소액 금융 시장 조사 – 규모, 점유율, 개발 및 미래 범위 2030

  • Report Code : TIPRE00039053
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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소액 금융 시장 규모 및 동향

소액 금융 시장 규모는 US$ 274.3에서 성장할 것으로 예상됩니다. 2023년에는 10억 달러로, 2031년에는 미화 5,287억 달러로 증가할 것입니다. 2023년부터 2031년까지 CAGR 8.6%로 확장될 것으로 예상됩니다. 전통적인 대출에서 소액 금융으로의 전환으로 시장이 활성화될 것으로 예상됩니다.

소액 금융 시장 분석

소액 금융 업계는 서비스와 범위를 향상하기 위해 기술 발전을 수용하고 있습니다. 여기에는 모바일 뱅킹, 디지털 결제, 혁신적인 금융 기술의 사용이 포함됩니다. 이러한 소액 금융 시장 동향은 소액 금융 기관과 고객 모두에게 더 큰 접근성, 효율성 및 편의성을 제공합니다. 시장 내에서 사회적 영향과 지속 가능성에 대한 초점이 확대되었습니다.

소액 금융 시장 개요

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  • 소액금융(Microfinance)은 일반적으로 전통적인 은행 시스템에서 제외되는 저소득 개인 또는 집단을 대상으로 하는 금융 서비스 조건을 말합니다. 소액 운전 자본 대출, 소액 대출 또는 소액 대출을 제공함으로써 소외된 인구, 특히 여성과 소외된 인구의 재정적 요구에 초점을 맞추는 것을 목표로 합니다. 그러나 소액 금융 기관(MFI)은 송금, 보험, 저축 계좌 등 기타 금융 서비스도 제공할 수 있습니다.
  • 소액 금융의 주요 목적은 재정적으로 소외된 사람들의 금융 서비스 접근성을 개선하여 자급자족을 촉진하는 것입니다. 그리고 경제적 독립. 이는 개인과 지역사회에 사업을 시작하거나 확장하고, 위험을 관리하고, 재정적 회복력을 구축할 수 있는 수단을 제공함으로써 역량을 강화하는 데 중요한 역할을 합니다.
  • 소액 금융은 상당한 인구가 부족한 개발도상국에서 특히 중요합니다. 공식 신용 또는 저축에 대한 접근. 맞춤형 금융 및 비금융 서비스를 제공함으로써 소액 금융 기관은 빈곤 완화, 경제 발전, UN의 지속 가능한 개발 목표 달성에 기여합니다.
  • 시장은 최근 몇 년 동안 꾸준한 성장을 경험해 왔으며 이러한 성장은 금융 포용의 중요성과 소액 금융이 개인과 기업에 미칠 수 있는 긍정적인 영향에 대한 인식.

전략적 통찰

소액 금융 시장 동인

소액 금융 시장을 주도하기 위해 기존 대출에서 소액 금융으로 전환

 

  • 시장은 여러 요인에 의해 전통적인 대출에서 소액 금융으로의 상당한 전환을 목격했습니다. 이러한 변화는 금융 환경에 긍정적인 변화를 가져왔습니다. 특히 이전에 공식 금융 서비스에 접근할 수 없었던 저소득 개인 및 집단의 경우 더욱 그렇습니다. 소액 금융으로의 전환의 주요 요인 중 하나는 금융 포용성을 촉진하려는 목표입니다.
  • 기존 대출 기관은 종종 엄격한 자격 기준을 적용하고 담보를 요구하므로 저소득층 개인이 신용을 얻기가 어렵습니다. 반면에 소액 금융 기관은 재정적으로 소외된 사람들에게 금융 서비스를 제공하여 그들이 소액 대출, 소액 대출 및 기타 금융 상품에 접근할 수 있도록 하는 데 중점을 둡니다.
  • 소액 금융은 빈곤을 완화하고 지속 가능한 발전에 기여할 수 있는 잠재력으로 인정받고 있습니다. 소액 금융은 개인에게 사업을 시작하거나 확장할 수 있는 수단을 제공함으로써 소득 창출 기회를 창출하고 실업률을 줄이며 생활 수준을 향상시키는 데 도움이 됩니다. 이러한 사회적 임팩트는 정부, 국제기구, 임팩트 투자자의 관심과 지원을 받아 소액금융 시장 성장을 더욱 촉진했습니다.

소액 금융

시장 보고서 세분화 분석

  • 공급자를 기준으로 시장은 은행, 소액 금융 기관으로 분류됩니다. (MFI), 비은행 금융기관(NBFI) 등 은행 부문은 2023년에 상당한 소액 금융 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.
  • 은행은 대출, 저축 계좌, 기타 은행 상품을 포함한 광범위한 금융 서비스를 제공하는 전통적인 금융 기관입니다. 소액금융의 맥락에서 은행은 저소득층 개인과 소기업에 금융 서비스를 제공하는 데 중요한 역할을 합니다. 소외 계층의 요구에 맞는 소액 신용, 소액 보험 및 기타 금융 상품을 제공할 수 있습니다.
  • 은행은 종종 더 넓은 고객 기반과 광범위한 인프라를 보유하고 있어 시장에서 중요한 부문으로 자리잡고 있습니다. 소액 금융 기관은 전통적인 은행 서비스에 대한 접근성이 부족한 저소득층 개인에게 금융 서비스를 제공하는 전문 조직입니다.
  • MFI는 금융 포용에 중점을 두고 소액 대출, 소액 신용, 저축 계좌, 보험을 제공하여 재정적으로 소외된 사람들에게 힘을 실어주는 것을 목표로 합니다. , 기타 금융상품 등이 있습니다. 여성, 농촌 지역사회, 소규모 기업가 등 소외 계층을 대상으로 하는 경우가 많으며, 이는 소액 금융 시장 성장을 더욱 촉진할 것으로 예상됩니다.
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전략적 통찰력

