Lebens- und Rentenversicherungsmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039099
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
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Größe und Trends des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes

Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8,8 wachsen % von 2023 bis 2031. Der Anstieg des Direktverkaufs an Verbraucher und die zunehmende Integration fortschrittlicher Technologien werden das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes im prognostizierten Zeitraum ankurbeln.

Marktanalyse für Lebens- und Rentenversicherungen

Der Bericht enthält Wachstumsaussichten aufgrund der aktuellen Situation Trends auf dem Lebens- und Rentenversicherungsmarkt und ihre vorhersehbaren Auswirkungen im Prognosezeitraum. Da sowohl Lebensversicherungen als auch Rentenversicherungen dazu beitragen, die Einkommensteuer zu verzögern, sind sie zu einem der Hauptfaktoren für das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarkts geworden. Darüber hinaus bietet diese Versicherung dem Versicherungsnehmer ein garantiertes regelmäßiges Einkommen im Gegenzug für eine hohe Zahlung an die Versicherungsgesellschaft. Darüber hinaus bietet die zunehmende Integration von Technologie und maßgeschneiderten Nachrichten eine Chance für das Wachstum des Marktes im prognostizierten Zeitraum. Darüber hinaus verlagert sich der Schwerpunkt des Agenturvertriebs auf den Vermögendenmarkt, wodurch sowohl neuen als auch etablierten Versicherungsträgern im Einzelmarkt Platz gemacht wird. Es wird erwartet, dass ein solcher Anstieg der Direktverkäufe an Verbraucher das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes vorantreiben wird.

Überblick über den Lebens- und Rentenversicherungsmarkt

Lebensversicherungen dienen in der Regel der Entschädigung der Erben nach dem Tod des Versicherten. Eine Rente hingegen steigert die Investitionen der Nutzer und sorgt für Einkommen, während sie noch leben. Rentenversicherungen können jedoch eine Sterbegeldzahlung enthalten, und viele Lebensversicherungspolicen ermöglichen es den Nutzern, bereits zu Lebzeiten Geld anzusammeln. Es gibt verschiedene Arten des Lebensversicherungsschutzes. Die Risikolebensversicherung bietet nur eine Sterbegeldleistung. Dauerhafte Lebensversicherungen können den Rest des Lebens des Benutzers abdecken. Darüber hinaus erwirtschaftet die dauerhafte Versicherung einen Barwert, der über die gesamte Lebensdauer abgehoben werden kann. Der Zinssatz, der bei einer Lebensversicherung gezahlt wird, wird festgelegt. Darüber hinaus kann ein Benutzer mit einer Variablen in Unterkonten wie Investmentfonds investieren: ; Sein Wachstum hängt von der Leistung seiner Vermögenswerte ab. 

 

Strategische Einblicke

Markttreiber für Lebens- und Rentenversicherungen

Wachsendes Bewusstsein für die Vorteile von VersicherungenUm das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes voranzutreiben

Lebensversicherungen und Rentenversicherungen sind zwei Arten steuerbegünstigter Finanzdienstleistungen Instrumente, die zum Schutz des Versicherers und seiner Angehörigen beitragen können. Rentenversicherungen bieten einen Einkommensstrom im Austausch gegen eine Einmalzahlung, während Lebensversicherungen einen hohen Betrag im Austausch für einen kontinuierlichen Strom von Prämienzahlungen bieten. Grundsätzlich wird das Sterbegeld den Erben steuerfrei ausgezahlt. Die erste Ausnahme bilden Erbschaften, die der Erbschafts- oder Nachlasssteuer unterliegen. Wenn Lebensversicherungserlöse nach dem Tod des Versicherten noch eine Weile auf einem Konto aufbewahrt werden, können einige davon steuerpflichtig sein. Die aus der Sterbegeldleistung erhaltenen Zinsen sind steuerpflichtig, wenn sie vor der Auszahlung an einen Begünstigten verzinst werden. Ebenso ist die Beliebtheit von Einlagenzertifikaten (CDs) auf ihre Sicherheit und garantierte Rendite zurückzuführen. In Zeiten niedriger Zinsen können diese Renditen jedoch möglicherweise nicht mit der Inflation mithalten. Laut Bankrate LLC haben CDs mit Stand Dezember 2023 einen durchschnittlichen Zinssatz von 1,73 % für eine einjährige Laufzeit, was deutlich niedriger ist als die normalen Inflationsraten, wodurch die Zinssätze für Renten großzügiger sind. Somit treiben alle oben genannten Versicherungsvorteile das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes voran.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für Lebens- und Rentenversicherungen

  • Basierend auf der Versicherungsart Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt ist in Einzelversicherungen, Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Gesamtlebensversicherungen und andere unterteilt. Es wird erwartet, dass das Einzelversicherungssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Lebens- und Rentenversicherungen halten wird.
  • Eine Einzellebensversicherung ist eine Police, die von einer Einzelperson abgeschlossen wird und nur eine Person schützt. Im Falle des Todes des Versicherten soll diese Versicherung die Kosten des überlebenden Ehegatten oder Familienangehörigen decken.

