نظرة عامة على سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

من المتوقع أن ينمو حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة من 2.38 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2024.5.28 مليار بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.5٪ من عام 2023 إلى عام 2031. كما أثر التحول الرقمي على القطاع المصرفي بشكل جيد. يتم اعتماد التكنولوجيا لزيادة إمكانية الوصول والراحة للمستهلكين في القطاع المصرفي. في هذا الاتجاه، تعمل البنوك في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد على تقديم منصات الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الرقمية والمصادقة البيومترية لتقديم حلول أفضل وأكثر سهولة في الوصول للمستهلكين. في أعقاب هذه التطورات، تشهد حصة سوق أجهزة الصراف الآلي غير النقدية أيضًا زيادة في جميع أنحاء العالم.

تحليل سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة

يتم تقدير توقعات سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. لقد غيرت التكنولوجيا الرقمية صناعة الخدمات المصرفية، مما أدى إلى تحسين الكفاءة وإمكانية الوصول. على الرغم من أن التكنولوجيا المالية تقلل من الحاجة إلى المعاملات النقدية المتكررة، إلا أنها تسهل أيضًا الحصول على النقود عندما يحتاجها المستهلك. تسمح أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة للعملاء بإكمال معاملات أجهزة الصراف الآلي باستخدام تطبيق البنك على هواتفهم الذكية. إنها طريقة بسيطة لسحب الأموال من حساب مصرفي إذا نسي المرء بطاقة الخصم الخاصة به أو أراد تقليل عدد المرات التي يتعين على المستهلك فيها لمس شاشة جهاز الصراف الآلي. هذا هو أحد العوامل الرئيسية التي تدفع نمو سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة على مستوى العالم.

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

نظرة عامة على الصناعة

• تعمل حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة على تحسين الأمان من خلال التخلص من الحاجة إلى البطاقات الفعلية، وتبسيط عمليات المعاملات، وتوفير الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. ومع تزايد عدد الأشخاص الذين يستخدمون الخدمات المالية الرسمية، يزيد القطاع المصرفي من تركيزه على حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة.
• تواجه أجهزة الصراف الآلي التي تستخدم البطاقات المادية صعوبات مثل السرقة والفقدان والوصول غير المصرح به، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى حلول جديدة.
• توفر حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة، والتي تستخدم تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمصادقة البيومترية، بديلاً آمنًا للبطاقات المادية. تعمل آليات المصادقة المتقدمة على تحسين الأمان والتخفيف من المخاطر المرتبطة باستخدام البطاقات المادية.
• تحظى حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة بشعبية كبيرة نظرًا لسرعة عملية المعاملات وسهولة الاستخدام. توفر الأجهزة المحمولة تفويضًا آمنًا للمعاملات دون الحاجة إلى بطاقات مادية، مما يؤدي إلى زيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية.

سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة: رؤى استراتيجية

محرك سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة

ارتفاع معدلات استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم من شأنه أن يعزز سوق أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات

• مع الطفرة التي شهدتها الخدمات المصرفية الرقمية والمعاملات عبر الإنترنت في فترة ما بعد الوباء، تضاءل الاعتماد على أجهزة الصراف الآلي. ويثير تطبيق أجهزة الصراف الآلي تساؤلات مع تزايد التحرك نحو الاقتصادات غير النقدية في جميع أنحاء العالم. وقد دفع هذا القطاع المصرفي ومقدمي أجهزة الصراف الآلي إلى إعادة التفكير في التكنولوجيا، مما دفعهم إلى تقديم أجهزة الصراف الآلي غير النقدية للمستهلكين.
• تُعَد أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات بمثابة "الاتجاه الكبير القادم" في قطاع الخدمات المصرفية. وقد قامت مؤسسات كبرى مثل بنك أوف أميركا وتشيس بالفعل بتنفيذ أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات. ووفقًا لويلسون كير من شركة Unbound Commerce، "مع تحسن التكنولوجيا البيومترية وتأمين إجراءات الوصول عبر الهواتف الذكية، ستصبح الابتكارات مثل أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات هي القاعدة".
• ومن بين أحدث التطورات، توسع استخدام رموز الاستجابة السريعة (QR Codes) في أجهزة الصراف الآلي التي لا تستخدم بطاقات بمعدلات غير مسبوقة.
• تعتبر أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات أسهل بكثير في التركيب وأقل تكلفة في الصيانة. في ديسمبر 2021، أعلنت شركة CR2، إحدى شركات تقديم الخدمات المصرفية الرقمية ومنصات الدفع في العالم، اليوم أنها قدمت حل سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي بدون لمس لأحد أكثر البنوك تقدمًا في القارة الأفريقية اليوم. تجذب أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الأكثر تطورًا، وقد أدى هذا إلى نمو سوق أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات.

