Mercado de seguros comerciales: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039090
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Seguros comerciales

Tamaño y tendencias del mercado

El seguro comercial se espera que el tamaño del mercado crezca de 870.200 millones de dólares en 2023 a 1.517.700 millones de dólares en 2031; Se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 7,2% de 2024 a 2031. El aumento del valor de las propiedades y la aparición de desastres naturales en todo el mundo influyen en el mercado de seguros comerciales. Además, la expansión de las empresas, tanto a nivel nacional como internacional, es un importante impulsor del mercado de seguros comerciales.

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Análisis de mercado

El valor creciente de las propiedades comerciales y la frecuencia de los desastres naturales son factores importantes que impulsan el mercado de seguros comerciales. A medida que aumentan los valores de las propiedades, las empresas requieren una cobertura de seguro adecuada para proteger sus activos. Además, la creciente ocurrencia de desastres naturales enfatiza la necesidad de contar con cobertura de seguro contra daños a la propiedad e interrupción del negocio.

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Descripción general de la industria

  • El seguro comercial, también conocido como seguro comercial, es un tipo de cobertura de seguro diseñada para proteger a las empresas de diversos riesgos y pérdidas que pueden ocurrir durante las operaciones comerciales normales. Proporciona protección financiera contra eventos inesperados como demandas, accidentes, desastres naturales, daños a la propiedad y reclamaciones de responsabilidad.
  • El seguro comercial es esencial para las empresas, ya que ayuda a proteger sus operaciones, activos y bienestar financiero. Proporciona una red de seguridad contra acontecimientos inesperados que podrían provocar pérdidas financieras importantes o incluso el cierre de una empresa.
  • Al contar con la cobertura de seguro comercial adecuada, las empresas pueden mitigar los riesgos, cumplir con los requisitos legales y tener la tranquilidad de saber que están protegidas.

Perspectivas estratégicas

Seguros comerciales

Impulsores y oportunidades del mercado< /strong>

Disponibilidad de una gran cantidad de proveedores de seguros para impulsar el crecimiento del mercado de seguros comerciales

Crecimiento del mercado< /strong>

  • El crecimiento del mercado de seguros comerciales está impulsado principalmente por el creciente número de empresas y la expansión de las opciones de cobertura empresarial. . Este crecimiento ha generado una intensa competencia entre los proveedores de seguros, lo que ha dado como resultado una amplia gama de opciones de cobertura para empresas de todos los tamaños.
  • La disponibilidad de numerosos proveedores de seguros también ha mejorado las condiciones del mercado al ofrecer una variedad de pólizas de seguro adaptadas a las diferentes necesidades comerciales. Además, los propietarios de empresas ahora están más inclinados a adoptar seguros comerciales basados en las tasas de primas constantes que se ofrecen en el mercado. Este factor ha contribuido en gran medida a la rápida expansión del mercado de seguros comerciales.
  • Según una clasificación reciente de S&P Global Market Intelligence, State Farm Mutual Automobile Insurance Co. ocupa la primera posición como la aseguradora de propiedad y accidentes más grande del mundo. Con la impresionante cifra de 77,59 mil millones de dólares en primas directas emitidas, State Farm se ha establecido como líder en la industria.

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Análisis de segmentación del informe de mercado

  • Según el tamaño de la empresa, el pronóstico del mercado de seguros comerciales se segmenta en grandes empresas y pymes.
  • Se espera que el segmento de grandes empresas tenga una participación sustancial en el mercado de seguros comerciales en 2023. El crecimiento del segmento de grandes empresas se puede atribuir a la mayor conciencia del riesgo entre las grandes corporaciones. A medida que estas empresas amplían sus operaciones y enfrentan riesgos cada vez más complejos, buscan activamente soluciones de seguros integrales. Estas soluciones tienen como objetivo proteger sus valiosos activos, mantener operaciones comerciales ininterrumpidas y minimizar pérdidas potenciales. En respuesta, los proveedores de seguros están adaptando sus políticas para satisfacer las necesidades específicas de estas grandes empresas. Este enfoque de personalización está impulsando el crecimiento del segmento, ya que aborda los requisitos únicos de gestión de riesgos de las grandes corporaciones.
  • Además, el cumplimiento normativo desempeña un papel crucial en el impulso del segmento de grandes empresas. Las grandes empresas a menudo enfrentan requisitos regulatorios complejos, que les exigen obtener una cobertura de seguro integral para mitigar posibles pasivos financieros, lo que se prevé traerá nuevas tendencias en el mercado de seguros comerciales.

