결제 처리 솔루션 시장 성장, 규모, 점유율, 추세, 주요 업체 분석 및 2030년까지 예측

[연구 보고서] 결제 처리 솔루션 시장은 2022년 1,188억 4천만 달러에서 2030년 2,596억 2천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2022년부터 2030년까지 연평균 성장률 10.3%를 기록할 것으로 예상됩니다. 분석가 관점:

솔루션 제공업체들이 강력한 보안 조치와 사기 방지 기술을 도입함에 따라 결제 처리 솔루션 시장 성장이 촉진되고 있습니다. 전자상거래 산업의 확장 또한 예상 기간 동안 글로벌 결제 처리 시장을 활성화할 것으로 예상됩니다. 또한, AI, ML, 5G, 빅데이터 분석, 클라우드와 같은 첨단 기술 도입 증가는 결제 처리 솔루션 시장 점유율 성장 기회를 창출하고 있습니다.

시장 개요:

결제 처리란 판매자와 소비자 간의 금융 거래를 승인, 확인 및 완료하는 것을 의미합니다. 이 과정에는 구매자 계좌에서 판매자 계좌로 자금을 이체하고 결제 정보를 교환하는 과정이 포함됩니다. 일반적으로 판매자, 구매자, 발급 은행, 인수 은행, 결제 게이트웨이 등 여러 당사자가 관여합니다.

결제 처리 솔루션은 판매자와 소비자 간의 금융 거래를 지원하는 전자 시스템 및 소프트웨어입니다. 시중에는 카드 결제, 디지털 지갑, 자동 주택 청소 등 다양한 결제 처리 솔루션이 있습니다. 카드 결제에는 직불 카드, 신용카드, 선불 카드, 외환 카드가 포함됩니다. 디지털 지갑은 Google Pay, PhonePe, Amazon Pay, Square Cash 등을 통해 금융 거래를 처리합니다. 또한, 수표 및 수표 결제와 같은 여러 결제 처리 솔루션도 고객에게 제공됩니다. 이러한 솔루션은 보안을 강화하고, 결제를 용이하게 하며, 거래 프로세스를 효율적으로 간소화하여 소비자 수요를 증가시킴으로써 사용자에게 도움을 줍니다. 따라서 이러한 모든 요소가 결제 처리 솔루션 시장 점유율을 견인하고 있습니다.

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결제 처리 솔루션 시장: 전략적 통찰력

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시장 성장 동력:

고객의 사기 및 보안 예방에 대한 관심 증가가 결제 처리 솔루션 시장 성장을 견인하고 있습니다.

금융 사기가 증가함에 따라 고객의 사기 및 보안 예방 활동에 대한 관심이 높아져 글로벌 결제 처리 솔루션 시장이 성장하고 있습니다. 예를 들어, 경찰청 데이터에 따르면 일본은 6,513만 달러의 재정적 손실을 기록했으며, 이는 2021년 21.2%에서 2022년 35%로 증가하여 적절한 결제 처리 솔루션 사용에 대한 소비자의 우려가 커지고 있습니다. 소비자는 금융 거래를 사기 및 사이버 범죄로부터 보호하는 데 큰 관심을 보이고 있습니다. 이러한 추세는 기업들이 소비자의 민감한 결제 정보를 보호하기 위해 강력한 사기 방지 기술과 보안 조치를 구현하도록 장려합니다. 또한, 소비자 신뢰 구축에 대한 요구가 증가함에 따라 고객, 결제 처리업체, 가맹점 간의 결제 데이터 보안 전송을 위한 암호화 기술에 대한 수요도 증가하고 있습니다. 이 암호화 기술에는 무단 접근이나 방해로부터 결제 정보를 보호하기 위해 신용카드 이름과 만료일이 포함됩니다. 이 기술은 결제 데이터를 읽을 수 없는 코드로 암호화하여 작동합니다. 그러나 서비스 제공업체가 소비자 신뢰 구축을 위한 보안 및 사기 방지 솔루션 제공에 점점 더 주력하면서 결제 처리 솔루션 시장이 성장하고 있습니다.

보고서 세분화 및 범위:

결제 처리 솔루션 시장은 구성 요소, 결제 방법 및 산업 분야별로 세분화됩니다. 구성 요소를 기준으로 결제 처리 솔루션 시장은 솔루션과 서비스로 세분화됩니다. 결제 방법 측면에서 결제 처리 솔루션 시장은 카드 결제, 디지털 지갑 등으로 분류됩니다. 산업 분야별로 결제 처리 솔루션 시장은 BFSI, 소매 및 전자상거래, 정부 및 공공 서비스, 여행 및 접객, IT 및 통신 등으로 구분됩니다. 지역별로 결제 처리 솔루션 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양(APAC), 중동 및 기타로 세분화됩니다. 아프리카(MEA) 및 남미(SAM).

