Cardless ATM Market Size Analysis and Forecast 2031
Marktgröße und Trends für kartenlose Geldautomaten
Es wird erwartet, dass die Marktgröße für kartenlose Geldautomaten von 2,38 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 5,28 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird; Es wird erwartet, dass sie von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 10,5 % wachsen wird. Die digitale Transformation hat sich auch nachhaltig auf den Bankensektor ausgewirkt. Es werden Technologien eingesetzt, um die Zugänglichkeit und den Komfort für Verbraucher im Bankensektor zu verbessern. In diese Richtung führen Banken auf der ganzen Welt zunehmend mobile Plattformen, digitales Banking und biometrische Authentifizierung ein, um den Verbrauchern bessere und zugänglichere Lösungen anzubieten. Im Zuge dieser Entwicklungen erlebt auch der Marktanteil bargeldloser Geldautomaten weltweit einen Anstieg.
Marktanalyse für kartenlose Geldautomaten
Der Markt für kartenlose Geldautomaten Die Prognose wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Die digitale Technologie hat die Bankenbranche verändert und die Effizienz und Zugänglichkeit verbessert. Obwohl die Finanztechnologie den Bedarf an häufigen Bargeldtransaktionen verringert, macht sie es auch einfacher, Bargeld zu erhalten, wenn der Verbraucher es benötigt. Mit kartenlosen Geldautomaten können Kunden ihre Geldautomatentransaktionen über die Bank-App ihres Smartphones abschließen. Sie sind eine einfache Möglichkeit, Geld von einem Bankkonto abzuheben, wenn man seine Debitkarte vergisst oder die Anzahl der Berührungen des Bildschirms eines Geldautomaten durch den Verbraucher reduzieren möchte. Dies ist einer der Hauptfaktoren für das weltweite Wachstum des Marktes für kartenlose Geldautomaten.
Kartenlose Geldautomaten Branchenüberblick
- Kartenlose Geldautomatenkonten verbessern die Sicherheit, indem sie den Bedarf an echten Karten überflüssig machen, Transaktionsprozesse vereinfachen und mobile Banking-Dienste anbieten. Da immer mehr Menschen formelle Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen, konzentriert sich die Bankenbranche zunehmend auf kartenlose Geldautomatenkonten.
- Geldautomaten, die physische Karten verwenden, stoßen auf Schwierigkeiten wie Diebstahl, Verlust und unbefugten Zugriff, was den Bedarf an neuen Lösungen verdeutlicht.
- Kartenlos Geldautomatenkonten, die Mobile-Banking-Apps und biometrische Authentifizierung nutzen, bieten eine sichere Alternative zu physischen Karten. Fortschrittliche Authentifizierungsmechanismen verbessern die Sicherheit und mindern die mit der physischen Kartennutzung verbundenen Gefahren.
- Kartenlose Geldautomatenkonten sind aufgrund ihres schnelleren Transaktionsprozesses und ihrer Benutzerfreundlichkeit beliebt. Mobile Geräte ermöglichen eine sichere Transaktionsautorisierung, ohne dass physische Karten erforderlich sind, was zu einer besseren Zugänglichkeit für Bankgeschäfte führt.
Markttreiber für kartenlose Geldautomaten
Anstieg des mobilen Bankings auf der ganzen Welt treibt den Markt für kartenlose Geldautomaten voran
- Mit dem Boom des digitalen Bankings und der Online-Transaktionen in der Zeit nach der Pandemie verringerte sich die Abhängigkeit von Geldautomaten. Der Einsatz von Geldautomaten steht angesichts der zunehmenden Entwicklung hin zu einer bargeldlosen Wirtschaft auf der ganzen Welt in Frage. Dies veranlasste den Bankensektor und die Geldautomatenanbieter, die Technologie zu überdenken, und veranlasste sie dazu, den Verbrauchern bargeldlose Geldautomaten anzubieten.
- Kartenlose Geldautomaten gelten als der „nächste große Trend“ in der Bankenbranche. Große Institutionen wie die Bank of America und Chase haben bereits kartenlose Geldautomaten eingeführt. Laut Wilson Kerr von Unbound Commerce „werden Innovationen wie kartenlose Geldautomaten zur Norm werden, da die biometrische Technologie die Smartphone-Zugriffsmaßnahmen verbessert und sichert.“
- Zu den jüngsten Fortschritten gehört die Verbreitung von QR-Codes in kartenlosen Geldautomaten mit beispielloser Geschwindigkeit .
