2031년까지 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 성장, 규모, 점유율, 동향, 주요 업체 분석 및 예측

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2023년 56억 1,000만 달러에서 2031년 1,399억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 시장은 2023~2031년에 15.5%의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다 . 맞춤형 뱅킹 서비스에 대한 수요 증가와 금융 포용을 위한 규제 지원은 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 주요 트렌드로 남을 가능성이 높습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 분석

모바일 폰 사용이 증가함에 따라 더 많은 사람들이 편리함 때문에 모바일 뱅킹을 선택하고 있습니다. 이러한 변화로 인해 은행은 모바일 기기에서 사용할 수 있는 디지털 뱅킹 시스템을 만들어 사용자가 이동 중에도 뱅킹을 할 수 있도록 했습니다. 또한 이러한 시스템은 은행이 운영을 보다 효율적으로 만들고, 비용을 절감하고, AI 및 데이터 분석과 같은 최신 기술을 통합하여 서비스를 개인화하고 의사 결정을 개선하는 데 도움이 됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 개요

디지털 뱅킹 플랫폼은 인터넷이나 모바일 앱을 통해 사용할 수 있는 전자 시스템으로, 소비자가 다양한 뱅킹 업무와 금융 거래를 원격으로 수행할 수 있도록 합니다. 이러한 업무에는 계좌 관리, 지불, 대출 신청 및 광범위한 뱅킹 서비스에 대한 액세스가 포함됩니다. 이 플랫폼은 또한 계좌 관리, 모바일 입금, 디지털 지갑, 예산 도구 및 챗봇 이나 메시징 서비스를 통한 고객 지원과 같은 기능을 제공합니다. 디지털 뱅킹 플랫폼의 주요 장점은 고객과 은행 모두에게 편의성, 접근성 및 효율성입니다. 사용자는 실제 지점을 방문하지 않고도 편리하게 뱅킹 거래를 수행할 수 있어 고객 만족도와 참여도가 높아집니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장: 전략적 통찰력

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 동인 및 기회

시장을 선호하기 위한 맞춤형 뱅킹 서비스에 대한 필요성 증가

고객이 개인화된 금융 서비스를 추구하는 추세가 증가하고 있으며, 은행은 맞춤형 경험을 위해 디지털 플랫폼을 도입하고 있습니다. 디지털 뱅킹을 통해 은행은 전문 금융 상품과 서비스를 제공하여 충성도와 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 개인화된 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 맞춤형 금융 솔루션에 대한 소비자 선호도가 바뀌고 있습니다. 이제 고객은 특정 요구 사항을 충족하는 개인화된 경험을 원하며, 은행은 보다 개인화된 뱅킹 경험을 위해 디지털 플랫폼으로 전환하고 있습니다.

금융 포용을 위한 정부 및 규제 지원

디지털 뱅킹을 촉진하려는 전 세계적 노력은 금융 포용성을 강화하는 데 있어 디지털 뱅킹이 지닌 상당한 잠재력을 이해함으로써 동기를 부여받았습니다. 디지털 플랫폼을 사용하면 은행 계좌가 없거나 은행 계좌 가 부족한 사람들과 같이 역사적으로 공식 금융 시스템에서 배제되었던 개인이 이제 중요한 금융 서비스에 접근할 수 있습니다. 이러한 금융 접근성 확대는 은행 서비스가 있는 사람과 없는 사람 간의 격차를 줄일 뿐만 아니라 더 많은 사람들이 공식 경제에 참여할 수 있도록 하여 경제 성장을 촉진합니다. 결과적으로 디지털 뱅킹에 대한 규제 지원은 금융 포용성을 강화하는 방법일 뿐만 아니라 전반적인 경제적 발전을 촉진하고 사회적 불평등을 최소화하는 전략이기도 합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 보고서 세분화 분석

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 분석에서 중요한 부분은 구축과 유형입니다.

