Rapporto sull'analisi delle quote e delle dimensioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039099
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e tendenze del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

Si prevede che il mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite si espanderà a un CAGR di 8,8 % dal 2023 al 2031. L’aumento delle vendite dirette al consumatore e la crescente integrazione di tecnologie avanzate alimenteranno la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite nel periodo di previsione.

Analisi del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

Il rapporto include prospettive di crescita dovute all'attuale tendenze del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite e il loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Poiché sia le assicurazioni sulla vita che le rendite contribuiscono a ritardare le tasse sugli utili, queste sono diventate uno dei principali fattori che stimolano la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite. Inoltre, questa assicurazione fornisce un reddito regolare garantito al contraente in cambio di un ingente pagamento effettuato alla compagnia assicurativa. Inoltre, la crescente integrazione della tecnologia e della messaggistica su misura sta creando un’opportunità per la crescita del mercato nel periodo previsto. Inoltre, il focus della distribuzione tramite agenzia si sta spostando verso il mercato ricco, che sta facendo spazio sia ad assicuratori nuovi che a quelli affermati nel mercato individuale. Si prevede che un tale aumento delle vendite dirette al consumatore stimolerà la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite.

Panoramica del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

L'assicurazione sulla vita viene solitamente utilizzata per rimborsare gli eredi dopo la morte dell'assicurato. Mentre una rendita sviluppa gli investimenti degli utenti e fornisce reddito mentre sono ancora in vita. Tuttavia, le rendite possono contenere un pagamento in caso di morte e molte polizze di assicurazione sulla vita consentono agli utenti di accumulare fondi mentre sono ancora in vita. Esistono diversi tipi di copertura assicurativa sulla vita. L'assicurazione sulla vita a termine offre solo un beneficio in caso di morte. Le polizze di assicurazione sulla vita permanente possono fornire copertura per il resto della vita dell'utente. Inoltre, l'assicurazione permanente accumula un valore in denaro che può essere ritirato nel corso della vita. Viene stabilito il tasso di interesse pagato da una polizza di assicurazione sulla vita intera. Inoltre, un utente può investire in conti secondari, come i fondi comuni di investimento, con una variabile ; la sua crescita dipende dalla performance dei suoi asset.

 

Approfondimenti strategici

Fercente del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

Crescente consapevolezza riguardo al Vantaggi dell'assicurazionePer stimolare la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

Le assicurazioni sulla vita e le rendite sono due tipi di strumenti finanziari con vantaggi fiscali strumenti che possono aiutare a proteggere l’assicuratore e i suoi cari. Le rendite forniscono un flusso di reddito in cambio del pagamento di una somma forfettaria, mentre l’assicurazione sulla vita offre una somma elevata in cambio di un flusso continuo di pagamenti di premi. In generale, l'indennità in caso di morte viene concessa agli eredi esentasse. Le proprietà soggette a imposta di successione o di successione costituiscono l'eccezione principale. Se i proventi dell'assicurazione sulla vita vengono tenuti in un conto per un certo periodo dopo la morte dell'assicurato, alcuni di essi potrebbero essere soggetti a tasse. Gli interessi ricevuti dall'indennità in caso di morte sono imponibili se maturano interessi prima di essere pagati a un beneficiario. Allo stesso modo, la popolarità dei certificati di deposito (CD) può essere attribuita alla loro sicurezza e al tasso di rendimento garantito. Ma questi tassi di rendimento potrebbero non essere in grado di tenere il passo con l’inflazione durante un periodo di bassi tassi di interesse. Secondo Bankrate LLC, a dicembre 2023, i CD hanno un tasso medio dell'1,73% per una durata di un anno, che è significativamente inferiore ai tassi di inflazione ordinari, rendendo i tassi di interesse sulle rendite più generosi. Pertanto, tutti i vantaggi assicurativi di cui sopra stanno guidando la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato delle assicurazioni sulla vita e sulla rendita

  • In base al tipo di assicurazione , il mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite è segmentato in assicurazioni individuali, assicurazioni di rendita, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sulla vita intera e altre. Si prevede che il segmento delle assicurazioni individuali deterrà una quota di mercato sostanziale delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite nel 2023.
  • L'assicurazione sulla vita individuale è una polizza che viene acquistata da un individuo e protegge solo una persona. In caso di morte dell'assicurato, questa assicurazione è destinata a coprire le spese del coniuge o del familiare superstite.