Seguros Comerciales

Análisis de participación de mercado por geografía

El alcance del El informe del mercado de seguros comerciales se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. Asia Pacífico está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros comerciales en 2023. Un factor clave que contribuye al crecimiento del mercado de Asia Pacífico es el rápido desarrollo económico. A medida que los países de la región continúan experimentando un crecimiento económico sólido, las empresas están ampliando sus operaciones, lo que genera una mayor demanda de cobertura de seguro integral. La creciente urbanización es otro factor que impulsa el crecimiento del mercado de seguros comerciales en la región de Asia Pacífico. A medida que las ciudades crecen y las poblaciones se concentran en áreas urbanas, las empresas enfrentan riesgos y desafíos únicos. Esto ha llevado a una mayor conciencia de la importancia de la gestión de riesgos y la necesidad de protección mediante seguros.

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Alcance del informe de mercado

El "Análisis del mercado de seguros comerciales" se llevó a cabo según el tipo, el canal de distribución, el tamaño de la empresa, la industria vertical y la geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en seguros de automóviles comerciales, seguros de propiedad comercial, seguros de responsabilidad, seguros marítimos y otros. Según el canal de distribución, el mercado se segmenta en agentes y agentes. intermediarios, respuesta directa y otros. Según el tamaño de la empresa, el mercado se segmenta en grandes empresas y pymes. Según la vertical de la industria, el mercado se segmenta en fabricación, construcción, TI y tecnología. telecomunicaciones, salud, energía y amp; servicios públicos, transporte y amp; logística, entre otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.

7,2%

Atributo del informe

< span>Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD 870,2 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

USD 1517,7 mil millones

Datos reales

2021-2023

Período de previsión

2024—2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y perspectivas. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Cobertura segmentaria

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, Oriente Medio y África

Cobertura de países

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur, Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica; Brasil; Argentina

Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, Allianz, AXA, Aviva , Chubb, Zurich y Marsh Llc

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros comerciales. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:  

  • En abril de 2023, American International Group Inc. (AIG) y Stone Point llegaron a un acuerdo definitivo para establecer una Agencia General de Gestión (MG) centrada en atender al mercado de alto patrimonio. Stone Point, una firma de capital privado especializada en inversiones en servicios financieros globales, se asociará con AIG para aprovechar su experiencia y mejorar la oferta de productos para los segmentos de patrimonio neto alto y ultraalto. Esta colaboración estratégica permitirá a AIG capitalizar las fortalezas de esta nueva empresa y ofrecer soluciones superiores adaptadas para satisfacer las necesidades únicas de personas y familias adineradas.

[Fuente: American International Group Inc. (AIG), sitio web de la empresa]

  • En diciembre de 2023, Aon plc, una destacada firma global de servicios profesionales, anunció recientemente la firma de un acuerdo definitivo para adquirir NFP, un proveedor líder del mercado intermedio de servicios de corretaje de propiedad y accidentes, consultoría de beneficios, gestión patrimonial y asesoramiento sobre planes de jubilación. La adquisición se realizará a partir de fondos asociados con el principal patrocinador de capital de NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), y fondos afiliados con HPS Investment Partners.

[Fuente: Aon plc, Company Sitio web]

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Cobertura y cobertura del informe de mercado. Entregables

El informe de mercado sobre "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros comerciales (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave, desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


What will be the market size of the global commercial insurance market by 2031?

The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global commercial insurance market?

The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.

Which are the key players holding the major market share of the global commercial insurance market?

The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.

What are the future trends of the global commercial insurance market?

Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.

What is the estimated market size for the global commercial insurance market in 2023?

The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.

  • AON PLC
  • Direct Line Insurance Group Plc
  • American International Group, Inc.
  • Willis Towers Watson
  • Allianz
  • AXA
  • Aviva
  • Chubb
  • Zurich
  • Marsh Llc

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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