Croissance du marché de la réassurance, taille, part, tendances, analyse des principaux acteurs et prévisions jusqu’en 2031

La taille du marché de la réassurance devrait passer de 485,37 milliards USD en 2023 à 959,48 milliards USD en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 8,9 % de 2023 à 2031. Le marché de la réassurance comprend des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché de la réassurance et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Les compagnies d'assurance souhaitent généralement offrir une protection financière à leurs clients, ce qui peut être satisfait par des solutions de réassurance. Les compagnies d'assurance souhaitent souvent ces protections. Les fournisseurs de réassurance protègent les autres compagnies d'assurance contre les pertes, en particulier celles résultant d'événements catastrophiques comme les ouragans. Cela a poussé les entreprises du monde entier à adopter des solutions pour atténuer les risques financiers. Dans un tel scénario, le secteur de la réassurance a également évolué pour soutenir les risques impliquant de tels changements dans les entreprises et le comportement des consommateurs.

Analyse du marché de la réassurance

La réassurance est un terme utilisé par les compagnies d'assurance pour désigner les assurances. Il s'agit d'un contrat entre un réassureur et un assureur. La réassurance permet aux assureurs de rester en activité en récupérant tout ou partie des sommes versées aux demandeurs d'indemnisation. La réassurance réduit le passif net pour des risques spécifiques et offre une protection contre les catastrophes en cas de pertes importantes ou nombreuses. Les assureurs souscrivent une réassurance pour quatre raisons : pour accroître leur capacité, pour stabiliser la sinistralité, pour se protéger et pour protéger l'assuré contre les catastrophes et pour limiter leur responsabilité sur un risque particulier. La réassurance augmente la capacité de l'assureur à supporter la charge financière en cas d'événements exceptionnels et importants en le protégeant des passifs accumulés. Cela lui donne une plus grande assurance quant à ses fonds propres et sa solvabilité. Afin de maintenir les marges de solvabilité, les assureurs peuvent souscrire des polices qui couvrent un plus grand nombre de risques sans augmenter inutilement les frais administratifs par le recours à la réassurance. En outre, la réassurance fournit aux assureurs des liquidités importantes en cas de pertes extraordinaires.

La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l'expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d'autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. En outre, l'industrialisation facilite également l'augmentation des investissements, des collaborations transfrontalières, des partenariats et des coentreprises, facilitant ainsi la croissance du marché de la réassurance.

Marché de la réassurance : perspectives stratégiques

Aperçu du secteur de la réassurance

• La réassurance est un outil essentiel utilisé par les compagnies d’assurance pour contrôler le risque et les capitaux nécessaires pour supporter ce risque.

• Les assureurs peuvent recourir à la réassurance pour obtenir un profil de risque ciblé optimal. Dans le secteur de l'assurance, les transactions de réassurance peuvent être complexes.

• Les entreprises peuvent recourir à de nombreuses opérations de réassurance avec des détails différents. La réassurance est fréquemment utilisée pour les raisons suivantes : 1) accroître la capacité de la compagnie d'assurance ; 2) stabiliser les résultats de souscription ; 3) financer ; 4) fournir une protection contre les catastrophes ; 5) sortir d'un secteur d'activité particulier ; 6) répartir les risques ; et 7) acquérir des connaissances.

• Les régulateurs d’assurance des États ont compris depuis longtemps que pour répondre aux demandes du marché américain, des capacités de réassurance locales et étrangères sont nécessaires, et le secteur de la réassurance américain reste une source importante de capacités pour les assureurs nationaux.

• En conséquence, les États-Unis ont créé un cadre réglementaire de réassurance qui a favorisé la croissance d’un marché de la réassurance accessible mais sûr, la majorité des primes de réassurance étant réassurées en dehors du pays.

Moteur du marché de la réassurance

Croissance significative de la réassurance de la propriété intellectuelle (PI) et de la réassurance hypothécaire pour stimuler le marché de la réassurance

• L’expansion et l’innovation dans les secteurs de la réassurance de propriété intellectuelle et de la réassurance hypothécaire sont sur le point de devenir des moteurs de croissance essentiels au sein du marché de la réassurance.

