Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato riassicurativo e previsioni fino al 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato della riassicurazione cresceranno da 485,37 miliardi di $ nel 2023 a 959,48 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR dell'8,9% dal 2023 al 2031. Il mercato della riassicurazione include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato della riassicurazione e al loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Le compagnie assicurative vogliono comunemente che venga offerta protezione finanziaria ai propri clienti, che può essere soddisfatta da soluzioni di riassicurazione. Le compagnie assicurative desiderano spesso queste protezioni. I fornitori di riassicurazione salvaguardano altre compagnie assicurative dalle perdite, in particolare quelle derivanti da eventi catastrofici come gli uragani. Ciò ha spinto le aziende in tutto il mondo ad adottare soluzioni per mitigare i rischi finanziari. In tale scenario, anche il settore della riassicurazione si è evoluto per supportare i rischi che comportano tali cambiamenti nelle aziende e nel comportamento dei consumatori.

Analisi del mercato della riassicurazione

La riassicurazione è definita come assicurazione per le compagnie assicurative. È un contratto tra un riassicuratore e un assicuratore. La riassicurazione aiuta gli assicuratori a rimanere in attività recuperando tutto o parte del denaro che hanno pagato ai richiedenti. La riassicurazione riduce la passività netta per rischi specifici e fornisce protezione dai disastri contro perdite significative o numerose. Gli assicuratori acquistano la riassicurazione per quattro motivi: per aumentare la capacità, per stabilizzare l'esperienza di perdita, per proteggere se stessi e l'assicurato dai disastri e per limitare la responsabilità su un rischio particolare. La riassicurazione aumenta la capacità dell'assicuratore di sopportare l'onere finanziario in caso di eventi non comuni e significativi proteggendolo dalle passività accumulate. Ciò fornisce all'assicuratore una maggiore garanzia del suo capitale e solvibilità. Per mantenere i margini di solvibilità, gli assicuratori possono sottoscrivere polizze che coprono una maggiore quantità di rischio senza aumentare inutilmente le spese amministrative mediante l'uso della riassicurazione. Inoltre, la riassicurazione fornisce agli assicuratori significative attività liquide in caso di perdite straordinarie.

La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell'espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le aziende e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea più opportunità per investimenti internazionali, con conseguenti più programmi collegati agli investimenti. Inoltre, l'industrializzazione facilita anche maggiori investimenti, collaborazioni più ampie, partnership e joint venture, facilitando la crescita del mercato della riassicurazione.

Mercato della riassicurazione: approfondimenti strategici

Panoramica del settore della riassicurazione

• La riassicurazione è uno strumento fondamentale utilizzato dalle compagnie assicurative per controllare il rischio e il capitale necessario a sostenere tale rischio.

• Gli assicuratori possono utilizzare la riassicurazione per raggiungere un profilo di rischio mirato ottimale. Nel settore assicurativo, le transazioni di riassicurazione possono essere complicate.

• Le aziende possono impiegare numerose transazioni di riassicurazione con dettagli diversi. La riassicurazione è spesso utilizzata per i seguenti motivi: 1) aumentare la capacità della compagnia assicurativa; 2) stabilizzare i risultati di sottoscrizione; 3) finanziamento; 4) fornire protezione dalle catastrofi; 5) uscire da una particolare linea di business; 6) distribuire il rischio; e 7) acquisire conoscenza.

• Gli enti statali di regolamentazione delle assicurazioni hanno da tempo compreso che per soddisfare le esigenze del mercato americano è necessaria una capacità di riassicurazione sia locale che estera, e il settore riassicurativo statunitense continua a rappresentare una fonte significativa di capacità per gli assicuratori nazionali.

• Di conseguenza, gli Stati Uniti hanno creato un quadro normativo sulla riassicurazione che ha favorito la crescita di un mercato riassicurativo accessibile ma sicuro, con la maggior parte dei premi di riassicurazione riassicurati all'estero.

Driver del mercato della riassicurazione

Crescita significativa nella riassicurazione della proprietà intellettuale (PI) e nella riassicurazione dei mutui per guidare il mercato della riassicurazione

• L'espansione e l'innovazione nei settori della riassicurazione della proprietà intellettuale e della riassicurazione dei mutui sono destinate a diventare motori di crescita fondamentali nel mercato della riassicurazione.

