Analyse et prévisions du marché du courtage d’assurance par taille, part, croissance et tendances 2031

La taille du marché du courtage d'assurance devrait passer de 227,95 milliards USD en 2023 à 573,55 milliards USD en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 12,2 % de 2023 à 2031. Le marché comprend des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché du courtage d'assurance et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Le marché est un secteur vaste et en expansion du secteur de l'assurance. Le marché du courtage d'assurance est en croissance en raison de facteurs tels que l'augmentation de la demande de polices d'assurance et l'expansion des courtiers numériques. En outre, les initiatives gouvernementales favorables offrent des opportunités lucratives de croissance du marché. Cependant, la disponibilité de plateformes en ligne alternatives pour l'achat d'assurances freine la croissance du marché.

Analyse du marché du courtage d'assurance 

La réassurance est un terme utilisé par les compagnies d'assurance pour désigner les assurances. Il s'agit d'un contrat entre un réassureur et un assureur. La réassurance permet aux assureurs de rester en activité en récupérant tout ou partie des sommes versées aux demandeurs d'indemnisation. La réassurance réduit le passif net pour des risques spécifiques et offre une protection contre les catastrophes en cas de pertes importantes ou nombreuses. Les assureurs souscrivent une réassurance pour quatre raisons : pour accroître leur capacité, pour stabiliser la sinistralité, pour se protéger et pour protéger l'assuré contre les catastrophes et pour limiter leur responsabilité sur un risque particulier. La réassurance augmente la capacité de l'assureur à supporter la charge financière en cas d'événements exceptionnels et importants en le protégeant des passifs accumulés. Cela lui donne une plus grande assurance quant à ses fonds propres et sa solvabilité. Afin de maintenir les marges de solvabilité, les assureurs peuvent souscrire des polices qui couvrent un plus grand nombre de risques sans augmenter inutilement les frais administratifs par le recours à la réassurance. En outre, la réassurance fournit aux assureurs des liquidités importantes en cas de pertes extraordinaires.

La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l'expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d'autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. En outre, l'industrialisation facilite également l'augmentation des investissements, des collaborations transfrontalières, des partenariats et des coentreprises, facilitant ainsi la croissance du marché du courtage d'assurance.

Marché du courtage en assurance : perspectives stratégiques

Aperçu du secteur de la réassurance

• À mesure que les technologies numériques évoluent, les fournisseurs de courtage d’assurance trouvent en permanence de nouvelles façons de réduire les coûts, d’optimiser les processus et de se connecter avec leurs clients.

• Les courtiers d’assurance continuent d’accroître leurs investissements dans des technologies telles que l’intelligence artificielle (IA), l’automatisation, le big data et d’autres, tout en élargissant l’utilisation des appareils mobiles.

• De plus, l' Internet des objets (IoT) fournit aux courtiers et aux assureurs un volume important de données et d'informations pour concevoir des outils et des systèmes de gestion des risques efficaces qui enrichissent le référentiel d'informations clients, leur permettant ainsi d'offrir une couverture opportune et pertinente en fonction des besoins des clients.

• De plus, la technologie permet d’offrir des services personnalisés de plus en plus précis.

Moteur du marché du courtage d'assurance

L'augmentation de la demande de polices d'assurance devrait stimuler le marché du courtage d'assurance

• Le secteur des assurances est l'un des secteurs qui connaît la croissance la plus rapide au monde. Avec des produits d'assurance tels que l'assurance vie, l'assurance santé, l'assurance automobile et d'autres, les chiffres du secteur génèrent d'énormes volumes.

• La distribution de ces produits d’assurance s’effectue via différents canaux, tels que les canaux directs et intermédiaires.

• Les canaux intermédiaires comprennent les agents, les courtiers, les détaillants, les bancassureurs et autres. Ainsi, toute augmentation de l'adoption de produits d'assurance augmentera également la croissance du marché du courtage d'assurance.

• Les courtiers d'assurances fournissent des conseils d'experts sur les polices d'assurance en fonction des besoins des clients. En échange, ils sont rémunérés par la compagnie d'assurance dont la police est choisie.

• De plus, la majorité des clients préfèrent souscrire une assurance auprès d'un courtier pour économiser du temps et de l'argent. Ainsi, l'augmentation de la demande de polices d'assurance stimule le marché du courtage d'assurance.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché du courtage d'assurance

• En fonction du type, le marché du courtage d'assurance est segmenté en assurance vie et santé et en assurance dommages. Le segment de l'assurance dommages devrait détenir une part de marché substantielle du courtage d'assurance en 2023.

• Le segment de l’assurance de biens et de dommages devrait également détenir le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision en raison de la fréquence et de la gravité croissantes des catastrophes naturelles, ce qui accroît le besoin de couverture d’assurance des biens.

• Les consommateurs et les entreprises recherchent de plus en plus une protection contre divers événements naturels tels que les inondations, les ouragans et les incendies de forêt, stimulant ainsi la croissance du segment sur le marché.

Analyse des parts de marché du courtage d'assurance par zone géographique

Le marché du courtage d'assurance est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante du courtage d'assurance. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'attention croissante portée à la gestion des risques et aux polices d'assurance ont contribué à la croissance du marché dans la région.

Aperçu régional du marché du courtage d'assurance

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché du courtage d'assurance tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché du courtage d'assurance en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché du courtage d'assurance

Densité des acteurs du marché du courtage d'assurance : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché du courtage d'assurance connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales entreprises opérant sur le marché du courtage d'assurance sont :

1. Les Compagnies Marsh & McLennan Inc.
2. Aon plc
3. Willis Towers Watson
4. HUB International Limited
5. Acrisure, LLC

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« L'analyse du marché du courtage d'assurance »L'analyse a été réalisée en fonction du type, de l'utilisateur final, du mode et de la géographie. Sur la base du type, le marché est segmenté en réassurance de biens et de dommages et en réassurance de personnes. Sur la base de l'utilisateur final, le marché est segmenté en entreprise et en particulier. Sur la base du mode, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique et en Amérique du Sud.

Actualités et développements récents du marché du courtage d'assurance

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En janvier 2024, le courtier d'assurance indépendant américain Lockton a annoncé son entrée sur le marché indien. Avec plus de 135 bureaux dans le monde, l'entrée de Lockton dans le pays est soumise à l'approbation réglementaire. Cela répondra à la demande croissante de l'Inde en matière de services de conseil et de gestion des risques.

[Source : Lockton, site Web de l'entreprise]

• En novembre 2023, la société de courtage d'assurance RiskBirbal a annoncé le lancement de ses produits d'assurance et de gestion des risques visant à atténuer les risques financiers des petites et moyennes entreprises. L'entreprise utilise l'intelligence artificielle et les technologies basées sur l'Internet des objets ainsi que des stratégies de gestion des risques pour atténuer les risques financiers et élaborer des solutions pour les MPME.

[Source : RiskBirbal, site Web de l'entreprise]

Rapport sur le marché du courtage d'assurance - Couverture et livrables

Les prévisions du marché du courtage d'assurance sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du courtage d'assurance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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