Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato Soluzioni di elaborazione dei pagamenti e previsioni fino al 2030

[Rapporto di ricerca] Si prevede che il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti crescerà da 118,84 miliardi di dollari nel 2022 a 259,62 miliardi di dollari entro il 2030; si stima che registrerà un CAGR del 10,3% dal 2022 al 2030. Prospettiva dell'analista:

La crescente implementazione di solide misure di sicurezza e tecniche di prevenzione delle frodi da parte dei fornitori di soluzioni sta guidando la crescita del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti. Si prevede inoltre che l'espansione del settore dell'e-commerce stimolerà il mercato globale dell'elaborazione dei pagamenti durante il periodo previsto. Inoltre, la crescente adozione di tecnologie avanzate come intelligenza artificiale, apprendimento automatico, 5G, analisi dei big data e cloud sta creando opportunità di crescita per la quota di mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti.

Panoramica del mercato:

L'elaborazione dei pagamenti si riferisce all'autorizzazione, alla verifica e al completamento di una transazione finanziaria tra commerciante e consumatore. Il processo prevede il trasferimento di fondi e lo scambio di informazioni di pagamento dal conto dell'acquirente al conto del venditore. In genere coinvolge numerose parti, come venditore, acquirente, banca emittente, banca acquirente e gateway di pagamento.

Le soluzioni di elaborazione dei pagamenti sono sistemi elettronici e software che consentono transazioni finanziarie tra commercianti e consumatori. Sul mercato sono disponibili diverse soluzioni di elaborazione dei pagamenti, tra cui pagamenti con carta, portafogli digitali e servizi di pulizia automatica della casa. I pagamenti con carta includono carte di debito, carte di credito, carte prepagate e carte forex. I portafogli digitali elaborano le transazioni finanziarie tramite Google Pay, PhonePe, Amazon Pay, Square Cash e altri. Inoltre, sono disponibili per i clienti diverse altre soluzioni di elaborazione dei pagamenti, come assegni e pagamenti tramite assegno. Queste soluzioni aiutano gli utenti garantendo la sicurezza, facilitando i pagamenti e semplificando il processo di transazione in modo efficiente, aumentando la domanda dei consumatori. Pertanto, tutti questi fattori determinano la quota di mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti.

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Mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti: Approfondimenti strategici

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Fattore di mercato:

La crescente attenzione dei clienti alla prevenzione delle frodi e alla sicurezza sta guidando la crescita del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti

Il crescente numero di frodi finanziarie ha aumentato l'attenzione dei clienti alle attività di prevenzione delle frodi e della sicurezza, trainando il mercato globale delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti. Ad esempio, secondo i dati dell'Agenzia Nazionale di Polizia, il Giappone ha registrato una perdita finanziaria di 65,13 milioni di dollari, raggiungendo il 35% nel 2022, dal 21,2% del 2021, aumentando la preoccupazione dei consumatori riguardo all'utilizzo di soluzioni di elaborazione dei pagamenti appropriate. I consumatori sono molto preoccupati per la protezione delle proprie transazioni finanziarie da frodi e crimini informatici. Questo incoraggia le aziende a implementare solide tecniche di prevenzione delle frodi e misure di sicurezza per aiutare i consumatori a proteggere le informazioni di pagamento sensibili. Inoltre, la crescente necessità di costruire la fiducia dei consumatori aumenta la domanda di tecniche crittografate per la trasmissione sicura dei dati di pagamento tra clienti, elaboratori di pagamento e commercianti. Questa tecnica di crittografia include il nome della carta di credito e la data di scadenza per proteggere le informazioni di pagamento da accessi o interruzioni non autorizzati. La tecnica funziona crittografando i dati di pagamento in un codice illeggibile. Tuttavia, la crescente attenzione dei fornitori di servizi all'offerta di soluzioni di sicurezza e prevenzione delle frodi per costruire la fiducia dei consumatori guida il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti.

Segmentazione e ambito del report:

Il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è segmentato in base a componenti, metodi di pagamento e settori verticali. In base al componente, il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è segmentato in soluzioni e servizi. In termini di metodo di pagamento, il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è suddiviso in pagamenti con carta, portafoglio digitale e altri. In base al settore verticale, le soluzioni di elaborazione dei pagamenti sono suddivise in BFSI, vendita al dettaglio ed e-commerce, pubblica amministrazione e servizi di pubblica utilità, viaggi e ospitalità, IT e telecomunicazioni e altri. Per regione, il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico (APAC), Medio Oriente e Africa. Africa (MEA) e Sud America (SAM).

