سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق المدفوعات العالمية في الوقت الفعلي من 19.62 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 186.39 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 32.5% من عام 2024 إلى عام 2031. من المرجح أن يظل الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء سوقًا رئيسيًا للمدفوعات في الوقت الفعلي الاتجاهات.

تحليل سوق المدفوعات في الوقت الفعلي

يمكن أن يعزى نمو السوق إلى الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية واعتماد السحابة. الحلول القائمة على معالجة الدفع بشكل أسرع. أدى تزايد توفر الهواتف الذكية واستخدامها إلى زيادة الطلب على المنتجات والخدمات التي تلبي احتياجات مستخدمي الهواتف المحمولة.

نظرة عامة على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي

< SPAN>المدفوعات في الوقت الحقيقي (RTP) هي نظام مالي متطور يمكّن الشركات من إجراء معاملات فورية وسلسة. على عكس طرق الدفع التقليدية، التي غالبًا ما تتضمن تأخيرات وعمليات يدوية، يسمح RTP بالتحويل الفوري للأموال، مما يضمن معالجة الدفع بسرعة وكفاءة. مع RTP، يمكن للشركات الاستمتاع بفوائد التسويات الفورية، مما يلغي الحاجة إلى فترات الانتظار ويقلل من مخاطر تأخير المدفوعات. تعمل هذه الإمكانية في الوقت الفعلي على تمكين المؤسسات من تحسين تدفقاتها النقدية وتعزيز الإدارة وتحسين الأداء المالي العام. علاوة على ذلك، يوفر RTP إجراءات أمنية معززة لحماية الشركات وعملائها من الأنشطة الاحتيالية. يستخدم النظام تقنيات التشفير المتقدمة وبروتوكولات المصادقة، مما يضمن إجراء كل معاملة بشكل آمن وسرية.

IMAGE

< span>

محركات وفرص سوق المدفوعات في الوقت الفعلي

نمو المعاملات القائمة على الهاتف المحمول والتجارة الإلكترونية لصالح نمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي

كان النمو المستمر للتسوق عبر الإنترنت ومبيعات التجارة الإلكترونية محركًا مهمًا لتطوير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي. تساهم الشعبية المتزايدة للتجارة عبر الهاتف المحمول والراحة التي توفرها في نمو السوق. تعد سهولة التسوق عبر الهاتف المحمول عاملاً رئيسياً في دفع نمو التجارة عبر الهاتف المحمول. يقول ثلاثة من كل أربعة مستهلكين إنهم يقومون بعمليات الشراء على أجهزتهم المحمولة لأنها توفر الوقت. ومع ذلك، لا يزال هناك مجال للتحسين، حيث يعتقد 90% من المتسوقين أن تجاربهم مع التجارة عبر الهاتف المحمول يمكن أن تكون أفضل. تزايدت حصة مبيعات التجارة الإلكترونية عبر الهاتف المحمول في إجمالي مبيعات التجارة الإلكترونية. ومن المتوقع أن تصل حصة السوق إلى 60% في عام 2024، مما يعني أن 3 دولارات من كل 5 دولارات يتم إنفاقها على عمليات الشراء عبر الإنترنت سيتم إجراؤها من خلال جهاز محمول.

اعتماد الحلول المستندة إلى السحابة< /h3>

يؤدي اعتماد الحلول المستندة إلى السحابة إلى دفع سوق المدفوعات في الوقت الفعلي نظرًا للعديد من المزايا الرئيسية. توفر الحلول المستندة إلى السحابة قابلية التوسع والمرونة والفعالية من حيث التكلفة، مما يجعلها خيارات جذابة للشركات والمؤسسات المالية. بالإضافة إلى ذلك، توفر الحلول المستندة إلى السحابة فعالية من حيث التكلفة من خلال توفير بديل أكثر فعالية من حيث التكلفة وقابلية للتطوير للحلول التقليدية المحلية. يمكن للمؤسسات المالية توفير التكاليف من خلال الاستفادة من قابلية التوسع والمرونة للحلول المستندة إلى السحابة، مما يسمح لها بالتكيف مع اتجاهات السوق الجديدة ومتطلبات العملاء بشكل أكثر كفاءة. تعمل الحلول المستندة إلى السحابة أيضًا على تمكين من الابتكار والتكيف مع المتطلبات المتغيرة. ومن خلال الاستفادة من الحوسبة السحابية، يمكن للبنوك تقديم خدمات جديدة بسهولة أكبر والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة. هذه المرونة وقابلية التوسع تجعل الحلول المستندة إلى السحابة مفيدة لتحفيز الابتكار في أنظمة الدفع.

