Analisi e previsioni del mercato del brokeraggio assicurativo per dimensione, quota, crescita, tendenze 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato dell'intermediazione assicurativa cresceranno da 227,95 miliardi di $ nel 2023 a 573,55 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,2% dal 2023 al 2031. Il mercato include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato dell'intermediazione assicurativa e al loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Il mercato è un settore ampio e in espansione del settore assicurativo. Il mercato dell'intermediazione assicurativa sta crescendo a causa di fattori quali un aumento della domanda di polizze assicurative e l'espansione dei broker digitali. Inoltre, le iniziative governative favorevoli offrono opportunità redditizie per la crescita del mercato. Tuttavia, la disponibilità di piattaforme online alternative per l'acquisto di assicurazioni limita la crescita del mercato.

Analisi del mercato dell'intermediazione assicurativa 

La riassicurazione è definita come assicurazione per le compagnie assicurative. È un contratto tra un riassicuratore e un assicuratore. La riassicurazione aiuta gli assicuratori a rimanere in attività recuperando tutto o parte del denaro che hanno pagato ai richiedenti. La riassicurazione riduce la passività netta per rischi specifici e fornisce protezione dai disastri contro perdite significative o numerose. Gli assicuratori acquistano la riassicurazione per quattro motivi: per aumentare la capacità, per stabilizzare l'esperienza di perdita, per proteggere se stessi e l'assicurato dai disastri e per limitare la responsabilità su un rischio particolare. La riassicurazione aumenta la capacità dell'assicuratore di sopportare l'onere finanziario in caso di eventi non comuni e significativi proteggendolo dalle passività accumulate. Ciò fornisce all'assicuratore una maggiore garanzia del suo capitale e solvibilità. Per mantenere i margini di solvibilità, gli assicuratori possono sottoscrivere polizze che coprono una maggiore quantità di rischio senza aumentare inutilmente le spese amministrative mediante l'uso della riassicurazione. Inoltre, la riassicurazione fornisce agli assicuratori significative attività liquide in caso di perdite straordinarie.

La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell'espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le aziende e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea più opportunità per investimenti internazionali, con conseguenti più programmi collegati agli investimenti. Inoltre, l'industrializzazione facilita anche maggiori investimenti, collaborazioni più ampie, partnership e joint venture, facilitando la crescita del mercato dell'intermediazione assicurativa.

Mercato del Brokeraggio Assicurativo: Approfondimenti Strategici

Panoramica del settore della riassicurazione

• Con l'evoluzione delle tecnologie digitali, i fornitori di servizi di intermediazione assicurativa trovano continuamente nuovi modi per ridurre i costi, ottimizzare i processi e connettersi con i propri clienti.

• Gli agenti assicurativi continuano ad aumentare gli investimenti in tecnologie quali l'intelligenza artificiale (IA), l'automazione, i big data e altre, ampliando al contempo l'uso dei dispositivi mobili.

• Inoltre, l' Internet of Things (IoT) fornisce a broker e assicuratori un ampio volume di dati e informazioni per progettare strumenti e sistemi di gestione del rischio efficienti che potenziano il repository di informazioni sui clienti, consentendo loro di offrire una copertura tempestiva e pertinente in base alle esigenze del cliente.

• Inoltre, la tecnologia consente di offrire servizi personalizzati e sempre più precisi.

Driver del mercato dell'intermediazione assicurativa

Aumento della domanda di polizze assicurative per guidare il mercato dell'intermediazione assicurativa

• Il settore assicurativo è uno dei settori in più rapida crescita in tutto il mondo. Con prodotti assicurativi come l'assicurazione sulla vita, l'assicurazione sanitaria, l'assicurazione auto e altri, le cifre del settore generano volumi enormi.

• La distribuzione di questi prodotti assicurativi avviene attraverso diversi canali, quali canali diretti e canali intermediari.

