Rückversicherungsmarkt – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

Größe und Trends des Rückversicherungsmarktes

Es wird erwartet, dass die Größe des Rückversicherungsmarkts von 485,37 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 959,48 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird; Es wird erwartet, dass er von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 8,9 % wachsen wird. Der Rückversicherungsmarkt bietet Wachstumsaussichten aufgrund der aktuellen Trends auf dem Rückversicherungsmarkt und ihrer vorhersehbaren Auswirkungen im Prognosezeitraum. Versicherungsunternehmen möchten ihren Kunden häufig einen finanziellen Schutz bieten, der durch Rückversicherungslösungen erfüllt werden kann. Versicherungsunternehmen wünschen sich häufig diesen Schutz. Rückversicherungsanbieter schützen andere Versicherungsunternehmen vor Verlusten, insbesondere vor Schäden, die durch katastrophale Ereignisse wie Hurrikane entstehen. Dies hat Unternehmen auf der ganzen Welt dazu veranlasst, Lösungen zur Minderung finanzieller Risiken einzuführen. In einem solchen Szenario hat sich auch die Rückversicherungsbranche weiterentwickelt, um den Risiken gerecht zu werden, die solche Veränderungen in Unternehmen und Verbraucherverhalten mit sich bringen.

Rückversicherungsmarktanalyse

Rückversicherung wird als Versicherung für Versicherungsunternehmen bezeichnet. Es handelt sich um einen Vertrag zwischen einem Rückversicherer und einem Versicherer. Die Rückversicherung hilft den Versicherern, im Geschäft zu bleiben, indem sie das Geld, das sie den Antragstellern ausgezahlt haben, ganz oder teilweise zurückerhält. Die Rückversicherung senkt die Nettohaftung für bestimmte Risiken und bietet Katastrophenschutz gegen erhebliche oder zahlreiche Schäden. Versicherer kaufen Rückversicherungen aus vier Gründen: um die Kapazität zu erhöhen, die Schadenerfahrung zu stabilisieren, sich selbst und die Versicherten vor Katastrophen zu schützen und die Haftung für ein bestimmtes Risiko zu begrenzen. Die Rückversicherung erhöht die Fähigkeit des Versicherers, die finanzielle Belastung im Falle ungewöhnlicher, erheblicher Ereignisse zu tragen, indem sie ihn vor aufgelaufenen Verbindlichkeiten schützt. Dies gibt dem Versicherer mehr Sicherheit in Bezug auf sein Eigenkapital und seine Zahlungsfähigkeit. Um die Solvenzmargen aufrechtzuerhalten, können Versicherer Policen abschließen, die ein größeres Risiko abdecken, ohne den Verwaltungsaufwand durch den Einsatz von Rückversicherung unnötig zu erhöhen. Darüber hinaus stellt die Rückversicherung den Versicherern im Falle außergewöhnlicher Verluste erhebliche liquide Mittel zur Verfügung.

Die Globalisierung hat sich in den letzten Jahrzehnten durch die Ausweitung grenzüberschreitender Handels- und Finanznetzwerke entwickelt, die Unternehmen und Arbeitskräfte aus dem Verkehr ziehen Andere Volkswirtschaften sind zunehmend vernetzt. Die stärkere Globalisierung schafft mehr Chancen für internationale Investitionen, was zu mehr investitionsbezogenen Programmen führt. Darüber hinaus erleichtert die Industrialisierung auch höhere Investitionen, umfassendere Kooperationen, Partnerschaften und Joint Ventures und erleichtert so das Wachstum des Rückversicherungsmarktes.

Überblick über die Rückversicherungsbranche

• Rückversicherung ist ein entscheidendes Instrument, mit dem Versicherungsunternehmen Risiken und die erforderlichen Kapitalbestände kontrollieren, um dieses Risiko aufrechtzuerhalten.

• Versicherer können Rückversicherung nutzen, um ein optimales Zielrisikoprofil zu erreichen. Im Versicherungsgeschäft können Rückversicherungstransaktionen kompliziert sein.

• Unternehmen können zahlreiche Rückversicherungstransaktionen mit unterschiedlichen Details durchführen. Rückversicherung wird häufig aus folgenden Gründen in Anspruch genommen: 1) Erhöhung der Kapazität der Versicherungsgesellschaft; 2) Stabilisierung der versicherungstechnischen Ergebnisse; 3) Finanzierung; 4) Bereitstellung von Katastrophenschutz; 5) Ausstieg aus einem bestimmten Geschäftszweig; 6) Risikoverteilung; und 7) Wissenserwerb.

• Staatliche Versicherungsaufsichtsbehörden haben seit langem verstanden, dass sie, um den Anforderungen des amerikanischen Marktes gerecht zu werden, Es sind sowohl lokale als auch ausländische Rückversicherungskapazitäten erforderlich, und der US-amerikanische Rückversicherungssektor bleibt eine wichtige Kapazitätsquelle für inländische Versicherer.

