Markt für Gruppenkrankenversicherungen – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

  • Report Code : TIPRE00039247
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Upcoming
  • No. of Pages : 150
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Der Markt für Gruppenkrankenversicherungen wird voraussichtlich von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,6 % wachsen. Der Markt für Gruppenkrankenversicherungen bietet Wachstumsaussichten aufgrund der aktuellen Trends auf dem Markt für Gruppenkrankenversicherungen und ihrer vorhersehbaren Auswirkungen während des Prognosezeitraums. Der Markt für Gruppenkrankenversicherungen ist ein großer und wachsender Sektor. Der Markt für Gruppenkrankenversicherungen wächst aufgrund des zunehmenden Wirtschaftswachstums, einer Zunahme der Mitarbeiterbindung, steigender Versicherungsprämienkosten und einer verbesserten Versicherungsverfügbarkeit.

Analyse des Marktes für Gruppenkrankenversicherungen

Gruppenkrankenversicherungen bieten Versicherungspläne für eine Gruppe von Personen, in der Regel Mitarbeiter des Unternehmens oder Mitglieder der Organisation. Mitglieder von Gruppenkrankenversicherungen zahlen in der Regel weniger für die Versicherung, da eine größere Anzahl von Versicherungsnehmern das Risiko des Versicherers teilt. Unternehmen und Organisationen erwerben Gruppenkrankenversicherungspolicen, die anschließend ihren Mitarbeitern oder Mitgliedern zur Verfügung gestellt werden. Einzelpersonen können über diese Programme keinen Versicherungsschutz erhalten; nur Gruppen können dies tun. Damit ein Plan gültig ist, muss die Beteiligung in der Regel mindestens 70 % betragen.

Branchenübersicht zum Markt für Gruppenkrankenversicherungen

  • Der Markt für Gruppenkrankenversicherungen deckt die Gesundheitskosten einer Gruppe von Personen ab, in der Regel Mitarbeiter eines Unternehmens oder Mitglieder einer Organisation. Dies ist ein entscheidender Vorteil, den Arbeitgeber anbieten, um Talente anzuziehen und zu halten.
  • Faktoren wie Gesundheitskosten, regulatorische Änderungen und Arbeitgeberpräferenzen beeinflussen den Markt für Gruppenkrankenversicherungen. Angesichts steigender Gesundheitskosten suchen Arbeitgeber häufig nach kostengünstigen Optionen, ohne Kompromisse bei der Qualität der Deckung einzugehen. Versicherer konkurrieren, indem sie wettbewerbsfähige Prämien, umfassende Deckung und Mehrwertdienste wie Wellnessprogramme anbieten.
  • Darüber hinaus verändern technologische Fortschritte wie Telemedizin die Art und Weise, wie Gesundheitsdienste im Rahmen von Gruppenkrankenversicherungsplänen bereitgestellt und abgerufen werden. Insgesamt entwickelt sich der Markt für Gruppenkrankenversicherungen weiter, um den Bedürfnissen von Arbeitgebern und Arbeitnehmern bei der Verwaltung von Gesundheitsausgaben gerecht zu werden.

Markttreiber für Gruppenkrankenversicherungen

Steigende Versicherungsprämienkosten treiben den Markt für Gruppenkrankenversicherungen an