Analisi Segmentale:

In base al metodo di pagamento, il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è segmentato in pagamenti con carta, portafogli digitali e altri. Si prevede che il segmento dei portafogli digitali si espanderà al CAGR più elevato durante il periodo di previsione grazie all'elevata adozione da parte dei consumatori in tutto il mondo. I portafogli digitali stanno diventando essenziali per un'elaborazione dei pagamenti mobile sicura e semplice. I portafogli digitali offrono agli utenti funzionalità di sicurezza sofisticate, tra cui crittografia e tokenizzazione. Aumentano la fiducia dei clienti e promuovono metodi di pagamento digitali, trainando il mercato per il segmento. L'espansione del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è associata all'aumento dei pagamenti contactless e l'integrazione di codici QR e tecnologia NFC sta alimentando il mercato. La disponibilità di portafogli digitali per effettuare transazioni transfrontaliere sta trainando il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti. I portafogli digitali offrono agli utenti vari programmi, come premi e programmi fedeltà tramite portafogli elettronici, incoraggiando gli utenti ad adottare questi metodi di pagamento online. Tuttavia, i portafogli digitali consentono agli utenti di effettuare transazioni tramite smartphone o altri dispositivi mobili, il che dovrebbe alimentare il mercato durante il periodo di previsione.

Analisi regionale:

Si prevede che il Nord America si espanderà a un ritmo significativo durante il periodo di previsione. Il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti nordamericano è segmentato in Stati Uniti, Canada e Messico. La regione contribuisce in modo significativo al mercato globale delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti grazie all'elevata adozione e agli investimenti in soluzioni di elaborazione dei pagamenti nella regione. La presenza di fornitori di soluzioni, tra cui Cisco Systems, Fiserv, Mastercard, Alphabet, Visa, Stripe, FIS Global, Square, PayU e ACI Worldwide, sta stimolando il mercato. Questi attori stanno sviluppando costantemente soluzioni di elaborazione dei pagamenti basate sull'intelligenza artificiale per supportare i clienti in tutto il mondo, il che dovrebbe creare opportunità di mercato durante il periodo di previsione. Ad esempio, nell'ottobre 2022, Pelican/ACE Software Solutions Inc. ha esteso il suo accordo di partnership per fornire la soluzione Payments as a Service (PaaS) a Santander Consumer Bank Austria. Il crescente utilizzo di soluzioni di elaborazione dei pagamenti basate sull'intelligenza artificiale in diversi settori sta trainando il mercato nella regione. Tuttavia, la crescente consapevolezza dei vantaggi delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti e i crescenti investimenti in attività di ricerca e sviluppo stanno trainando il mercato nella regione.

Analisi dei principali attori:

Cisco Systems, Fiserv, Mastercard International Incorporated, Alphabet, Visa, Stripe, FIS Global, Square, PayU e ACI Worldwide sono tra i principali attori del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti descritti nel rapporto.

Approfondimenti regionali sul mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di The Insight Partners. Questa sezione illustra anche i segmenti e la geografia del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti in Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa, America Meridionale e Centrale.

Ambito del rapporto di mercato sulle soluzioni di elaborazione dei pagamenti

Densità degli operatori del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti è in rapida crescita, trainato dalla crescente domanda degli utenti finali, dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando la propria offerta, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e sfruttando le tendenze emergenti, alimentando ulteriormente la crescita del mercato.

Sviluppi recenti:

Gli operatori del mercato delle soluzioni di elaborazione dei pagamenti adottano ampiamente strategie inorganiche e organiche. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

1. A novembre 2023, Al Ansari Exchange ha ricevuto l'approvazione dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti per una licenza di fornitore di servizi di pagamento al dettaglio e di servizi di deposito a valore aggiunto. Questa piattaforma innovativa mira a ridefinire le transazioni digitali offrendo ad aziende e consumatori un ambiente sicuro e intuitivo per facilitare transazioni digitali rapide, sicure e convenienti.
2. A giugno 2023, Visa ha acquisito Pismo per fornire ai clienti funzionalità di elaborazione bancaria e di elaborazione per emittenti di carte di debito, credito, prepagate e commerciali tramite API cloud-native. L'azienda fornisce inoltre connettività e supporto per i sistemi di pagamento emergenti, tra cui Pix in Brasile.
3. A giugno 2023, Adyen ha lanciato i servizi Payout per un'elaborazione più rapida dei pagamenti. Il servizio consente ai clienti di effettuare pagamenti più velocemente, secondo il metodo di pagamento più comodo per loro.
4. A maggio 2022, Afterpay, la società di Square, ha stretto una partnership con Rite Aid per supportare gli acquirenti online nel pagamento di articoli di uso quotidiano in quattro rate senza costi aggiuntivi.
5. A febbraio 2022, Apple Inc. ha introdotto Tap to Pay su iPhone per consentire a rivenditori e commercianti di accettare la soluzione Apple Pay in modo sicuro e senza interruzioni. Tap to Pay su iPhone consente alle aziende di sfruttare la praticità e la sicurezza dell'iPhone per accettare pagamenti contactless.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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