Mobile Wallet- und Zahlungsmarktstrategien, Top-Player, Wachstumschancen, Analyse und Prognose bis 2031

Der globale Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen wurde im Jahr 2023 auf 10,28 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2031 71,28 Milliarden US-Dollar erreichen. Von 2023 bis 2031 wird ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 27,4 % erwartet. Das Aufkommen von Echtzeitzahlungen in Entwicklungsländern dürfte in den kommenden Jahren ein bedeutender Trend im Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen sein.

Marktanalyse für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Mobile Geldbörsen- und Zahlungsanwendungen haben sich im Laufe der Zeit dramatisch weiterentwickelt, um Nutzern ein nahtloses und bequemes Erlebnis zu bieten. Es begann mit einfachen SMS-basierten Zahlungssystemen und umfasst heute moderne Technologien wie NFC und Biometrie zur sicheren Authentifizierung. Die Implementierung von UPI (Unified Payments Interface) hat mobile Geldbörsen und Zahlungen revolutioniert, da Nutzer nun problemlose Peer-to-Peer-Transaktionen direkt von Bankkonten aus durchführen können. Dank technologischer Fortschritte, Benutzerfreundlichkeit, verbesserter Sicherheitsmaßnahmen und kontinuierlicher Innovation sieht die Zukunft des Marktes für mobile Geldbörsen und Zahlungen vielversprechend aus. Mit der zunehmenden Beliebtheit von Mobile Commerce und digitalen Geldbörsen werden auch kontaktlose Zahlungen immer beliebter. Eine aktuelle Studie ergab, dass über die Hälfte der 3.000 befragten Kunden bei Starbucks (49 %), McDonald's (43 %) und Walmart (41 %) ihr Mobiltelefon zum Bezahlen in Geschäften nutzten. Anstelle von App-basierten oder digitalen Geldbörsen-Transaktionen werden die meisten kontaktlosen Zahlungen durch Hardware mit Near Field Communication (NFC) ermöglicht. Dazu gehören NFC-fähige Mobiltelefone und Kartenleser. Einzelhändler müssen die Infrastruktur für NFC-Point-of-Sale-Terminals (POS) anschaffen und installieren, was zusätzliche Kosten verursacht, die bei Soft-POS-Systemen, intelligenten Geräten, die sowohl NFC- als auch Zahlungsdaten speichern, nicht anfallen. Das Aufkommen verschiedener Zahlungs-Gateways für mobile Apps, wie beispielsweise die Razorpay-App, ermöglicht es Unternehmen, UPI-Zahlungen, NFC-Zahlungen und Zahlungen über POS-Terminals einfach und sicher zu akzeptieren.

Überblick über den Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Eine mobile Geldbörse ist eine Art virtuelles Portemonnaie, das Kreditkarten-, Debit- und Kundenkarteninformationen, Tickets und andere digitale Vermögenswerte enthält. Der Zugriff erfolgt über eine auf Mobilgeräten wie Smartphones oder Tablets installierte App. Mit einer mobilen Geldbörse können Benutzer alltägliche Dienstleistungen direkt von ihrem Smartphone oder anderen Mobilgeräten aus bezahlen, sodass sie weder Bargeld noch Karten mit sich führen müssen. Sie ist nicht nur praktisch, sondern auch sicherer und schneller und ermöglicht kontaktloses Bezahlen. Darüber hinaus speichern Geldbörsen wie Google Pay und Apple Pay Kreditkarteninformationen sicher und ermöglichen Benutzern Zahlungen sowohl online als auch in Geschäften. Die steigende Nachfrage nach mobilen Geldbörsen und Zahlungen spiegelt einen erheblichen Wandel bei den Methoden für Finanztransaktionen wider.

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Treiber und Chancen im Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Steigende Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungslösungen fördert Marktwachstum

Die Akzeptanz kontaktloser Zahlungen hat weltweit dramatisch zugenommen, da Verbraucher beim Einkaufen kein Bargeld mehr mit sich führen müssen. Digitale Zahlungen, darunter Near Field Communication (NFC) und QR-Code-basierte Transaktionen, erfreuen sich immer größerer Beliebtheit. Verbraucher bevorzugen kontaktlose Zahlungslösungen, um Finanztransaktionen zu beschleunigen. Die Nachfrage nach einer schnellen, sicheren und sauberen Zahlungsmethode, insbesondere in der Zeit nach der Pandemie, hat die Nutzung der kontaktlosen Technologie beschleunigt. Dies hat das Bezahlerlebnis in physischen und digitalen Geschäften verändert und ermöglicht schnellere und bequemere Transaktionen.

Zunehmende staatliche Initiativen zur Einführung mobiler Geldbörsen und Zahlungslösungen schaffen Wachstumschancen im Markt

