소액 대출 시장 조사 – 규모, 점유율, 개발 및 미래 범위 2030

  • Report Code : TIPRE00039064
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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소액대출 시장 규모 및 동향

소액대출 시장 규모는 2023년 282억 달러에서 2023년 282억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 2031년까지 724억 달러; 2023년부터 2031년까지 CAGR 12.5%로 확장될 것으로 예상됩니다. 소액 대출 시장은 전통적인 대출에서 소액 대출로의 전환이 증가함에 따라 주도될 것으로 예상됩니다. 소액 대출은 유연한 상환 일정, 낮은 운영 비용, 낮은 시장 위험과 같은 이점을 제공하여 차용자와 대출자 모두를 끌어들입니다.

소액 대출 시장 분석

소액 대출을 통해 기업과 개인은 비용을 효과적으로 관리할 수 있습니다. 소액대출을 제공함으로써 이를 통해 기업은 심각한 재정적 제약에 직면하지 않고 재정적 의무를 이행하고 운영을 유지할 수 있습니다. 소액금융 도입 증가는 소액대출 시장 확대의 주요 동인입니다. 더 많은 기업과 개인이 자본 접근성, 유연한 상환 옵션, 낮은 진입 장벽 등 소액 대출의 이점을 인식하고 있습니다. 이러한 소액대출 수요 증가는 소액대출 시장 성장을 촉진했습니다.

전략적 통찰력

소액 대출 산업 개요

  • 소액대출은 대출 기관이 기업과 개인에게 소액 대출을 제공하여 비용을 효과적으로 관리하고 재정적 의무를 이행할 수 있도록 하는 것을 말합니다. 이러한 형태의 자금조달은 소액금융의 채택이 증가함에 따라 최근 몇 년간 상당한 관심을 끌었습니다.
  • 소액 대출은 기존 금융 기관에 대한 접근이 제한적인 기업과 개인을 지원하는 데 중요한 역할을 합니다. 종종 이러한 차용인은 위험도가 높거나 재정적으로 충분한 혜택을 받지 못하는 것으로 간주되어 기존 수단을 통해 대출을 확보하기가 어렵습니다. 소액 대출은 이러한 차용자의 특정 요구에 맞춰 소액 대출 금액을 제공함으로써 이러한 격차를 해소합니다.
  • 소액 대출은 재정적 필요를 해결하는 것 외에도 금융 포용성 촉진에도 기여합니다. 소액 대출은 소외 계층에게 신용 접근성을 확대함으로써 경제 발전을 촉진하고 기업가 정신을 장려하며 빈곤을 줄이는 데 도움이 됩니다. 많은 소액 대출 기관은 개인과 지역 사회가 성장하는 데 필요한 재정적 자원을 제공함으로써 개인과 지역 사회에 힘을 실어주는 것을 목표로 사회적 영향에 중점을 두고 있습니다.

소액 대출 시장 동인

추진을 위한 벤처 캐피털 회사의 투자 증가 소액 대출 시장

  • 몇 가지 주요 요인이 소액 대출 시장 성장을 주도하고 있습니다. 소액대출 시장은 벤처캐피탈 기업의 투자 증가로 인해 향후 몇 년 동안 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 자본 유입은 소액 대출 제공업체의 확장과 발전을 촉진할 것으로 예상됩니다. 이에 대한 예로는 중소기업을 위한 금융 솔루션 제공업체인 BlueVine Inc.가 있으며, BlueVine Inc.는 2019년 11월 시리즈 F 라운드 자기자본 금융을 통해 1억 250만 달러를 모금했습니다. 자금 조달은 Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North 및 Nationwide와 같은 기존 투자자의 참여와 함께 ION Crossover Partners가 주도했습니다.
  • 이러한 투자는 포괄적인 투자를 창출하는 데 사용되었습니다. BlueVine의 기술 기반 온라인 금융 상품 범위와 원활하게 통합된 비즈니스 당좌 예금 계좌를 포함하는 뱅킹 플랫폼입니다. 이러한 서비스 통합은 차용인의 접근성과 편의성을 향상시켜 전체적인 금융 솔루션을 제공하는 것을 목표로 합니다. 소액 대출 부문에 벤처 캐피털 회사의 참여는 시장 잠재력에 대한 신뢰가 높아지고 중소기업과 개인 지원에 있어 시장의 중요성에 대한 인식이 높아지고 있음을 보여줍니다. 이러한 투자는 소액 대출 제공업체가 운영을 확장하는 데 필요한 자본을 제공할 뿐만 아니라 소액 대출 비즈니스 모델의 생존 가능성과 지속 가능성을 검증합니다.

