نظرة عامة على سوق التأمين على الحياة وغير الحياة والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة من 9561.30 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2025. من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين في العالم إلى 15470.81 مليار دولار بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.2% من عام 2023 إلى عام 2031. يشهد السوق العالمي حاليًا تقلبات يمكن أن تُعزى إلى الظروف الجيوسياسية المتغيرة باستمرار ، وتغير المناخ، وتحولات التكنولوجيا، وسلوك العملاء. وقد دفع هذا الشركات في جميع أنحاء العالم إلى إعادة النظر في استراتيجيات الشركة ومراجعة نماذج أعمالها وثقافتها التنظيمية والبنية التحتية للتكنولوجيا، من بين أمور أخرى. وفي أعقاب هذه التطورات، تطورت صناعة التأمين أيضًا لدعم المخاطر التي تنطوي عليها مثل هذه التغييرات في الشركات وسلوك المستهلك.

تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

إن توقعات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة تعتمد على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. إن النمو الاقتصادي، وتوسع الطبقة المتوسطة، والابتكار، والمساعدة التنظيمية تدفع أعمال التأمين إلى الأمام. إن إيرادات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمية هي وظيفة للظروف الاقتصادية للاقتصادات المتقدمة والنامية. إن صناعة التأمين تشكل جزءًا مهمًا من الاقتصاد بسبب عدد الأقساط التي تجمعها، وحجم استثماراتها، والأهم من ذلك، الوظيفة الاجتماعية والاقتصادية الحاسمة التي تلعبها في تغطية المخاطر الشخصية ومخاطر الشركات. لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما يجعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. كما أدت العولمة إلى زيادة أعداد المهاجرين. سيكون هناك المزيد من الناس في السكان حريصين على الاشتراك في منتجات التأمين، مما يخلق آفاقًا أكبر للشركة.

سوق التأمين على الحياة وغير الحياة: رؤى استراتيجية

التأمين على الحياة وغير الحياة

نظرة عامة على الصناعة

• بدأت شركات التأمين أيضًا تعاني من عمليات المركزية نتيجة للتعاون مع البنوك وشركات إعادة التأمين، فضلاً عن عمليات الاندماج مع المنافسين الأصغر والأكبر.
• كما يتزايد عدد وتنوع الخدمات والمنتجات التأمينية. على سبيل المثال، نشهد حلول تأمينية لمواجهة مخاطر جديدة، بما في ذلك المخاطر المعلوماتية، والمخاطر السياسية، والمخاطر الأمنية، وحتى المخاطر العسكرية.
• إن تكنولوجيا التأمين ، مثل التكنولوجيا المالية ، تعمل على إحداث تغييرات جذرية في الأعمال المالية. ومع تبني أعمال التأمين للابتكار التكنولوجي والتجارة الإلكترونية ، نتوقع أن نرى المزيد من منتجات التأمين تُباع عبر الإنترنت.
• إن التوسع الحضري هو عامل آخر له تأثير كبير على حالة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة على مستوى العالم. ويستلزم التوسع الحضري استثمارات ضخمة في البنية الأساسية، وتصنيعًا سريع الوتيرة، وكثافة سكانية متزايدة. وهذا له آثار كبيرة على إدارة المخاطر والتأمين. ويجلب التوسع الحضري تطورات اجتماعية واقتصادية ، بما في ذلك زيادة الحراك الاجتماعي، وإمكانيات التعليم، والتوظيف الرسمي، مما سيفيد نمو سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.

محرك سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

التطورات في صناعة تكنولوجيا التأمين ستقود سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

• إن صناعة التأمين تمر بتحول جذري مدعوم بالتكنولوجيا وتبني حلول InsurTech المبتكرة. ومع تطور الصناعة، فإن قدرة شركات التأمين على الاستفادة الكاملة من هذه التقنيات المبتكرة ستكون حاسمة للبقاء في صدارة الصناعة.
• إن رواد تكنولوجيا التأمين هم رواد في ابتكار حلول تكنولوجيا التأمين المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتزايدة لحاملي الوثائق مع تبسيط عملياتهم الحالية. إن القطاع، الذي كان معروفًا سابقًا بتقاليده التقليدية وعملياته التي تعتمد على الورق بشكل مكثف، يتبنى الآن التكنولوجيا بطرق جديدة. على سبيل المثال، في فبراير 2024، دفعت شركة Wipro، وهي شركة تكنولوجيا معلومات بارزة تقع في بنغالورو، 66 مليون دولار لشركة Aggne، وهي شركة استشارية وخدمات مُدارة تخدم صناعات التأمين وتكنولوجيا التأمين. وبهذا، تهدف الشركة إلى تعزيز قدراتها في قطاع التأمين على الممتلكات والتعويضات. أيضًا، وفقًا لمسح أجرته شركة Delloite في عام 2023، يعتقد أكثر من 86 في المائة من شركات التأمين على الحياة أن التعاون مع شركات تكنولوجيا التأمين يمكن أن يعزز تطورهم التقني. وقد كان هذا هو الدافع وراء نمو سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
• علاوة على ذلك، من المتوقع أن يؤدي دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في منصات InsurTech إلى ظهور اتجاهات جديدة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.

