Estrategias de mercado de seguros comerciales, principales actores, oportunidades de crecimiento, análisis y pronóstico para 2031

Se espera que el tamaño del mercado de seguros comerciales crezca de 870,2 mil millones de dólares en 2023 a 1517,7 mil millones de dólares en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 7,2% entre 2024 y 2031. El aumento de los valores de las propiedades y la ocurrencia de desastres naturales en todo el mundo influyen en el mercado de seguros comerciales. Además, la expansión de las empresas, tanto a nivel nacional como internacional, es un impulsor importante del mercado de seguros comerciales. 

Seguro comercial

Análisis de mercado

El aumento del valor de las propiedades comerciales y la frecuencia de los desastres naturales son factores importantes que impulsan el mercado de seguros comerciales. A medida que aumentan los valores de las propiedades, las empresas necesitan una cobertura de seguro adecuada para proteger sus activos. Además, la creciente incidencia de desastres naturales enfatiza la necesidad de contar con cobertura de seguro contra daños a la propiedad e interrupción de las actividades comerciales.

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Panorama de la industria

• El seguro comercial, también conocido como seguro de negocios, es un tipo de cobertura de seguro diseñada para proteger a las empresas de diversos riesgos y pérdidas que pueden ocurrir durante las operaciones comerciales normales. Proporciona protección financiera contra eventos inesperados, como demandas, accidentes, desastres naturales, daños a la propiedad y reclamos por responsabilidad civil.
• El seguro comercial es esencial para las empresas, ya que ayuda a proteger sus operaciones, activos y bienestar financiero. Proporciona una red de seguridad contra eventos inesperados que podrían resultar en pérdidas financieras significativas o incluso el cierre de una empresa.
• Al contar con la cobertura de seguro comercial adecuada, las empresas pueden mitigar riesgos, cumplir con los requisitos legales y tener la tranquilidad de saber que están protegidas.

Mercado de seguros comerciales: perspectivas estratégicas

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Factores impulsores y oportunidades del mercado

Disponibilidad de un gran número de proveedores de seguros para impulsar el seguro comercial

Crecimiento del mercado

• El crecimiento del mercado de seguros comerciales se debe principalmente al aumento del número de empresas y a la expansión de las opciones de cobertura para empresas. Este crecimiento ha generado una intensa competencia entre los proveedores de seguros, lo que ha dado lugar a una amplia gama de opciones de cobertura para empresas de todos los tamaños.
• La disponibilidad de numerosos proveedores de seguros también ha mejorado las condiciones del mercado al ofrecer una variedad de pólizas de seguro adaptadas a las diferentes necesidades comerciales. Además, los propietarios de empresas ahora están más inclinados a adoptar un seguro comercial en función de las tarifas de primas constantes que se ofrecen en el mercado. Este factor ha contribuido en gran medida a la rápida expansión del mercado de seguros comerciales.
• Según una clasificación reciente de S&P Global Market Intelligence, State Farm Mutual Automobile Insurance Co. ocupa el primer puesto como la aseguradora de daños y responsabilidad civil más grande del mundo. Con una impresionante cifra de 77.590 millones de dólares estadounidenses en primas directas emitidas, State Farm se ha consolidado como líder en la industria.

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Análisis de segmentación de informes de mercado

• Según el tamaño de la empresa, el pronóstico del mercado de seguros comerciales se segmenta en grandes empresas y pymes.
• Se espera que el segmento de las grandes empresas tenga una participación sustancial en el mercado de seguros comerciales en 2023. El crecimiento de este segmento se puede atribuir a la mayor conciencia de los riesgos entre las grandes corporaciones. A medida que estas empresas expanden sus operaciones y enfrentan riesgos cada vez más complejos, buscan activamente soluciones de seguros integrales. Estas soluciones tienen como objetivo proteger sus valiosos activos, mantener operaciones comerciales ininterrumpidas y minimizar las posibles pérdidas. En respuesta, los proveedores de seguros están adaptando las pólizas para satisfacer las necesidades específicas de estas grandes empresas. Este enfoque de personalización está impulsando el crecimiento del segmento, ya que aborda los requisitos únicos de gestión de riesgos de las grandes corporaciones.
• Además, el cumplimiento normativo desempeña un papel crucial en el impulso del segmento de las grandes empresas. Las grandes empresas a menudo se enfrentan a requisitos normativos complejos, que les exigen obtener una cobertura de seguro integral para mitigar posibles responsabilidades financieras, lo que se prevé que traerá nuevas tendencias en el mercado de seguros comerciales.