소액대출 시장 보고서 세분화 분석

  • 서비스 제공업체를 기준으로 소액 대출 시장 예측은 은행과 소액 금융 기관(MFI)으로 분류됩니다. 은행 부문은 2023년에 상당한 소액 대출 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 부문의 성장은 은행과 기타 소액 대출 서비스 제공업체 간의 파트너십 증가에 기인할 수 있습니다.
  • 이러한 협력은 수많은 중소기업과 사업주에게 지원을 제공하는 것을 목표로 합니다. 주목할만한 사례 중 하나는 2022년 3월 아시아개발은행(ADB)과 HSBC 인도 간 협약입니다. 이들은 1억 달러 상당의 부분 보증 프로그램을 수립했습니다.
  • 이 프로그램의 주요 목표는 400,000명이 넘는 소액 대출자, 특히 인도에서 여성이 이끄는 소규모 기업에 지원을 제공하는 것입니다. 이러한 은행과 소액대출 서비스 제공업체 간의 파트너십은 소액대출 시장에 새로운 트렌드를 가져올 것으로 예상됩니다.

소액대출 시장 지역 분석

소액 대출 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 amp; 아프리카, 남미. 아시아 태평양 지역은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 소액 대출 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 시장의 지역적 성장은 지역 전체에 걸쳐 스타트업 수가 증가했기 때문일 수 있습니다. 예를 들어, 인도는 매년 12~15%의 일관된 성장률을 보이며 전 세계에서 세 번째로 큰 스타트업 생태계로 부상했습니다. 2022년 3월 기준 인도의 총 스타트업 수는 약 65,861개입니다. 이러한 스타트업 수의 증가는 소액 대출에 대한 수요를 창출하여 지역 성장을 촉진합니다. 또한 중소기업과 기업가가 소액 대출을 쉽게 받을 수 있도록 일본과 호주 같은 국가에서 시행되는 정부 계획과 정책도 지역 성장을 촉진하고 있습니다. 이러한 이니셔티브는 중소기업에 자금 조달 옵션을 제공함으로써 중소기업의 성장과 발전을 지원하는 것을 목표로 합니다.

소액 대출 시장 보고서 범위

'소액 대출 시장 분석'은 서비스 제공업체, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 수행되었습니다. 서비스 제공업체 측면에서 시장은 은행과 MFI(소액 금융 기관)로 구분됩니다. 최종 사용자를 기준으로 시장은 Solo Entrepreneurs & 개인, 소규모, 소규모 및amp; 중견기업. 지역을 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 지역으로 분류됩니다. 아프리카, 남미.