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

تحليل تجزئة تقرير السوق

• استنادًا إلى التكنولوجيا، تم تقسيم تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الاتصالات القريبة المدى (NFC)، وأكواد الاستجابة السريعة (QR)، والتحقق البيومتري.
• من المتوقع أن يستحوذ قطاع الاتصالات القريبة المدى (NFC) على حصة كبيرة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في عام 2023. عندما ينقر المستخدم بجهازه المحمول على رمز عدم التلامس في ماكينة الصراف الآلي، تقوم تقنية الاتصالات القريبة المدى (NFC) بتشغيل تطبيق المحفظة الرقمية على هاتفه. من شاشة التطبيق، يمكن للمستخدم تحديد البطاقة التي يريد استخدامها وإدخال رقم التعريف الشخصي (PIN) لإكمال معاملة ماكينة الصراف الآلي.

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة. إن التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والاستخدام المتزايد لتكنولوجيا الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يدفعان إلى اعتماد أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في المنطقة. وفقًا لإحصائية صادرة عن Fortunly في عام 2023، يستخدم 89٪ من أصحاب الحسابات المصرفية الأمريكية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لإدارة الحسابات.

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

نظرة إقليمية على سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة

كثافة اللاعبين في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقات نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة هي:

1. مجموعة سيتي جروب المحدودة
2. جي بي مورجان تشيس وشركاه
3. ويلز فارجو
4. شركة NCR
5. فوجيتسو

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة"تم تنفيذه على أساس النوع والتكنولوجيا والتطبيق والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى أجهزة الصراف الآلي في الموقع وأجهزة الصراف الآلي خارج الموقع وغيرها. بناءً على التكنولوجيا، يتم تقسيم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الاتصالات القريبة المدى (NFC) وأكواد الاستجابة السريعة (QR) والتحقق البيومتري. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الخدمات المصرفية والتجزئة. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقات. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في يونيو 2016، كشف بنك أوف أميركا يوم الخميس عن إطلاق 19 ماكينة صرف آلي في سان أنطونيو تسمح للمستخدمين بسحب النقود باستخدام هواتفهم الذكية. ويمكن للعملاء إجراء التحويلات والتحقق من الأرصدة في ماكينات الصرف الآلي التي لا تستخدم البطاقات باستخدام بطاقة خصم رقمية مخزنة على هواتفهم الذكية.

[المصدر: بنك أوف أميركا، موقع الشركة]

• في سبتمبر 2020، ابتكر بنك HSBC تقنية مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات تعبئة النقود في ماكينات الصراف الآلي التابعة له، والتي يتم الآن الاستعانة بمقاولين من جهات خارجية لتنفيذها. تم اختبار هذه التقنية بنجاح على شبكة البنك التي تضم 1200 ماكينة صراف آلي في هونج كونج. ووفر البنك ما يصل إلى مليون دولار أمريكي لأن عدد عمليات تعبئة النقود في ماكينات الصراف الآلي انخفض بنسبة 15% بعد تطبيق تقنية الذكاء الاصطناعي "iCash".

[المصدر: HSBC Holdings Plc، موقع الشركة على الويب]

ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next