سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2031

  • Report Code : TIPRE00039255
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
Buy Now

من المتوقع أن ينمو حجم سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول بمعدل نمو سنوي مركب قدره 35.1% من عام 2023 إلى عام 2031. ويتضمن سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول الحالية وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. ينمو سوق الدفع عبر الهاتف المحمول بسبب الانتشار المتزايد للهواتف الذكية والنمو الهائل لصناعة التجارة الإلكترونية. يوفر التكامل التكنولوجي وظهور المحافظ الرقمية فرصًا مربحة لنمو سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول.

تحليل سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

يشير الدفع عبر الهاتف المحمول إلى التحويل أو دفع الأموال، عادةً إلى شخص أو تاجر أو شركة مقابل الفواتير والسلع والخدمات، باستخدام جهاز محمول لتنفيذ الدفع وتأكيده. يمكن أن يكون الدفع عبر الهاتف المحمول عبارة عن معاملة من شخص إلى شخص (P2P) أو من مستهلك إلى مستهلك (C2C) بالإضافة إلى معاملة من مستهلك إلى شركة (C2B)، أو من شركة إلى مستهلك (B2C)، أو من شركة إلى شركة (B2B). ) عملية. تنقسم عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول إلى نوعين: الدفع عن بعد والدفع عن قرب. تستفيد عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول من التكنولوجيا لنقل المعلومات بشكل آمن من جهاز محمول إلى نظام الدفع الخاص بالتاجر.

نظرة عامة على صناعة سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

  • يعد سوق الدفع عبر الهاتف المحمول قطاعًا مزدهرًا حيث يستخدم المستهلكون هواتفهم الذكية أو الأجهزة المحمولة الأخرى لإجراء الدفعات. إنه ينمو بسرعة نظرًا لراحته وسهولة الوصول إليه.
  • يتنافس العديد من اللاعبين، مثل عمالقة التكنولوجيا والبنوك والشركات الناشئة، في هذا السوق لتقديم حلول دفع آمنة وسهلة الاستخدام.
  • كما أدى اعتماد المستهلك للمدفوعات عبر الهاتف المحمول إلى تتزايد بشكل مطرد، مدفوعًا بانتشار الهواتف الذكية والقبول المتزايد للمعاملات الرقمية.
  • مع ظهور المحافظ الرقمية وطرق الدفع غير التلامسية، تستمر الصناعة في التطور، مما يوفر فرصًا للابتكار والنمو.
< p>

محرك سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

ارتفاع انتشار الهواتف الذكية لدفع سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

  • الشعبية المتزايدة تعد الهواتف الذكية قوة دافعة رئيسية وراء نمو سوق الدفع عبر الهاتف المحمول. مع ازدياد عدد الأشخاص حول العالم الذين يمتلكون هواتف ذكية، أصبح لديهم إمكانية الوصول إلى خيارات دفع مريحة ومتعددة الاستخدامات في متناول أيديهم. تتيح الهواتف الذكية للمستخدمين تخزين معلومات الدفع بشكل آمن، مما يجعل المعاملات سريعة وخالية من المتاعب.
  • علاوة على ذلك، يتيح التوافر الواسع النطاق لاتصالات الإنترنت عبر الهاتف المحمول للمستهلكين إجراء الدفعات في أي وقت وفي أي مكان دون الحاجة إلى النقود أو البطاقات المادية. تجذب هذه الراحة اعتماد حلول الدفع عبر الهاتف المحمول وتشجعه.
  • تستفيد الشركات أيضًا من الارتفاع في استخدام الهواتف الذكية، حيث يمكنها تقديم طرق دفع متوافقة مع الهاتف المحمول لجذب العملاء وتعزيز تجربة التسوق الخاصة بهم. بالإضافة إلى ذلك، يعمل دمج مدفوعات الهاتف المحمول في العديد من التطبيقات والأنظمة الأساسية على تبسيط عملية الدفع، مما يقلل من عربات التسوق المهجورة ويزيد المبيعات.

تحليل تجزئة تقرير سوق مدفوعات الهاتف المحمول

  • استنادًا إلى النوع، يتم تقسيم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول إلى الدفع عن بعد والدفع عن قرب. من المتوقع أن يحتفظ قطاع الدفع عن بعد بحصة كبيرة في سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في عام 2023.
  • يتم إجراء الدفع عن بعد عبر الإنترنت، كما هو الحال عند دفع فاتورة، أو إرسال أموال إلى شخص ما، أو إرسال تحويلات مالية. من ناحية أخرى، يتم إجراء دفعات القرب على مسافة قريبة، عادة في نقطة البيع (POS). تعتبر الدفعات عن بعد مناسبة للتجار الذين ليس لديهم متجر فعلي أو الذين يبيعون العناصر والخدمات الرقمية، مثل شركات SaaS.

تحليل الحصة السوقية للمدفوعات عبر الهاتف المحمول الجغرافيا

ينقسم نطاق سوق الدفع عبر الهاتف المحمول بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول. ومع الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والبنية التحتية المصرفية المتقدمة، يتجه المستهلكون بشكل متزايد إلى حلول الدفع عبر الهاتف المحمول لمعاملاتهم. يستثمر كبار اللاعبين في أمريكا الشمالية، بما في ذلك شركات التكنولوجيا والمؤسسات المالية وتجار التجزئة، في عروض الدفع عبر الهاتف المحمول وتوسيعها لتلبية الطلب المتزايد.

نطاق تقرير سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

تم إجراء "تحليل سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول" بناءً على النوع والمستخدم النهائي والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى الدفع عن بعد والدفع عن قرب. استنادًا إلى المستخدمين النهائيين، يتم تقسيم السوق إلى BFSI والرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات والخدمات. الاتصالات والإعلام & الترفيه والبيع بالتجزئة & التجارة الإلكترونية والنقل وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول وآخر التطورات

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول . فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

  • في مارس 2024، تعاونت Mastercard وMTN Group Fintech لمساعدة المستهلكين والشركات الصغيرة في جميع أنحاء إفريقيا على التعامل من خلال الدفع عبر الهاتف المحمول. ومن خلال هذه الشراكة، ستدعم تقنية Mastercard منصة FinTech التابعة لشركة MTN، والتي تضم 290 مليون مشترك و60 مليون محفظة نشطة شهرية لـ MTN Mobile Money (MTN MoMo).

[المصدر: Mastercard، بيان صحفي]

  • في سبتمبر 2023، أعلن بنك HDFC عن إطلاق ثلاثة منتجات للدفع الرقمي على واجهة دفع موحدة (UPI). هذه المنتجات هي UPI 123Pay: الدفع عبر الرد الصوتي التفاعلي (IVR)، وخدمة UPI Plug-In لمعاملات التجار، والدفع التلقائي على رموز QR.

[المصدر: بنك HDFC، بيان صحفي]

تغطية تقرير سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول& التسليمات

يتم تقدير توقعات سوق الدفع عبر الهاتف المحمول بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعية وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

  • حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
  • ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
  • الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
  • تفاصيل PEST & تحليل SWOT
  • تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
  • تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
  • ملفات تفصيلية عن الشركة.

Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports