Crecimiento del mercado de reaseguros, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2031

Se espera que el tamaño del mercado de reaseguros crezca de 485.370 millones de dólares en 2023 a 959.480 millones de dólares en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 8,9% entre 2023 y 2031. El mercado de reaseguros incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de reaseguros y su impacto previsible durante el período de pronóstico. Las compañías de seguros generalmente desean ofrecer protección financiera a sus clientes, lo que puede cumplirse mediante soluciones de reaseguro. Las compañías de seguros desean con frecuencia estas protecciones. Los proveedores de reaseguros protegen a otras compañías de seguros de las pérdidas, en particular las resultantes de eventos catastróficos como huracanes. Esto ha impulsado a las empresas de todo el mundo a adoptar soluciones para mitigar los riesgos financieros. En tal escenario, la industria del reaseguro también ha estado evolucionando para respaldar los riesgos que conllevan tales cambios en las empresas y el comportamiento de los consumidores.

Análisis del mercado de reaseguros

El reaseguro es el término que se utiliza para designar a las compañías de seguros como un seguro. Se trata de un contrato entre una aseguradora y una reaseguradora. El reaseguro ayuda a las aseguradoras a mantenerse en el negocio recuperando todo o parte del dinero que han pagado a los reclamantes. El reaseguro reduce la responsabilidad neta por riesgos específicos y proporciona protección contra desastres frente a pérdidas significativas o numerosas. Las aseguradoras compran reaseguros por cuatro razones: para aumentar la capacidad, para estabilizar la experiencia de pérdidas, para protegerse a sí mismas y a los asegurados frente a desastres y para limitar la responsabilidad por un riesgo en particular. El reaseguro aumenta la capacidad de la aseguradora para soportar la carga financiera en caso de eventos poco comunes y significativos al protegerla de los pasivos acumulados. Esto proporciona a la aseguradora una mayor seguridad de su capital y solvencia. Para mantener los márgenes de solvencia, las aseguradoras pueden suscribir pólizas que cubran una mayor cantidad de riesgo sin aumentar innecesariamente los gastos administrativos mediante el uso del reaseguro. Además, el reaseguro proporciona a las aseguradoras activos líquidos significativos en caso de pérdidas extraordinarias.

La globalización ha evolucionado en las últimas décadas como resultado de la expansión de las redes comerciales y financieras que cruzan las fronteras nacionales, lo que hace que las empresas y los trabajadores de otras economías estén cada vez más interconectados. Una mayor globalización crea más oportunidades para las inversiones internacionales, lo que da lugar a más programas vinculados a la inversión. Además, la industrialización también facilita el aumento de las inversiones, las colaboraciones más amplias, las asociaciones y las empresas conjuntas, lo que facilita el crecimiento del mercado de reaseguros.

Mercado de reaseguros: perspectivas estratégicas

Panorama general de la industria del reaseguro

• El reaseguro es una herramienta crucial utilizada por las compañías de seguros para controlar el riesgo y las tenencias de capital necesarias para soportar ese riesgo.

• Las aseguradoras pueden recurrir al reaseguro para lograr un perfil de riesgo objetivo óptimo. En el negocio de seguros, las transacciones de reaseguro pueden ser complicadas.

• Las empresas pueden emplear numerosas operaciones de reaseguro con diferentes detalles. El reaseguro se utiliza con frecuencia por las siguientes razones: 1) aumentar la capacidad de la compañía de seguros; 2) estabilizar los resultados de suscripción; 3) financiación; 4) proporcionar protección contra catástrofes; 5) abandonar una línea de negocio en particular; 6) distribuir el riesgo; y 7) adquirir conocimientos.

• Los reguladores estatales de seguros han comprendido desde hace mucho tiempo que, para satisfacer las demandas del mercado estadounidense, es necesaria capacidad de reaseguro tanto local como extranjera, y el sector de reaseguros estadounidense sigue siendo una fuente importante de capacidad para las aseguradoras nacionales.

• Como resultado, Estados Unidos ha creado un marco regulatorio de reaseguros que ha fomentado el crecimiento de un mercado de reaseguros accesible pero seguro, en el que la mayoría de las primas de reaseguro se reaseguran fuera del país.

Impulsor del mercado de reaseguros

El crecimiento significativo del reaseguro de propiedad intelectual (PI) y del reaseguro hipotecario impulsará el mercado del reaseguro

• La expansión y la innovación en los sectores de reaseguro de propiedad intelectual y reaseguro hipotecario están llamados a ser motores fundamentales del crecimiento dentro del mercado de reaseguros.

• Al aprovechar estrategias avanzadas de gestión de riesgos y soluciones personalizadas, las aseguradoras pueden mitigar eficazmente los riesgos asociados con los activos de propiedad intelectual y las carteras hipotecarias, desbloqueando así nuevas oportunidades de generación de ingresos y expansión del mercado.

