2031년까지 소액 대출 시장 성장, 규모, 점유율, 동향, 주요 업체 분석 및 예측

소액대출 시장 규모 및 추세

소액대출 시장 규모는 2023년 282억 달러에서 2025년 282억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다.2031년까지 724억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년부터 2031년까지 연평균 성장률 12.5%로 확대될 것으로 예상됩니다. 소액 대출 시장은 기존 대출에서 소액 대출로의 전환이 확대됨에 따라 주도될 것으로 예상됩니다. 소액 대출은 유연한 상환 일정, 낮은 운영 비용, 낮은 시장 위험과 같은 이점을 제공하여 차용인과 대출인 모두를 끌어들입니다.

소액대출 시장 분석

소액 대출은 기업과 개인이 소액 대출을 제공하여 비용을 효과적으로 관리할 수 있도록 합니다. 이를 통해 기업은 상당한 재정적 제약에 직면하지 않고도 재정적 의무를 이행하고 운영을 유지할 수 있습니다. 소액 금융의 채택 증가는 소액 대출 시장 확장의 주요 원동력입니다. 더 많은 기업과 개인이 자본 접근성, 유연한 상환 옵션, 낮은 진입 장벽을 포함한 소액 대출의 이점을 인식하고 있습니다. 소액 대출에 대한 이러한 수요 증가는 소액 대출 시장 성장을 촉진했습니다.

소액대출 시장: 전략적 통찰력

소액대출 산업 개요

• 소액 대출은 대출 기관이 기업과 개인에게 소액 대출을 제공하여 비용을 관리하고 재정적 의무를 효과적으로 이행할 수 있도록 하는 것을 말합니다. 이러한 형태의 자금 조달은 최근 몇 년 동안 소액 금융의 채택이 증가함에 따라 상당한 인기를 얻었습니다.
• 소액 대출은 전통적인 금융 기관에 대한 접근성이 제한적인 기업과 개인을 지원하는 데 중요한 역할을 합니다. 종종 이러한 차용인은 고위험 또는 재정적으로 서비스가 부족한 것으로 간주되어 기존 수단을 통해 대출을 확보하기 어렵습니다. 소액 대출은 이러한 차용인의 특정 요구 사항에 맞게 조정된 소액 대출 금액을 제공하여 이러한 격차를 메웁니다.
• 소액 대출은 재정적 필요를 해결하는 것 외에도 금융 포용성을 촉진하는 데 기여합니다. 소액 대출은 소외 계층에게 신용 접근성을 확대함으로써 경제 발전을 촉진하고, 기업가 정신을 장려하며, 빈곤을 줄이는 데 도움이 됩니다. 많은 소액 대출 기관은 사회적 영향에 중점을 두고 있으며, 번영하는 데 필요한 재정 자원을 제공하여 개인과 지역 사회에 힘을 실어주는 것을 목표로 합니다.

소액대출 시장 동인

벤처 캐피털 회사의 투자 증가로 소액 대출 시장이 활성화됩니다.

• 소액 대출 시장 성장을 주도하는 주요 요인은 여러 가지가 있습니다. 벤처 캐피털 회사의 투자 증가로 인해 소액 대출 시장은 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 이러한 자본 유입은 소액 대출 제공자의 확장 및 개발을 촉진할 것으로 예상됩니다. 이에 대한 한 가지 예는 중소기업을 위한 자금 솔루션 제공업체인 BlueVine Inc.로, 2019년 11월에 시리즈 F 라운드의 주식 자금 조달을 통해 1억 250만 달러를 모금했습니다. 이 자금 조달은 ION Crossover Partners가 주도했으며, Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North, Nationwide와 같은 기존 투자자도 참여했습니다.
• 이러한 투자는 BlueVine의 기술 기반 온라인 금융 상품과 완벽하게 통합된 비즈니스 당좌 예금 계좌를 포함한 포괄적인 뱅킹 플랫폼을 만드는 데 사용되었습니다. 이러한 서비스 통합은 차용인의 접근성과 편의성을 향상시켜 전체적인 금융 솔루션을 제공하는 것을 목표로 합니다. 벤처 캐피털 회사가 소액 대출 부문에 참여하는 것은 시장의 잠재력에 대한 확신이 커지고 있으며 중소기업과 개인을 지원하는 데 있어서 그 중요성이 인식되고 있음을 보여줍니다. 이러한 투자는 소액 대출 제공자가 운영을 확장하는 데 필요한 자본을 제공할 뿐만 아니라 소액 대출 사업 모델의 실행 가능성과 지속 가능성을 검증합니다.

