Cardless ATM Market Size Analysis and Forecast 2031
Dimensioni e tendenze del mercato degli ATM senza carta
Si prevede che le dimensioni del mercato degli ATM senza carta cresceranno da 2,38 miliardi di dollari nel 2023 a 5,28 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 10,5% dal 2023 al 2031. La trasformazione digitale ha avuto un impatto positivo anche sul settore bancario. La tecnologia viene adottata per aumentare l’accessibilità e la comodità per i consumatori nel settore bancario. In questa direzione, le banche di tutto il mondo stanno introducendo sempre più piattaforme mobili, servizi bancari digitali e autenticazione biometrica per offrire soluzioni migliori e più accessibili ai consumatori. Sulla scia di questi sviluppi, anche la quota di mercato degli ATM senza contanti sta registrando un aumento in tutto il mondo.
Analisi di mercato degli ATM senza carte
Il mercato degli ATM senza carte le previsioni sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche primarie e secondarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. La tecnologia digitale ha modificato il settore bancario, migliorandone l’efficienza e l’accessibilità. Sebbene la tecnologia finanziaria riduca la necessità di frequenti transazioni in contanti, rende anche più semplice ottenere contanti quando il consumatore ne ha bisogno. Gli sportelli bancomat senza carta consentono ai clienti di completare le transazioni bancomat utilizzando l'app bancaria del proprio smartphone. Sono un modo semplice per prelevare denaro da un conto bancario se si dimentica la carta di debito o si desidera ridurre il numero di volte in cui il consumatore deve toccare lo schermo di un bancomat. Questo è uno dei principali fattori che guidano la crescita del mercato degli ATM senza carta a livello globale.
ATM senza carta Panoramica del settore
- I conti bancomat senza carta migliorano la sicurezza eliminando la necessità di carte reali, semplificando i processi di transazione e fornendo servizi bancari mobili. Poiché sempre più persone utilizzano servizi finanziari formali, il settore bancario si sta concentrando sempre più sui conti bancomat senza carta.
- Gli sportelli bancomat che utilizzano carte fisiche incontrano difficoltà come furto, smarrimento e accesso non autorizzato, evidenziando la necessità di nuove soluzioni.
- Senza carta I conti bancomat, che utilizzano app di mobile banking e autenticazione biometrica, forniscono un’alternativa sicura alle carte fisiche. I meccanismi di autenticazione avanzati migliorano la sicurezza e mitigano i rischi legati all'utilizzo delle carte fisiche.
- I conti bancomat senza carta sono popolari grazie al loro processo di transazione più rapido e alla comodità d'uso. I dispositivi mobili forniscono un'autorizzazione sicura alle transazioni senza la necessità di carte fisiche, garantendo una maggiore accessibilità bancaria.
Fercente del mercato degli ATM senza carta
L'aumento del mobile banking in tutto il mondo spingerà il mercato dei bancomat senza carta
- Con il boom dei servizi bancari digitali e delle transazioni online nel periodo post-pandemia, la dipendenza dagli sportelli bancomat è diminuita. L’applicazione degli sportelli bancomat è messa in discussione a causa del crescente movimento verso economie senza contanti in tutto il mondo. Ciò ha spinto il settore bancario e i fornitori di bancomat a ripensare la tecnologia, e questo li ha spinti a offrire bancomat senza contanti ai consumatori.
- I bancomat senza carta sono visti come la "prossima grande tendenza" nel settore bancario. Importanti istituzioni come Bank of America e Chase hanno già implementato gli sportelli bancomat senza carta. Secondo Wilson Kerr di Unbound Commerce, "Poiché la tecnologia biometrica migliora e protegge le misure di accesso degli smartphone, innovazioni come gli sportelli bancomat senza carta diventeranno la norma."
- Tra i progressi più recenti, i codici QR negli sportelli bancomat senza carta si stanno espandendo a un ritmo senza precedenti .
- Questi sportelli bancomat senza carta sono molto più facili da installare e meno costosi da mantenere. Nel dicembre 2021, uno dei fornitori mondiali di piattaforme bancarie e di pagamento, CR2, ha annunciato oggi di aver fornito questa soluzione di prelievo di contanti bancomat zero-touch per una delle banche più progressiste oggi nel continente africano. Gli sportelli bancomat senza contanti attirano gli utenti più sofisticati del mobile banking e questo ha guidato la crescita del mercato degli sportelli bancomat senza carta.