지역별 소액 금융 시장 점유율 분석

소액 금융 시장 보고서

의 범위 스팬>은 크게 북미, 유럽, 아시아태평양, 중동 및 5개 지역으로 구분됩니다. 아프리카, 남미. 아시아 태평양(APAC)은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 소액 금융 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 다양한 경제 전반에 걸친 금융 포용에 대한 관심 증가가 이러한 성장에 기여했습니다. 은행 서비스를 이용할 수 없는 인구가 많고 기업 문화가 성장하는 것으로 특징지어지는 APAC의 신흥 시장은 소액 금융 기관과 비은행 금융 기관(NBFI)이 서비스를 확장하고 이전에 서비스가 부족했던 지역 사회에 접근할 수 있는 상당한 기회를 제공했습니다.

< Strong>소액 금융

시장 보고서 범위

"소액 금융 시장 분석"은 제공자, 최종 사용자 및 지역을 기반으로 수행되었습니다. . 공급자 측면에서 시장은 은행, 소액 금융 기관(MFI), 비은행 금융 기관(NBFI) 등으로 분류됩니다. 최종 사용자를 기준으로 시장은 소기업, 소기업, 1인 기업 또는 자영업자로 분류됩니다. 지역을 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 지역으로 분류됩니다. 아프리카 및 남아메리카.

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국가 적용 범위

보고서 속성

세부정보

2023년 시장 규모

미화 2,743억 달러

2031년 시장 규모

5,287억 달러

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글로벌 CAGR(2023~2031)

8.6%

실제 데이터

2021 – 2023

예측 기간

2024 – 2031< /p>

보고 범위

시장 규모 및 예측(US$), 시장 동인 & 추세 분석, PEST 분석, 주요 기회, 지역 및amp; 국가 분석, 경쟁 환경, 회사 프로필

부문별 적용 범위

제공업체(은행, 소액 금융 기관(MFI), 비은행 금융 기관(NBFI) 및 기타); 최종 사용자(소규모 기업, 소기업, 1인 기업 또는 자영업자) 및 지역.

지역 적용 범위

북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미, 중동 및 아프리카

미국; 캐나다; 멕시코; 영국; 독일; 프랑스; 러시아, 이탈리아; 중국; 인도; 일본; 대한민국; 호주; 사우디 아라비아; 아랍에미리트; 남아프리카; 브라질; 아르헨티나

시장 리더 및 주요 회사 프로필

인도네시아 은행(BRI); 안나푸르나 소액금융 Pvt. 주식회사; 반단 금융 서비스 Pvt. 주식회사; CDC 중소기업 금융 공사; Cashpor 마이크로 크레딧; 그라민아메리카(Grameen America Inc.); 키바; Madura Microfinance Ltd.; 퍼시픽 커뮤니티 벤처스; 및 ESAF 소규모 금융 은행

소액 금융

< Strong>시장 뉴스 및 최근 개발

회사는 시장에서 인수합병과 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 소액 금융 시장 예측은 주요 회사 간행물, 협회 데이터 및 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추정됩니다. 최근 몇 가지 주요 시장 발전 상황은 다음과 같습니다.

  • 2024년 2월 Ericsson과 Telenor Microfinance Bank(TMB)는 파트너십을 더욱 강화하고 홍보에 대한 약속을 공유했습니다. 파키스탄의 재정적 포용과 권한 부여. 두 회사는 최근 easypaisa가 제공하는 금융 서비스를 강화하고 핀테크 부문 내에서 제공 범위를 확대한다는 목표로 다년간의 파트너십 연장을 체결했습니다. 이 파트너십은 두 회사의 전문 지식과 자원을 활용하여 파키스탄의 개인 및 기업을 위한 금융 서비스의 성장과 접근성을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

[출처: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, 회사 웹사이트]

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소액 금융

시장 보고서 범위 및amp; 산출물

“소액 금융 시장 규모 및 예측(2021년~2031년)”에 대한 시장 보고서는 자세한 내용을 제공합니다. 아래 영역을 다루는 시장 분석-

  • 시장 규모 및amp; 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대해 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 예측합니다.
  • 동인, 제한 사항 및 주요 기회와 같은 시장 역학.
  • 주요 미래 동향.
  • 자세한 PEST & SWOT 분석
  • 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정 및 최근 시장 개발을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석.
  • 시장 집중도, 히트 맵 분석, 주요 업체, 최근 개발을 다루는 산업 환경 및 경쟁 분석.
  • 자세한 회사 프로필
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What will be the market size for the microfinance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 528.7 billion by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the microfinance market?

The key players holding majority shares in the market are Bandhan Financial Services Pvt. Ltd.; CDC Small Business Finance Corp.; Cashpor Micro Credit; Grameen America Inc.; and KIVA.

What are the future trends of the microfinance market?

Increased focus on social impact and sustainability is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the microfinance market?

Shift from traditional loaning to microfinance and lower operating costs and reduced market risk are the major factors that propel the market.

What is the estimated market size for the microfinance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 274.3 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.6% during the forecast period 2023 - 2031.

  • Bank Rakyat Indonesia (BRI)
  • Annapurna Microfinance Pvt. Ltd.
  • Bandhan Financial Services Pvt. Ltd.
  • CDC Small Business Finance Corp.
  • Cashpor Micro Credit
  • Grameen America Inc.
  • KIVA
  • Madura Microfinance Ltd.
  • Pacific Community Ventures
  • ESAF Small Finance Bank

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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