El mercado de fianzas se valoró en 20.260 millones de dólares estadounidenses en 2024 y se proyecta que alcance los 31.850 millones de dólares estadounidenses para 2031; se espera que registre una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 6,6 % entre 2025 y 2031. Es probable que la creciente digitalización y el mayor enfoque en el desarrollo sostenible sigan siendo una tendencia clave en el mercado de fianzas.
Análisis del mercado de fianzas
El mercado de fianzas está creciendo a un ritmo acelerado debido al creciente número de actividades de construcción y a la transformación digital en los procesos de fianzas. El mercado se expande de forma constante, impulsado por la disponibilidad de fianzas personalizadas y la creciente adopción de las fianzas para la gestión de riesgos financieros. Además, el creciente uso de tecnologías avanzadas y la mayor atención a los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) ofrecen oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado.
Descripción general del mercado de fianzas
Una fianza es una garantía financiera o fianza, una promesa de responder por la deuda, el incumplimiento o la falta de pago de otra parte. Es un acuerdo tripartito en el que una parte (el fiador) garantiza el cumplimiento o las obligaciones de otra (el principal) a un tercero (el acreedor). Una fianza funciona como una garantía de que una persona u organización aceptará la responsabilidad de cumplir con los compromisos financieros si el deudor incumple y no puede pagar. La parte que garantiza la deuda se conoce como el fiador o el avalista. Las fianzas se pueden obtener mediante la emisión de bonos de garantía, que son contratos legales que obligan a una parte a pagar si la otra no cumple con el acuerdo. Estos bonos son ampliamente utilizados por las industrias de la construcción, los bienes raíces, las finanzas y el transporte para proteger al obligado contra el incumplimiento del principal.
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Mercado de cauciones: perspectivas estratégicas
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Factores impulsores y oportunidades del mercado de fianzas
La transformación digital en los procesos de unión impulsa el mercado
La transformación digital se ha convertido en uno de los motores más destacados de los últimos años. La revolución digital en las operaciones de fianzas está sustituyendo el sistema tradicional en papel, lo que ayuda a los usuarios a reducir los costes operativos adicionales que impulsan el mercado. Los sistemas tradicionales en papel están siendo reemplazados por plataformas digitales que simplifican las solicitudes, aprobaciones y emisiones de fianzas. Las empresas constructoras del mercado medio pueden considerar el uso de estas soluciones digitales para reducir el papeleo, aumentar la eficiencia y acortar los plazos de tramitación de las solicitudes de fianzas.issuances. Middle-market construction companies can consider using these digital solutions to decrease paperwork, increase efficiency, and shorten bond application processing times.
Uso creciente de tecnologías avanzadas
La tecnología será cada vez más crucial en el sector de las fianzas. Las entidades afianzadoras están invirtiendo fuertemente en tecnologías avanzadas como inteligencia artificial, blockchain y análisis de big data para optimizar y mejorar sus operaciones. Por ejemplo, blockchain se utiliza para optimizar la emisión de fianzas y la tramitación de siniestros, mientras que el análisis de big data puede ayudar a detectar posibles riesgos y fraudes. Por lo tanto, los importantes beneficios que ofrecen las tecnologías avanzadas están creando oportunidades lucrativas en el mercado durante el período de pronóstico.
Análisis de segmentación del informe del mercado de fianzas
Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de fianzas son el tipo de bono.
- Según el tipo de fianza, el mercado de cauciones se divide en fianzas contractuales, fianzas comerciales, fianzas de fidelidad y fianzas judiciales. El segmento de fianzas contractuales tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
Análisis de la cuota de mercado de las fianzas por geografía
El alcance geográfico del informe del mercado de fianzas se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Asia Pacífico, Europa, Medio Oriente y África, y América del Sur/América del Sur y Central.
