小额信贷市场增长、规模、份额、趋势、关键参与者分析及 2031 年预测

预计小额信贷市场规模将从 2023 年的 2743 亿美元增长到 2031 年的 5287 亿美元；预计 2023 年至 2031 年的复合年增长率为 8.6%。从传统贷款向小额信贷的转变预计将推动市场发展。

小额信贷市场分析

小额信贷行业正在利用技术进步来增强其服务和覆盖范围。这包括使用移动银行、数字支付和创新金融技术。这些小额信贷市场趋势为小额信贷机构及其客户提供了更大的可访问性、效率和便利性。市场更加关注社会影响和可持续性。

小额信贷市场概况

• 小额信贷是指向通常被排除在传统银行系统之外的低收入个人或群体提供金融服务。它旨在通过提供小额营运资金贷款、小额贷款或小额信贷，关注边缘化人群（尤其是女性和边缘化人群）的金融需求。然而，小额信贷机构 (MFI) 也可能提供其他金融服务，例如汇款、保险和储蓄账户。
• 小额信贷的主要目标是改善那些无法获得金融服务的人获得金融服务的机会，促进自给自足和经济独立。它通过为个人和社区提供创业或拓展业务、管理风险和建立财务韧性的手段，在增强个人和社区权能方面发挥着至关重要的作用。
• 小额信贷在发展中国家尤为重要，因为发展中国家相当一部分人口缺乏正规信贷或储蓄。小额信贷机构通过提供量身定制的金融和非金融服务，为减贫、经济发展和实现联合国可持续发展目标做出了贡献。
• 近年来，市场一直稳步增长，这种增长反映了人们对金融包容性的重要性以及小额信贷对个人和企业的积极影响的认识不断提高。

战略洞察

小额信贷市场驱动因素

从传统贷款转向小额信贷，推动小额信贷市场

• 受多种因素推动，市场已从传统贷款向小额信贷发生重大转变。这种转变给金融格局带来了积极变化，特别是对于以前无法获得正规金融服务的低收入个人和群体。向小额信贷转变的主要因素之一是促进金融包容性的目标。
• 传统贷款机构通常有严格的资格标准并要求提供抵押品，这使得低收入人群难以获得信贷。另一方面，小额信贷机构专注于为金融服务不足的人群提供金融服务，使他们能够获得小额贷款、小额信贷和其他金融产品。underserved, enabling them to access small loans, microcredit, and other financial products.
• 小额信贷因其减轻贫困和促进可持续发展的潜力而受到认可。通过为个人提供创业或拓展业务的手段，小额信贷有助于创造创收机会、减少失业和提高生活水平。这种社会影响引起了政府、国际组织和影响力投资者的关注和支持，进一步推动了小额信贷市场的增长。

小额信贷

市场报告细分分析

• 根据提供商，市场分为银行、小额信贷机构 (MFI)、非银行金融机构 (NBFI) 和其他。预计银行部门将在 2023 年占据小额信贷市场的很大份额。
• 银行是提供各种金融服务的传统金融机构，包括贷款、储蓄账户和其他银行产品。在小额信贷方面，银行在向低收入个人和微型企业提供金融服务方面发挥着重要作用。他们可能会提供小额信贷、小额保险和其他针对服务不足人群需求的金融产品。microcredit, micro-insurance, and other financial products tailored to the needs of the underserved population.
• 银行通常拥有更广泛的客户基础和广泛的基础设施，使其成为市场中的重要部分。小额信贷机构是专门为无法获得传统银行服务的低收入个人提供金融服务的组织。
• 小额信贷机构专注于金融包容性，旨在通过提供小额贷款、小额信贷、储蓄账户、保险和其他金融产品，为金融服务不足的群体提供帮助。它们通常以边缘化人群为目标，包括妇女、农村社区和小规模企业家，这有望进一步促进小额信贷市场的增长。

小额信贷市场份额按地区分析

小额信贷市场报告的范围主要分为五个地区 - 北美、欧洲、亚太、中东和非洲以及南美。亚太地区 (APAC) 正在经历快速增长，预计将占据相当大的小额信贷市场份额。该地区的经济发展显著、人口增长以及不同经济体对金融包容性的日益关注促进了这一增长。亚太地区的新兴市场以大量无银行账户人口和日益增长的创业文化为特征，为小额信贷机构和非银行金融机构 (NBFI) 扩大服务范围并覆盖以前服务不足的社区提供了大量机会。

小额信贷

市场报告范围

《小额信贷市场分析》调查基于提供商、最终用户和地理位置。就提供商而言，市场分为银行、小额信贷机构 (MFI)、非银行金融机构 (NBFI) 和其他机构。根据最终用户，市场分为小型企业、微型企业和个体企业家或自雇人士。根据地理位置，市场分为北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美。

小额信贷

市场新闻和最新动态

公司在市场上采用并购等无机策略和有机策略。小额信贷市场预测是根据各种二手和一手研究结果估算的，例如主要公司出版物、协会数据和数据库。以下列出了一些近期的主要市场发展情况：

• 2024 年 2 月，爱立信与 Telenor 小额信贷银行 (TMB) 进一步加强了合作伙伴关系，并共同致力于促进巴基斯坦的金融包容性和赋权。两家公司最近签署了一份为期多年的合作协议，旨在增强 easypaisa 提供的金融服务并扩大金融科技领域的产品范围。此次合作旨在利用两家公司的专业知识和资源，推动巴基斯坦个人和企业金融服务的增长和可及性。

[来源：Telefonaktiebolaget LM Ericsson，公司网站]

小额信贷

市场报告范围及交付成果

《小额信贷市场规模和预测（2021-2031 年）》市场报告对以下领域进行了详细的市场分析：

• 范围内涵盖的所有主要细分市场的全球、区域和国家层面的市场规模和预测。
• 市场动态，例如驱动因素、限制因素和关键机遇。
• 未来的主要趋势。
• 详细的 PEST 和 SWOT 分析
• 全球和区域市场分析涵盖主要市场趋势、主要参与者、法规和最新的市场发展。
• 行业格局和竞争分析包括市场集中度、热图分析、关键参与者、最新发展。
• 详细的公司简介。

小额信贷报告范围

研究经理

安基塔·米塔尔

经理,
市场研究与咨询

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