• Sfruttando strategie avanzate di gestione del rischio e soluzioni personalizzate, le compagnie assicurative possono mitigare efficacemente i rischi associati alle attività di proprietà intellettuale e ai portafogli di mutui, sbloccando così nuove opportunità di generazione di fatturato ed espansione del mercato.

• Questa attenzione strategica alla proprietà intellettuale e alla riassicurazione dei mutui non solo migliora la capacità degli assicuratori di gestire il rischio, ma promuove anche un clima di stabilità e fiducia all'interno del settore, attraendo maggiori investimenti e stimolando la crescita del mercato della riassicurazione.

Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato della riassicurazione

• In base alla tipologia, il mercato della riassicurazione è suddiviso in riassicurazione facoltativa e riassicurazione convenzionale.

• Si prevede che il segmento della riassicurazione basata sui trattati deterrà una quota di mercato sostanziale nel 2023.

• In un accordo di riassicurazione, il riassicuratore è tenuto ad accettare tutte le polizze del riassicurato, comprese quelle non ancora sottoscritte o una determinata classe di polizze.

• La riassicurazione facoltativa può coprire molte sezioni con più polizze raggruppate insieme, oppure può coprire una singola polizza individualmente, come nel caso della riassicurazione dell'assicurazione in eccesso su un'azienda o un edificio di grandi dimensioni.

Analisi della quota di mercato della riassicurazione per area geografica

L'ambito del mercato della riassicurazione è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato della riassicurazione. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alla riassicurazione hanno contribuito alla crescita del mercato.

Approfondimenti regionali sul mercato della riassicurazione

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato della riassicurazione durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato della riassicurazione in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto sul mercato della riassicurazione

Densità degli operatori del mercato riassicurativo: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del mercato della riassicurazione sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali compagnie che operano nel mercato della riassicurazione sono:

1. Monaco di Baviera Re
2. Gruppo Swiss Re
3. Gruppo Hannover Re
4. Canada Life RE
5. Berkshire Hathaway Inc

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato riassicurativo"è stato condotto in base a tipo, applicazione, modalità e geografia. In base al tipo, il mercato è segmentato in riassicurazione facoltativa e riassicurazione con trattato. In base all'applicazione, il mercato della riassicurazione è segmentato in riassicurazione danni e vita e salute. In base alla modalità, il mercato è segmentato in online e offline. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

Notizie e sviluppi recenti del mercato della riassicurazione

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato della riassicurazione. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel febbraio 2024, Resolution Life ha annunciato che la sua piattaforma di riassicurazione delle Bermuda, Resolution Re, ha stipulato un accordo di riassicurazione di flusso con un assicuratore giapponese. Questo accordo mira a fornire una maggiore capacità e una maggiore competitività del prodotto, migliorando l'offerta ai titolari di polizze di rendita fissa del cedente.

[Fonte: Resolution Life, sito web aziendale]

• Nel gennaio 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated ha annunciato un investimento strategico e una partnership esclusiva di riassicurazione globale sulla vita e sulla salute con la società di tecnologia assicurativa DigitalOwl.

[Fonte: Reinsurance Group of America, sito web aziendale]

• A gennaio 2024, Guy Carpenter ha annunciato il lancio di un nuovo prodotto di riassicurazione informatica, CatStop+. CatStop+ aiuta a risolvere una serie di problemi che i riassicuratori informatici devono affrontare, trovando un equilibrio tra copertura dai rischi di picco, protezione di coda ed economicità, apportando al contempo chiarezza al recupero delle perdite derivanti da un grave evento informatico.

[Fonte: Guy Carpenter, sito web aziendale]

• Nel dicembre 2023, Manulife Financial Corporation ha annunciato un accordo di riassicurazione da 13 miliardi di dollari, di cui 6 miliardi di dollari in assistenza a lungo termine, con Global Atlantic.

[Fonte: Global Atlantic, sito web aziendale]

Copertura e risultati del rapporto sul mercato della riassicurazione

La previsione del mercato della riassicurazione è stimata in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato della riassicurazione (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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