ضمان الإيرادات لـ BFSI نظرة عامة على السوق والنمو والاتجاهات والتحليل وتقرير البحث (2023-2031)

من المتوقع أن يصل حجم سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين إلى 905.08 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 409.92 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 10.4٪ في الفترة 2023-2031. ومن المرجح أن يظل دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي أحد أهم عوامل ضمان الإيرادات لاتجاهات سوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.

تحليل سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين

يعد ضمان الإيرادات عملية بالغة الأهمية تستخدمها الشركات لتحديد وتحليل وتخفيف ومنع تسرب الإيرادات من خلال تدابير مختلفة. ويهدف إلى تقليل مخاطر الخسائر المالية بسبب الأخطاء أو عدم الدقة أو عدم الكفاءة في الأنشطة المتعلقة بالإيرادات. يشمل ضمان الإيرادات أنشطة داخلية وخارجية متعددة، بما في ذلك التدقيق والمقارنات والميزانية وإعداد التقارير، لضمان دقة الدخل الناتج عن العمليات التجارية وأمانه وتوافقه مع المعايير.

نظرة عامة على سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين

هناك العديد من العوامل التي تغذي نمو سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، بما في ذلك التعقيد المتزايد للعمليات المصرفية. تعطي شركات الخدمات المالية الأولوية لمركزية العملاء من خلال تطوير منتجات جديدة واستراتيجيات تسعير، وتوليد تدفقات دخل جديدة، وتحسين القنوات الرقمية. كما أنها تعطي الأولوية لإدارة المخاطر والمرونة التشغيلية وضوابط الهامش. يمكن أن يساعد حل إدارة الإيرادات الشامل وضمان الأعمال في تحقيق هذه الأهداف. مع التعقيد المتزايد للعمليات التجارية في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، تسمح حلول وخدمات ضمان الإيرادات للمؤسسات بمراقبة تدفقات الإيرادات وتجنب تسرب الإيرادات.

ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين: رؤى استراتيجية

ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - العوامل والفرص

تزايد تبني التكنولوجيا في القطاع المصرفي من قبل الشركات المصنعة للإلكترونيات لصالح السوق

يعد التبني الرقمي في الخدمات المصرفية عملية دمج واستخدام التكنولوجيا والحلول الرقمية لتحسين تجارب العملاء وتبسيط العمليات وزيادة الكفاءة الشاملة في الأعمال المصرفية.

مع انتقال المزيد من المعاملات المصرفية عبر الإنترنت وعبر القنوات الرقمية مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمدفوعات عبر الإنترنت، يرتفع عدد المعاملات وتعقيدها. تساعد حلول ضمان الإيرادات البنوك في حل هذه المعاملات والتحقق منها، وضمان الاعتراف السليم بالإيرادات والحد من خسارة الإيرادات بسبب الأخطاء أو الاحتيال. على سبيل المثال، وفقًا لبيانات عام 2021 الصادرة عن البنك الدولي، يقوم ثلثا البالغين في جميع أنحاء العالم الآن بإجراء أو تلقي مدفوعات رقمية، حيث تمثل الاقتصادات النامية 57٪ في عام 2021، ارتفاعًا من 35٪ في عام 2014. في البلدان النامية، يمتلك 71٪ حسابًا لدى بنك أو مؤسسة مالية أخرى أو مزود أموال محمول، بزيادة من 63٪ في عام 2017 و42٪ في عام 2011. لقد رفعت الرقمنة توقعات العملاء للخدمات المصرفية المتسقة والمصممة خصيصًا عبر جميع القنوات. تساعد حلول ضمان الإيرادات البنوك على تحسين تجربة العملاء من خلال تحسين تدفقات الإيرادات، والتعرف على فرص البيع المتبادل والبيع الإضافي، وتقديم حملات تسويقية مستهدفة بناءً على بيانات العملاء. وفقًا لمسح أجرته شركة Astera Software في عام 2023، مع تأكيد أكثر من 70% من العملاء على أهمية العروض المخصصة في الخدمات المصرفية، فمن الواضح أن الأفراد يقدرون بشكل كبير التجارب الفردية من مؤسساتهم المالية. كما ذكرت دراسة أجرتها شركة Genesys في عام 2023 أن 72% من قادة الأعمال يعتقدون أن ولاء العملاء يتحقق بشكل أساسي من خلال تقديم منتجات وخدمات مخصصة.

وبالتالي، فإن التحول الرقمي لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمينات يقود سوق ضمان الإيرادات في القطاع المصرفي. ومن خلال توظيف التقنيات الحديثة والرؤى المستندة إلى البيانات، يمكن للبنوك تحسين أساليب ضمان الإيرادات وإدارة المخاطر واغتنام فرص الدخل الجديدة في العالم الرقمي.

