보험 중개 시장 분석 및 예측(크기, 점유율, 성장, 동향 2031)

보험 중개 시장 규모는 2023년 2,279억 5,000만 달러에서 2031년 5,735억 5,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년까지 연평균 성장률 12.2%로 확대될 것으로 예상됩니다. 이 시장은 현재 보험 중개 시장 추세와 예측 기간 동안 예상되는 영향으로 인해 성장 가능성이 있습니다. 이 시장은 보험 산업에서 규모가 크고 확장되고 있는 부문입니다. 보험 중개 시장은 보험 정책 수요 증가와 디지털 브로커 확장과 같은 요인으로 인해 성장하고 있습니다. 또한, 유리한 정부 이니셔티브는 시장 성장을 위한 수익성 있는 기회를 제공합니다. 그러나 보험 구매를 위한 대체 온라인 플랫폼의 가용성은 시장 성장을 제한합니다.

보험 중개 시장 분석 

재보험은 보험 회사의 보험이라고 합니다. 재보험사와 보험사 간의 계약입니다. 재보험은 보험사가 청구인에게 지불한 금액의 일부 또는 전부를 회수하여 사업을 유지하는 데 도움이 됩니다. 재보험은 특정 위험에 대한 순 책임을 낮추고 상당하거나 수많은 손실에 대한 재해 보호를 제공합니다. 보험사는 네 가지 이유로 재보험을 구매합니다. 수용 능력을 높이고, 손실 경험을 안정시키고, 재해로부터 자신과 보험자를 보호하고, 특정 위험에 대한 책임을 제한하기 위해서입니다. 재보험은 누적된 부채로부터 보호함으로써 흔하지 않고 중대한 사건이 발생할 경우 보험사의 재정적 부담을 감당할 수 있는 능력을 높입니다. 이를 통해 보험사는 자본과 지불 능력에 대한 확신을 더 많이 가질 수 있습니다. 지불 능력 마진을 유지하기 위해 보험사는 재보험을 사용하여 불필요하게 관리 비용을 증가시키지 않고도 더 많은 위험을 보장하는 정책을 인수할 수 있습니다. 더욱이 재보험은 비상 손실이 발생할 경우 보험사에 상당한 유동 자산을 제공합니다.

세계화는 최근 수십 년 동안 국가 경계를 넘는 상업 및 금융 네트워크의 확장으로 인해 진화하여 다른 경제권의 기업과 근로자가 점점 더 상호 연결되었습니다. 더 큰 세계화는 국제 투자의 기회를 더 많이 만들어 더 많은 투자 연계 프로그램을 초래합니다. 게다가 산업화는 투자 증가, 광범위한 협업, 파트너십 및 합작 투자를 용이하게 하여 보험 중개 시장 성장을 촉진합니다.

보험 중개 시장: 전략적 통찰력

재보험 산업 개요

• 디지털 기술이 발전함에 따라, 보험 중개 서비스 제공업체는 비용을 절감하고, 프로세스를 최적화하고, 고객과 연결할 수 있는 새로운 방법을 끊임없이 찾고 있습니다.

• 보험 중개인들은 모바일 기기의 사용을 확대하는 한편 인공 지능(AI), 자동화, 빅데이터 등의 기술에 대한 투자를 지속적으로 늘리고 있습니다.

• 더욱이 사물 인터넷(IoT)은 브로커와 보험사에 광범위한 데이터와 통찰력을 제공하여 효율적인 위험 관리 도구와 시스템을 설계하고 고객 정보 저장소를 강화하며, 이를 통해 고객 요구 사항에 따라 시기적절하고 적절한 보장을 제공할 수 있습니다.

• 더욱이, 기술을 통해 점점 더 정확한 개인화된 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.

보험 중개 시장 동인

보험 중개 시장을 주도할 보험 정책 수요 증가

• 보험 산업은 전 세계에서 가장 빠르게 성장하는 부문 중 하나입니다. 생명보험, 건강보험, 자동차보험 등과 같은 보험 상품을 통해 업계 수치는 엄청난 양을 생성합니다.