 

Analisi delle quote di mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite per area geografica< /span>

L'ambito del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America. Il Nord America sta registrando una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione all’inclusione finanziaria in diverse economie hanno contribuito a questa crescita. Inoltre, la crescente consapevolezza dei privati riguardo ai vantaggi delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite sta alimentando la crescita del mercato nella regione. Inoltre, la crescente adozione di tecnologie come , intelligenza artificiale e altre sta creando ulteriormente un’opportunità per la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite nella regione.

Ambito del rapporto sul mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite

L'analisi del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite " è stato effettuato in base al tipo di assicurazione e alla geografia. In base al tipo di assicurazione, il mercato è segmentato in assicurazioni individuali, assicurazioni di rendita, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sulla vita intera e altre. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

 

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8,8%

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Regioni coperte

Attributo rapporto

Dettagli

Dimensione del mercato nel 2023

XX miliardi di dollari

Dimensioni del mercato nel 2031

XX miliardi di dollari

CAGR globale (2023-2031)

Dati effettivi

2021–2023

Periodo di previsione

2024– 2031

Copertura del rapporto

Dimensione e previsioni del mercato ($ USA), driver di mercato e analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi del paese, panorama competitivo, profili aziendali

Segmenti coperti

Tipo di assicurazione (assicurazione individuale, assicurazione di rendita, assicurazione sulla dotazione, assicurazione sulla vita intera e altre) e area geografica

Nord America, Europa, Asia Pacifico, Sud America, MEA

Paesi coperti

Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone, Australia; Corea del Sud; Brasile; Argentina; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sud Africa

Leader di mercato e profili aziendali chiave

The Northwestern Mutual Life Insurance Company, MassMutual, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, MetLife Services and Solutions LLC, Berkshire Hathaway Life, American International Group Inc, Chubb, Prudential Financial Inc, Zurigo

 

 

 

 

 

Notizie sul mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato delle assicurazioni sulla vita e sulle rendite. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

 

  • Nel settembre 2022, Northwestern Mutual ha annunciato il lancio di Long-Term Advantage , una nuova offerta progettata per aiutare le persone a pagare per esigenze di assistenza a lungo termine: che, se alla fine non sarà necessario, fornirà invece un beneficio assicurativo sulla vita. L'offerta, che ha anche un premio garantito e non sarà soggetta ad aumenti tariffari, presenta una serie di vantaggi chiave, tra cui prestazioni di assistenza a lungo termine, prestazioni in caso di morte e valore accumulato.

[Fonte: Northwestern Mutual, sito web aziendale]

 

Vita e copertura del rapporto sul mercato delle assicurazioni di rendita e rendita; Risultati finali

Le previsioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulla rendita sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche primarie e secondarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato delle assicurazioni sulla vita e sulla rendita (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

  • Dimensione del mercato e opportunità di investimento. previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito di applicazione.
  • Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
  • < span>Principali tendenze future.
  • PEST & Analisi SWOT
  • Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
  • Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato , analisi della mappa termica, attori chiave e sviluppi recenti.
  • Profili aziendali dettagliati.
  • Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
  • PEST and SWOT Analysis
  • Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
  • Industry and Competitive Landscape
  • Excel Dataset
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the global life and annuity insurance market?

Growing awareness regarding the benefits of insurance is the major factors that propel the global life and annuity insurance market.

What is the estimated market CAGR for the global life and annuity insurance market?

The Life and Annuity Insurance Market is anticipated to expand at a CAGR of 8.8% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global life and annuity insurance market?

The growing integration of advanced technologies is anticipated to play a significant role in the global life and annuity insurance market in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the life and annuity insurance market?

The key players holding majority shares in the global life and annuity insurance market are The Northwestern Mutual Life Insurance Company, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, Berkshire Hathaway Life, and American International Gro Inc.

What will be the market size for the global life and annuity insurance market by 2031?

The global life and annuity insurance market is expected to reach US$ 7248.31 billion by 2031.

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.