- Diese kartenlosen Geldautomaten sind deutlich einfacher zu installieren und kostengünstiger in der Wartung. Im Dezember 2021 gab CR2, einer der weltweiten Anbieter digitaler Bank- und Zahlungsplattformen, heute bekannt, dass er diese berührungslose Bargeldabhebungslösung an Geldautomaten für eine der fortschrittlichsten Banken auf dem afrikanischen Kontinent bereitgestellt hat. Bargeldlose Geldautomaten sind für anspruchsvollere Mobile-Banking-Benutzer attraktiv, und dies hat das Wachstum des Marktes für kartenlose Geldautomaten vorangetrieben.
Kartenlose Geldautomaten Marktbericht-Segmentierungsanalyse< /p>
- Auf der Grundlage der Technologie ist der Marktbericht für kartenlose Geldautomaten in Nahfeldkommunikation (NFC), Schnellantwortcodes (QR) und biometrische Verifizierung unterteilt.
- Die Nahfeldkommunikation (NFC). Es wird erwartet, dass das Segment „Cardless ATMs“ im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil haben wird. Wenn der Benutzer mit seinem Mobilgerät das Kontaktlos-Symbol an einem Geldautomaten berührt, startet Near Field Communication (NFC) die digitale Geldbörsen-App seines Telefons. Auf dem App-Bildschirm kann der Benutzer die Karte auswählen, die er verwenden möchte, und die PIN eingeben, um die Geldautomatentransaktion abzuschließen.
Kartenloser Geldautomat Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Marktberichts für kartenlose Geldautomaten ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil für kartenlose Geldautomaten halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region und der zunehmende Einsatz mobiler Banking-Technologie treiben die Einführung kartenloser Geldautomaten in der Region voran. Laut einer Statistik von Fortunly aus dem Jahr 2023 nutzen 89 % der amerikanischen Bankkontoinhaber Mobile Banking für die Kontoverwaltung.
Kartenloser Geldautomat Marktberichtsumfang
Die „Marktanalyse für kartenlose Geldautomaten“ wurde basierend auf Typ, Technologie, Anwendung und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Art ist der Markt in On-Site-Geldautomaten, Off-Site-Geldautomaten und andere unterteilt. Basierend auf der Technologie ist der Markt für kartenlose Geldautomaten in Nahfeldkommunikation (NFC), Schnellantwortcodes (QR) und biometrische Verifizierung unterteilt. Je nach Anwendung wird der Markt für kartenlose Geldautomaten in Banken und Einzelhandel unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.
Berichtsattribut | Details |
Marktgröße im Jahr 2023 | 2,38 Milliarden USD |
Marktgröße im Jahr 2031 | 5,28 Milliarden US-Dollar < /td> |
Globale CAGR (2023–2031) | 10,5 % |
Tatsächliche Daten | 2021 – 2023 |
Prognosezeitraum | 2024 – 2031< /p> |
Abdeckung melden | Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile |
Segmentabdeckung | Typ (On-Site-Geldautomat, Off-Site-Geldautomat, andere), Technologie (Near-Field Communication (NFC), Quick Response (QR)-Codes , Biometrische Verifizierung), Anwendung (Bankwesen und Einzelhandel) |
Regionale Abdeckung | Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika | < /tr>
Länderabdeckung | USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika |
Marktführer und wichtige Unternehmensprofile < /td> | Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; Fujitsu; Barclays Bank PLC.; HSBC Bank AS; GRG Banking; Bank of America; PNC Bank |
Kartenlose Geldautomaten Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Markt für kartenlose Geldautomaten. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:
- Im Juni 2016 gab die Bank of America am Donnerstag bekannt, dass sie in San Antonio 19 Geldautomaten vorgestellt hat, an denen Benutzer Geld verdienen können mit dem Smartphone Bargeld abzuheben. Kunden können an kartenlosen Geldautomaten Überweisungen tätigen und ihr Guthaben abfragen, indem sie eine auf ihrem Smartphone gespeicherte digitale Debitkarte nutzen.
[Quelle: Bank of America, Unternehmenswebsite]
- Im September Im Jahr 2020 entwickelte HSBC eine firmeninterne KI-gestützte Technologie zur Optimierung der Bargeldabfüllvorgänge an seinen Geldautomaten, die nun an Drittanbieter ausgelagert werden. Die Technik wurde erfolgreich im Netzwerk der Bank mit 1.200 Geldautomaten in Hongkong getestet. Die Bank sparte bis zu 1 Million US-Dollar, da die Zahl der Geldautomatenauffüllungen nach der Implementierung der „iCash“-KI-Technologie um 15 % zurückging.
[Quelle: HSBC Holdings Plc, Unternehmenswebsite]
< p>Kartenlose Geldautomaten Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse
Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für kartenlose Geldautomaten (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:
- Markt Größe & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
- Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
- Detaillierte Firmenprofile.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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