Assicurazione commerciale Dimensioni e tendenze del mercato
L'assicurazione commerciale si prevede che le dimensioni del mercato cresceranno da 870,2 miliardi di dollari nel 2023 a 1.517,7 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 7,2% dal 2024 al 2031. L'aumento dei valori immobiliari e il verificarsi di disastri naturali in tutto il mondo influenzano il mercato assicurativo commerciale. Inoltre, l'espansione delle attività, sia a livello nazionale che internazionale, è un fattore trainante significativo del mercato delle assicurazioni commerciali.
Assicurazioni commerciali Analisi di mercato
Il valore crescente delle proprietà commerciali e la frequenza dei disastri naturali sono fattori importanti che guidano il mercato delle assicurazioni commerciali. Con l’aumento del valore degli immobili, le aziende necessitano di un’adeguata copertura assicurativa per proteggere i propri beni. Inoltre, il crescente verificarsi di disastri naturali sottolinea la necessità di una copertura assicurativa contro i danni alla proprietà e l’interruzione dell’attività.
Assicurazioni commerciali Panoramica del settore
- L'assicurazione commerciale, nota anche come assicurazione aziendale, è un tipo di copertura assicurativa progettata per proteggere le aziende da vari rischi e perdite che possono verificarsi durante le normali operazioni aziendali. Fornisce protezione finanziaria contro eventi imprevisti come azioni legali, incidenti, disastri naturali, danni alla proprietà e richieste di risarcimento.
- L'assicurazione commerciale è essenziale per le aziende poiché aiuta a proteggerne le operazioni, i beni e il benessere finanziario. Fornisce una rete di sicurezza contro eventi imprevisti che potrebbero comportare perdite finanziarie significative o addirittura la chiusura di un’impresa.
- Avendo la copertura assicurativa commerciale adeguata, le aziende possono mitigare i rischi, conformarsi ai requisiti legali e avere la tranquillità di sapere di essere protette.
Assicurazioni commerciali Driver di mercato e opportunità< /strong>
Disponibilità di un gran numero di fornitori di assicurazioni per promuovere l'assicurazione commerciale Crescita del mercato< /strong>
- La crescita del mercato assicurativo commerciale è guidata principalmente dal numero crescente di imprese e dall'espansione delle opzioni di copertura aziendale . Questa crescita ha portato a un’intensa concorrenza tra i fornitori di assicurazioni, dando vita a un’ampia gamma di opzioni di copertura per aziende di tutte le dimensioni.
- La disponibilità di numerosi fornitori di assicurazioni ha inoltre migliorato le condizioni di mercato offrendo una varietà di polizze assicurative su misura per le diverse esigenze aziendali. Inoltre, gli imprenditori sono ora più propensi ad adottare assicurazioni commerciali basate sui tassi di premio coerenti offerti sul mercato. Questo fattore ha contribuito notevolmente alla rapida espansione del mercato assicurativo commerciale.
- Secondo una recente classifica di S&P Global Market Intelligence, State Farm Mutual Automobile Insurance Co. detiene la prima posizione come il più grande assicuratore di danni e danni a livello globale. Con l'impressionante somma di 77,59 miliardi di dollari di premi diretti emessi, State Farm si è affermata come leader nel settore.
Assicurazioni commerciali Analisi della segmentazione del rapporto di mercato
- In base alle dimensioni dell'impresa, le previsioni del mercato assicurativo commerciale sono segmentate in grandi imprese e PMI.
- Si prevede che il segmento delle grandi imprese deterrà una quota sostanziale del mercato assicurativo commerciale nel 2023. La crescita del segmento delle grandi imprese può essere attribuita alla maggiore consapevolezza del rischio tra le grandi aziende. Man mano che queste aziende espandono le loro attività e affrontano rischi sempre più complessi, cercano attivamente soluzioni assicurative complete. Queste soluzioni mirano a proteggere le loro risorse preziose, mantenere le operazioni aziendali ininterrotte e ridurre al minimo le potenziali perdite. In risposta, gli assicuratori stanno adattando le polizze per soddisfare le esigenze specifiche di queste grandi imprese. Questo approccio di personalizzazione sta alimentando la crescita del segmento poiché soddisfa i requisiti specifici di gestione del rischio delle grandi aziende.
- Inoltre, la conformità normativa svolge un ruolo cruciale nel guidare il segmento delle grandi imprese. Le grandi imprese spesso si trovano ad affrontare requisiti normativi complessi, che richiedono loro di ottenere una copertura assicurativa completa per mitigare le potenziali passività finanziarie, che si prevede porterà nuove tendenze nel mercato delle assicurazioni commerciali.
