Strategie di mercato delle assicurazioni commerciali, principali attori, opportunità di crescita, analisi e previsioni entro il 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato delle assicurazioni commerciali cresceranno da 870,2 miliardi di $ nel 2023 a 1517,7 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 7,2% dal 2024 al 2031. L'aumento del valore delle proprietà e il verificarsi di calamità naturali in tutto il mondo influenzano il mercato delle assicurazioni commerciali. Inoltre, l'espansione delle attività, sia a livello nazionale che internazionale, è un fattore determinante per il mercato delle assicurazioni commerciali. 

Assicurazione commerciale

Analisi di mercato

Il crescente valore delle proprietà commerciali e la frequenza dei disastri naturali sono fattori importanti che guidano il mercato delle assicurazioni commerciali. Con l'aumento del valore delle proprietà, le aziende necessitano di un'adeguata copertura assicurativa per proteggere i propri asset. Inoltre, il crescente verificarsi di disastri naturali sottolinea la necessità di una copertura assicurativa contro i danni alla proprietà e l'interruzione dell'attività.

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Panoramica del settore

• L'assicurazione commerciale, nota anche come assicurazione aziendale, è un tipo di copertura assicurativa progettata per proteggere le aziende da vari rischi e perdite che possono verificarsi durante le normali operazioni aziendali. Fornisce protezione finanziaria contro eventi imprevisti come cause legali, incidenti, calamità naturali, danni alla proprietà e richieste di risarcimento danni.
• L'assicurazione commerciale è essenziale per le aziende in quanto aiuta a proteggere le loro operazioni, i loro asset e il loro benessere finanziario. Fornisce una rete di sicurezza contro eventi imprevisti che potrebbero causare perdite finanziarie significative o persino la chiusura di un'azienda.
• Grazie alla copertura assicurativa commerciale adeguata, le aziende possono ridurre i rischi, rispettare i requisiti legali e avere la tranquillità di sapere di essere protette.

Mercato assicurativo commerciale: approfondimenti strategici

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Driver e opportunità di mercato

Disponibilità di un gran numero di fornitori di assicurazioni per guidare l'assicurazione commerciale

Crescita del mercato

• La crescita del mercato assicurativo commerciale è guidata principalmente dal crescente numero di aziende e dall'espansione delle opzioni di copertura aziendale. Questa crescita ha portato a un'intensa competizione tra i fornitori di assicurazioni, con conseguente ampia gamma di opzioni di copertura per aziende di tutte le dimensioni.
• La disponibilità di numerosi fornitori di assicurazioni ha anche migliorato le condizioni di mercato offrendo una varietà di polizze assicurative su misura per diverse esigenze aziendali. Inoltre, i titolari di attività sono ora più inclini ad adottare un'assicurazione commerciale basata sulle tariffe dei premi costanti offerte sul mercato. Questo fattore ha contribuito notevolmente alla rapida espansione del mercato delle assicurazioni commerciali.
• Secondo una recente classifica di S&P Global Market Intelligence, State Farm Mutual Automobile Insurance Co. detiene la prima posizione come la più grande compagnia assicurativa danni e proprietà a livello mondiale. Con un impressionante US$ 77,59 miliardi di premi diretti sottoscritti, State Farm si è affermata come leader nel settore.

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Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base alle dimensioni dell'impresa, il mercato delle assicurazioni commerciali è suddiviso in grandi imprese e PMI.
• Si prevede che il segmento delle grandi imprese deterrà una quota sostanziale del mercato assicurativo commerciale nel 2023. La crescita del segmento delle grandi imprese può essere attribuita alla maggiore consapevolezza del rischio tra le grandi aziende. Man mano che queste aziende espandono le loro attività e incontrano rischi sempre più complessi, cercano attivamente soluzioni assicurative complete. Queste soluzioni mirano a proteggere i loro preziosi asset, mantenere operazioni commerciali ininterrotte e ridurre al minimo le potenziali perdite. In risposta, i fornitori di assicurazioni stanno adattando le polizze per soddisfare le esigenze specifiche di queste grandi aziende. Questo approccio di personalizzazione sta alimentando la crescita del segmento poiché affronta i requisiti di gestione del rischio unici delle grandi aziende.
• Inoltre, la conformità normativa gioca un ruolo cruciale nel guidare il segmento delle grandi imprese. Le grandi imprese spesso affrontano requisiti normativi complessi, che richiedono loro di ottenere una copertura assicurativa completa per mitigare potenziali passività finanziarie, che si prevede porterà nuove tendenze nel mercato delle assicurazioni commerciali.