تحليل تجزئة تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي

< span>القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق مكون تحليل سوق المدفوعات في الوقت الفعلي، ونوع المدفوعات، ووضع النشر، والمستخدم النهائي.

• استنادًا إلى المكونات، ينقسم السوق إلى حلول وخدمات. استحوذ قطاع الحلول على حصة سوقية أكبر في عام 2023.
• استنادًا إلى نوع الدفع، ينقسم السوق إلى P2B، وB2B، وP2P، وغيرها. استحوذ قطاع P2B على حصة سوقية أكبر في عام 2023.
• استنادًا إلى وضع النشر، ينقسم السوق إلى محلي وسحابي. استحوذ القطاع الداخلي على حصة سوقية أكبر في عام 2023.
• استنادًا إلى المستخدم النهائي، ينقسم السوق إلى البيع بالتجزئة والبيع بالتجزئة. التجارة الإلكترونية، BFSI، تكنولوجيا المعلومات & الاتصالات والسفر & السياحة والحكومة والرعاية الصحية والطاقة& خدمات. البيع بالتجزئة & استحوذ قطاع التجارة الإلكترونية على حصة سوقية أكبر في عام 2023.

تحليل حصة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي حسب الجغرافيا

النطاق الجغرافي لقطاع التجارة الإلكترونية ينقسم تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية وآسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والشرق الأوسط& أفريقيا وأمريكا الجنوبية/الجنوب والأمبير. أمريكا الوسطى. سيطرت منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2023. ومن المتوقع أن تشهد السوق الإقليمية نموًا سريعًا خلال الفترة المتوقعة، مع أعلى معدل نمو سنوي مركب (CAGR). ومن المتوقع أن يؤدي الاعتماد المتزايد لحلول الدفع في الوقت الفعلي من قبل الشركات الكبيرة والصغيرة والمتوسطة الحجم في منطقة آسيا والمحيط الهادئ إلى دفع نمو السوق الإقليمية. تعطي العديد من الشركات في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ الأولوية لرقمنة عملياتها التجارية، وهو ما من المتوقع أن يؤدي إلى زيادة الطلب على حلول الدفع في الوقت الفعلي.

نطاق تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي< /h3>

أخبار سوق المدفوعات في الوقت الفعلي وآخر التطورات

يتم تقييم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد الأبحاث الأولية والثانوية، والتي تتضمن بيانات مهمة منشورات الشركات وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في السوق:

• في يونيو 2021، كشفت شركة Mastercard Incorporated عن تقديم PayPort+، وهي خدمة بوابة دفع متقدمة في الوقت الفعلي. ويهدف هذا الحل المبتكر إلى تزويد مقدمي خدمات الدفع والمؤسسات المالية بوصول مريح وقابل للتكيف إلى البنية التحتية للدفع في الوقت الفعلي في المملكة المتحدة. تم تطوير PayPort+ بالتعاون مع Vocalink، وهي شركة تابعة لشركة Mastercard، وForm3، الشريك التكنولوجي الموثوق به.

(المصدر: Mastercard، بيان صحفي، 2021)

الوقت الفعلي تغطية تقرير سوق المدفوعات والتسليمات

يقدم تقرير "حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
• مفصلة القوى الخمس وتحليل SWOT لـ PEST/Porter
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح وتطورات السوق الأخيرة
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين البارزين و التطورات الأخيرة
• ملفات تعريفية تفصيلية للشركة

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next