Der Markt für gewerbliche Versicherungen soll von 870,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 1517,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2024 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 7,2 % erwartet. Steigende Immobilienwerte und das Auftreten von Naturkatastrophen auf der ganzen Welt beeinflussen den Markt für gewerbliche Versicherungen. Darüber hinaus ist die Expansion von Unternehmen im In- und Ausland ein wichtiger Treiber des Marktes für gewerbliche Versicherungen.
Gewerbliche Versicherung
Marktanalyse
Der steigende Wert von Gewerbeimmobilien und die Häufigkeit von Naturkatastrophen sind wichtige Faktoren, die den gewerblichen Versicherungsmarkt antreiben. Da die Immobilienwerte steigen, benötigen Unternehmen einen angemessenen Versicherungsschutz, um ihr Vermögen zu schützen. Darüber hinaus unterstreicht das zunehmende Auftreten von Naturkatastrophen die Notwendigkeit eines Versicherungsschutzes gegen Sachschäden und Betriebsunterbrechungen.
Gewerbliche Versicherung
Branchenüberblick
- Eine Gewerbeversicherung, auch Betriebsversicherung genannt, ist eine Art von Versicherungsschutz, der Unternehmen vor verschiedenen Risiken und Verlusten schützen soll, die während des normalen Geschäftsbetriebs auftreten können. Sie bietet finanziellen Schutz vor unerwarteten Ereignissen wie Klagen, Unfällen, Naturkatastrophen, Sachschäden und Haftpflichtansprüchen.
- Eine gewerbliche Versicherung ist für Unternehmen unerlässlich, da sie zum Schutz ihrer Betriebsabläufe, Vermögenswerte und finanziellen Verhältnisse beiträgt. Sie bietet ein Sicherheitsnetz gegen unerwartete Ereignisse, die zu erheblichen finanziellen Verlusten oder sogar zur Schließung eines Unternehmens führen könnten.
- Mit dem entsprechenden gewerblichen Versicherungsschutz können Unternehmen Risiken mindern, gesetzliche Anforderungen erfüllen und haben die Gewissheit, geschützt zu sein.
Passen Sie diesen Bericht Ihren Anforderungen an
Sie erhalten kostenlos individuelle Anpassungen an jedem Bericht, einschließlich Teilen dieses Berichts oder einer Analyse auf Länderebene, eines Excel-Datenpakets sowie tolle Angebote und Rabatte für Start-ups und Universitäten.
Gewerblicher Versicherungsmarkt:
- Holen Sie sich die wichtigsten Markttrends aus diesem Bericht.Dieses KOSTENLOSE Beispiel umfasst eine Datenanalyse von Markttrends bis hin zu Schätzungen und Prognosen.
Gewerbliche Versicherung
Markttreiber und Chancen
Verfügbarkeit einer großen Anzahl von Versicherungsanbietern zur Förderung der gewerblichen Versicherung
Marktwachstum
- Das Wachstum des gewerblichen Versicherungsmarktes wird vor allem durch die steigende Zahl von Unternehmen und die Ausweitung der Versicherungsoptionen für Unternehmen vorangetrieben. Dieses Wachstum hat zu einem intensiven Wettbewerb unter den Versicherungsanbietern geführt, was zu einer breiten Palette von Versicherungsoptionen für Unternehmen aller Größen geführt hat.
- Die Verfügbarkeit zahlreicher Versicherungsanbieter hat die Marktbedingungen ebenfalls verbessert, da sie eine Vielzahl von Versicherungspolicen anbieten, die auf unterschiedliche Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind. Darüber hinaus sind Geschäftsinhaber jetzt eher geneigt, eine gewerbliche Versicherung abzuschließen, da die auf dem Markt angebotenen Prämien gleichbleibend sind. Dieser Faktor hat erheblich zur raschen Expansion des gewerblichen Versicherungsmarktes beigetragen.
- Laut einer aktuellen Rangliste von S&P Global Market Intelligence ist State Farm Mutual Automobile Insurance Co. der weltweit größte Sach- und Unfallversicherer. Mit beeindruckenden 77,59 Milliarden US-Dollar an direkt eingenommenen Prämien hat sich State Farm als Branchenführer etabliert.
Gewerbliche Versicherung
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf der Unternehmensgröße wird die Prognose für den gewerblichen Versicherungsmarkt in Großunternehmen und KMU unterteilt.
- Das Segment der Großunternehmen wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen beträchtlichen Marktanteil im Bereich der gewerblichen Versicherungen halten. Das Wachstum des Segments der Großunternehmen ist auf das gestiegene Risikobewusstsein der Großunternehmen zurückzuführen. Da diese Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit ausweiten und zunehmend komplexen Risiken ausgesetzt sind, suchen sie aktiv nach umfassenden Versicherungslösungen. Diese Lösungen zielen darauf ab, ihre wertvollen Vermögenswerte zu schützen, einen unterbrechungsfreien Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten und potenzielle Verluste zu minimieren. Als Reaktion darauf passen die Versicherungsanbieter ihre Policen an die spezifischen Bedürfnisse dieser Großunternehmen an. Dieser maßgeschneiderte Ansatz treibt das Wachstum des Segments voran, da er die einzigartigen Anforderungen großer Unternehmen an das Risikomanagement berücksichtigt.
