Mercado de pagos móviles: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2031

  • Report Code : TIPRE00039255
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
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Se espera que el tamaño del mercado de pagos móviles crezca a una tasa compuesta anual del 35,1% de 2023 a 2031. El mercado de pagos móviles incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de pagos móviles y su impacto previsible durante el período de pronóstico. El mercado de pagos móviles está creciendo debido a la creciente penetración de los teléfonos inteligentes y al enorme crecimiento de la industria del comercio electrónico. La integración tecnológica y el auge de las billeteras digitales brindan oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado de pagos móviles.

Análisis del mercado de pagos móviles

El pago móvil se refiere a la transferencia o pago de fondos, generalmente a una persona, comerciante o empresa por facturas, bienes y servicios, utilizando un dispositivo móvil para ejecutar y confirmar el pago. El pago móvil puede ser de persona a persona (P2P) o de consumidor a consumidor (C2C), así como de consumidor a empresa (C2B), de empresa a consumidor (B2C) o de empresa a empresa (B2B). ) transacción. Los pagos móviles son de dos tipos: pago a distancia y pago de proximidad. Los pagos móviles aprovechan la tecnología para transmitir información de forma segura desde un dispositivo móvil al sistema de pago de un comerciante.

Descripción general de la industria del mercado de pagos móviles

  • El El mercado de pagos móviles es un sector en auge en el que los consumidores utilizan sus teléfonos inteligentes u otros dispositivos móviles para realizar pagos. Está creciendo rápidamente debido a su conveniencia y accesibilidad.
  • Varios actores, como gigantes tecnológicos, bancos y nuevas empresas, compiten en este mercado para ofrecer soluciones de pago seguras y fáciles de usar.
  • La adopción de pagos móviles por parte de los consumidores también ha aumentado. ha estado aumentando constantemente, impulsado por la proliferación de teléfonos inteligentes y una creciente aceptación de las transacciones digitales.
  • Con el auge de las billeteras digitales y los métodos de pago sin contacto, la industria continúa evolucionando, presentando oportunidades de innovación y crecimiento.
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Impulsor del mercado de pagos móviles

Creciente penetración de los teléfonos inteligentes para impulsar el mercado de pagos móviles

  • La creciente popularidad de los teléfonos inteligentes es una importante fuerza impulsora detrás del crecimiento del mercado de pagos móviles. A medida que más personas en todo el mundo poseen teléfonos inteligentes, tienen acceso a opciones de pago convenientes y versátiles al alcance de su mano. Los teléfonos inteligentes permiten a los usuarios almacenar información de pago de forma segura, lo que hace que las transacciones sean rápidas y sin complicaciones.
  • Además, la disponibilidad generalizada de conexiones a Internet móviles permite a los consumidores realizar pagos en cualquier momento y en cualquier lugar sin la necesidad de efectivo físico o tarjetas. Esta conveniencia atrae y fomenta la adopción de soluciones de pago móvil.
  • Las empresas también se benefician del aumento en el uso de teléfonos inteligentes, ya que pueden ofrecer métodos de pago compatibles con dispositivos móviles para atraer clientes y mejorar su experiencia de compra. Además, la integración de pagos móviles en varias aplicaciones y plataformas agiliza el proceso de pago, reduciendo los carritos abandonados y aumentando las ventas.

Análisis de segmentación del informe de mercado de pagos móviles

  • Según el tipo, el mercado de pagos móviles se segmenta en pago remoto y pago de proximidad. Se espera que el segmento de pagos remotos tenga una participación sustancial en el mercado de pagos móviles en 2023.
  • Los pagos remotos se realizan en línea, como cuando se paga una factura, se envía dinero a alguien o se envía una remesa. Por otro lado, los pagos de proximidad se realizan a corta distancia, normalmente en un punto de venta (POS). Los pagos remotos son convenientes para los comerciantes que no tienen una tienda física o que venden artículos y servicios digitales, como las empresas SaaS.

Análisis de participación de mercado de pagos móviles por Geografía

El alcance del mercado de pagos móviles se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante cuota de mercado de pagos móviles. Con el uso generalizado de teléfonos inteligentes y la infraestructura bancaria avanzada, los consumidores recurren cada vez más a soluciones de pago móvil para sus transacciones. Los principales actores de América del Norte, incluidas empresas de tecnología, instituciones financieras y minoristas, están invirtiendo y ampliando sus ofertas de pagos móviles para satisfacer la creciente demanda.

Alcance del informe del mercado de pagos móviles

El “Análisis del Mercado de Pagos Móviles” se realizó en función del tipo, usuario final y geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en pago remoto y pago de proximidad. Según los usuarios finales, el mercado se segmenta en BFSI, atención médica, TI y servicios. telecomunicaciones, medios y amp; entretenimiento, venta minorista y Comercio electrónico, transporte y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

Noticias y desarrollos recientes del mercado de pagos móviles

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de pagos móviles . A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

  • En marzo de 2024, Mastercard y MTN Group Fintech se asociaron para ayudar a los consumidores y pequeñas empresas de toda África a realizar transacciones a través de pagos móviles. Con esta asociación, la tecnología de Mastercard respaldará la plataforma FinTech de MTN, que cuenta con 290 millones de suscriptores y 60 millones de billeteras mensuales activas de MTN Mobile Money (MTN MoMo).

[Fuente: Mastercard, comunicado de prensa]

  • En septiembre de 2023, HDFC Bank anunció el lanzamiento de tres productos de pago digital en una interfaz de pago unificada (UPI). Estos productos son UPI 123Pay: pago mediante IVR (respuesta de voz interactiva), servicio de complemento UPI para transacciones comerciales y pago automático en códigos QR.

[Fuente: HDFC Bank, comunicado de prensa]

Cobertura y cobertura del informe de mercado de pagos móviles Entregables

El pronóstico del mercado de pagos móviles se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado “Tamaño y pronóstico del mercado de pagos móviles (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y pronóstico. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.

Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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