التأمين على الحياة وغير الحياة

تحليل تجزئة تقرير السوق

• بناءً على نوع التأمين، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة إلى تأمين على الحياة وتأمين على غير الحياة. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التأمين على غير الحياة بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في عام 2023.
• يغطي التأمين على غير الحياة، المعروف غالبًا بالتأمين العام، الأصول مثل السيارة والمنزل والسفر والحوادث وما إلى ذلك. ويشكل التأمين الصحي في هذا القطاع محرك النمو في قطاع التأمين على غير الحياة. ويمكن أن يعزى ذلك إلى التوسع الحضري السريع وارتفاع الدخل المتاح في أيدي القوى العاملة الحضرية. كما يوفر الاستثمار في التأمين الصحي في العديد من البلدان أيضًا مزايا ضريبية، وبالتالي دفع سوق التأمين على غير الحياة.

التأمين على الحياة وغير الحياة

تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والتأمين في هذا النمو. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ موطنًا للعديد من البلدان النامية مثل الهند والصين، مما يدفع نمو السوق.

التأمين على الحياة وغير الحياة

رؤى إقليمية حول سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على الحياة وغير الحياة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة

كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين على الحياة وغير الحياة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة هي:

1. أليانز
2. شركة بينج آن للتأمين
3. أكسا
4. تأمين الحياة في الصين
5. ميتلايف

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة"تم إجراء الدراسة على أساس نوع التأمين وقناة التوزيع والجغرافيا. من حيث نوع التأمين، يتم تقسيم السوق إلى تأمين على الحياة وغير الحياة. بناءً على قنوات التوزيع، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة إلى مباشر ووكالة وبنوك وقنوات توزيع أخرى. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

التأمين على الحياة وغير الحياة

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:

• في يناير 2024، أعلنت شركة جنرالي، أكبر شركة تأمين في إيطاليا، أنها ستتولى السيطرة الكاملة على مشروع مشترك للتأمين على غير الحياة في الصين من خلال شراء شريكها المحلي CNPC Capital مقابل ما يقرب من 99 مليون يورو (108 ملايين دولار أمريكي). أعلنت جنرالي عن خطط لتوسيع شبكة توزيعها في الصين، مع التركيز على التأمين التجاري الأخضر للاستفادة من هدف البلاد المتمثل في أن تصبح خالية من الكربون بحلول عام 2060. يأتي الاستحواذ على حصة 51٪ في شركة جنرالي تشاينا للتأمين (GCI) بعد أن أعلنت CNPC Capital في نوفمبر أنها ستدير بيعًا عامًا لحصتها في تعاونها مع شركة التأمين الإيطالية. وفقًا لجنرالي، هذه هي المرة الأولى التي تستحوذ فيها شركة تأمين أجنبية على حصة مسيطرة في شركة تأمين صينية للممتلكات والحوادث من شركة مملوكة للدولة من خلال مزاد علني.

[المصدر: Assicurazioni Generali SpA، موقع الشركة على الويب]

• في أكتوبر 2022، أعلنت شركة Berkshire Hathaway Inc. وشركة Alleghany Corporation عن اكتمال استحواذ Berkshire Hathaway على Alleghany. كان حاملو الأسهم العادية لشركة Alleghany، اعتبارًا من قبل إغلاق الصفقة مباشرةً، مستحقين لتلقي 848.02 دولارًا أمريكيًا للسهم نقدًا، وهو ما يمثل قيمة أسهم إجمالية تبلغ حوالي 11.6 مليار دولار أمريكي. عند إغلاق الصفقة، أصبحت Alleghany شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة Berkshire Hathaway. لا يزال جو براندون يقود Alleghany. عملت Goldman Sachs & Co. LLC كمستشار مالي، وعملت Willkie Farr & Gallagher LLP كمستشار قانوني لشركة Alleghany. عملت Munger, Tolles & Olson LLP كمستشار قانوني لشركة Berkshire Hathaway.

[المصدر: Berkshire Hathaway Inc.، موقع الشركة على الويب]

التأمين على الحياة وغير الحياة

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next