Análisis y pronóstico del mercado de Regtech por tamaño, participación, crecimiento y tendencias para 2031

El tamaño del mercado de regtech se valoró en US$ 7.550 millones en 2023 y se espera que alcance los US$ 42.730 millones para 2031. Se estima que el mercado registrará una CAGR del 24,2% entre 2023 y 2031. Es probable que la expansión de las aplicaciones de IA, aprendizaje automático y blockchain siga siendo una tendencia clave en el mercado en los próximos años.

Análisis del mercado de Regtech

El mercado de regtech ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. El aumento de actividades fraudulentas, como el blanqueo de capitales y el phishing, ha generado la necesidad de soluciones tecnológicas regulatorias robustas a nivel mundial, lo que contribuye al crecimiento de este mercado. Las soluciones de regtech ayudan a las organizaciones a detectar y prevenir actividades fraudulentas, garantizando el cumplimiento normativo. Además, la rápida adopción de tecnologías avanzadas, como el big data, la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático (ML), el procesamiento del lenguaje natural (NLP) y la computación en la nube, desempeña un papel fundamental en el impulso del mercado de regtech.

Descripción general del mercado de Regtech

La tecnología regulatoria (Regtech) es una plataforma emergente que incorpora tecnología en diversas operaciones, determinando el cumplimiento normativo en empresas de diversos sectores, como la banca, las finanzas, las comunicaciones y la energía. Las soluciones Regtech facilitan la monitorización durante el proceso y abordan aspectos que pueden provocar desviaciones de los marcos regulatorios. Como resultado, Regtech ayuda a las empresas a generar soluciones rentables y en tiempo real desde sus unidades de riesgo y cumplimiento. El cumplimiento normativo es obligatorio, y su incumplimiento puede generar altos costos para las empresas. El incumplimiento puede conllevar fuertes sanciones, daños a la reputación e incluso cargos penales. Las empresas Regtech se han vuelto esenciales para las empresas del sector financiero, donde el cumplimiento normativo es fundamental. Estas empresas se especializan en proporcionar soluciones tecnológicas que pueden supervisar el cumplimiento en tiempo real, reducir los riesgos operativos y agilizar los procesos de cumplimiento. El mercado de Regtech está impulsado por la necesidad de encontrar formas eficientes y económicas de cumplir con la normativa, aprovechando los avances en tecnologías como el big data, el aprendizaje automático, la inteligencia artificial y la cadena de bloques para optimizar los procesos regulatorios. Sin embargo, el auge de los productos digitales ha impulsado la aparición de violaciones de datos, piratería informática, lavado de dinero y otras actividades fraudulentas, lo que aumenta aún más la necesidad de soluciones regtech.

Mercado Regtech: Perspectivas estratégicas

Impulsores y oportunidades del mercado de Regtech

Las consecuencias de las actividades fraudulentas en las operaciones financieras favorecen al mercado

Las grandes organizaciones suelen gestionar importantes transacciones financieras y datos cruciales, lo que las hace vulnerables a los ciberdelitos. Según un estudio de "eftsure" sobre investigaciones de fraude en pagos, casi una de cada cinco organizaciones (aproximadamente el 20 %) afirmó que el incidente más disruptivo que enfrentaron implicó un coste de más de 50 millones de dólares estadounidenses para sus negocios. Las soluciones Regtech incorporan tecnologías y herramientas avanzadas para detectar y prevenir delitos financieros. Estas soluciones aprovechan tecnologías como el análisis de big data, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para optimizar los procesos de cumplimiento normativo y aumentar la eficacia de las operaciones de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).

Las herramientas de tecnología regulatoria (Regtech) pueden identificar transacciones sospechosas, detectar patrones de comportamiento fraudulento y emitir alertas oportunas a las instituciones financieras. Herramientas como los sistemas avanzados de monitoreo de transacciones ayudan a las instituciones financieras a identificar intentos de lavado de dinero mediante el análisis de datos de transacciones y la detección de irregularidades o patrones que puedan indicar comportamiento fraudulento. Además, la integración de tecnologías como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial permite que las soluciones Regtech procesen grandes volúmenes de datos e identifiquen actividades sospechosas en tiempo real.

Digitalización de las operaciones comerciales para crear oportunidades en el mercado

Las soluciones de cumplimiento normativo eficientes y automatizadas se están volviendo cruciales para las empresas con la creciente dependencia de las plataformas y los procesos digitales. Las soluciones Regtech les ayudan a agilizar los procesos de cumplimiento y a garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Según el análisis de The Insight Partner, más del 90% de las organizaciones están realizando esfuerzos para adoptar la digitalización; el 85% de los ejecutivos de las principales empresas afirman que la digitalización es una prioridad clave de sus negocios. Además, más del 88% de todas las empresas tienen planes para implementar una estrategia empresarial digital-first. Las soluciones Regtech permiten a las empresas reducir los esfuerzos manuales y minimizar los errores humanos. Además, la adopción de soluciones Regtech proporciona una mejor trazabilidad, junto con mejoras en la auditoría de las actividades de cumplimiento. Sus sólidas capacidades de documentación y generación de informes facilitan que las empresas demuestren el cumplimiento con las autoridades regulatorias. Por lo tanto, la digitalización continua de las operaciones comerciales impulsa el crecimiento del mercado Regtech.