• I canali di intermediazione includono agenti, broker, rivenditori, bancassurance e altri. Pertanto, qualsiasi aumento nell'adozione di prodotti assicurativi aumenterà anche la crescita del mercato dell'intermediazione assicurativa.

• I broker assicurativi forniscono consulenza specialistica in merito alle polizze assicurative in base alle esigenze del cliente. In cambio, vengono pagati come broker dalla compagnia assicurativa la cui polizza è stata scelta.

• Inoltre, la maggior parte dei clienti preferisce acquistare un'assicurazione da un broker per risparmiare tempo e denaro. Quindi, un aumento della domanda di polizze assicurative spinge il mercato del brokeraggio assicurativo.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dell'intermediazione assicurativa

• In base al tipo, il mercato dell'intermediazione assicurativa è segmentato in assicurazione vita e salute e assicurazione danni e danni alla proprietà. Si prevede che il segmento assicurativo danni e danni alla proprietà detiene una quota di mercato sostanziale dell'intermediazione assicurativa nel 2023.

• Si prevede inoltre che il segmento assicurativo danni alla proprietà registrerà il CAGR più elevato nel periodo di previsione, a causa della crescente frequenza e gravità dei disastri naturali, che sta aumentando la necessità di una copertura assicurativa sulla proprietà.

• Consumatori e aziende cercano sempre più protezione contro vari eventi naturali, come inondazioni, uragani e incendi boschivi, favorendo così la crescita di questo segmento nel mercato.

Analisi della quota di mercato dell'intermediazione assicurativa per area geografica

L'ambito del mercato dell'intermediazione assicurativa è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato dell'intermediazione assicurativa. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alle polizze assicurative hanno contribuito alla crescita del mercato nella regione.

Approfondimenti regionali sul mercato dell'intermediazione assicurativa

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dell'intermediazione assicurativa durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dell'intermediazione assicurativa in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e America meridionale e centrale.

Ambito del rapporto sul mercato dell'intermediazione assicurativa

Densità degli operatori del mercato dell'intermediazione assicurativa: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del Brokeraggio Assicurativo sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali società che operano nel mercato dell'intermediazione assicurativa sono:

1. Società anonima Marsh & McLennan.
2. Società a responsabilità limitata
3. Torri di Willis Watson
4. HUB Internazionale Limitata
5. Acrisure, LLC

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato dell'intermediazione assicurativa"è stato condotto in base a tipo, utente finale, modalità e area geografica. In base al tipo, il mercato è segmentato in riassicurazione danni e vita e riassicurazione salute. In base all'utente finale, il mercato è segmentato in aziendale e individuale. In base alla modalità, il mercato è segmentato in online e offline. In base all'area geografica, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

Notizie e sviluppi recenti del mercato dell'intermediazione assicurativa

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A gennaio 2024, la società di brokeraggio assicurativo indipendente con sede negli Stati Uniti Lockton ha annunciato il suo ingresso nel mercato indiano. Con oltre 135 uffici in tutto il mondo, l'ingresso di Lockton nel paese è soggetto all'approvazione normativa. Ciò soddisferà la crescente domanda indiana di servizi di consulenza e gestione del rischio.

[Fonte: Lockton, sito web aziendale]

• A novembre 2023, la società di brokeraggio assicurativo RiskBirbal ha annunciato il lancio dei suoi prodotti assicurativi e di gestione del rischio volti a mitigare i rischi finanziari per le piccole e medie imprese. La società utilizza tecnologie basate sull'intelligenza artificiale e sull'Internet delle cose insieme a strategie di gestione del rischio per mitigare i rischi finanziari e inquadrare soluzioni per le PMI.

[Fonte: RiskBirbal, sito web aziendale]

Copertura e risultati del rapporto sul mercato dell'intermediazione assicurativa

Le previsioni di mercato del brokeraggio assicurativo sono stimate in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato del brokeraggio assicurativo (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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