Perspectiva del analista:
El mercado RegTech ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. Factores como el aumento de actividades fraudulentas como el lavado de dinero y el phishing han creado la necesidad de soluciones tecnológicas regulatorias sólidas en todo el mundo, que se espera que contribuyan al crecimiento del mercado. La solución RegTech ayuda a las organizaciones a detectar y prevenir actividades fraudulentas, garantizando el cumplimiento de las regulaciones. Además, la rápida adopción de tecnologías avanzadas, como big data, inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático (ML), procesamiento del lenguaje natural (NLP) y computación en la nube, ha desempeñado un papel importante en el impulso del mercado RegTech. Además, se espera que la creciente preferencia por las tecnologías avanzadas mencionadas anteriormente en todo el mundo genere nuevas tendencias en el mercado RegTech en los próximos años.
Análisis del mercado RegTech:
La tecnología regulatoria (RegTech) es una plataforma emergente que combina regulaciones con tecnología para facilitar el cumplimiento de regulaciones cada vez más complejas en diversas industrias, incluidas la banca, las finanzas, las comunicaciones y la energía. Las soluciones RegTech sirven a los usuarios brindándoles monitoreo durante el proceso y ofreciendo soluciones para abordar puntos que no cumplen con las regulaciones. Como resultado, RegTech ayuda a las empresas a generar soluciones rentables y en tiempo real desde sus unidades de riesgo y cumplimiento.
El cumplimiento de las regulaciones es obligatorio y el incumplimiento puede generar altos costos para las empresas. El incumplimiento de las regulaciones puede dar lugar a fuertes sanciones, daños a la reputación e incluso cargos penales. En la industria financiera, donde el cumplimiento es de suma importancia, las empresas RegTech se han vuelto esenciales. Estas empresas se especializan en brindar soluciones basadas en tecnología que ayudan a las instituciones financieras a cumplir con las regulaciones. Ofrecen soluciones que pueden monitorear el cumplimiento en tiempo real, reducir los riesgos operativos y optimizar los procesos de cumplimiento. El mercado RegTech está impulsado por la necesidad de encontrar formas eficientes y menos costosas de cumplir con las regulaciones. Aprovecha los avances tecnológicos, como big data, aprendizaje automático, inteligencia artificial y blockchain, para mejorar los procesos regulatorios. El auge de los productos digitales también ha aumentado la aparición de violaciones de datos, ataques cibernéticos, lavado de dinero y otras actividades fraudulentas, impulsando aún más el mercado RegTech.
Información estratégica
Impulsor del mercado:
La baja barrera de entrada para los proveedores de SaaS impulsa el crecimiento del mercado RegTech
El mercado RegTech es un nicho de mercado que está experimentando un crecimiento significativo debido a varios factores clave. El uso de la tecnología de computación en la nube, en particular el software como servicio (SaaS), ha reducido significativamente la barrera de entrada para los proveedores de RegTech. Esto significa que más empresas pueden ingresar al mercado y ofrecer productos personalizados basados en SaaS para modernizar el espacio regulatorio. La proliferación de soluciones basadas en SaaS proporciona a las empresas beneficios exponenciales en comparación con los productos de software tradicionales. Estos beneficios incluyen acceso instantáneo y en tiempo real desde cualquier lugar, incorporación rápida, actualizaciones instantáneas y mayor retorno de la inversión (ROI). Las soluciones RegTech ofrecen formas rentables y eficientes de cumplir con las regulaciones.
Las soluciones RegTech basadas en SaaS pueden calcular cantidades masivas de datos y proporcionar información y tendencias procesables en cualquier momento requerido. Esto permite a los profesionales de cumplimiento tener una visión general de las actividades relevantes de toda la industria, tanto a nivel macro como micro. Además, la tecnología SaaS facilita la automatización, reduciendo la cantidad de tareas manuales, el tiempo necesario para realizar estas tareas y los costos asociados. Por lo tanto, una barrera de entrada baja para los proveedores de SaaS impulsa el crecimiento del mercado de RegTech.
