Gewerblicher Versicherungsmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039090
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Gewerbliche Versicherung Marktgröße und Trends

Die gewerbliche Versicherung die Marktgröße soll von 870,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 1517,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; Es wird erwartet, dass sie von 2024 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 7,2 % wachsen wird. Die steigenden Immobilienwerte und das Auftreten von Naturkatastrophen auf der ganzen Welt beeinflussen den gewerblichen Versicherungsmarkt. Darüber hinaus ist die Expansion von Unternehmen im In- und Ausland ein wesentlicher Treiber des gewerblichen Versicherungsmarktes. 

Gewerbliche Versicherung Marktanalyse

Der steigende Wert von Gewerbeimmobilien und die Häufigkeit von Naturkatastrophen sind wichtige Faktoren, die den Gewerbeversicherungsmarkt antreiben. Da die Immobilienwerte steigen, benötigen Unternehmen einen angemessenen Versicherungsschutz, um ihre Vermögenswerte zu schützen. Darüber hinaus verdeutlicht das zunehmende Auftreten von Naturkatastrophen die Notwendigkeit eines Versicherungsschutzes gegen Sachschäden und Betriebsunterbrechungen.

Gewerbliche Versicherung Branchenüberblick

  • Die Gewerbeversicherung, auch Unternehmensversicherung genannt, ist eine Art Versicherungsschutz, der Unternehmen vor verschiedenen Risiken und Verlusten schützen soll, die im normalen Geschäftsbetrieb auftreten können. Es bietet finanziellen Schutz vor unerwarteten Ereignissen wie Klagen, Unfällen, Naturkatastrophen, Sachschäden und Haftungsansprüchen.
  • Gewerbeversicherungen sind für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie dazu beitragen, ihren Betrieb, ihr Vermögen und ihr finanzielles Wohlergehen zu schützen. Es bietet ein Sicherheitsnetz gegen unerwartete Ereignisse, die zu erheblichen finanziellen Verlusten oder sogar zur Schließung eines Unternehmens führen können.
  • Durch den entsprechenden gewerblichen Versicherungsschutz können Unternehmen Risiken mindern, rechtliche Anforderungen einhalten und sich beruhigt darauf verlassen, dass sie geschützt sind.

Gewerbliche Versicherung Markttreiber und Chancen< /strong>

Verfügbarkeit einer großen Anzahl von Versicherungsanbietern zur Förderung des gewerblichen Versicherungswesens Marktwachstum< /strong>

 

  • Das Wachstum des gewerblichen Versicherungsmarktes wird in erster Linie durch die steigende Zahl von Unternehmen und die Erweiterung der Geschäftsversicherungsoptionen vorangetrieben . Dieses Wachstum hat zu einem intensiven Wettbewerb zwischen den Versicherungsanbietern geführt, was zu einer breiten Palette von Versicherungsoptionen für Unternehmen jeder Größe geführt hat.
  • Die Verfügbarkeit zahlreicher Versicherungsanbieter hat auch die Marktbedingungen verbessert, indem sie eine Vielzahl von Versicherungspolicen anbieten, die auf unterschiedliche Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind. Darüber hinaus neigen Geschäftsinhaber jetzt eher dazu, eine Gewerbeversicherung abzuschließen, die auf den einheitlichen Prämiensätzen basiert, die auf dem Markt angeboten werden. Dieser Faktor hat wesentlich zur schnellen Expansion des gewerblichen Versicherungsmarktes beigetragen.
  • Laut einem aktuellen Ranking von S&P Global Market Intelligence nimmt State Farm Mutual Automobile Insurance Co. die Spitzenposition ein der weltweit größte Schaden- und Unfallversicherer. Mit beeindruckenden 77,59 Milliarden US-Dollar an Direktprämien hat sich State Farm als Branchenführer etabliert.

Gewerbeversicherung Marktbericht-Segmentierungsanalyse

  • Basierend auf der Unternehmensgröße wird die Marktprognose für gewerbliche Versicherungen in große Unternehmen und KMU segmentiert.
  • Es wird erwartet, dass das Segment der Großunternehmen im Jahr 2023 einen erheblichen Anteil am Markt für Gewerbeversicherungen halten wird. Das Wachstum des Segments der Großunternehmen ist auf das gestiegene Risikobewusstsein großer Unternehmen zurückzuführen. Da diese Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit ausweiten und immer komplexeren Risiken ausgesetzt sind, suchen sie aktiv nach umfassenden Versicherungslösungen. Diese Lösungen zielen darauf ab, ihre wertvollen Vermögenswerte zu schützen, einen unterbrechungsfreien Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten und potenzielle Verluste zu minimieren. Als Reaktion darauf passen Versicherungsanbieter ihre Policen an die spezifischen Bedürfnisse dieser großen Unternehmen an. Dieser kundenspezifische Ansatz treibt das Wachstum des Segments voran, da er den einzigartigen Risikomanagementanforderungen großer Unternehmen gerecht wird.
  • Darüber hinaus spielt die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften eine entscheidende Rolle bei der Entwicklung des Großunternehmenssegments. Große Unternehmen sind häufig mit komplexen regulatorischen Anforderungen konfrontiert, die von ihnen den Abschluss eines umfassenden Versicherungsschutzes verlangen, um potenzielle finanzielle Verbindlichkeiten abzumildern, was voraussichtlich neue Trends auf dem Markt für gewerbliche Versicherungen mit sich bringen wird.

