개인 금융 앱 시장 조사 – 규모, 점유율, 개발 및 미래 범위 2031

  • Report Code : TIPRE00021408
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
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Personal Finance Apps Market Report (2021-2031) | The Insight Partners

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개인 금융 앱 시장은 2023년~2031년에 연평균 성장률25.6%을 기록할 것으로 예상됩니다. 다중 플랫폼 지원과 개인 정보 보호 및 보안에 대한 초점은 개인 금융 앱 시장의 주요 추세로 남을 가능성이 높습니다.

개인 금융 앱 시장 분석

코로나19로 인해 개인 금융 앱 수가 증가했습니다. 많은 사람들이 미래에 대해 걱정하고 재정 상황 개선을 모색하고 있는 경제적 불확실성 시대에 완전히 이해할 수 있는 패턴입니다. SLA Digital의 2022년 보고서에 따르면 금융 앱은 2019년에 "Android 기기에서 1조 회 이상" 사용되었으며 2020년까지 약 13억 회 다운로드되었습니다. 뱅킹 앱의 주당 평균 사용량은 2019년 12월부터 2020년 3월 사이에 증가했습니다.

개인 금융 앱 시장 개요

생활비 증가로 인해 전 세계적으로 많은 사람들이 생활비를 줄이려고 합니다. 가능한 한 뒤로 돌아가거나, 투자하거나, 더 많은 수익을 올리세요. Google 연구에 따르면 스마트폰 사용자는 약 3개의 개인 금융 앱을 모바일 기기에 다운로드하며, 10명 중 4명은 재무 관리, 계좌 내역 확인, 투자 추적, 청구서 지불 등의 금융 활동을 위해 기기를 사용합니다. 기술은 새로운 고객 물결을 불러일으켰습니다. 밀레니얼 세대와 더 젊은 고객은 모바일 기술을 기반으로 하는 새로운 금융 시대를 받아들이고 이전보다 훨씬 더 많은 제품과 서비스를 제공하고 있습니다.

개인 금융 앱 시장 동인 및 기회

디지털 뱅킹의 증가와 선호 시장

디지털 뱅킹의 출현은 금융을 변화시켰습니다. 전통적인 은행업을 통해 개인이 자신의 부를 저축하고, 투자하고, 늘릴 수 있는 새로운 기회를 창출합니다. 특히 저축 계좌의 단순성과 접근성으로 인해 인기가 높아졌습니다. 디지털 뱅킹에는 다양한 금융 도구와 트렌드가 포함됩니다. 대부분의 미국인은 작년에 디지털 뱅킹 서비스를 사용해 왔으며, 더 많은 은행이 AI 기반 예산 책정 및 일반 제품 구매를 위한 새로운 방법과 같은 새롭고 혁신적인 디지털 솔루션을 도입하고 있습니다. 이제 수백만 명의 은행 고객이 모바일 앱을 통해 재정을 관리하는 것을 선호합니다. 기대치가 높아짐에 따라 디지털 뱅킹 팀은 모바일 뱅킹 경험이 고객의 요구에 맞게 맞춤화되도록 정기적으로 모바일 앱을 반복하는 것이 중요하다는 것을 이해하고 있습니다.

AI와 고급 분석의 통합 – 개인 금융 앱의 기회

인공 지능과 기계 학습은 오늘날 개인 금융 앱 개발에서 가장 중요한 두 가지 트렌드입니다. 추세를 평가하고, 예측을 생성하고, 통찰력을 수집하고, 문제에 대한 솔루션을 제공하는 AI의 능력은 다양한 비즈니스 영역에서 유용한 것으로 입증되었습니다. AI와 ML이 핀테크 기업에 제공하는 이점 외에도 첨단 기술을 활용하면 벤처 펀드의 관심이 높아지는 또 다른 중요한 이점이 있습니다. 오늘날 투자자들은 인공 지능의 진화에 대한 상당한 가능성을 보고 있으며 새로운 기술을 사용하여 업그레이드된 솔루션을 제공하는 회사를 지원하고 싶어합니다.

개인 금융 앱 시장 보고서 세분화 분석< /strong>

개인 금융 앱 시장 분석의 도출에 기여한 주요 세그먼트는 운영 체제와 애플리케이션입니다.

  • 운영 체제를 기반으로 개인 금융 앱 마켓은 안드로이드, iOS, 웹 기반으로 나누어져 있습니다. Android 부문은 2023년에 더 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
  • 애플리케이션별로 시장은 휴대전화, 태블릿, 컴퓨터 등으로 분류됩니다. 휴대폰 부문은 2023년 시장에서 가장 큰 점유율을 차지했습니다.

