Mercado de seguros de vida y anualidades: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039099
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de seguros de vida y anualidades

Se prevé que el mercado de seguros de vida y anualidades se expandirá a una tasa compuesta anual de 8,8 % de 2023 a 2031. El aumento de las ventas directas al consumidor y la creciente integración de tecnologías avanzadas impulsarán el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades en el período previsto.

Análisis del mercado de seguros de vida y anualidades

El informe incluye perspectivas de crecimiento debido a la actual Tendencias del mercado de seguros de vida y anualidades y su impacto previsible durante el período de pronóstico. Dado que tanto los seguros de vida como las anualidades ayudan a retrasar los impuestos sobre las ganancias, se han convertido en uno de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades. Además, este seguro proporciona un ingreso regular garantizado al tomador del seguro a cambio de un gran pago realizado a la compañía de seguros. Además, la creciente integración de la tecnología y la mensajería personalizada está creando una oportunidad para el crecimiento del mercado en el período previsto. Además, el foco de la distribución de agencias se está desplazando hacia el mercado rico, lo que está dejando espacio tanto para las compañías de seguros nuevas como para las establecidas en el mercado individual. Se espera que tal aumento en las ventas directas al consumidor impulse el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades.

Descripción general del mercado de seguros de vida y anualidades

El seguro de vida se utiliza generalmente para reembolsar a los herederos después del fallecimiento del asegurado. Mientras que una anualidad desarrolla las inversiones de los usuarios y proporciona ingresos mientras aún están vivos. Sin embargo, las anualidades pueden contener un pago de beneficio por fallecimiento y muchas pólizas de seguro de vida permiten a los usuarios acumular fondos mientras aún están vivos. Existen varios tipos de cobertura de seguro de vida. El seguro de vida a término solo ofrece un beneficio por fallecimiento. Las pólizas de seguro de vida permanentes pueden brindar cobertura por el resto de la vida del usuario. Además, el seguro permanente acumula valor en efectivo que puede retirarse durante toda la vida. Se establece la tasa de interés que paga una póliza de seguro de vida total. Además, un usuario puede invertir en subcuentas, como fondos mutuos, con una variable ; su crecimiento depende del desempeño de sus activos. 

 

Perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de seguros de vida y anualidades

Creciente conciencia sobre la Beneficios de los seguros para impulsar el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades

Los seguros de vida y las anualidades son dos tipos de seguros financieros con ventajas fiscales. instrumentos que pueden ayudar a proteger al asegurador y a sus seres queridos. Las anualidades proporcionan un flujo de ingresos a cambio de un pago global, mientras que los seguros de vida ofrecen una gran suma a cambio de un flujo continuo de pagos de primas. Generalmente, el beneficio por fallecimiento se otorga a los herederos libres de impuestos. Los patrimonios sujetos al impuesto sobre sucesiones o sucesiones son la principal excepción. Si los ingresos del seguro de vida se mantienen en una cuenta durante un tiempo después del fallecimiento del asegurado, algunos de ellos pueden estar sujetos a impuestos. El interés recibido del beneficio por fallecimiento está sujeto a impuestos si acumula intereses antes de ser desembolsado a un beneficiario. De manera similar, la popularidad de los certificados de depósito (CD) puede atribuirse a su seguridad y su tasa de rendimiento garantizada. Pero es posible que esas tasas de rendimiento no puedan mantenerse a la par de la inflación durante un período de tasas de interés bajas. Según Bankrate LLC, a diciembre de 2023, los CD tienen una tasa promedio del 1,73% por un plazo de un año, que es significativamente más baja que las tasas de inflación ordinarias, lo que hace que las tasas de interés de las anualidades sean más generosas. Por lo tanto, todos los beneficios de los seguros mencionados anteriormente están impulsando el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades.