Gewerbliche Versicherung Marktanteilsanalyse nach Geografie

Der Umfang der Der Marktbericht für Gewerbeversicherungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen bedeutenden Anteil am Markt für Gewerbeversicherungen halten. Ein Schlüsselfaktor, der zum Wachstum des asiatisch-pazifischen Marktes beiträgt, ist die schnelle wirtschaftliche Entwicklung. Da die Länder der Region weiterhin ein robustes Wirtschaftswachstum verzeichnen, weiten Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit aus, was zu einer erhöhten Nachfrage nach umfassendem Versicherungsschutz führt. Die zunehmende Urbanisierung ist ein weiterer Faktor, der das Wachstum des gewerblichen Versicherungsmarktes im asiatisch-pazifischen Raum vorantreibt. Da Städte wachsen und sich die Bevölkerung in städtischen Gebieten konzentriert, stehen Unternehmen vor besonderen Risiken und Herausforderungen. Dies hat zu einem größeren Bewusstsein für die Bedeutung des Risikomanagements und die Notwendigkeit eines Versicherungsschutzes geführt.

Gewerbliche Versicherung Umfang des Marktberichts

Die „ Marktanalyse für gewerbliche Versicherungen“ wurde auf der Grundlage von Typ, Vertriebskanal, Unternehmensgröße, Branche und Geografie durchgeführt. Je nach Typ ist der Markt in gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Haftpflichtversicherung, Transportversicherung und andere unterteilt. Basierend auf dem Vertriebskanal ist der Markt in Agenten und Kunden unterteilt. Broker, Direct Response und andere. Basierend auf der Unternehmensgröße wird der Markt in Großunternehmen und KMU unterteilt. Basierend auf der Branchenvertikale ist der Markt unterteilt in Fertigung, Bauwesen, IT & Telekommunikation, Gesundheitswesen, Energie & Versorgungsunternehmen, Transport & Logistik und andere. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

 

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Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika

Berichtsattribut

< span>Details

Marktgröße im Jahr 2023

870,2 Milliarden USD

Marktgröße im Jahr 2031

1517,7 Milliarden US-Dollar

Globale CAGR (2024-2031)

< p>7,2 %

Tatsächliche Daten

2021 – 2023

Prognosezeitraum

2024 – 2031

Abdeckung melden

Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

Segmentabdeckung

Typ (Gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Haftpflichtversicherung, Transportversicherung und andere); Vertriebskanal (Agenten und Makler, Direct Response und andere); Unternehmensgröße (kleine und mittlere Unternehmen, große Unternehmen); Branche (Fertigung, Baugewerbe, IT und Telekommunikation, Gesundheitswesen, Energie und Versorgung, Transport und Logistik und andere); und Geographie

Regionale Abdeckung

Länderabdeckung

USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan, Australien; Südkorea, Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika; Brasilien; Argentinien

Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

 

AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, Allianz, AXA, Aviva , Chubb, Zurich und Marsh Llc

 

Gewerbliche Versicherungen Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im gewerblichen Versicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:  

  • Im April 2023 hat American International Group Inc. (AIG) und Stone Point haben eine endgültige Vereinbarung zur Gründung einer Managing General Agency (MG) getroffen, die sich auf die Betreuung des High-Net-Worth-Marktes konzentriert. Stone Point, ein auf globale Finanzdienstleistungsinvestitionen spezialisiertes Private-Equity-Unternehmen, wird mit AIG zusammenarbeiten, um dessen Fachwissen zu nutzen und das Produktangebot für die High- und Ultra-High-Net-Worth-Segmente zu verbessern. Diese strategische Zusammenarbeit wird es AIG ermöglichen, die Stärken dieses neuen Unternehmens zu nutzen und erstklassige Lösungen zu liefern, die auf die besonderen Bedürfnisse wohlhabender Einzelpersonen und Familien zugeschnitten sind.

[Quelle: American International Group Inc. (AIG), Unternehmenswebsite]

  • Im Dezember 2023 Aon plc, ein führendes globales Unternehmen für professionelle Dienstleistungen, hat kürzlich die Unterzeichnung einer endgültigen Vereinbarung zur Übernahme von NFP bekannt gegeben, einem führenden mittelständischen Anbieter von Schaden- und Unfallvermittlungsdiensten, Leistungsberatung, Vermögensverwaltung und Beratungsdiensten für Altersvorsorge. Die Übernahme erfolgt aus Mitteln des Hauptkapitalsponsors von NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), und aus Mitteln, die mit HPS Investment Partners verbunden sind.

[Quelle: Aon plc, Unternehmen Website] 

Gewerbeversicherung Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für gewerbliche Versicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

  • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige Zukunftstrends.
  • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure, aktuelle Entwicklungen.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What will be the market size of the global commercial insurance market by 2031?

The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global commercial insurance market?

The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.

Which are the key players holding the major market share of the global commercial insurance market?

The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.

What are the future trends of the global commercial insurance market?

Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.

What is the estimated market size for the global commercial insurance market in 2023?

The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.

  • AON PLC
  • Direct Line Insurance Group Plc
  • American International Group, Inc.
  • Willis Towers Watson
  • Allianz
  • AXA
  • Aviva
  • Chubb
  • Zurich
  • Marsh Llc

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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