات السوق المتطورة ومعرفة فرص النمو المحتملة، وتمكينهم من اتخاذ قرارات استراتيجية مستنيرة.
• المستثمرون: إجراء تحليل شامل للاتجاهات فيما يتعلق بمعدل نمو السوق، وتوقعات السوق المالية، والفرص المتاحة عبر سلسلة القيمة.
• الهيئات التنظيمية: لتنظيم السياسات ومراقبة الأنشطة في السوق بهدف تقليل الانتهاكات والحفاظ على ثقة المستثمرين ودعم سلامة السوق واستقرارها.

تجزئة سوق التمويل كخدمة

يكتب

• محاسبة
• التدقيق
• آحرون

حجم المنظمة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة
• الشركات الكبيرة

المستخدم النهائي

• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
• تصنيع
• بيع بالتجزئة
• بناء
• آحرون

الجغرافيا

• أمريكا الشمالية
• أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا الجنوبية والوسطى
• الشرق الأوسط وأفريقيا

سوق التمويل كخدمة: رؤى استراتيجية

محركات نمو سوق التمويل كخدمة

• زيادة تبني الحوسبة السحابية: إن التوسع في التمويل كخدمة مدفوع في الواقع بالارتفاع السريع في تبني الحوسبة السحابية. فمن خلال استخدام الخدمات المستندة إلى السحابة، يمكن للشركات الوصول إلى خدماتها المالية دون الحاجة إلى إنفاق الكثير على البنية الأساسية المسبقة. ومن خلال منصات السحابة هذه، التي تسمح بعمليات مرنة وقابلة للتطوير، يمكن للشركات توسيع نطاق عمليات الخدمات المالية وفقًا لاحتياجاتها ولكنها توفر رأس المال المرتفع الذي كان من الممكن إنفاقه مسبقًا. ومع توفير السحابة لمزيد من الأمان والتكامل وإمكانية الوصول إلى البيانات، فإن المزيد من الشركات، وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، تتبنى FaaS لتحسين الإدارة المالية.
• الطلب على الأتمتة المالية والكفاءة: تتطلع الشركات إلى أتمتة العمليات المالية لتقليل عبء العمل اليدوي وزيادة الدقة وتعزيز الكفاءة التشغيلية. يقدم مزودو التمويل كخدمة حلولاً تعمل على أتمتة المحاسبة وكشوف المرتبات والفواتير والتسوية وإعداد التقارير. توفر أتمتة هذه الوظائف للشركات الوقت وتقلل من الأخطاء وتركز بشكل أكبر على الأنشطة الاستراتيجية، وهو ما يساعد الشركات التي تسعى إلى تحسين عملياتها المالية في سوق تنافسية.

الاتجاهات المستقبلية لسوق التمويل كخدمة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالي الرقمي: تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة فرصة كبيرة لسوق FaaS. تقليديًا، كانت خدمات المحاسبة والضرائب وتخطيط موارد المؤسسات باهظة الثمن وغير متاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة. ومع ذلك، توفر منصة FaaS حلولاً غير مكلفة وقابلة للتطوير تتيح للشركات الصغيرة والمتوسطة الوصول إلى الخدمات المالية على مستوى المؤسسة دون الحاجة إلى استثمارات في تكنولوجيا المعلومات الكبيرة أو البنى التحتية المعقدة. وهذا يساهم في الشمول المالي الرقمي، حيث يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة التنافس على قدم المساواة مع الشركات الكبيرة، وخاصة في الأسواق الناشئة حيث لا يُسمح بالوصول إلى نظام مصرفي تقليدي.
• نمو الذكاء الاصطناعي والأتمتة في سوق التمويل كخدمة: من المتوقع أن يتوسع سوق التمويل كخدمة (FaaS) مع دمج الذكاء الاصطناعي والأتمتة. ستعمل هذه التقنيات على تبسيط العمليات المالية، وتعزيز اكتشاف الاحتيال، وتقديم المشورة المالية الشخصية. ومع سعي الشركات إلى حلول أكثر كفاءة وقابلية للتطوير، ستوفر منصات FaaS خدمات مالية أسرع وأكثر فعالية من حيث التكلفة، مما يدفع الابتكار والتحول الرقمي في الصناعة.

فرص سوق التمويل كخدمة

• الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر: لقد أجبر تعقيد الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر في القطاعات المالية على تبني FaaS. وتصر اللوائح مثل GDPR وSarbanes-Oxley وBasel III على أن تحتفظ الشركات بسجلات المعاملات النقدية دقيقة وشفافة. غالبًا ما يوفر مزودو FaaS للشركات الأدوات والميزات للتكيف مع هذه اللوائح والالتزام بالمعايير المحددة عند أداء أنشطتها المالية والابتعاد عن العقوبات. هناك خطر آخر مرتبط بالاستعانة بمصادر خارجية للخدمات المالية مع مقدمي خدمات تابعين لجهات خارجية وهو المخاطر التي تخففها المنظمات فيما يتعلق بأمن البيانات ومنع الاحتيال.
• النظام البيئي الناشئ للتكنولوجيا المالية: إن نمو مؤسسات التكنولوجيا المالية التي تقدم منتجات وخدمات مالية مبتكرة هو عامل آخر يجعل سوق FaaS ينمو بشكل أكبر. تستخدم الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية الذكاء الاصطناعي والبلوكشين وتحليلات البيانات الضخمة لإنشاء خدمات مالية أسرع وأكثر شفافية وأكثر أمانًا. تدمج منصات FaaS هذه التقنيات، مما يجعل الخدمات المالية الحديثة مثل المدفوعات الرقمية والإقراض وإدارة الثروات والتأمين في متناول الشركات. مع نمو النظام البيئي للتكنولوجيا المالية، تتجه المزيد من المؤسسات إلى FaaS لتظل قادرة على المنافسة وتقديم خدمات مالية مبتكرة لعملائها.

نظرة إقليمية على سوق التمويل كخدمة

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التمويل كخدمة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التمويل كخدمة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التمويل كخدمة

كثافة اللاعبين في سوق التمويل كخدمة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التمويل كخدمة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التمويل كخدمة هي:

1. ديلويت توش توهماتسو المحدودة
2. برايس ووترهاوس كوبرز
3. شركة إيرنست آند يونغ العالمية المحدودة
4. شركة كي بي إم جي الدولية المحدودة
5. بي دي أو

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

نقاط البيع الرئيسية

• التغطية الشاملة: يغطي التقرير بشكل شامل تحليل المنتجات والخدمات والأنواع والمستخدمين النهائيين لسوق التمويل كخدمة، مما يوفر صورة شاملة.
• تحليل الخبراء: تم تجميع التقرير على أساس الفهم العميق لخبراء الصناعة والمحللين.
• معلومات محدثة: يضمن التقرير أهمية الأعمال التجارية بسبب تغطيته للمعلومات الحديثة واتجاهات البيانات.
• خيارات التخصيص: يمكن تخصيص هذا التقرير لتلبية متطلبات العملاء المحددة وبما يتناسب مع استراتيجيات العمل بشكل مناسب.

وبالتالي، فإن تقرير البحث حول سوق التمويل كخدمة يمكن أن يساعد في تمهيد الطريق لفك شفرة وفهم سيناريو الصناعة وآفاق النمو. ورغم أن هناك بعض المخاوف المشروعة، فإن الفوائد الإجمالية لهذا التقرير تميل إلى التفوق على العيوب.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next