 

Marktanteilsanalyse für Lebens- und Rentenversicherungen nach Geografie< /span>

Der Markt für Lebens- und Rentenversicherungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Lebens- und Rentenversicherungsgeschäft halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf finanzielle Inklusion in verschiedenen Volkswirtschaften haben zu diesem Wachstum beigetragen. Darüber hinaus treibt das wachsende Bewusstsein der Privatpersonen für die Vorteile von Lebens- und Rentenversicherungen das Marktwachstum in der Region voran. Darüber hinaus schafft die zunehmende Einführung von Technologien wie , KI und anderen weitere Chancen für das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes in der Region.

Umfang des Lebens- und Rentenversicherungsmarktberichts

Die „Lebens- und Rentenversicherungsmarktanalyse“. „wurde je nach Versicherungsart und Geografie durchgeführt. Auf der Grundlage der Versicherungsart wird der Markt in Einzelversicherungen, Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen und andere unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

 

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8,8 %

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Abgedeckte Regionen

Berichtsattribut

Details

Marktgröße im Jahr 2023

XX Milliarden USD

Marktgröße im Jahr 2031

XX Milliarden USD

Globale CAGR (2023–2031)

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031

Berichtsabdeckung

Marktgröße und Prognosen (US$), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Abgedeckte Segmente

Versicherungsart (Einzelversicherung, Rentenversicherung, Kapitallebensversicherung, Lebensversicherung und andere) und Geografie

Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, MEA

Abgedeckte Länder

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan, Australien; Südkorea; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

The Northwestern Mutual Life Insurance Company, MassMutual, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, MetLife Services and Solutions LLC, Berkshire Hathaway Life, American International Group Inc, Chubb, Prudential Financial Inc, Zürich

 

 

 

 

 

Lebens- und Rentenversicherungsmarktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Lebens- und Rentenversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:

 

  • Im September 2022 kündigte Northwestern Mutual die Einführung von Long-Term Advantage an , ein neues Angebot, das Menschen dabei helfen soll, ihre Langzeitpflege zu finanzieren – die, wenn sie letztendlich nicht benötigt wird, stattdessen eine Lebensversicherungsleistung bietet. Das Angebot, das ebenfalls über eine garantierte Prämie verfügt und keinen Tariferhöhungen unterliegt, bietet eine Reihe wichtiger Vorteile, darunter Leistungen bei Pflegebedürftigkeit, Sterbegeld und angesammelter Wert.

[Quelle: Northwestern Mutual, Unternehmenswebsite]

 

Leben und Rentenversicherungsmarktbericht Deckung & Ergebnisse

Die Prognose für den Lebens- und Rentenversicherungsmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Lebens- und Rentenversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt: Marktgröße und Marktgröße. Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.

  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • < span>Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

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    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

    This text is related
    to country scope.

    Frequently Asked Questions


    What are the driving factors impacting the global life and annuity insurance market?

    Growing awareness regarding the benefits of insurance is the major factors that propel the global life and annuity insurance market.

    What is the estimated market CAGR for the global life and annuity insurance market?

    The Life and Annuity Insurance Market is anticipated to expand at a CAGR of 8.8% from 2023 to 2031.

    What are the future trends of the global life and annuity insurance market?

    The growing integration of advanced technologies is anticipated to play a significant role in the global life and annuity insurance market in the coming years.

    Which are the key players holding the major market share of the life and annuity insurance market?

    The key players holding majority shares in the global life and annuity insurance market are The Northwestern Mutual Life Insurance Company, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, Berkshire Hathaway Life, and American International Gro Inc.

    What will be the market size for the global life and annuity insurance market by 2031?

    The global life and annuity insurance market is expected to reach US$ 7248.31 billion by 2031.

    • The Northwestern Mutual Life Insurance Company
    • MassMutual
    • Allianz Life Insurance Company
    • AXA SA
    • MetLife Services and Solutions LLC
    • Berkshire Hathaway Life
    • American International Group Inc
    • Chubb
    • Prudential Financial Inc
    • Zurich

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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