보고서 속성

세부정보< /span>

2023년 시장 규모

미화 282억 달러

2031년 시장 규모

724억 달러

글로벌 CAGR(2024-2031)

12.5 %

실제 데이터

2021 – 2022

예측 기간

2024 – 2031

보고서 범위

시장 규모 및 예측(US$), 시장 동인 & 추세 분석, PEST 분석, 주요 기회, 지역 및amp; 국가 분석, 경쟁 환경, 회사 프로필

다루는 부문

서비스 제공업체(은행, 소액 금융 기관(MFI)); 최종 사용자(1인 기업 및 개인, 소규모 기업, 중소기업), 및 지역

포함 지역

북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미, MEA

적용되는 국가

미국; 캐나다; 멕시코; 영국; 독일; 프랑스, 러시아, 이탈리아; 중국; 인도; 일본, 호주; 대한민국; 브라질; 사우디 아라비아; 아랍에미리트; 남아프리카

시장 리더 및 주요 회사 프로필

Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, Biz2Credit Inc, Fundbox, LendingClub Bank, Lendio, Zopa Bank Limited, LiftFund

 

 

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소액 대출 시장 뉴스 및 최근 개발

회사는 소액 대출 시장에서 인수합병과 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 발전 상황은 다음과 같습니다.

  • 2024년 1월, 금융 기술 솔루션 분야의 선도적인 제공업체인 Biz2X LLC는 새로운 파트너 포털 출시를 발표했습니다. 오너스뱅크와의 협력을 강화한다. 코네티컷 주 미들타운에 본사를 둔 Liberty Bank의 한 부서인 Owners Bank는 기업 소유자의 고유한 요구 사항을 충족하는 맞춤형 금융 솔루션을 전문적으로 제공합니다. Biz2X와 Owners Bank 간의 파트너십은 담보 및 무담보 대출 모두에 대한 대출 결정을 신속하게 처리하기 위한 대출 플랫폼을 도입하면서 7월에 처음으로 확립되었습니다. 새로 출시된 파트너 포털은 Owners Bank의 확장 계획을 지원하고 제휴 파트너 네트워크의 자본 접근성을 향상시키는 것을 목표로 합니다. Biz2X와 Owners Bank는 파트너십 확장을 통해 영세 기업과 중소기업이 자본에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하고 시장에서의 성장과 성공에 기여하는 것을 목표로 합니다.

(출처: Biz2X LLC, 회사 웹사이트)

  • 2021년 11월, 중소기업에 대출 및 금융 상품을 전문적으로 제공하는 선도적인 회사인 Fundbox는 다음과 같이 발표했습니다. 시리즈 D 자금 조달 라운드에서 1억 달러를 성공적으로 유치했다고 밝혔습니다. 이번 자금 조달 라운드에서는 회사의 가치를 11억 달러로 평가하여 업계에서 저명한 플레이어로서의 입지를 확고히 했습니다. 시리즈 D 자금 조달 라운드는 HOOPP(Healthcare of Ontario Pension Plan)가 주도했으며 Allianz X, Khosla Ventures 및 The Private Shares Fund와 같은 기존 투자자가 참여했습니다. Arbor Waypoint Select Fund와 Newton Investment Management North America가 관리하는 BNY Mellon 펀드를 포함한 신규 투자자도 이번 라운드에 합류했습니다.

(출처: Fundbox, 회사 웹사이트)

소액 대출 시장 보고서 범위 및amp; 산출물

시장 보고서 "소액 대출 시장 규모 및 예측(2021~2031)"은 아래 영역을 다루는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

  • 시장 규모 & 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대해 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 예측합니다.
  • 동인, 제한 사항 및 주요 기회와 같은 시장 역학.
  • 주요 미래 동향.
  • 자세한 PEST & SWOT 분석
  • 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정 및 최근 시장 개발을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석.
  • 시장 집중도를 다루는 업계 환경 및 경쟁 분석 , 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발
  • 자세한 회사 프로필
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the micro lending market?

The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.

What will be the market size of the global micro lending market by 2030?

The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.

What is the estimated market size for the global micro lending market in 2022?

The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.

What are the future trends of the global micro lending market?

Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.

What are the driving factors impacting the global micro lending market?

The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.

  • Funding Circle
  • American Express
  • OnDeck
  • Accion Microfinance Bank Limited
  • Biz2Credit Inc
  • Fundbox
  • LendingClub Bank
  • Lendio
  • Zopa Bank Limited
  • LiftFund

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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