تحليل وتوقعات سوق وساطة التأمين حسب الحجم والحصة والنمو والاتجاهات 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق الوساطة التأمينية من 227.95 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 573.55 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12.2٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن السوق آفاق النمو بسبب اتجاهات سوق الوساطة التأمينية الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. السوق هو قطاع كبير ومتوسع في صناعة التأمين. ينمو سوق الوساطة التأمينية بسبب عوامل مثل زيادة الطلب على وثائق التأمين وتوسع الوسطاء الرقميين. علاوة على ذلك، توفر المبادرات الحكومية المواتية فرصًا مربحة لنمو السوق. ومع ذلك، فإن توافر منصات بديلة عبر الإنترنت لشراء التأمين يقيد نمو السوق.

تحليل سوق الوساطة التأمينية 

يُشار إلى إعادة التأمين على أنها التأمين لشركات التأمين. وهو عقد بين شركة إعادة تأمين وشركة تأمين. تساعد إعادة التأمين شركات التأمين على البقاء في العمل من خلال استرداد كل أو جزء من الأموال التي دفعتها للمطالبين. تعمل إعادة التأمين على خفض المسؤولية الصافية عن مخاطر معينة وتوفر الحماية من الكوارث ضد الخسائر الكبيرة أو العديدة. تشتري شركات التأمين إعادة التأمين لأربعة أسباب: لتعزيز القدرة، وتثبيت تجربة الخسارة، وحماية نفسها والمؤمن عليهم ضد الكوارث، والحد من المسؤولية عن خطر معين. تزيد إعادة التأمين من قدرة شركة التأمين على تحمل العبء المالي في حالة وقوع أحداث غير عادية ومهمة من خلال حمايتها من الالتزامات المتراكمة. يوفر هذا لشركة التأمين المزيد من التأكيد على حقوق الملكية والقدرة على الوفاء بالالتزامات. من أجل الحفاظ على هوامش القدرة على الوفاء بالالتزامات، يمكن لشركات التأمين الاكتتاب في وثائق تغطي قدرًا أكبر من المخاطر دون زيادة النفقات الإدارية بشكل غير ضروري من خلال استخدام إعادة التأمين. علاوة على ذلك، توفر إعادة التأمين لشركات التأمين أصولاً سائلة كبيرة في حالة الخسائر غير العادية.

لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. علاوة على ذلك، تسهل الصناعة أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون عبر الأوسع والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق الوساطة التأمينية.

سوق الوساطة التأمينية: رؤى استراتيجية

نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين

• مع تطور التقنيات الرقمية، يواصل مزودو خدمات الوساطة التأمينية البحث عن طرق جديدة لتقليل التكاليف وتحسين العمليات والتواصل مع عملائهم.

• يواصل وسطاء التأمين تعزيز الاستثمارات في التقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة والبيانات الضخمة وغيرها مع توسيع استخدام الأجهزة المحمولة.

• علاوة على ذلك، يوفر إنترنت الأشياء (IoT) للوسطاء وشركات التأمين حجمًا كبيرًا من البيانات والرؤى لتصميم أدوات وأنظمة فعالة لإدارة المخاطر تعمل على تعزيز مستودع معلومات العملاء، وبالتالي تمكينهم من تقديم تغطية مناسبة في الوقت المناسب بناءً على احتياجات العملاء.

• علاوة على ذلك، تتيح التكنولوجيا تقديم خدمات شخصية أصبحت أكثر دقة بشكل متزايد.

محرك سوق الوساطة التأمينية

زيادة الطلب على وثائق التأمين لتحريك سوق الوساطة التأمينية

• تُعد صناعة التأمين واحدة من أسرع القطاعات نموًا في جميع أنحاء العالم. ومع منتجات التأمين مثل التأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين على السيارات وغيرها، تولد أرقام الصناعة أحجامًا ضخمة.

• ويتم توزيع هذه المنتجات التأمينية من خلال قنوات مختلفة، مثل القنوات المباشرة والوسيطة.

