Stratégies du marché des portefeuilles et des paiements mobiles, principaux acteurs, opportunités de croissance, analyses et prévisions d'ici 2031

Le marché mondial des portefeuilles et paiements mobiles était évalué à 10,28 milliards de dollars américains en 2023 et devrait atteindre 71,28 milliards de dollars américains d'ici 2031. Le marché devrait enregistrer un TCAC de 27,4 % entre 2023 et 2031. L'émergence des paiements en temps réel dans les pays en développement devrait constituer une tendance majeure du marché des portefeuilles et paiements mobiles dans les années à venir.

Analyse du marché des portefeuilles et paiements mobiles

Les applications de portefeuilles et paiements mobiles ont considérablement évolué au fil du temps pour offrir une expérience fluide et pratique aux utilisateurs. Tout a commencé avec de simples systèmes de paiement par SMS, puis a progressé pour intégrer des technologies modernes telles que la NFC et la biométrie pour une authentification sécurisée. La mise en œuvre de l'UPI (interface de paiement unifiée) a transformé les portefeuilles et paiements mobiles en permettant aux utilisateurs d'effectuer des transactions peer-to-peer fluides directement depuis leurs comptes bancaires. Grâce aux progrès technologiques, à la facilité d'utilisation, aux mesures de sécurité renforcées et à l'innovation continue, l'avenir du marché des portefeuilles et paiements mobiles semble très prometteur. Avec la popularité croissante du commerce mobile et des portefeuilles numériques, les paiements sans contact sont de plus en plus acceptés. Une étude récente a révélé que plus de la moitié des 3 000 clients interrogés utilisaient leur téléphone portable pour payer en magasin chez Starbucks (49 %), McDonald's (43 %) et Walmart (41 %). Au lieu des transactions par application ou par portefeuille numérique, la majorité des paiements sans contact seront effectués par des équipements équipés de la technologie NFC (communication en champ proche). Cela inclut les téléphones portables et les lecteurs de cartes compatibles NFC. Les commerçants doivent acquérir et installer l'infrastructure nécessaire aux terminaux de point de vente (TPV) NFC, ce qui engendre des dépenses supplémentaires, contrairement aux systèmes de point de vente logiciels, qui sont des appareils intelligents stockant à la fois les données NFC et les données de paiement. L'émergence de plusieurs passerelles de paiement par applications mobiles, comme l'application mobile Razorpay, permet aux entreprises d'accepter facilement et en toute sécurité les paiements UPI, NFC et les paiements via des terminaux de point de vente.

Aperçu du marché des portefeuilles et paiements mobiles

Un portefeuille mobile est un type de portefeuille virtuel qui contient les informations de cartes de crédit, de débit, de fidélité, les billets et autres actifs numériques. Il est accessible via une application installée sur des appareils mobiles tels que des smartphones ou des tablettes. Un portefeuille mobile permet aux utilisateurs de payer leurs services quotidiens directement depuis leur smartphone ou autre appareil mobile, éliminant ainsi le besoin d'avoir de l'argent liquide ou des cartes sur eux. Pratique, il est aussi plus sûr et plus rapide, et permet d'effectuer des paiements sans contact. De plus, des portefeuilles comme Google Pay et Apple Pay stockent en toute sécurité les informations de carte de crédit et permettent aux utilisateurs d'effectuer des paiements en ligne et en magasin. La demande croissante de portefeuilles et de paiements mobiles reflète une évolution substantielle des méthodes de transactions financières.

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Moteurs et opportunités du marché des portefeuilles et paiements mobiles

La demande croissante de solutions de paiement sans contact favorise la croissance du marché

L'adoption du paiement sans contact a considérablement augmenté dans le monde entier, car il élimine le besoin pour les consommateurs d'avoir de l'argent liquide sur eux lors de leurs achats. Les paiements numériques, qui incluent la communication en champ proche (NFC) et les transactions par code QR, gagnent en popularité. Les consommateurs privilégient largement les solutions de paiement sans contact pour accélérer les transactions financières. La demande d'un moyen de paiement rapide, sûr et propre, en particulier après la pandémie, a accéléré l'utilisation de la technologie sans contact. Cela a transformé l'expérience de paiement dans les magasins physiques et numériques, rendant les transactions plus rapides et plus pratiques.