فوائد نهج الخدمة المدارة في ضمان الإيرادات

هناك ارتفاع في المنافسة في جميع أنحاء قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين. يركز مقدمو الخدمات على جعل أسعارهم تنافسية ومبتكرة من أجل التمييز بين عروضهم. للحفاظ على وتيرة الابتكار وخفض الأسعار مع الحفاظ على الربحية، يجب على الشركات تحديد طرق لتحسين الكفاءة التشغيلية. في هذا السياق، تقوم بتقييم جميع الفرص لتقليل التكاليف التشغيلية، بما في ذلك مراجعة جميع الحلول، مثل الخدمات المدارة. من خلال خدمات إدارة ضمان الدخل، قد تتمكن شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين من إدارة تعقيد أعمالها، وخاصة مهام التحكم والدعم، وتركيز جهودها على مبادرات التوسع والابتكار التي قد تولد دخلاً إضافيًا. يجب أن يكون فريق ضمان الإيرادات مزودًا بخبرة في عملية الأعمال والمعرفة التكنولوجية لتحديد التناقضات والانحرافات أثناء تنفيذ استراتيجية الشركة. إن الاستعانة بمصادر خارجية لأنشطة ضمان الإيرادات، إما جزئيًا أو كليًا، لا يحسن مهارات التدقيق الداخلي فحسب، بل يسمح أيضًا بتوسيع المسؤوليات والمواهب داخل هذه الفرق دون الحاجة إلى توظيف عمال إضافيين. يجب أن يكون فريق خدمات ضمان الإيرادات المدارة قادرًا على التكيف ومتعدد التخصصات، ويجب أن يعمل بشكل متواصل للكشف عن الضوابط المحددة والمنفذة والتحقيق فيها وتحليلها، واقتراح التصحيحات والإجراءات التصحيحية المناسبة لضمان منع (وتجنب) التناقضات. وبالتالي، من أجل تحقيق تكاليف تشغيلية أقل وتوفير أفضل الخبرات في ضمان الإيرادات، يجب زيادة التركيز على الخدمات المدارة أو المستعانة بمصادر خارجية.

تحليل تجزئة تقرير سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين

إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين هي المكون، والنشر، وحجم المنظمة.

• بناءً على المكون، يتم تقسيم ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين إلى حلول وخدمات. احتل قطاع الحلول حصة سوقية أكبر في عام 2023.
• بناءً على النشر، يتم تقسيم السوق إلى السحابة والمحلية.
• بحسب حجم المنظمة، ينقسم السوق إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة.

تحليل حصة سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.

سيطرت أمريكا الشمالية على حصة سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في عام 2023. يشمل قطاع الخدمات المالية في الولايات المتحدة مجموعة متنوعة من المؤسسات، مثل البنوك التجارية وشركات التأمين والشركات المالية غير المصرفية والتعاونيات وصناديق التقاعد والصناديق المشتركة وغيرها من الكيانات المالية الأصغر. داخل المكون المصرفي للخدمات المصرفية والمالية والتأمين، توجد قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الأساسية والتجزئة والخاصة والثروة والشركات والاستثمار والبطاقات، بينما تغطي الخدمات المالية أنشطة مثل السمسرة في الأوراق المالية وبوابات الدفع والمحافظ والصناديق المشتركة. يعد ضمان ضمان الإيرادات أمرًا حيويًا في صناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين لمنع خسارة الدخل أو الرسوم الناتجة عن الممارسات غير المتسقة وضوابط التسعير غير الكافية والافتقار إلى الاهتمام بالتفاصيل، وكل ذلك يمكن أن يؤدي إلى تسرب الإيرادات. في أكتوبر 2023، كشف استطلاع أجرته جمعية المصرفيين الأمريكيين ومورنينج كونسلت أن المستهلكين يتبنون بشكل متزايد قنوات الخدمات المصرفية الرقمية. وجد الاستطلاع أن 48٪ من عملاء البنوك يفضلون استخدام تطبيقات الهاتف المحمول لإدارة حساباتهم المصرفية، بينما فضل 23٪ الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عبر أجهزة الكمبيوتر المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر الشخصية خلال العام الماضي. بالإضافة إلى ذلك، تعد زيارة الفرع المادي (9%) وأجهزة الصراف الآلي (8%) والمكالمات الهاتفية (5%) من بين أكثر طرق المعاملات المصرفية استخدامًا. يعكس هذا الاتجاه التحول الرقمي المستمر في صناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين. تتبنى الصناعة الرقمنة والتقنيات الناشئة لتحسين الكفاءة التشغيلية وزيادة الإيرادات وتوفير تجربة أفضل للعملاء، مما يعزز الطلب على ضمان الإيرادات في الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.

ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - رؤى إقليمية

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين طوال فترة التوقعات بشكل شامل. كما يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين والجغرافيا في أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين

ضمان الإيرادات لكثافة اللاعبين في سوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين هي:

1. أوراكل
2. أليبيليس
3. حلول ساجاسيتي
4. شركة الحلول الفرعية المحدودة
5. شركة سونويدا سوليوشنز دي ام سي سي
6. شركة كلابتيك الخاصة المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - الأخبار والتطورات الأخيرة

يتم تقييم ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين:

• أعلنت شركة Accelya، وهي شركة عالمية رائدة في توفير حلول التكنولوجيا لصناعة السفر، أن شركة الطيران الإسبانية Vueling جددت التزامها الطويل الأمد بحل إدارة الإيرادات Accelya. ستضمن الاتفاقية متعددة السنوات مع Accelya أن تتمكن شركة الطيران التي تتخذ من برشلونة مقراً لها من تحديد فرص المبيعات بسرعة، والتحكم عن كثب في الأسعار، ومراجعة البيئة التنافسية باستمرار لأداء الإيرادات الإجمالية. (المصدر: Accelya، بيان صحفي، 2022)
• تم الاعتراف مرة أخرى بشركة Tecnotree، الشركة العالمية الرائدة في مجال المنصات والخدمات الرقمية لتقنيات الجيل الخامس والسحابة الأصلية، باعتبارها بائعًا ممثلًا في دليل سوق Gartner لحلول إدارة الإيرادات والتسييل الكاملة (RM&M). (المصدر: Tecnotree، بيان صحفي، 2022)

تغطية تقرير ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والمنتجات النهائية

يوفر تقرير "حجم سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق، يغطي المجالات الموضحة أدناه:

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next