  • Steigende Versicherungsprämienkosten spielen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Dynamik des Marktes für Gruppenkrankenversicherungen. Angesichts steigender Prämien suchen Unternehmen nach kostengünstigeren Möglichkeiten, ihren Mitarbeitern eine Krankenversicherung zu bieten, was zu einem Anstieg der Nachfrage nach Gruppenkrankenversicherungen führt.
  • Kostenteilungsmechanismen ermöglichen es den Mitarbeitern, das Risiko auf eine größere Gruppe von Personen aufzuteilen. Gruppenkrankenversicherungen können im Vergleich zu Einzelpolicen häufig wettbewerbsfähigere Prämien bieten. Dies macht sie zu einer attraktiven Option für Unternehmen, die ihren Mitarbeitern erschwingliche Gesundheitsleistungen bieten möchten. Darüber hinaus bieten Gruppenpläne in der Regel einen breiteren Versicherungsschutz und niedrigere Selbstbeteiligungen, was sie für Arbeitgeber und Arbeitnehmer noch attraktiver macht.
  • Darüber hinaus hat der Affordable Care Act (ACA) Unternehmen Anreize geboten, ihren Mitarbeitern eine Krankenversicherung anzubieten, indem er große Arbeitgeber bestraft, die keinen erschwinglichen und angemessenen Versicherungsschutz bieten. Dieser regulatorische Rahmen hat viele Organisationen dazu veranlasst, Gruppenkrankenversicherungsoptionen zu prüfen, um die Vorschriften einzuhalten und gleichzeitig die steigenden Kosten der Gesundheitsversorgung zu berücksichtigen.
  • Angesichts der steigenden Kosten für Versicherungsprämien wenden sich Unternehmen daher zunehmend Gruppenplänen zu, da dies ein kostengünstiges Mittel ist, um ihren Mitarbeitern umfassende Gesundheitsleistungen zu bieten und gleichzeitig die Komplexität der gesetzlichen Vorschriften und den Wettbewerbsdruck innerhalb der Versicherungsbranche zu bewältigen.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts zur Gruppenkrankenversicherung

  • Basierend auf dem Plantyp ist der Markt für Gruppenkrankenversicherungen in vollversicherte Pläne, gemischt versicherte Pläne und selbstversicherte Pläne segmentiert. Das Segment der vollversicherten Pläne wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Gruppenkrankenversicherungen halten.
  • Das Segment der vollversicherten Pläne wird voraussichtlich auch im Prognosezeitraum die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate aufweisen.

Analyse des Marktanteils der Gruppenkrankenversicherung nach geografischer Lage

Der Umfang des Marktes für Gruppenkrankenversicherungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen erheblichen Marktanteil bei Gruppenkrankenversicherungen halten, wobei verschiedene Anbieter Unternehmen und Organisationen Versicherungsschutz anbieten. Der Markt in Nordamerika wird von Faktoren wie regulatorischen Änderungen, Gesundheitskosten und der Nachfrage der Arbeitgeber nach Leistungen beeinflusst.

Umfang des Berichts zum Markt für Gruppenkrankenversicherungen

Die „Analyse des Marktes für Gruppenkrankenversicherungen“ wurde basierend auf Typ, Modus, Vertriebskanal und geografischer Lage durchgeführt. Auf der Grundlage des Plantyps ist der Markt in vollversicherte Pläne, gemischt versicherte Pläne und selbstversicherte Pläne segmentiert. Auf der Grundlage der Unternehmensgröße ist der Markt in Großunternehmen und KMU segmentiert. Basierend auf den Vertriebskanälen ist der Markt in Agenten, Direktvertrieb, Banken und andere segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.

Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Markt für Gruppenkrankenversicherungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Markt für Gruppenkrankenversicherungen. Einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen sind unten aufgeführt:

  • Im Januar 2024 kündigte die Bharti Group Pläne an, ihr hundertprozentiges Lebensversicherungsunternehmen Bharti AXA Life Insurance an SBI Life zu verkaufen. Damit hat die Bharti Group versucht, aus dem Versicherungsgeschäft auszusteigen und sich auf Telekommunikation zu konzentrieren.

[Quelle: Bharti Group, Pressemitteilung]

  • Im Dezember 2023 kündigte Everest Insurance, die Versicherungsabteilung der Everest Group, die Einführung eines Produkts mit fester Entschädigung an. Diese Versicherung mit fester Entschädigung wurde für Unternehmen und Verbandsgruppen entwickelt, die eine Krankenversicherung außerhalb des ACA suchen.

[Quelle: Everest Group, Pressemitteilung]

Bericht zum Markt für Gruppenkrankenversicherungen: Abdeckung und Ergebnisse

Die Prognose des Marktes für Gruppenkrankenversicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Gruppenkrankenversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

  • Marktgröße und -prognose Prognosen auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Geltungsbereichs abgedeckt sind.
  • Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige zukünftige Trends.
  • Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, wichtige Akteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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