Segmentación y alcance:
El informe incluye el pronóstico del mercado de RegTech por componente, tipo de implementación, tamaño de empresa y aplicación. , vertical de la industria y geografía de 2022 a 2030. Según el componente, el mercado se segmenta en soluciones y servicios. Según el tipo de implementación, el mercado se segmenta en local y en la nube. Según el tamaño de la empresa, el mercado se segmenta en pymes y grandes empresas. Por aplicación, el mercado se segmenta en gestión de riesgos y cumplimiento, gestión de ALD y fraude, y gestión de identidades. Según las verticales de la industria, el mercado se segmenta en bancos, seguros y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África y América del Sur.
Análisis segmentario:
En términos de tamaño de empresa, El segmento de grandes empresas dominó la cuota de mercado de RegTech en 2022. Las grandes empresas manejan una enorme cantidad de datos, lo que dificulta la gestión y el seguimiento de la información de manera eficiente. Las empresas RegTech brindan soluciones que ayudan a las grandes empresas a optimizar sus obligaciones de cumplimiento normativo, mejorar la eficiencia, reducir los riesgos y mejorar la experiencia del usuario. Además, las grandes empresas enfrentan requisitos regulatorios complejos y en constante cambio. Las técnicas manuales tradicionales de gestión del cumplimiento se han vuelto insostenibles a medida que las regulaciones se vuelven más complejas y frecuentes. Por lo tanto, las soluciones RegTech ofrecen tecnologías avanzadas, como inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), para abordar estas complejidades y garantizar el cumplimiento.
Análisis regional:
América del Norte El mercado RegTech está segmentado en EE. UU., Canadá y México. Estados Unidos dominó la cuota de mercado de RegTech de América del Norte en 2022. Estados Unidos tiene un entorno regulatorio complejo y estricto en diversas industrias, incluidas las finanzas, la atención médica y la privacidad de datos. Esto crea una fuerte demanda de soluciones RegTech que puedan ayudar a las organizaciones a navegar y cumplir estas regulaciones de manera efectiva. Además, el panorama regulatorio en constante evolución en los EE. UU. plantea importantes desafíos de cumplimiento para las empresas. Las soluciones RegTech ofrecen tecnologías avanzadas, como inteligencia artificial, aprendizaje automático y automatización, para optimizar los procesos de cumplimiento, monitorear los cambios regulatorios y garantizar el cumplimiento de los requisitos más recientes.
Con el creciente enfoque en la seguridad y privacidad de los datos, las organizaciones en EE. UU. buscan soluciones RegTech que puedan ayudarlos a proteger información confidencial y garantizar el cumplimiento de las regulaciones de protección de datos, como la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA) y el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR). Además, Estados Unidos tiene un sector financiero sólido con regulaciones estrictas impuestas por organismos reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Las soluciones RegTech satisfacen las necesidades de cumplimiento específicas de las instituciones financieras, incluidas las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y el monitoreo de transacciones. Estados Unidos es conocido por sus avances tecnológicos e innovación. La adopción de tecnologías avanzadas, como la computación en la nube, el análisis de big data y la inteligencia artificial, ha facilitado el crecimiento del mercado RegTech en la región de América del Norte. Estas tecnologías permiten a las organizaciones automatizar procesos de cumplimiento, analizar grandes volúmenes de datos y obtener información útil.
Análisis de jugadores clave:
El informe de mercado RegTech enfatiza los factores clave que impulsan el mercado y desarrollos de jugadores destacados. Corporación IBM; Deloitte; Corporación Thomson Reuters; moto acuática; Soluciones financieras Broadridge, Inc.; MetricStream Inc.; Jumio; ACTICO GmbH; Grupo de acuidad limitada; y Ascent Technologies se encuentran entre los actores destacados perfilados en el informe de mercado de RegTech. Los actores del mercado se centran en el lanzamiento de nuevos productos, la expansión y diversificación y las estrategias de adquisición, que les permiten acceder a las oportunidades comerciales predominantes.