Assicurazioni commerciali Analisi delle quote di mercato per area geografica
L'ambito del Il rapporto sul mercato delle assicurazioni commerciali è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America. L’Asia del Pacifico sta registrando una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato assicurativo commerciale nel 2023. Un fattore chiave che contribuisce alla crescita del mercato dell’Asia del Pacifico è il rapido sviluppo economico. Mentre i paesi della regione continuano a sperimentare una solida crescita economica, le aziende stanno espandendo le proprie attività, con conseguente aumento della domanda di copertura assicurativa completa. L’espansione dell’urbanizzazione è un altro fattore che guida la crescita del mercato assicurativo commerciale nella regione dell’Asia del Pacifico. Man mano che le città crescono e la popolazione si concentra nelle aree urbane, le imprese si trovano ad affrontare rischi e sfide unici. Ciò ha portato ad una maggiore consapevolezza dell’importanza della gestione del rischio e della necessità di protezione assicurativa.
Assicurazione commerciale Ambito del rapporto di mercato
L'"analisi del mercato delle assicurazioni commerciali" è stata effettuata in base al tipo, al canale di distribuzione, alle dimensioni dell'impresa, al settore verticale e alla geografia. In base alla tipologia, il mercato è segmentato in assicurazione automobilistica commerciale, assicurazione sulla proprietà commerciale, assicurazione di responsabilità civile, assicurazione marittima e altri. In base al canale di distribuzione, il mercato è segmentato in agenti e agenti. broker, risposta diretta e altri. In base alle dimensioni dell’impresa, il mercato è segmentato in grandi imprese e PMI. In base al verticale del settore, il mercato è segmentato in produzione, edilizia, IT & telecomunicazioni, sanità, energia e servizi pubblici, trasporti e servizi pubblici logistica e altri. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.
Attributo rapporto | < span>Dettagli |
Dimensione del mercato nel 2023 p> | 870,2 miliardi di dollari |
Dimensione del mercato nel 2031 | 1.517,7 miliardi di dollari |
CAGR globale (2024-2031) | < p>7,2% |
Dati effettivi | 2021–2023 |
Periodo di previsione | 2024 – 2031 |
Copertura del rapporto | Dimensioni e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e amp; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali |
Copertura segmentale | Tipo (assicurazione automobilistica commerciale, assicurazione sulla proprietà commerciale, assicurazione di responsabilità civile, assicurazione marittima e altri); Canale di distribuzione (agenti e broker, risposta diretta e altri); Dimensione aziendale (Piccole e Medie Imprese, Grandi Imprese); Settore verticale (produzione, edilizia, IT e telecomunicazioni, sanità, energia e servizi di pubblica utilità, trasporti e logistica e altri); e geografia |
Copertura regionale | < td valign="top">|
Copertura nazionale | Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone, Australia; Corea del Sud, Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sud Africa; Brasile; Argentina |
Leader di mercato e profili aziendali chiave td> |
AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, Allianz, AXA, Aviva , Chubb, Zurich e Marsh Llc |
Assicurazioni commerciali Notizie di mercato e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato assicurativo commerciale. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Nell'aprile 2023, American International Group Inc. (AIG) e Stone Point hanno raggiunto un accordo definitivo per istituire una Managing General Agency (MG) focalizzata sul servizio del mercato ad alto patrimonio netto. Stone Point, una società di private equity specializzata in investimenti in servizi finanziari globali, collaborerà con AIG per sfruttare la propria esperienza e migliorare l’offerta di prodotti per i segmenti con patrimonio netto elevato e ultra elevato. Questa collaborazione strategica consentirà ad AIG di sfruttare i punti di forza di questa nuova impresa e di fornire soluzioni superiori su misura per soddisfare le esigenze specifiche di individui e famiglie benestanti.
[Fonte: American International Group Inc. (AIG), sito web aziendale]
- Nel dicembre 2023, Aon plc, un'importante società di servizi professionali a livello mondiale, ha recentemente annunciato la firma di un accordo definitivo per l'acquisizione di NFP, fornitore leader nel mercato medio di intermediazione immobiliare e sinistri, consulenza previdenziale, gestione patrimoniale e servizi di consulenza sui piani pensionistici. L'acquisizione sarà effettuata da fondi associati al principale sponsor del capitale di NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), e da fondi affiliati a HPS Investment Partners.
[Fonte: Aon plc, Company sito web]
Assicurazione commerciale Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali
Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato delle assicurazioni commerciali (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensione del mercato & previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito di applicazione.
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- PEST & Analisi SWOT
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato , analisi della mappa termica, attori chiave, sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.
The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.
The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.
Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.
The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.
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- AON PLC
- Direct Line Insurance Group Plc
- American International Group, Inc.
- Willis Towers Watson
- Allianz
- AXA
- Aviva
- Chubb
- Zurich
- Marsh Llc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.