Initiatives gouvernementales croissantes pour l'adoption de portefeuilles et de solutions de paiement mobiles afin de créer des opportunités de croissance sur le marché

Les portefeuilles et les solutions de paiement mobiles sont essentiels pour les consommateurs et les entreprises, car ils augmentent l'accessibilité, améliorent la sécurité, réduisent les coûts de transaction et accélèrent les paiements. Les avancées technologiques croissantes, la demande croissante des consommateurs en matière de sécurité par authentification à deux facteurs (2FA) et d'autres facteurs stimulent la demande de portefeuilles et de solutions de paiement mobiles. Cela encourage également les organismes gouvernementaux à prendre des initiatives pour soutenir l'adoption de portefeuilles et de solutions de paiement mobiles afin de protéger leurs activités contre les risques financiers. Par exemple, la mission DigiDhan, créée sous l'égide du ministère indien de l'Électronique et des Technologies de l'information (MeitY), vise à promouvoir une économie sans espèces et à offrir une expérience de paiement numérique fluide à tous les citoyens. De même, Al Etihad Payments (AEP), filiale de la Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE), a lancé Aani en octobre 2023. Cette plateforme de paiement instantané promet de révolutionner les paiements numériques aux Émirats arabes unis. Aani, une initiative cruciale du programme de transformation de l'infrastructure financière (FIT) de la CBUAE, représente une nouvelle ère de paiements numériques sûrs et rapides.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché des portefeuilles et paiements mobiles

Les principaux segments qui ont contribué à l'élaboration de l'analyse du marché des portefeuilles et paiements mobiles sont le type, la technologie et l'utilisateur final.

1. Selon le type, le marché est classé en marché à distance et de proximité. Le segment de proximité a dominé le marché mondial des portefeuilles et paiements mobiles en 2023.
2. Selon la technologie, le marché est divisé en NFC, code QR, texte et autres. Le segment du code QR a dominé le marché en 2023.
3. Selon l'utilisateur final, le marché mondial des portefeuilles et paiements mobiles est segmenté en particulier et professionnel. Le segment des particuliers détenait une part de marché plus importante en 2023.

Analyse des parts de marché des portefeuilles et paiements mobiles par zone géographique

La portée géographique du rapport sur le marché mondial des portefeuilles et paiements mobiles est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud et centrale. L'Asie-Pacifique a dominé le marché en 2023. La technologie mobile et les services financiers numériques transforment l'environnement social et économique de la région Asie-Pacifique. Avec l'accès croissant à Internet et aux smartphones, les transactions via des méthodes de paiement numériques sont en hausse. Par exemple, selon une enquête menée par PayPal, 35 % des répondants régionaux utilisent des portefeuilles mobiles, tandis que 13 % utilisent les paiements sans contact tels que les services bancaires numériques et les transactions en ligne sur leurs téléphones portables. Les principaux pays d'Asie-Pacifique qui deviennent des économies sans espèces sont la Chine, le Japon, l'Inde et la Malaisie. Ces pays émergent comme leaders mondiaux dans le secteur des portefeuilles électroniques en raison des initiatives gouvernementales croissantes en faveur des transactions sans espèces, ainsi que de la popularité croissante des modèles commerciaux qui permettent les méthodes de paiement numériques.

Aperçu régional du marché des portefeuilles et des paiements mobiles

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des portefeuilles et paiements mobiles tout au long de la période de prévision ont été détaillés par les analystes de The Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché des portefeuilles et paiements mobiles en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché des portefeuilles et des paiements mobiles

Densité des acteurs du marché des portefeuilles et des paiements mobiles : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché des portefeuilles et paiements mobiles connaît une croissance rapide, portée par une demande croissante des utilisateurs finaux, due à des facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une meilleure connaissance des avantages du produit. Face à cette demande croissante, les entreprises élargissent leur offre, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les nouvelles tendances, ce qui alimente la croissance du marché.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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