지역별 개인 금융 앱 시장 점유율 분석

개인 금융 앱 시장 보고서의 지리적 범위는 주로 북미, 아시아 태평양, 유럽, 중동 및 5개 지역으로 나뉩니다. 아프리카, 남미/남부 & 중앙 아메리카.

북미는 개인 금융 앱 시장을 장악했습니다. 북미 국가에서 결제 기술의 급속한 발전으로 인해 이 지역의 은행 및 개인 금융 앱에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 개인 금융 앱 시장은 북미에서 상당한 발전을 겪고 있는데, 이는 BFSI 부문의 대규모 고객 기반의 급속한 디지털 전환에 기인할 수 있습니다.

개인 금융 앱 시장 보고서 범위

개인 금융 앱 시장 뉴스 및 최근 개발

개인 금융 앱 시장은 1차 및 2차 조사 후 정성적 및 정량적 데이터를 수집하여 평가됩니다. 에는 중요한 기업 출판물, 협회 데이터 및 데이터베이스가 포함되어 있습니다. 다음은 임베디드 금융및 전략 시장의 발전 목록입니다.

  • 올인원 청구서 결제 플랫폼인 Doxo가 출시되었습니다. 시리즈 C 파이낸싱에서 1,850만 달러. 이는 회사가 플랫폼을 개발하는 데 도움이 되었으며, 이를 통해 반복되는 청구서 지불을 자동화하여 소비자의 재정 건전성을 향상시킬 수 있었습니다. 이를 통해 회사는 더 많은 인력을 고용하고, 청구서 지불 제공업체 목록을 개발하고, 청구인이 직접 전자 지불을 받을 수 있도록 하는 doxoDIRECT 플랫폼을 신속하게 개발할 수 있었습니다. (출처: Doxo, 보도 자료, 2022)

개인 금융 앱 시장 보고서 범위 및 제공물

“개인 금융 앱 시장 규모 및 예측(2021~2031)” 보고서는 아래 영역을 다루는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

  • 아래에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모 및 예측 범위
  • 동인, 제한 사항 및 주요 기회와 같은 시장 역학
  • 주요 미래 추세
  • 자세한 PEST/Porter’ s Five Forces 및 SWOT 분석
  • 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정 및 최근 시장 개발을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석
  • 산업 환경 및 경쟁 분석 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 내용을 다룹니다.
  • 자세한 회사 프로필

Personal Finance Apps Market Report Scope

Report Attribute Details
Market size in US$ XX million
Market Size by US$ XX Million
Global CAGR XX%
Historical Data 2021-2022
Forecast period 2024-2031
Segments Covered By 플랫폼
  • 안드로이드
  • IOS
  • 기타
By 배포
  • 휴대전화
  • 태블릿
  • 데스크탑
  • 노트북
By 지리
  • 북미
  • 유럽
  • 아시아 태평양
  • 중남미
Regions and Countries Covered 북미
  • 미국
  • 캐나다
  • 멕시코
유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  • 러시아
  • 이탈리아
  • 기타 유럽 지역
아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 호주
  • 기타 아시아 태평양
중남미
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 중남미 기타 지역
중동 및 아프리카
  • 남아프리카공화국
  • 사우디아라비아
  • UAE
  • 기타 중동 및 아프리카
Market leaders and key company profiles
  • Intuit, Inc.
  • Personal Capital Corporation
  • Lampo Licensing, LLC.
  • You Need a Budget
  • Wally Yachts S.A.
  • Acorns Grow, Inc.
  • Robinhood Financial, LLC
  • Capital One Financial Corporation
  • Wealthfront Inc
  • Report Coverage
    Report Coverage

    Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

    Segment Covered
    Segment Covered

    This text is related
    to segments covered.

    Regional Scope
    Regional Scope

    North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

    Country Scope
    Country Scope

    This text is related
    to country scope.

    The List of Companies

    1. Intuit, Inc.
    2. Personal Capital Corporation
    3. Lampo Licensing, LLC.
    4. You Need a Budget
    5. Wally Yachts S.A.
    6. Acorns Grow, Inc.
    7. Robinhood Financial, LLC
    8. Capital One Financial Corporation
    9. Wealthfront Inc
    10. Credit Karma, Inc.

    The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

    1. Data Collection and Secondary Research:

    As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

    Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

    1. Primary Research:

    The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

    For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

    A typical research interview fulfils the following functions:

    • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
    • Validates and strengthens in-house secondary research findings
    • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

    Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

    • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
    • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

    Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

    Research Methodology

    Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

    1. Data Analysis:

    Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

    • Macro-Economic Factor Analysis:

    We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

    • Country Level Data:

    Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

    • Company Profile:

    The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

    • Developing Base Number:

    Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

    1. Data Triangulation and Final Review:

    The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

    We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

    We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

    Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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