Desarrollos recientes:
Estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y las adquisiciones son altamente adoptadas por los actores del mercado RegTech. Según los comunicados de prensa de la empresa, a continuación se presentan algunos desarrollos clave recientes:
En marzo de 2023, Ascent Technologies, Inc. lanzó un nuevo producto llamado Compliance Confidence Scorecard. Esta oferta proporciona a las empresas un análisis y seguimiento integral de los cambios regulatorios. Permite a las organizaciones mapear de manera efectiva sus soluciones y servicios para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. El Compliance Confidence Scorecard ayuda a las empresas a estar al tanto de los cambios regulatorios y agilizar sus procesos de cumplimiento. En abril de 2023, Modyo, un proveedor de tecnología de plataforma frontend componible, formó una asociación estratégica con Jumio, una plataforma líder de autenticación y verificación de identidad en línea. Esta colaboración es un desarrollo significativo para el ecosistema de soluciones de Modyo. Al unir fuerzas con Jumio, Modyo pretende mejorar su tecnología y ofrecer soluciones aceleradas de incorporación de clientes de extremo a extremo para grandes organizaciones. La asociación con Jumio permitirá a Modyo integrarse y conectarse con las poderosas capacidades de autenticación y verificación de identidad de Jumio. Esta integración fortalecerá aún más la capacidad de Modyo para proporcionar soluciones de incorporación de clientes optimizadas y seguras, garantizando el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y mejorando la experiencia general del usuario. En junio de 2023, Dassault Systèmes presentó su integración de la solución Innova RegTech, cuyo objetivo es automatizar los procesos de control de cumplimiento. para instituciones financieras. Esta integración permite a las organizaciones establecer asociaciones con otras entidades financieras, incluido BNP Paribas Securities Services, entre otras. En junio de 2023, Corlytics Group completó la adquisición de Clausematch Limited, un movimiento estratégico que les permite introducir capacidades inteligentes para mantener y crear documentos regulatorios. . Este desarrollo permite a la empresa ofrecer soluciones integrales a los clientes de la industria, abordando sus necesidades y desafíos específicos en la gestión de cuestiones regulatorias de manera efectiva. En julio de 2020, Ascent, un proveedor líder de soluciones basadas en inteligencia artificial para automatizar los procesos de cumplimiento regulatorio, formó una asociación estratégica con IBM. La colaboración tiene como objetivo integrar sus respectivas soluciones RegTech para ayudar a los bancos e instituciones financieras a gestionar eficazmente sus obligaciones regulatorias en evolución y expansión. Esta solución integrada está diseñada para ayudar a las empresas reguladas a mantenerse actualizadas con el acelerado panorama regulatorio y reducir el riesgo de posibles sanciones y acciones de supervisión. Al aprovechar las capacidades de flujo de trabajo dinámico y la inteligencia de mercado casi en tiempo real, los clientes pueden optimizar la transferencia de información regulatoria entre equipos y sistemas, minimizando el esfuerzo manual y ahorrando un tiempo valioso.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The regtech market is expected to reach US$ 42.73 Billion by 2030.
Growing occurrence of fraudulent activities are driving factors in the regtech market.
The regtech market was estimated to be valued at US$ 7.55 billion in 2022 and is projected to reach US$ 42.73 billion by 2030; it is anticipated to grow at a CAGR of 24.2% over the forecast period.
The expansion of AI, ML, blockchain applications are expected to drive the growth of the regtech market in the coming years.
Asia Pacific is anticipated to grow at the fastest CAGR over the forecast period.
The key players holding majority shares in the regtech market include IBM Corporation, Deloitte , Thomson Reuters Corporation, PWC, and Broadridge Financial Solutions, Inc.
The solution segment led the regtech market with a significant share in 2022.
The List of Companies - RegTech Market
- IBM Corporation
- Deloitte
- Thomson Reuters Corporation
- PWC
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- MetricStream Inc.
- Jumio
- ACTICO GmbH
- Acuity Group Limited
- Ascent Technologies
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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