• 배포에 따라 시장은 클라우드와 온프레미스로 나뉩니다. 온프레미스 세그먼트는 2023년에 상당한 시장 점유율을 차지했습니다.
• 유형별로 시장은 기업 은행업과 리테일 은행업으로 세분화됩니다. 기업 은행업 부문은 2023년에 시장에서 상당한 점유율을 차지했습니다.

지역별 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 점유율 분석

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 보고서의 지리적 범위는 주로 북미, 아시아 태평양, 유럽, 중동 및 아프리카, 남미/남중미의 5개 지역으로 나뉩니다.

북미, 특히 미국은 전 세계적으로 가장 높은 기술 도입률을 자랑합니다. 스마트폰의 광범위한 사용과 강력한 인터넷 보급률은 디지털 뱅킹 서비스의 개발과 지배에 이상적인 환경을 조성합니다. 이 지역의 잘 확립된 금융 인프라는 성숙한 은행 부문, 유리한 규제 환경, 핀테크 기업에 대한 상당한 투자로 뒷받침되는 디지털 뱅킹의 혁신을 촉진합니다. 북미 소비자는 빠르고 쉽고 안전한 온라인 뱅킹 거래에 대한 욕구에 의해 주도되는 뱅킹을 포함한 디지털 서비스에 대한 강한 선호도를 보입니다. 이러한 수요는 은행과 금융 기관이 디지털 플랫폼을 지속적으로 개선하도록 동기를 부여합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 보고서 범위

시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 전체 시장 가치에 비해 나타냅니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

1. 앱웨이 AG
2. CREALOGIX Holding AG
3. 에지버브 시스템즈 리미티드
4. 주식회사 파이서브
5. 오라클 주식회사
6. SAP SE

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 뉴스 및 최근 개발

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 1차 및 2차 조사 이후의 정성적, 정량적 데이터를 수집하여 평가되며, 여기에는 중요한 기업 간행물, 협회 데이터 및 데이터베이스가 포함됩니다. 다음은 시장의 개발 목록입니다.

• 디지털 뱅킹 솔루션의 선도적 공급업체인 Apiture는 오늘 1908년부터 인디애나 남부 지역에서 고객에게 서비스를 제공해 온 커뮤니티 금융 기관인 NWSB(The New Washington State Bank)가 온라인 및 모바일 뱅킹 솔루션을 구동하기 위해 Apiture 디지털 뱅킹 플랫폼을 선택했다고 발표했습니다. NWSB는 Apiture의 소비자 뱅킹, 기업 뱅킹, 계좌 개설 및 데이터 인텔리전스 솔루션을 구현하여 소매 및 기업 고객에게 매끄럽고 혁신적인 경험을 제공할 것입니다.

(출처: Apiture, 회사 웹사이트, 2024)

• Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) (이하 "Alkami")는 미국 금융 기관을 위한 클라우드 기반 디지털 뱅킹 솔루션 제공업체 중 선두주자입니다. Elevations Credit Union(이하 "Elevations")이 Alkami의 온라인 비즈니스 및 리테일 뱅킹 플랫폼을 출시했다고 오늘 발표했습니다. 원활한 구현 프로세스를 거쳐 Elevations는 이제 이 플랫폼을 활용하여 리테일 및 비즈니스 포트폴리오를 확대하고 시장 점유율을 확보하고 있습니다.

(출처: 알카미테크놀로지 주식회사, 보도자료, 2024)

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 보고서 범위 및 제공물

"디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모 및 예측(2023-2031)" 보고서는 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 세그먼트에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모 및 예측
• 동인, 제약 및 주요 기회와 같은 시장 역학
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST/포터의 5가지 힘과 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정 및 최근 시장 동향을 포괄하는 글로벌 및 지역 시장 분석
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 유명 기업 및 최근 개발 사항을 포함하는 산업 환경 및 경쟁 분석
• 자세한 회사 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

사용 후기

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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