소액대출 시장 보고서 세분화 분석

• 서비스 제공자를 기준으로, 소액 대출 시장 전망은 은행과 소액 금융 기관(MFI)으로 세분화됩니다. 은행 부문은 2023년에 상당한 소액 대출 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 부문의 성장은 은행과 다른 소액 대출 서비스 제공자 간의 파트너십 증가에 기인할 수 있습니다.
• 이러한 협업은 수많은 중소기업과 사업주에게 지원을 제공하는 것을 목표로 합니다. 주목할 만한 사례 중 하나는 2022년 3월 아시아 개발 은행(ADB)과 HSBC 인도 간의 협정입니다. 그들은 1억 달러 상당의 부분 보증 프로그램을 수립했습니다.
• 이 프로그램의 주요 목적은 400,000명 이상의 소액 대출자, 특히 인도의 여성이 이끄는 소액 기업에 지원을 제공하는 것입니다. 은행과 소액 대출 서비스 제공자 간의 이러한 파트너십은 새로운 소액 대출 시장 트렌드를 가져올 것으로 예상됩니다.

소액대출 시장 지역 분석

소액대출 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 아시아 태평양은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 소액대출 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 시장의 지역적 성장은 이 지역 전역에서 신생기업의 수가 증가하는 데 기인할 수 있습니다. 예를 들어, 인도는 12%~15%의 일관된 연간 성장률로 전 세계에서 세 번째로 큰 신생기업 생태계로 부상했습니다. 2022년 3월 현재 인도의 총 신생기업 수는 약 65,861개였습니다. 이러한 신생기업의 증가는 소액대출에 대한 수요를 창출하여 지역적 성장을 촉진합니다. 또한 일본과 호주와 같은 국가에서 중소기업과 기업가에게 소액대출을 쉽게 제공하기 위해 시행한 정부 이니셔티브와 정책도 지역적 성장을 촉진하고 있습니다. 이러한 이니셔티브는 중소기업에 자금 조달 옵션에 대한 접근성을 제공하여 중소기업의 성장과 발전을 지원하는 것을 목표로 합니다.

소액대출 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 마이크로 렌딩 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 마이크로 렌딩 시장 세그먼트와 지리에 대해서도 설명합니다.

소액대출 시장 보고서 범위

마이크로 대출 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

소액 대출 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

소액대출 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

1. 펀딩 서클
2. 아멕스 카드
3. 온덱
4. 액시온 마이크로파이낸스 뱅크 리미티드
5. 비즈투크레딧 주식회사

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.

"소액 대출 시장 분석"은 서비스 제공자, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 수행되었습니다. 서비스 제공자 측면에서 시장은 은행과 소액 금융 기관(MFI)으로 세분화됩니다. 최종 사용자를 기준으로 시장은 솔로 사업자 및 개인, 마이크로, 중소기업으로 세분화됩니다. 지역을 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다. 

소액대출 시장 뉴스 및 최근 동향

회사는 마이크로 융자 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다.

• 2024년 1월, 금융 기술 솔루션의 선도적 공급업체인 Biz2X LLC는 Owners Bank와의 협력을 강화하기 위해 새로운 파트너 포털을 출시한다고 발표했습니다. 코네티컷주 미들타운에 본사를 둔 Liberty Bank의 한 부문인 Owners Bank는 기업 소유자의 고유한 요구 사항을 충족하는 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 데 특화되어 있습니다. Biz2X와 Owners Bank의 파트너십은 원래 7월에 설립되었으며, 담보 대출과 무담보 대출 모두에 대한 대출 결정을 신속하게 처리하기 위한 대출 플랫폼을 도입했습니다. 새로 출시된 파트너 포털은 Owners Bank의 확장 계획을 지원하고 제휴 파트너 네트워크의 자본 접근성을 향상시키는 것을 목표로 합니다. Biz2X와 Owners Bank는 파트너십을 확대함으로써 중소기업이 자본에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하여 시장에서 성장하고 성공하는 데 기여하고자 합니다.

(출처: Biz2X LLC, 회사 웹사이트)

• 2021년 11월, 중소기업에 대출과 금융 상품을 제공하는 데 특화된 선도적인 핀테크 기업인 Fundbox는 시리즈 D 펀딩 라운드에서 1억 달러를 성공적으로 모금했다고 발표했습니다. 이 최신 펀딩 라운드에서 회사 가치는 11억 달러로 평가되어 업계에서 두각을 나타낸 기업으로서의 입지를 공고히 했습니다. 시리즈 D 펀딩 라운드는 Healthcare of Ontario Pension Plan(HOOPP)이 주도했으며 Allianz X, Khosla Ventures, The Private Shares Fund와 같은 기존 투자자가 참여했습니다. Arbor Waypoint Select Fund와 Newton Investment Management North America가 관리하는 BNY Mellon 펀드를 포함한 새로운 투자자도 라운드에 참여했습니다.

(출처: Fundbox, 회사 홈페이지)

소액대출 시장 보고서 범위 및 제공물

시장 보고서 "소액 대출 시장 규모 및 예측(2021-2031)"은 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
• 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
• 자세한 회사 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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