Mobile Geldbörsen und Zahlungslösungen sind für Verbraucher und Unternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie die Zugänglichkeit erhöhen, die Sicherheit verbessern, die Transaktionskosten senken und Zahlungen schneller machen. Der zunehmende technologische Fortschritt, die steigende Nachfrage der Verbraucher nach Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und andere Faktoren steigern die Nachfrage nach mobilen Geldbörsen und Zahlungslösungen. Dies ermutigt auch staatliche Stellen, Initiativen zur Förderung der Einführung mobiler Geldbörsen und Zahlungslösungen zu ergreifen, um ihre Unternehmen vor finanziellen Risiken zu schützen. So zielt beispielsweise die DigiDhan Mission, die dem indischen Ministerium für Elektronik und Informationstechnologie (MeitY) untersteht, darauf ab, eine bargeldlose Wirtschaft zu fördern und allen Bürgern ein reibungsloses digitales Zahlungserlebnis zu ermöglichen. Ebenso hat Al Etihad Payments (AEP) – eine Tochtergesellschaft der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) – im Oktober 2023 Aani eingeführt. Diese Sofortzahlungsplattform verspricht, den digitalen Zahlungsverkehr in den Vereinigten Arabischen Emiraten zu verändern. Aani, eine wichtige Initiative im Rahmen des Financial Infrastructure Transformation (FIT)-Programms der CBUAE, steht für ein neues Zeitalter sicherer und schneller digitaler Zahlungen.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Schlüsselsegmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für mobile Geldbörsen und Zahlungen beigetragen haben, sind Typ, Technologie und Endbenutzer.

1. Basierend auf dem Typ wird der Markt in Fern- und Nahbereichssegmente unterteilt. Das Nahbereichssegment dominierte den globalen Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen im Jahr 2023.
2. Auf der Grundlage der Technologie wird der Markt in NFC, QR-Code, textbasiert und andere unterteilt. Das QR-Code-Segment dominierte den Markt im Jahr 2023.
3. Basierend auf dem Endbenutzer wird der globale Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen in Privatpersonen und Unternehmen segmentiert. Das Privatkundensegment hatte 2023 einen größeren Marktanteil.

Geografische Analyse der Marktanteile von Mobile Wallets und Zahlungen

Der geografische Umfang des globalen Marktberichts zu Mobile Wallets und Zahlungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika. Der Asien-Pazifik-Raum dominierte den Markt im Jahr 2023. Mobiltechnologie und digitale Finanzdienstleistungen verändern das soziale und wirtschaftliche Umfeld im Asien-Pazifik-Raum. Da immer mehr Menschen Zugang zum Internet und zu Smartphones haben, nehmen Transaktionen über digitale Zahlungsmethoden zu. Einer von PayPal durchgeführten Umfrage zufolge verwenden beispielsweise 35 % der regionalen Befragten Mobile Wallets, während 13 % kontaktlose Zahlungen wie Digital Banking und Online-Transaktionen auf ihren Mobiltelefonen nutzen. Die wichtigsten Nationen im Asien-Pazifik-Raum, die zu bargeldlosen Volkswirtschaften werden, sind China, Japan, Indien und Malaysia. Diese Länder entwickeln sich zu Weltmarktführern in der E-Wallet-Branche, da es zunehmend staatliche Initiativen für bargeldlose Transaktionen gibt und Geschäftsmodelle, die digitale Zahlungsmethoden ermöglichen, immer beliebter werden.

Mobile Wallet und Zahlung

Regionale Einblicke in den Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Die Analysten von The Insight Partners haben die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen im Prognosezeitraum beeinflussen, ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die geografische Lage in Nordamerika, Europa, dem asiatisch-pazifischen Raum, dem Nahen Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika erörtert.

Umfang des Marktberichts zu mobilen Geldbörsen und Zahlungen

Dichte der Marktteilnehmer im Bereich Mobile Wallet und Zahlungsverkehr: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen wächst rasant. Die steigende Nachfrage der Endnutzer ist auf Faktoren wie veränderte Verbraucherpräferenzen, technologische Fortschritte und ein stärkeres Bewusstsein für die Produktvorteile zurückzuführen. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um den Bedürfnissen der Verbraucher gerecht zu werden, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen im Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen

Der globale Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten auf Basis von Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken umfasst. Einige der Entwicklungen im globalen Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen sind nachfolgend aufgeführt:

1. Apple Inc. kündigte Änderungen an iOS, Safari und dem App Store an, die sich auf die Apps von Entwicklern in der Europäischen Union (EU) auswirken, um dem Digital Markets Act (DMA) zu entsprechen. Die Änderungen umfassen mehr als 600 neue APIs, erweiterte App-Analysen, Funktionen für alternative Browser-Engines sowie Optionen zur Verarbeitung von App-Zahlungen und zur Verteilung von iOS-Apps. (Quelle: Apple Inc., Pressemitteilung, Januar 2024)

1. Mastercard Inc. hat eine neue mobile virtuelle Karten-App auf den Markt gebracht, mit der virtuelle Firmenkarten nahtlos zu digitalen Geldbörsen hinzugefügt werden können. Die innovative App soll Finanzinstituten mehr Auswahlmöglichkeiten bei der Bereitstellung der sicheren und nachhaltigen kontaktlosen Zahlungslösungen bieten, die Unternehmen zunehmend erwarten. (Quelle: Mastercard Inc, Pressemitteilung, April 2024)

Bericht zum Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen: Umfang und Ergebnisse

Der Bericht „Marktgröße und -prognose für mobile Geldbörsen und Zahlungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und deckt die folgenden Bereiche ab:

1. Marktgröße und -prognose für mobile Geldbörsen und Zahlungen auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente
2. Markttrends und Marktdynamiken wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen für mobile Geldbörsen und Zahlungen
3. Detaillierte PEST/Porters Five Forces- und SWOT-Analyse
4. Marktanalyse für mobile Geldbörsen und Zahlungen mit wichtigen Markttrends, globalen und regionalen Rahmenbedingungen, wichtigen Akteuren, Vorschriften und aktuellen Marktentwicklungen
5. Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse mit Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen für den Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen
6. Detaillierte Unternehmensprofile

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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