Análisis de segmentación del informe de mercado de Regtech

Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de regtech son el componente, el tipo de implementación, el tamaño de la empresa, la aplicación y la vertical de la industria.

• Según los componentes, el mercado se divide en soluciones y servicios. El segmento de soluciones dominó el mercado en 2023.
• Según el tipo de implementación, el mercado de regtech se segmenta en local y en la nube. El segmento de la nube dominó el mercado en 2023.regtech market is segmented into on-premises and cloud. The cloud segment dominated the market in 2023.
• Según el tamaño de la empresa, el mercado de regtech se divide en pymes y grandes empresas. El segmento de grandes empresas dominó el mercado en 2023.regtech market is bifurcated into SMEs and large enterprises. The large enterprises segment dominated the market in 2023.
• Por aplicación, el mercado se segmenta en gestión de riesgos y cumplimiento, gestión de prevención del lavado de dinero y fraude, y gestión de identidad. El segmento de gestión de riesgos y cumplimiento dominó el mercado en 2023.AML and fraud management, and identity management. The risk and compliance management segment dominated the market in 2023.
• Según el sector vertical, el mercado se segmenta en bancos, seguros y otros. El segmento bancario dominó el mercado de regtech en 2023.regtech market in 2023.

Análisis de la cuota de mercado de Regtech por geografía Market Share Analysis by Geography

El alcance geográfico del informe de mercado de regtech se divide principalmente en cinco regiones: Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica. Norteamérica dominó el mercado en 2023. El tamaño del mercado norteamericano de regtech se calcula a partir del desempeño de los mercados en EE. UU., Canadá y México. El complejo y estricto entorno regulatorio en diversos sectores en EE. UU., como el financiero y el sanitario, genera una fuerte demanda de soluciones de regtech que ayuden a las organizaciones a adaptarse y cumplir eficazmente con estas regulaciones. El panorama regulatorio en constante evolución del país plantea importantes desafíos de cumplimiento para las empresas. Las soluciones de regtech emplean tecnologías avanzadas, como IA, ML y automatización, para mantenerse al día con las actualizaciones regulatorias y garantizar el cumplimiento de los requisitos más recientes.

Perspectivas regionales del mercado de Regtech

Los analistas de The Insight Partners han explicado detalladamente las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de Regtech durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de Regtech en Norteamérica, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y Sudamérica y Centroamérica.

Alcance del informe de mercado de Regtech

Densidad de actores del mercado de Regtech: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de Regtech está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda del usuario final debido a factores como la evolución de las preferencias del consumidor, los avances tecnológicos y un mayor conocimiento de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían su oferta, innovan para satisfacer las necesidades del consumidor y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

Noticias del mercado de Regtech y desarrollos recientes

El mercado de regtech se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos tras la investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se enumeran algunos de los avances en el mercado de regtech:

• MetricStream, líder global en gestión integrada de riesgos (IRM) y gobernanza, riesgo y cumplimiento normativo (GRC), ha anunciado una alianza con Kinetix, empresa de tecnología financiera especializada en soluciones tecnológicas basadas en IA para banca y mercados de capitales. El nuevo socio se centrará en ayudar a los equipos de cumplimiento normativo con la identificación, extracción y revisión automatizadas, basadas en IA, de las obligaciones regulatorias específicas de sus organizaciones. También permitirá a las empresas agilizar la adaptación a los requisitos regulatorios pertinentes y garantizar un cumplimiento oportuno y preciso. (Fuente: MetricStream, comunicado de prensa, marzo de 2023)
• PricewaterhouseCoopers Aarata LLC (PwC Aarata) ha lanzado un servicio de asesoría en cumplimiento normativo que utiliza tecnología regulatoria en colaboración con CUBE. Esta fue la tercera colaboración entre CUBE y la red global de PwC, tras las colaboraciones con PwC Reino Unido y PwC Suiza. (Fuente: PricewaterhouseCoopers Aarata LLC, comunicado de prensa, abril de 2022)

Cobertura y resultados del informe del mercado de Regtech

El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de Regtech (2021-2031)" ofrece un análisis detallado del mercado que abarca las siguientes áreas:

• Tamaño y pronóstico del mercado de Regtech a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
• Tendencias del mercado de Regtech, así como dinámicas del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
• Análisis detallado PEST/de las cinco fuerzas de Porter y FODA
• Análisis del mercado de Regtech que abarca las tendencias clave del mercado, el marco global y regional, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama industrial y de la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes del mercado de tecnología regulatoria.
• Perfiles detallados de empresas

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

El informe de mercado de sistemas SCADA de Insight Partners es completo y ofrece información valiosa sobre las tendencias actuales y las previsiones futuras. El equipo fue altamente profesional, receptivo y me brindó un gran apoyo en todo momento. Estamos muy satisfechos y recomendamos ampliamente sus servicios.

RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Trabajamos con The Insight Partners para un importante estudio y pronóstico de mercado. Nos brindaron una visión clara de las oportunidades y los riesgos, lo que nos ayudó a definir nuestros planes. Su investigación fue fácil de usar y se basó en datos sólidos. Nos ayudó a tomar decisiones inteligentes y seguras. Los recomendamos ampliamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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