Mercado de reaseguros: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039058
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de reaseguros

Se espera que el tamaño del mercado de reaseguros crezca de 485,37 mil millones de dólares en 2023 a 959,48 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 8,9% de 2023 a 2031. El mercado de reaseguros incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de reaseguros y su impacto previsible durante el período de pronóstico. Las compañías de seguros suelen querer ofrecer protección financiera a sus clientes, lo que puede lograrse mediante soluciones de reaseguro. Las compañías de seguros frecuentemente desean estas protecciones. Los proveedores de reaseguros protegen a otras compañías de seguros de pérdidas, en particular aquellas resultantes de eventos catastróficos como huracanes. Esto ha empujado a empresas de todo el mundo a adoptar soluciones para mitigar los riesgos financieros. En tal escenario, la industria de reaseguros también ha estado evolucionando para soportar los riesgos que implican tales cambios en las empresas y el comportamiento de los consumidores.

Análisis del mercado de reaseguros

Reaseguros se conoce como seguro para compañías de seguros. Es un contrato entre un reasegurador y un asegurador. El reaseguro ayuda a las aseguradoras a mantenerse en el negocio recuperando todo o parte del dinero que han pagado a los reclamantes. El reaseguro reduce la responsabilidad neta por riesgos específicos y proporciona protección contra desastres contra pérdidas importantes o numerosas. Las aseguradoras compran reaseguros por cuatro razones: aumentar la capacidad, estabilizar la experiencia de pérdidas, protegerse a sí mismos y a los asegurados contra desastres y limitar la responsabilidad sobre un riesgo particular. El reaseguro aumenta la capacidad del asegurador para soportar la carga financiera en caso de eventos significativos y poco comunes al protegerlo de los pasivos acumulados. Esto proporciona a la aseguradora más garantías de su equidad y solvencia. Para mantener los márgenes de solvencia, las aseguradoras pueden suscribir pólizas que cubran una mayor cantidad de riesgo sin aumentar innecesariamente los gastos administrativos mediante el uso de reaseguro. Además, el reaseguro proporciona a las aseguradoras importantes activos líquidos en caso de pérdidas extraordinarias.

La globalización ha evolucionado en las últimas décadas como resultado de la expansión de las redes comerciales y financieras que cruzan las fronteras nacionales, haciendo que las empresas y los trabajadores de otras economías cada vez más interconectadas. Una mayor globalización crea más oportunidades para las inversiones internacionales, lo que resulta en más programas vinculados a la inversión. Además, la industrialización también facilita mayores inversiones, colaboraciones más amplias, asociaciones y empresas conjuntas, lo que facilita el crecimiento del mercado de reaseguros.

Descripción general de la industria de reaseguros

  • El reaseguro es una herramienta crucial utilizada por las empresas de seguros para controlar el riesgo y las tenencias de capital necesarias para sostener ese riesgo.

 

  • Las aseguradoras pueden utilizar el reaseguro para lograr un perfil de riesgo objetivo óptimo. En el negocio de seguros, las transacciones de reaseguro pueden ser complicadas.

 

  • Las empresas pueden emplear numerosas transacciones de reaseguro con diferentes detalles. El reaseguro se utiliza frecuentemente por las siguientes razones: 1) aumentar la capacidad de la compañía de seguros; 2) estabilizar los resultados técnicos; 3) financiación; 4) proporcionar protección contra catástrofes; 5) salir de una línea de negocio particular; 6) distribuir el riesgo; y 7) adquirir conocimientos.

 

  • Los reguladores estatales de seguros han entendido desde hace mucho tiempo que para satisfacer las demandas del mercado estadounidense, Se necesita capacidad de reaseguro tanto local como extranjera, y el sector de reaseguro de EE. UU. sigue siendo una fuente importante de capacidad para las aseguradoras nacionales.

 

  • Como resultado, EE. UU. ha creado un marco regulatorio de reaseguro que ha fomentado el crecimiento de un mercado de reaseguro accesible pero seguro, en el que la mayoría de las primas de reaseguro se reaseguran fuera del país.

Mercado de reaseguros Impulsor

 

Crecimiento significativo en reaseguros de propiedad intelectual (PI) y reaseguros hipotecarios para impulsar el mercado de reaseguros

 

  • La expansión y la innovación dentro de los sectores de reaseguro de propiedad intelectual y reaseguro hipotecario están preparados para ser motores de crecimiento fundamentales dentro del mercado de reaseguro.

 

  • Al aprovechar estrategias avanzadas de gestión de riesgos y soluciones personalizadas, las aseguradoras pueden mitigar eficazmente los riesgos asociados con los activos de propiedad intelectual y las carteras hipotecarias, desbloqueando así nuevas oportunidades para la generación de ingresos y la expansión del mercado.

 

  • Este enfoque estratégico en la propiedad intelectual y el reaseguro hipotecario no sólo mejora la capacidad de las aseguradoras para gestionar el riesgo sino que también fomenta un clima de estabilidad y confianza dentro de la industria, atrayendo mayores inversiones e impulsando el crecimiento del mercado de reaseguros.