• Este enfoque estratégico en la propiedad intelectual y el reaseguro hipotecario no sólo mejora la capacidad de las aseguradoras para gestionar el riesgo, sino que también fomenta un clima de estabilidad y confianza dentro de la industria, atrayendo mayor inversión e impulsando el crecimiento del mercado de reaseguros.

Análisis de la segmentación del informe del mercado de reaseguros

• Según el tipo, el mercado de reaseguro se segmenta en reaseguro facultativo y reaseguro por tratado.

• Se espera que el segmento de reaseguros por tratados tenga una participación sustancial en el mercado de reaseguros en 2023.

• En un contrato de reaseguro por tratado, el reasegurador debe aceptar todas las pólizas del reasegurado, incluidas aquellas que aún no se han emitido o una determinada clase de pólizas.

• El reaseguro facultativo puede cubrir muchas secciones con múltiples pólizas agrupadas, o puede cubrir una sola póliza individualmente, como por ejemplo reasegurar el exceso de seguro de una empresa o un edificio grande.

Análisis de la cuota de mercado de reaseguros por geografía

El mercado de reaseguros se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que ocupe una cuota de mercado significativa en materia de reaseguros. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y el reaseguro han contribuido al crecimiento del mercado.

Perspectivas regionales del mercado de reaseguros

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de reaseguros durante el período de pronóstico. En esta sección también se analizan los segmentos y la geografía del mercado de reaseguros en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de reaseguros

Densidad de actores del mercado de reaseguros: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de reaseguros está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de reaseguros son:

1. Múnich Re
2. Grupo Swiss Re
3. Grupo Re de Hannover
4. Vida en Canadá
5. Berkshire Hathaway Inc

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

El "Análisis del mercado de reaseguros"Se llevó a cabo en función del tipo, la aplicación, el modo y la geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en reaseguro facultativo y reaseguro por contrato. Según la aplicación, el mercado de reaseguros se segmenta en reaseguro de daños y responsabilidad civil y reaseguro de vida y salud. Según el modo, el mercado se segmenta en en línea y fuera de línea. Según la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

Noticias y desarrollos recientes del mercado de reaseguros

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de reaseguros. A continuación se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:

• En febrero de 2024, Resolution Life anunció que su plataforma de reaseguros de Bermudas, Resolution Re, había firmado un acuerdo de reaseguro de flujo con una aseguradora japonesa. Este acuerdo tiene como objetivo ofrecer una mayor capacidad y una mayor competitividad de los productos, mejorando la oferta a los asegurados de rentas fijas de la cedente.

[Fuente: Resolution Life, sitio web de la empresa]

• En enero de 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated anunció una inversión estratégica y una asociación exclusiva de reaseguro de vida y salud a nivel mundial con la compañía de tecnología de seguros DigitalOwl.

[Fuente: Reinsurance Group of America, sitio web de la empresa]

• En enero de 2024, Guy Carpenter anunció el lanzamiento de un nuevo producto de reaseguro cibernético, CatStop+. CatStop+ ayuda a resolver una variedad de problemas que enfrentan las reaseguradoras cibernéticas, logrando un equilibrio entre la cobertura contra riesgos máximos, la protección contra riesgos extremos y la rentabilidad, al tiempo que aporta claridad a la recuperación de pérdidas resultantes de un evento cibernético grave.

[Fuente: Guy Carpenter, sitio web de la empresa]

• En diciembre de 2023, Manulife Financial Corporation anunció un acuerdo de reaseguro por 13.000 millones de dólares, incluidos 6.000 millones de dólares en cuidados a largo plazo, con Global Atlantic.

[Fuente: Global Atlantic, sitio web de la empresa]

Informe sobre el mercado de reaseguros: cobertura y resultados

El pronóstico del mercado de reaseguros se estima en función de diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de reaseguros (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

The Insight Partners realizó una investigación de mercado profunda y bien estructurada con una sólida experiencia en el sector. Su equipo fue profesional y receptivo en todo momento. El sitio web, fácil de usar, facilitó el acceso a los informes del sector. Los recomendamos ampliamente por sus servicios de investigación confiables y de alta calidad.

YUKIHIKO ADACHI Director Ejecutivo, , Deep Blue, LLC

Esta es la primera vez que compro un informe de mercado de The Insight Partners. Aunque al principio tenía dudas, visité su sitio web y me sentí más cómodo al arriesgarme y comprarlo. Estoy completamente satisfecho con la calidad del informe y el servicio al cliente. Tenía varias preguntas y comentarios sobre el informe inicial, pero después de un par de conversaciones por correo electrónico con su analista, creo que tengo un informe que puedo usar como base para nuestro proceso de planificación estratégica. Muchas gracias por tomarse el tiempo y hacer de esta una experiencia positiva. Sin duda, recomendaré sus servicios y serán mi primera opción cuando necesitemos más datos de mercado.

JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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