ATM senza carta Analisi della segmentazione del rapporto di mercato< /p>
- Basato sulla tecnologia, il rapporto sul mercato dei bancomat senza carta è segmentato in comunicazione a campo vicino (NFC), codici a risposta rapida (QR) e verifica biometrica.
- La comunicazione a campo vicino (NFC Si prevede che il segmento deterrà una quota significativa di mercato degli ATM senza carta nel 2023. Quando l'utente avvicina il proprio dispositivo mobile al simbolo contactless presso un bancomat, la comunicazione Near-Field (NFC) avvia l'app del portafoglio digitale del proprio telefono. Dalla schermata dell'app, l'utente può selezionare la carta che desidera utilizzare e inserire il PIN per completare la transazione ATM.
ATM senza carta Analisi di mercato per geografia
L'ambito del rapporto sul mercato ATM senza carta è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che deterrà una significativa quota di mercato degli ATM cardless. Il significativo sviluppo economico della regione e il crescente utilizzo della tecnologia di mobile banking stanno guidando l'adozione di sportelli bancomat senza carta nella regione. Secondo una statistica del 2023 di Fortunly, l'89% dei titolari di conti bancari americani utilizza il mobile banking per la gestione dei conti.
ATM senza carta Ambito del rapporto di mercato
L'analisi del mercato degli ATM senza carta è stata effettuata in base al tipo, alla tecnologia, all'applicazione e alla geografia. In termini di tipologia, il mercato è segmentato in bancomat in sede, bancomat fuori sede e altri. In base alla tecnologia, il mercato degli ATM senza carta è segmentato in Near Field Communication (NFC), codici a risposta rapida (QR) e verifica biometrica. In base all'applicazione, il mercato degli ATM senza carta è segmentato in bancario e al dettaglio. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.
Attributo rapporto | Dettagli |
Dimensione del mercato nel 2023 | 2,38 miliardi di dollari |
Dimensione del mercato nel 2031 | 5,28 miliardi di dollari < /td> |
CAGR globale (2023-2031) | 10,5% |
Dati effettivi | 2021–2023 |
Periodo di previsione | 2024 – 2031< /p> |
Copertura del rapporto | Dimensioni e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e amp; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali |
Copertura segmentale | Tipo (ATM in sede, ATM fuori sede, Altro), Tecnologia (Near-Field Communication (NFC), Codici di risposta rapida (QR) , verifica biometrica), Applicazione (banche e vendita al dettaglio) |
Copertura regionale | Nord America, Europa, Asia Pacifico, Sud America, Medio Oriente e Africa | < /tr>
Copertura del paese | Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Brasile; Argentina; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sudafrica |
Leader di mercato e profili aziendali chiave < /td> | Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Pozzi Fargo; Società NCR; Fujitsu; Barclays Banca PLC.; Banca HSBC AS; GRG Bancario; Banca d'America; PNC Bank |
ATM senza carta Notizie di mercato e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato degli ATM senza carta. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Nel giugno 2016, Bank of America ha rivelato giovedì di aver inaugurato 19 sportelli bancomat a San Antonio che consentono agli utenti prelevare contanti utilizzando il proprio smartphone. I clienti possono effettuare bonifici e controllare i saldi presso gli sportelli bancomat senza carta utilizzando una carta di debito digitale memorizzata sul proprio smartphone.
[Fonte: Bank of America, sito web aziendale]
- A settembre Nel 2020, HSBC ha creato una tecnologia interna basata sull'intelligenza artificiale per ottimizzare le operazioni di rifornimento di contante presso i suoi sportelli bancomat, che ora sono esternalizzati a fornitori terzi. La tecnica è stata testata con successo sulla rete di 1.200 bancomat della banca a Hong Kong. La banca ha risparmiato fino a 1 milione di dollari perché il numero di ricariche bancomat è diminuito del 15% dopo l'implementazione della tecnologia AI "iCash".
[Fonte: HSBC Holdings Plc, sito web aziendale]
< p>ATM senza carta Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali
Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato degli ATM senza carta (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Mercato dimensione e; previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- PEST & Analisi SWOT
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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