• En tirant parti de stratégies avancées de gestion des risques et de solutions sur mesure, les assureurs peuvent atténuer efficacement les risques associés aux actifs de propriété intellectuelle et aux portefeuilles hypothécaires, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités de génération de revenus et d’expansion du marché.

• Cette focalisation stratégique sur la propriété intellectuelle et la réassurance hypothécaire non seulement améliore la capacité des assureurs à gérer les risques, mais favorise également un climat de stabilité et de confiance au sein du secteur, attirant ainsi des investissements accrus et stimulant la croissance du marché de la réassurance.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché de la réassurance

• En fonction du type, le marché de la réassurance est segmenté en réassurance facultative et en réassurance conventionnelle.

• Le segment de la réassurance conventionnelle devrait détenir une part de marché substantielle de la réassurance en 2023.

• Dans un accord de réassurance conventionnelle, le réassureur est tenu d'accepter toutes les polices du réassuré, y compris celles qui n'ont pas encore été souscrites ou une certaine catégorie de polices.

• La réassurance facultative peut couvrir de nombreuses sections avec plusieurs polices regroupées, ou elle peut couvrir une seule police individuellement, comme la réassurance de l'excédent d'assurance d'une entreprise ou d'un grand bâtiment.

Analyse des parts de marché de la réassurance par zone géographique

Le marché de la réassurance est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de la réassurance. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur la gestion des risques et la réassurance ont contribué à la croissance du marché.

Aperçu régional du marché de la réassurance

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de la réassurance tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché de la réassurance en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché de la réassurance

Densité des acteurs du marché de la réassurance : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché de la réassurance connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une meilleure connaissance des avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales sociétés opérant sur le marché de la réassurance sont :

1. Munich Re
2. Groupe Swiss Re
3. Groupe Hannover Re
4. Canada Vie RE
5. Berkshire Hathaway Inc

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« L'analyse du marché de la réassurance »L'analyse a été réalisée en fonction du type, de l'application, du mode et de la géographie. Sur la base du type, le marché est segmenté en réassurance facultative et en réassurance conventionnelle. Sur la base de l'application, le marché de la réassurance est segmenté en réassurance de biens et de dommages et en réassurance vie et santé. Sur la base du mode, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique et en Amérique du Sud.

Actualités et développements récents du marché de la réassurance

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de la réassurance. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En février 2024, Resolution Life a annoncé que sa plateforme de réassurance bermudienne, Resolution Re, avait conclu un accord de réassurance de flux avec un assureur japonais. Cet accord vise à accroître la capacité et la compétitivité des produits, améliorant ainsi l'offre aux assurés à rente fixe du cédant.

[Source : Resolution Life, site Web de l'entreprise]

• En janvier 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated a annoncé un investissement stratégique et un partenariat mondial exclusif de réassurance vie et santé avec la société de technologie d'assurance DigitalOwl.

[Source : Reinsurance Group of America, site Web de la société]

• En janvier 2024, Guy Carpenter a annoncé le lancement d’un nouveau produit de réassurance cyber, CatStop+. CatStop+ permet de résoudre une série de problèmes auxquels sont confrontés les réassureurs cyber, en trouvant un équilibre entre la couverture des risques de pointe, la protection contre les risques extrêmes et la rentabilité tout en apportant de la clarté au recouvrement des pertes résultant d’un événement cybernétique grave.

[Source : Guy Carpenter, site Web de l'entreprise]

• En décembre 2023, la Société Financière Manuvie a annoncé un accord de réassurance de 13 milliards de dollars américains, dont 6 milliards de dollars américains en soins de longue durée, avec Global Atlantic.

[Source : Global Atlantic, site Web de l'entreprise]

Rapport sur le marché de la réassurance - Couverture et livrables

Les prévisions du marché de la réassurance sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de la réassurance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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