• 이러한 보험 상품은 직접 판매 채널, 중개 채널 등 다양한 채널을 통해 유통됩니다.

• 중개 채널에는 에이전트, 브로커, 리테일러, 방카슈랑스 등이 포함됩니다. 따라서 보험 상품 채택이 증가하면 보험 중개 시장 성장도 증가합니다.

• 보험 브로커는 고객 요구 사항에 따라 보험 정책과 관련된 전문가 조언을 제공합니다. 그 대가로 그들은 정책을 선택한 보험 회사로부터 중개 수수료를 받습니다.

• 게다가, 대부분의 고객은 시간과 비용을 절약하기 위해 브로커로부터 보험을 사는 것을 선호합니다. 따라서 보험 정책에 대한 수요 증가가 보험 중개 시장을 주도합니다.

보험 중개 시장 보고서 세분화 분석

• 보험 중개 시장은 유형에 따라 생명 및 건강 보험과 재산 및 사고 보험으로 세분화됩니다. 재산 및 사고 보험 부문은 2023년에 상당한 보험 중개 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

• 재산 및 손해보험 부문은 자연재해의 빈도와 심각성이 증가함에 따라 재산 보험 적용에 대한 필요성이 높아지고 있어 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다.

• 소비자와 기업이 홍수, 허리케인, 산불 등 다양한 자연 재해로부터 보호를 원하는 경우가 늘어나고 있으며, 이로 인해 해당 부문 시장이 성장하고 있습니다.

지역별 보험 중개 시장 점유율 분석

보험 중개 시장의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 북미는 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 보험 중개 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 위험 관리 및 보험 정책에 대한 집중 증가는 이 지역의 시장 성장에 기여했습니다.

보험 중개 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 보험 중개 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 보험 중개 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.

보험 중개 시장 보고서 범위

보험 중개 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

보험 중개 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

보험 중개 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

1. 마시 앤 맥레넌 컴퍼니스 주식회사
2. 에이온 주식회사
3. 윌리스 타워스 왓슨
4. 허브 인터내셔널 리미티드
5. 아크리슈어, 유한회사

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.

"보험 중개 시장 분석"유형, 최종 사용자, 모드 및 지리적 위치를 기준으로 수행되었습니다. 유형을 기준으로 시장은 재산 및 손해 재보험과 생명 및 건강 재보험으로 세분화됩니다. 최종 사용자를 기준으로 시장은 법인 및 개인으로 세분화됩니다. 모드를 기준으로 시장은 온라인 및 오프라인으로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

보험 중개 시장 뉴스 및 최근 동향

회사는 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다.

• 2024년 1월, 미국에 본사를 둔 독립 보험 중개 회사 Lockton이 인도 시장 진출을 발표했습니다. 전 세계적으로 135개 이상의 사무실을 둔 Lockton의 인도 진출은 규제 승인을 받아야 합니다. 이를 통해 인도의 증가하는 위험 컨설팅 및 관리 서비스 수요를 충족할 수 있습니다.

[출처: Lockton, 회사 웹사이트]

• 2023년 11월, 보험 브로커 회사 RiskBirbal은 중소기업의 재정적 위험을 완화하는 것을 목표로 하는 보험 및 위험 관리 상품 출시를 발표했습니다. 이 회사는 인공 지능과 사물 인터넷 기반 기술과 위험 관리 전략을 사용하여 재정적 위험을 완화하고 중소기업을 위한 솔루션을 구축합니다.

[출처: RiskBirbal, 회사 웹사이트]

보험 중개 시장 보고서 범위 및 제공물

보험 중개 시장 예측은 주요 회사 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추정됩니다. 시장 보고서 "보험 중개 시장 규모 및 예측(2021–2031)"은 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
• 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
• 자세한 회사 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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