• تشمل قنوات الوساطة الوكلاء والسماسرة وتجار التجزئة وشركات التأمين المصرفي وغيرها. وبالتالي فإن أي زيادة في تبني منتجات التأمين من شأنها أيضًا أن تزيد من نمو سوق الوساطة التأمينية.

• يقدم وسطاء التأمين المشورة المتخصصة فيما يتعلق بسياسات التأمين بناءً على متطلبات العملاء. وفي المقابل، يحصلون على عمولة من شركة التأمين التي اختارت سياستها.

• علاوة على ذلك، يفضل غالبية العملاء شراء التأمين من وسيط لتوفير الوقت والمال. وبالتالي، فإن زيادة الطلب على وثائق التأمين تعمل على تحريك سوق الوساطة التأمينية.

تقرير تحليل تجزئة سوق الوساطة التأمينية

• بناءً على النوع، يتم تقسيم سوق الوساطة التأمينية إلى تأمين على الحياة والصحة وتأمين على الممتلكات والحوادث. ومن المتوقع أن يحظى قطاع تأمين الممتلكات والحوادث بحصة كبيرة في سوق الوساطة التأمينية في عام 2023.

• ومن المتوقع أيضًا أن يحقق قطاع التأمين على الممتلكات والأضرار أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة بسبب ارتفاع وتيرة وشدة الكوارث الطبيعية، مما يزيد من الحاجة إلى تغطية التأمين على الممتلكات.

• يسعى المستهلكون والشركات بشكل متزايد إلى الحصول على الحماية ضد مختلف الأحداث الطبيعية مثل الفيضانات والأعاصير وحرائق الغابات، مما يؤدي إلى دفع نمو هذا القطاع في السوق.

تحليل حصة سوق الوساطة التأمينية حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق سوق الوساطة التأمينية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق الوساطة التأمينية. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر وسياسات التأمين في نمو السوق في المنطقة.

نظرة إقليمية على سوق الوساطة التأمينية

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق الوساطة التأمينية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الوساطة التأمينية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق الوساطة التأمينية

كثافة اللاعبين في سوق الوساطة التأمينية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق وساطة التأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلك المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق الوساطة التأمينية هي:

1. شركات مارش وماكلينان المحدودة
2. شركة أون المحدودة
3. ويليس تاورز واتسون
4. شركة هب الدولية المحدودة
5. أكريشور، ذ.م.م

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق الوساطة التأمينية"تم إجراء هذا التقييم على أساس النوع والمستخدم النهائي والوضع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى إعادة تأمين الممتلكات والحوادث وإعادة تأمين الحياة والصحة. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى شركات وأفراد. بناءً على الوضع، يتم تقسيم السوق إلى عبر الإنترنت وخارجه. بناءً على الموقع الجغرافي، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق الوساطة التأمينية والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في يناير 2024، أعلنت شركة وساطة التأمين المستقلة Lockton ومقرها الولايات المتحدة عن دخولها إلى السوق الهندية. ومع أكثر من 135 مكتبًا حول العالم، فإن دخول Lockton إلى البلاد يخضع للموافقة التنظيمية. وسيؤدي هذا إلى تلبية الطلب المتزايد في الهند على خدمات الاستشارات وإدارة المخاطر.

[المصدر: موقع شركة Lockton على الويب]

• في نوفمبر 2023، أعلنت شركة السمسرة التأمينية RiskBirbal عن إطلاق منتجاتها التأمينية وإدارة المخاطر بهدف التخفيف من المخاطر المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة. تستخدم الشركة الذكاء الاصطناعي وتقنيات إنترنت الأشياء جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المالية ووضع حلول للشركات الصغيرة والمتوسطة.

[المصدر: RiskBirbal، موقع الشركة على الويب]

تقرير سوق الوساطة التأمينية - التغطية والمخرجات

يتم تقدير توقعات سوق الوساطة التأمينية بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق الوساطة التأمينية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next