En términos de ingresos, Norteamérica representó la mayor cuota de mercado en fianzas, debido a la creciente industrialización y al creciente número de pequeñas empresas en Estados Unidos y Canadá. Estos países cuentan con una economía sólida y el apoyo gubernamental para la promoción y el establecimiento de nuevas empresas está impulsando el mercado. Las fianzas son ampliamente utilizadas por las pequeñas empresas para obtener contratos que garanticen a sus clientes la ejecución y finalización puntual de la obra. Las fianzas, emitidas por las compañías afianzadoras, son necesarias para diversas transacciones gubernamentales y comerciales . Se prevé que el creciente número de pequeñas empresas en la industria de la construcción norteamericana, junto con la presencia de un número significativo de participantes en el mercado de fianzas en Estados Unidos y Canadá, impulsen el mercado de las fianzas.
Perspectivas regionales del mercado de fianzas
Los analistas de Insight Partners han explicado detalladamente las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de cauciones durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de cauciones en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de fianzas
Alcance del informe del mercado de fianzas
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2024 | US$ 20.26 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 31.85 mil millones |
| CAGR global (2025-2031) | 6,6% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2025-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de bono
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de fianzas: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros de caución está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda del usuario final debido a factores como la evolución de las preferencias del consumidor, los avances tecnológicos y un mayor conocimiento de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían su oferta, innovan para satisfacer las necesidades del consumidor y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de empresas o compañías que operan en un mercado o sector en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) hay en un mercado determinado en relación con su tamaño o valor total.
Las principales empresas que operan en el mercado de fianzas son:
- Crum y Forster
- Corporación Financiera CNA
- Las empresas de viajeros Inc.
- Liberty Mutual Holding Co. Inc.
- El grupo de seguros Hartford, Inc.
- Chubb Ltd
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de fianzas
Noticias del mercado de fianzas y desarrollos recientes
El mercado de fianzas se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos tras la investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se presenta una lista de las novedades en el mercado de facturación y gestión de ingresos de telecomunicaciones y sus estrategias:
- Core Specialty Insurance Holdings, Inc., aseguradora de daños y responsabilidad civil, adquirirá American Surety mediante una transacción de acciones y efectivo, creando así un subsegmento de Fianzas, Crédito y Garantías junto con los programas de seguros especiales de daños y responsabilidad civil, daños y responsabilidad civil de corto plazo, y seguros fronterizos. Se espera que esta adquisición se complete en el primer trimestre de 2024. (Fuente: Core Specialty Insurance Holdings, Inc., Comunicado de prensa, 2023)
Cobertura y resultados del informe del mercado de fianzas
El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de fianzas (2023-2031)" ofrece un análisis detallado del mercado que abarca las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Principales tendencias futuras
- Análisis detallado PEST/de las cinco fuerzas de Porter y FODA
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas
- Análisis histórico (2 años), año base, pronóstico (7 años) con CAGR
- Análisis PEST y FODA
- Tamaño del mercado Valor/volumen: global, regional, nacional
- Industria y panorama competitivo
- Conjunto de datos de Excel
- Micro-Surgical Robot Market
- Biopharmaceutical Tubing Market
- Employment Screening Services Market
- Cell Line Development Market
- Ceramic Injection Molding Market
- Emergency Department Information System (EDIS) Market
- Unit Heater Market
- 3D Mapping and Modelling Market
- Collagen Peptides Market
- Customer Care BPO Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Preguntas frecuentes
The North America held the largest market share in 2024, followed by Europe and APAC.
The global surety market is expected to reach US$ 31.85 billion in the year 2031.
The key players, holding majority shares, in global surety market includes Liberty Mutual Insurance Company; The Travelers Indemnity Company; CNA FINANCIAL CORPORATION; CHUBB LIMITED; and The Hartford.
Rise in digitalization, automation, and other technological advancements is the future trends of the global surety market.
The global surety market was valued at US$ 20.26 billion in 2024 and is expected to grow at a CAGR of 6.6% during 2025–2031.
Increase in adoption of public-private partnerships for infrastructure development, need for restoration of aging infrastructure, and proliferation of insurance industry are the driving factors impacting the global surety market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Surety Market
- Crum & Forster
- CNA Financial Corp
- The Travelers Companies Inc
- Liberty Mutual Holding Co Inc
- The Hartford Insurance Group, Inc.
- Chubb Ltd
- Credendo
- Great American Insurance Company
- Atradius NV
- IAT Insurance Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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