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Análisis de la cuota de mercado por geografía

El alcance del informe del mercado de seguros comerciales se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Asia Pacífico está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una participación significativa en el mercado de seguros comerciales en 2023. Un factor clave que contribuye al crecimiento del mercado de Asia Pacífico es el rápido desarrollo económico. A medida que los países de la región continúan experimentando un sólido crecimiento económico, las empresas están expandiendo sus operaciones, lo que resulta en una mayor demanda de cobertura de seguros integral. La expansión de la urbanización es otro factor que impulsa el crecimiento del mercado de seguros comerciales en la región de Asia Pacífico. A medida que las ciudades crecen y las poblaciones se concentran en áreas urbanas, las empresas enfrentan riesgos y desafíos únicos. Esto ha llevado a una mayor conciencia de la importancia de la gestión de riesgos y la necesidad de protección de seguros.

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Perspectivas regionales del mercado de seguros comerciales

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros comerciales durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros comerciales en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de seguros comerciales

Densidad de actores del mercado de seguros comerciales: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de seguros comerciales está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de seguros comerciales son:

1. AON PLC
2. Grupo de seguros de línea directa plc
3. Grupo Internacional Americano, Inc.
4. Torres Willis Watson
5. Alianza

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

El "Análisis del mercado de seguros comerciales"Se llevó a cabo en función del tipo, canal de distribución, tamaño de la empresa, sector vertical de la industria y geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en seguros de vehículos comerciales, seguros de propiedad comercial, seguros de responsabilidad civil, seguros marítimos y otros. Según el canal de distribución, el mercado se segmenta en agentes y corredores, respuesta directa y otros. Según el tamaño de la empresa, el mercado se segmenta en grandes empresas y pymes. Según el sector vertical de la industria, el mercado se segmenta en fabricación, construcción, TI y telecomunicaciones, atención médica, energía y servicios públicos, transporte y logística, y otros. Según la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros comerciales. A continuación se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:  

• En abril de 2023, American International Group Inc. (AIG) y Stone Point llegaron a un acuerdo definitivo para establecer una Agencia General Administrativa (MG) enfocada en atender al mercado de personas con un alto patrimonio. Stone Point, una firma de capital privado especializada en inversiones en servicios financieros globales, se asociará con AIG para aprovechar su experiencia y mejorar la oferta de productos para los segmentos de personas con un alto y ultraalto patrimonio. Esta colaboración estratégica permitirá a AIG capitalizar las fortalezas de esta nueva empresa y ofrecer soluciones superiores diseñadas para satisfacer las necesidades únicas de las personas y familias adineradas.

[Fuente: American International Group Inc. (AIG), sitio web de la empresa]

• En diciembre de 2023, Aon plc, una destacada firma global de servicios profesionales, anunció recientemente la firma de un acuerdo definitivo para adquirir NFP, un proveedor líder en el mercado intermedio de servicios de corretaje de seguros generales, consultoría de beneficios, gestión patrimonial y asesoramiento sobre planes de jubilación. La adquisición se realizará a través de fondos asociados con el principal patrocinador de capital de NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), y fondos afiliados con HPS Investment Partners.

[Fuente: Aon plc, sitio web de la empresa] 

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Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado sobre “Tamaño y pronóstico del mercado de seguros comerciales (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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