Análisis de segmentación del informe del mercado de reaseguros

  • Según el tipo, el mercado de reaseguro se segmenta en reaseguro facultativo y reaseguro por tratado.

 

  • El segmento de reaseguro por tratado es Se espera que tenga una participación sustancial en el mercado de reaseguros en 2023.

 

  • En un acuerdo de reaseguro tratado, el reasegurador debe aceptar todos de las pólizas de los reasegurados, incluidas aquellas que aún no han sido suscritas o una determinada clase de pólizas.

 

  • Facultativa el reaseguro puede cubrir muchas secciones con múltiples pólizas agrupadas, o puede cubrir una sola póliza individualmente, como reasegurar el exceso de seguro en una empresa o un edificio grande.

Análisis de participación en el mercado de reaseguros por geografía< /strong>

El alcance del mercado de reaseguros se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de reaseguros. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y los reaseguros han contribuido al crecimiento del mercado.

Alcance del informe del mercado de reaseguros

Se realizó el “Análisis del Mercado de Reaseguros” según tipo, aplicación, modalidad y geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en reaseguro facultativo y reaseguro por tratado. Según la aplicación, el mercado de reaseguros se segmenta en propiedad y seguros. reaseguro de accidentes y vida y seguros. reaseguro de salud. Según el modo, el mercado se segmenta en online y offline. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

 

Atributo del informe

Detalles

Tamaño del mercado en 2023

USD 485,37 mil millones

Tamaño del mercado en 2031

< /td>

USD  959,48 mil millones

CAGR global (2023-2031)

8,9%

Datos reales

2021: 2023

Periodo de previsión

2024 &ndash ; 2031

Cobertura del informe

Tamaño del mercado y pronósticos (US$), impulsores del mercado y Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

Segmentos cubiertos

Tipo (Reaseguro Facultativo, Reaseguro Tratado); Solicitud (Reaseguro de propiedad y accidentes, Reaseguro de vida y salud); Modo (en línea, fuera de línea) y geografía

regiones cubiertas

América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, MEA

Países cubiertos

< /td>

EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón, Australia; Corea del Sur; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

Líderes del mercado y perfiles de empresas clave

Múnich Re; Grupo Swiss Re; Grupo Hannover Re; Canadá Life RE; Berkshire Hathaway Inc; Reaseguro de China (Grupo); Lloyd's; Grupo BMS; y Markel Corporation

 

 

Noticias del mercado de reaseguros y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones en el mercado de reaseguros. A continuación se enumeran algunos desarrollos recientes clave del mercado:

 

  • En febrero de 2024, Resolución Life anunció que su plataforma de reaseguros de Bermudas, Resolución Re, ha firmado un acuerdo de reaseguro de flujo con una aseguradora japonesa. Este acuerdo tiene como objetivo proporcionar mayor capacidad y mayor competitividad del producto, mejorando la oferta a los titulares de pólizas de anualidad fija de la cedente.

[Fuente: Resolution Life, sitio web de la empresa]

  • En enero de 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated anunció una inversión estratégica y una asociación global exclusiva de reaseguro de vida y salud con la empresa de tecnología de seguros DigitalOwl.

[ Fuente: Reinsurance Group of America, sitio web de la empresa]

 

  • En enero de 2024, Guy Carpenter anunció el lanzamiento de un nuevo ciberreaseguro. producto, CatStop+. CatStop+ ayuda a resolver una variedad de problemas que enfrentan los reaseguradores cibernéticos, logrando un equilibrio entre la cobertura de riesgos máximos, protección de cola y rentabilidad, al tiempo que aporta claridad a la recuperación de pérdidas resultantes de un evento cibernético grave.

[Fuente: Guy Carpenter, sitio web de la empresa]

 

  • En diciembre de 2023, Manulife Financial Corporation anunció un acuerdo de reaseguro por valor de 13.000 millones de dólares. incluidos 6.000 millones de dólares en cuidados a largo plazo, con Global Atlantic.

[Fuente: Global Atlantic, sitio web de la empresa]

Cobertura y cobertura del informe del mercado de reaseguros. Entregables

El pronóstico del mercado de reaseguros se estima en función de diversos hallazgos de investigaciones primarias y secundarias, como publicaciones clave de empresas, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de reaseguros (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

  • Tamaño del mercado y pronóstico. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
  • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
  • Tendencias futuras clave.
  • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
  • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
  • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
  • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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Frequently Asked Questions


What are the future trends of the Global reinsurance market?

Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.

What is the estimated market size for the global reinsurance market in 2023?

The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the driving factors impacting the global reinsurance market?

The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.

Which are the key players holding the major market share of the reinsurance market?

The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,

What will be the market size of the global reinsurance market by 2031?

The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.

  • Munich Re
  • Swiss Re Group
  • Hannover Re Group
  • Canada Life RE
  • Berkshire Hathaway Inc
  • China Reinsurance (Group)
  • Lloyd’s
  • BMS Group
  • Markel Corporation

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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