- Darüber hinaus spielt die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften eine entscheidende Rolle für das Segment der Großunternehmen. Große Unternehmen sind häufig mit komplexen gesetzlichen Anforderungen konfrontiert, die von ihnen einen umfassenden Versicherungsschutz verlangen, um potenzielle finanzielle Verbindlichkeiten zu mindern. Dies dürfte zu neuen Trends auf dem Markt für gewerbliche Versicherungen führen.
Gewerbliche Versicherung
Marktanteilsanalyse nach Geografie
Der Umfang des Berichts zum gewerblichen Versicherungsmarkt ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil im gewerblichen Versicherungsmarkt halten. Ein Schlüsselfaktor, der zum Wachstum des asiatisch-pazifischen Marktes beiträgt, ist die schnelle wirtschaftliche Entwicklung. Da die Länder in der Region weiterhin ein robustes Wirtschaftswachstum verzeichnen, weiten Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit aus, was zu einer erhöhten Nachfrage nach umfassendem Versicherungsschutz führt. Die zunehmende Urbanisierung ist ein weiterer Faktor, der das Wachstum des gewerblichen Versicherungsmarktes im asiatisch-pazifischen Raum vorantreibt. Da die Städte wachsen und sich die Bevölkerung in städtischen Gebieten konzentriert, stehen Unternehmen vor einzigartigen Risiken und Herausforderungen. Dies hat zu einem größeren Bewusstsein für die Bedeutung des Risikomanagements und die Notwendigkeit eines Versicherungsschutzes geführt.
Gewerbliche Versicherung
Regionale Einblicke in den gewerblichen Versicherungsmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für gewerbliche Versicherungen im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Marktes für gewerbliche Versicherungen in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum gewerblichen Versicherungsmarkt
Umfang des Marktberichts für gewerbliche Versicherungen
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 870,2 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 1517,7 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2024 - 2031) | 7,2 % |
| Historische Daten | 2022–2024 |
| Prognosezeitraum | 2024–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Branchenvertikale
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
|
| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Dichte der Akteure auf dem gewerblichen Versicherungsmarkt: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für gewerbliche Versicherungen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem gewerblichen Versicherungsmarkt tätigen Unternehmen sind:
- AON PLC
- Direkt Line Versicherungsgruppe Plc
- Amerikanische International Group, Inc.
- Willis Towers Watson
- Allianz
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Gewerbeversicherungsmarkt
Die „Gewerbliche Versicherungsmarktanalyse“wurde basierend auf Typ, Vertriebskanal, Unternehmensgröße, Branche und Geografie durchgeführt. Basierend auf dem Typ ist der Markt in gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Haftpflichtversicherung, Transportversicherung und andere segmentiert. Basierend auf dem Vertriebskanal ist der Markt in Agenten und Makler, Direktmarketing und andere segmentiert. Basierend auf der Unternehmensgröße ist der Markt in Großunternehmen und KMU segmentiert. Basierend auf der Branche ist der Markt in Fertigung, Bauwesen, IT und Telekommunikation, Gesundheitswesen, Energie und Versorgung, Transport und Logistik und andere segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Gewerbliche Versicherung
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen auf dem gewerblichen Versicherungsmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im April 2023 haben American International Group Inc. (AIG) und Stone Point eine endgültige Vereinbarung zur Gründung einer Managing General Agency (MG) getroffen, die sich auf den Markt der vermögenden Privatpersonen konzentriert. Stone Point, ein auf globale Investitionen in Finanzdienstleistungen spezialisiertes Private-Equity-Unternehmen, wird mit AIG zusammenarbeiten, um sein Fachwissen zu nutzen und das Produktangebot für das Segment der vermögenden Privatpersonen und Ultra-High-Net-Worth-Kunden zu verbessern. Diese strategische Zusammenarbeit wird es AIG ermöglichen, die Stärken dieses neuen Unternehmens zu nutzen und überlegene Lösungen anzubieten, die auf die besonderen Bedürfnisse wohlhabender Einzelpersonen und Familien zugeschnitten sind.
[Quelle: American International Group Inc. (AIG), Unternehmenswebsite]
- Im Dezember 2023 gab Aon plc, ein führendes globales Beratungsunternehmen, kürzlich die Unterzeichnung einer endgültigen Vereinbarung zur Übernahme von NFP bekannt, einem führenden Anbieter von Sach- und Unfallversicherungsvermittlung, Leistungsberatung, Vermögensverwaltung und Rentenplanberatung im mittleren Marktsegment. Die Übernahme erfolgt aus Mitteln des Hauptkapitalgebers von NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), und aus Mitteln, die mit HPS Investment Partners verbunden sind.
[Quelle: Aon plc, Unternehmenswebsite]
Gewerbliche Versicherung
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht zu „Marktgröße und Prognose für gewerbliche Versicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historische Analyse (2 Jahre), Basisjahr, Prognose (7 Jahre) mit CAGR
- PEST- und SWOT-Analyse
- Marktgröße Wert/Volumen – Global, Regional, Land
- Branche und Wettbewerbsumfeld
- Excel-Datensatz
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Häufig gestellte Fragen
The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.
The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.
The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.
Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.
The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- AON PLC
- Direct Line Insurance Group Plc
- American International Group, Inc.
- Willis Towers Watson
- Allianz
- AXA
- Aviva
- Chubb
- Zurich
- Marsh Llc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Holen Sie sich ein kostenloses Muster für diesen Bericht