• Infolgedessen haben die USA einen Regulierungsrahmen für die Rückversicherung geschaffen, der das Wachstum eines zugänglichen und dennoch sicheren Rückversicherungsmarktes gefördert hat, wobei der Großteil der Rückversicherungsprämien außerhalb des Landes rückversichert wird.

Rückversicherungsmarkt Treiber

Deutliches Wachstum in der Rückversicherung für geistiges Eigentum (IP) und Hypothekenrückversicherung treibt den Rückversicherungsmarkt voran

• Die Expansion und Innovation in den Bereichen Rückversicherung für geistiges Eigentum und Hypothekenrückversicherung werden voraussichtlich entscheidende Wachstumstreiber im Rückversicherungsmarkt sein.

• Durch den Einsatz fortschrittlicher Risikomanagementstrategien und maßgeschneiderter Lösungen können Versicherer die mit geistigem Eigentum und Hypothekenportfolios verbundenen Risiken wirksam mindern und so neue Möglichkeiten zur Umsatzgenerierung und Marktexpansion erschließen.

• Dieser strategische Fokus auf geistiges Eigentum und Hypothekenrückversicherung verbessert nicht nur die Fähigkeit der Versicherer, Risiken zu managen, sondern fördert auch ein Klima der Stabilität und Vertrauen innerhalb der Branche, was zu mehr Investitionen führt und das Wachstum des Rückversicherungsmarktes vorantreibt.

Segmentierungsanalyse des Rückversicherungsmarktberichts

• Je nach Typ ist der Rückversicherungsmarkt in fakultative Rückversicherung und Vertragsrückversicherung unterteilt.

• Das Segment der Vertragsrückversicherung ist wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen erheblichen Rückversicherungsmarktanteil halten.

• In einem Vertragsrückversicherungsvertrag ist der Rückversicherer verpflichtet, alle zu akzeptieren der Policen des Rückversicherten, auch der noch nicht abgeschlossenen oder einer bestimmten Policenklasse.

• Fakultativ Die Rückversicherung kann viele Abschnitte abdecken, indem mehrere Policen gebündelt werden, oder sie kann eine einzelne Police einzeln abdecken, z. B. die Rückversicherung der Selbstbeteiligung eines Unternehmens oder eines großen Gebäudes.

Analyse des Marktanteils von Rückversicherungen nach Geografie< /strong>

Der Umfang des Rückversicherungsmarktes ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Anteil am Rückversicherungsmarkt halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und die zunehmende Konzentration auf Risikomanagement und Rückversicherung haben zum Wachstum des Marktes beigetragen.

Umfang des Rückversicherungsmarktberichts

Die „Rückversicherungsmarktanalyse“ wurde basierend auf Typ, Anwendung, Modus und Geografie durchgeführt. Je nach Art wird der Markt in fakultative Rückversicherung und Vertragsrückversicherung unterteilt. Je nach Anwendung wird der Rückversicherungsmarkt in Sach- und Versicherungen unterteilt. Unfallrückversicherung und Leben & Krankenrückversicherung. Je nach Modus wird der Markt in Online und Offline unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

Reinsurance Market News und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Rückversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:

• Im Februar 2024 gab Resolution Life bekannt, dass seine Rückversicherungsplattform auf den Bermudas, Resolution Re hat mit einem japanischen Versicherer einen Flow-Rückversicherungsvertrag abgeschlossen. Ziel dieser Vereinbarung ist es, die Kapazität zu erhöhen und die Produktwettbewerbsfähigkeit zu steigern und das Angebot für die Festrentenversicherungsnehmer des Zedenten zu verbessern.

[Quelle: Resolution Life, Website des Unternehmens]

• Im Januar 2024 gab die Reinsurance Group of America, Incorporated eine strategische Investition und eine exklusive globale Lebens- und Krankenrückversicherungspartnerschaft mit dem Versicherungstechnologieunternehmen DigitalOwl bekannt.

[ Quelle: Reinsurance Group of America, Unternehmenswebsite]

• Im Januar 2024 kündigte Guy Carpenter die Einführung einer neuen Cyber-Rückversicherung an Produkt, CatStop+. CatStop+ hilft bei der Lösung einer Reihe von Problemen, mit denen Cyber-Rückversicherer konfrontiert sind, indem es ein Gleichgewicht zwischen der Deckung von Spitzenrisiken, dem Extremschutz und der Kosteneffizienz schafft und gleichzeitig Klarheit bei der Wiedergutmachung von Verlusten schafft, die aus einem schweren Cyber-Ereignis resultieren.

[Quelle: Guy Carpenter, Unternehmenswebsite]

• Im Dezember 2023 gab Manulife Financial Corporation einen Rückversicherungsvertrag über 13 Milliarden US-Dollar bekannt. einschließlich 6 Milliarden US-Dollar an Langzeitpflege mit Global Atlantic.

[Quelle: Global Atlantic, Website des Unternehmens]

Reinsurance Market Report Coverage & Ergebnisse

Die Prognose für den Rückversicherungsmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Reinsurance Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:

• Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
• Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
• Detaillierte Firmenprofile.