세분화 분석:

결제 방식을 기준으로 결제 처리 솔루션 시장은 카드 결제, 디지털 지갑, 기타로 구분됩니다. 디지털 지갑 부문은 전 세계 소비자들의 높은 채택률로 인해 예측 기간 동안 가장 높은 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다. 디지털 지갑은 이제 안전하고 간편한 모바일 결제 처리에 필수적인 요소가 되고 있습니다. 디지털 지갑은 암호화 및 토큰화를 포함한 정교한 보안 기능을 사용자에게 제공합니다. 디지털 지갑은 고객의 신뢰를 높이고 디지털 결제 방식을 홍보하여 해당 부문의 성장을 촉진합니다. 결제 처리 솔루션 시장의 성장은 비접촉식 결제의 급증과 관련이 있으며, QR 코드 및 NFC 기술의 도입이 시장을 활성화하고 있습니다. 국경 간 거래를 위한 디지털 지갑의 등장은 결제 처리 솔루션 시장을 견인하고 있습니다. 디지털 지갑은 리워드 및 전자 지갑 로열티 프로그램과 같은 다양한 제도를 제공하여 사용자들이 이러한 온라인 결제 방식을 채택하도록 유도합니다. 하지만 디지털 지갑을 통해 사용자는 스마트폰이나 기타 모바일 기기를 통해 거래할 수 있으며, 이는 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

지역 분석:

북미 지역은 예측 기간 동안 상당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 북미 결제 처리 솔루션 시장은 미국, 캐나다, 멕시코로 구분됩니다. 이 지역은 결제 처리 솔루션 도입률과 투자가 높기 때문에 글로벌 결제 처리 솔루션 시장에서 상당한 비중을 차지하고 있습니다. Cisco Systems, Fiserv, Mastercard, Alphabet, Visa, Stripe, FIS Global, Square, PayU, ACI Worldwide 등 솔루션 제공업체의 존재감이 시장을 활성화하고 있습니다. 이러한 업체들은 전 세계 고객을 지원하기 위해 AI 기반 결제 처리 솔루션을 지속적으로 개발하고 있으며, 이는 예측 기간 동안 시장에서 기회를 창출할 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 2022년 10월, Pelican/ACE Software Solutions Inc.는 오스트리아 산탄데르 컨슈머 뱅크(Santander Consumer Bank)와 서비스형 결제(PaaS) 솔루션을 제공하기 위한 파트너십 계약을 연장했습니다. 여러 산업에서 AI 기반 결제 처리 솔루션 사용이 증가하면서 이 지역 시장이 성장하고 있습니다. 그러나 결제 처리 솔루션의 이점에 대한 인식이 높아지고 R&D 활동에 대한 투자가 증가하면서 이 지역 시장이 성장하고 있습니다.

주요 기업 분석:

시스코 시스템즈, 파이서브, 마스터카드 인터내셔널, 알파벳, 비자, 스트라이프, FIS 글로벌, 스퀘어, 페이유, ACI 월드와이드는 보고서에 소개된 주요 결제 처리 솔루션 시장 기업입니다.

결제 처리 솔루션 시장 지역별 통찰력

The Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 결제 처리 솔루션 시장에 영향을 미치는 지역별 동향과 요인을 면밀히 분석했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 중남미 지역의 결제 처리 솔루션 시장 부문 및 지역별 현황도 살펴봅니다.

결제 처리 솔루션 시장 보고서 범위

결제 처리 솔루션 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

결제 처리 솔루션 시장은 소비자 선호도 변화, 기술 발전, 그리고 제품 이점에 대한 인식 제고 등의 요인으로 인한 최종 사용자 수요 증가에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업들은 제품 및 서비스를 확장하고, 소비자 니즈를 충족하기 위한 혁신을 추진하며, 새로운 트렌드를 적극 활용하고 있으며, 이는 시장 성장을 더욱 가속화하고 있습니다.

최근 동향:

결제 처리 솔루션 시장 참여자들은 무기적 및 유기적 전략을 적극적으로 채택하고 있습니다. 최근 주요 시장 동향은 다음과 같습니다.

1. 2023년 11월, 알 안사리 거래소(Al Ansari Exchange)는 UAE 중앙은행으로부터 매장 가치 시설 및 소매 결제 서비스 제공업체 라이선스 승인을 받았습니다. 이 혁신적인 플랫폼은 기업과 소비자에게 빠르고 안전하며 편리한 디지털 거래를 지원하는 안전하고 사용자 친화적인 환경을 제공함으로써 디지털 거래의 새로운 기준을 제시합니다.
2. 2023년 6월, 비자(Visa)는 클라우드 기반 API를 통해 고객에게 직불, 신용, 선불 및 기업 카드 전반에 걸쳐 핵심 뱅킹 및 발급사 처리 기능을 제공하기 위해 피스모(Pismo)를 인수했습니다. 피스모는 또한 브라질의 픽스(Pix)를 포함한 새로운 결제 시스템에 대한 연결 및 지원을 제공합니다.
3. 2023년 6월, 아디엔(Adyen)은 더 빠른 결제 처리를 위한 페이아웃(Payout) 서비스를 출시했습니다. 이 서비스를 통해 고객은 편리한 방식으로 더 빠르게 결제할 수 있습니다.
4. 2022년 5월, Square의 자회사인 Afterpay는 Rite Aid와 파트너십을 맺고 온라인 쇼핑객이 추가 비용 없이 4회 할부로 생활용품을 결제할 수 있도록 지원했습니다.
5. 2022년 2월, Apple Inc.는 소매업체와 판매자가 Apple Pay 솔루션을 안전하고 원활하게 사용할 수 있도록 iPhone에서 탭 투 페이(Tap to Pay) 기능을 출시했습니다. iPhone에서 탭 투 페이를 사용하면 기업은 iPhone의 편리함과 보안성을 활용하여 비접촉식 결제를 받을 수 있습니다.

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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