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Analisi della quota di mercato per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato delle assicurazioni commerciali è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detiene una quota significativa del mercato delle assicurazioni commerciali nel 2023. Un fattore chiave che contribuisce alla crescita del mercato dell'Asia Pacifico è il rapido sviluppo economico. Mentre i paesi della regione continuano a sperimentare una solida crescita economica, le aziende stanno espandendo le loro operazioni, con conseguente aumento della domanda di una copertura assicurativa completa. L'espansione dell'urbanizzazione è un altro fattore che guida la crescita del mercato delle assicurazioni commerciali nella regione dell'Asia Pacifico. Man mano che le città crescono e la popolazione si concentra nelle aree urbane, le aziende affrontano rischi e sfide unici. Ciò ha portato a una maggiore consapevolezza dell'importanza della gestione del rischio e della necessità di una protezione assicurativa.

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Approfondimenti regionali sul mercato assicurativo commerciale

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato delle assicurazioni commerciali durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato delle assicurazioni commerciali in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto sul mercato assicurativo commerciale

Densità degli operatori del mercato assicurativo commerciale: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del mercato assicurativo commerciale sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali compagnie che operano nel mercato delle assicurazioni commerciali sono:

1. Società a responsabilità limitata AON
2. Gruppo assicurativo Direct Line Plc
3. Gruppo internazionale americano, Inc.
4. Torri di Willis Watson
5. Allianz

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato assicurativo commerciale"è stato condotto in base a tipo, canale di distribuzione, dimensioni aziendali, settore verticale e geografia. In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione auto commerciale, assicurazione proprietà commerciale, assicurazione responsabilità civile, assicurazione marittima e altri. In base al canale di distribuzione, il mercato è segmentato in agenti e broker, risposta diretta e altri. In base alle dimensioni aziendali, il mercato è segmentato in grandi imprese e PMI. In base al settore verticale, il mercato è segmentato in produzione, edilizia, IT e telecomunicazioni, sanità, energia e servizi di pubblica utilità, trasporti e logistica e altri. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

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Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato delle assicurazioni commerciali. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:  

• Ad aprile 2023, American International Group Inc. (AIG) e Stone Point hanno raggiunto un accordo definitivo per istituire una Managing General Agency (MG) focalizzata sul servizio al mercato ad alto patrimonio netto. Stone Point, una società di private equity specializzata in investimenti in servizi finanziari globali, collaborerà con AIG per sfruttare la sua competenza e migliorare l'offerta di prodotti per i segmenti ad alto e ultra-alto patrimonio netto. Questa collaborazione strategica consentirà ad AIG di capitalizzare i punti di forza di questa nuova iniziativa e di fornire soluzioni superiori su misura per soddisfare le esigenze uniche di individui e famiglie benestanti.

[Fonte: American International Group Inc. (AIG), sito web aziendale]

• A dicembre 2023, Aon plc, una nota società di servizi professionali globali, ha recentemente annunciato la firma di un accordo definitivo per l'acquisizione di NFP, un fornitore leader di fascia media di servizi di intermediazione immobiliare e assicurativa, consulenza sui benefit, gestione patrimoniale e consulenza sui piani pensionistici. L'acquisizione verrà effettuata da fondi associati al principale sponsor di capitale di NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), e fondi affiliati a HPS Investment Partners.

[Fonte: Aon plc, sito web aziendale] 

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Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato assicurativo commerciale (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende concentrazione del mercato, analisi della mappa di calore, attori chiave, sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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