Análisis de segmentación del informe de mercado de seguros de vida y anualidades

  • Basado en el tipo de seguro , el mercado de seguros de vida y anualidades se segmenta en seguros individuales, seguros de anualidades, seguros patrimoniales, seguros de vida total y otros. Se espera que el segmento de seguros individuales tenga una participación sustancial en el mercado de seguros de vida y anualidades en 2023.
  • El seguro de vida individual es una póliza que compra un individuo y protege a una sola persona. En caso de fallecimiento del asegurado, este seguro está destinado a cubrir los gastos del cónyuge supérstite o de un familiar.

Análisis de participación de mercado de seguros de vida y anualidades por geografía< /span>

El alcance del mercado de seguros de vida y anualidades se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tendrá una importante participación en el mercado de seguros de vida y rentas vitalicias. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento demográfico y el creciente enfoque en la inclusión financiera en diversas economías han contribuido a este crecimiento. Además, la creciente conciencia de las personas sobre los beneficios de los seguros de vida y anualidades está impulsando el crecimiento del mercado en la región. Además, la creciente adopción de tecnologías como , IA y otras está creando aún más una oportunidad para el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades en la región.

Alcance del informe de mercado de seguros de vida y anualidades

El "Análisis del mercado de seguros de vida y anualidades" "Se realizó en función del tipo de seguro y la geografía. Según el tipo de seguro, el mercado se segmenta en seguros individuales, seguros de anualidades, seguros de dotación, seguros de vida total y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.

 

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8,8%

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regiones cubiertas

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

XX mil millones de dólares

Tamaño del mercado en 2031

XX mil millones de dólares

CAGR global (2023-2031)

Datos reales

2021-2023

Periodo de previsión

2024—2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Segmentos cubiertos

Tipo de seguro (seguro individual, seguro de anualidades, seguro patrimonial, seguro de vida total y otros) y geografía

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

Países cubiertos

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

Líderes del mercado y perfiles de empresas clave

The Northwestern Mutual Life Insurance Company, MassMutual, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, MetLife Services and Solutions LLC, Berkshire Hathaway Life, American International Group Inc, Chubb, Prudential Financial Inc, Zurich

 

 

 

 

Noticias del mercado de seguros de vida y anualidades y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros de vida y rentas vitalicias. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

 

  • En septiembre de 2022, Northwestern Mutual anunció el lanzamiento de Long-Term Advantage. , una nueva oferta diseñada para ayudar a las personas a pagar las necesidades de atención a largo plazo; que, si finalmente no es necesario, proporcionará un beneficio de seguro de vida. La oferta, que también tiene una prima garantizada y no estará sujeta a aumentos de tarifas, presenta una variedad de beneficios clave, incluidos beneficios de atención a largo plazo, beneficios por fallecimiento y valor acumulado.

[Fuente: Northwestern Mutual, sitio web de la empresa]

 

Vida y cobertura y cobertura del informe de mercado de seguros de anualidades. Entregables

El pronóstico del mercado de seguros de vida y anualidades se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado “Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de vida y anualidades (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y pronóstico (2021-2031)“. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • < span>Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the global life and annuity insurance market?

Growing awareness regarding the benefits of insurance is the major factors that propel the global life and annuity insurance market.

What is the estimated market CAGR for the global life and annuity insurance market?

The Life and Annuity Insurance Market is anticipated to expand at a CAGR of 8.8% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global life and annuity insurance market?

The growing integration of advanced technologies is anticipated to play a significant role in the global life and annuity insurance market in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the life and annuity insurance market?

The key players holding majority shares in the global life and annuity insurance market are The Northwestern Mutual Life Insurance Company, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, Berkshire Hathaway Life, and American International Gro Inc.

What will be the market size for the global life and annuity insurance market by 2031?

The global life and annuity insurance market is expected to reach US$ 7248.31 billion by 2031.

  • The Northwestern Mutual Life Insurance Company
  • MassMutual
  • Allianz Life Insurance Company
  • AXA SA
  • MetLife Services and Solutions LLC
  • Berkshire Hathaway Life
  • American International Group Inc
  • Chubb
  • Prudential Financial Inc
  • Zurich

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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