2031년까지 소액 금융 시장 성장, 규모, 점유율, 동향, 주요 업체 분석 및 예측

소액금융 시장 규모는 2023년 2,743억 달러에서 2031년 5,287억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년 사이에 연평균 성장률 8.6%로 확대될 것으로 예상됩니다. 전통적인 대출에서 소액금융으로의 전환이 시장을 활성화할 것으로 예상됩니다.

소액금융 시장 분석

소액금융 산업은 서비스와 도달 범위를 강화하기 위해 기술 발전을 수용하고 있습니다. 여기에는 모바일 뱅킹, 디지털 결제 및 혁신적인 금융 기술의 사용이 포함됩니다. 이러한 소액금융 시장 추세는 소액금융 기관과 고객 모두에게 더 큰 접근성, 효율성 및 편의성을 제공합니다. 시장 내에서 사회적 영향과 지속 가능성에 대한 초점이 확대되었습니다.

소액금융 시장 개요

• 소액금융은 일반적으로 전통적인 은행 시스템에서 배제되는 저소득 개인이나 집단에 대한 금융 서비스 조건을 말합니다. 소액 운영 자금 대출, 소액 대출 또는 소액 신용을 제공하여 소외 계층, 특히 여성과 소외 계층의 재정적 필요에 초점을 맞추는 것을 목표로 합니다. 그러나 소액 금융 기관(MFI)은 송금, 보험 및 저축 계좌와 같은 다른 금융 서비스도 제공할 수 있습니다.
• 소액금융의 주요 목적은 재정적으로 배제된 사람들의 금융 서비스에 대한 접근성을 개선하고 자립과 경제적 독립을 촉진하는 것입니다. 이는 개인과 커뮤니티에 사업을 시작하거나 확장하고, 위험을 관리하고, 재정적 회복력을 구축할 수 있는 수단을 제공함으로써 개인과 커뮤니티에 힘을 실어주는 데 중요한 역할을 합니다.
• 소액금융은 인구의 상당수가 정식 신용이나 저축에 대한 접근성이 부족한 개발도상국에서 특히 중요합니다. 맞춤형 금융 및 비금융 서비스를 제공함으로써 소액금융 기관은 빈곤 완화, 경제 개발 및 유엔의 지속 가능한 개발 목표 달성에 기여합니다.
• 최근 몇 년 동안 시장은 꾸준한 성장을 경험했으며, 이러한 성장은 금융 포용의 중요성에 대한 인식이 높아지고 소액금융이 개인과 기업에 미칠 수 있는 긍정적 영향이 커지고 있음을 보여줍니다.

전략적 통찰력

소액금융 시장 동인

전통 대출에서 소액금융으로 전환하여 소액금융 시장을 주도하다

• 시장은 여러 요인에 의해 주도되는 전통적인 대출에서 소액금융으로의 상당한 변화를 목격했습니다. 이러한 변화는 금융 환경에 긍정적인 변화를 가져왔는데, 특히 이전에는 공식적인 금융 서비스에 접근하지 못했던 저소득 개인과 그룹의 경우 더욱 그렇습니다. 소액금융으로의 전환의 주요 요인 중 하나는 금융 포용을 촉진하려는 목표입니다.
• 전통적인 대출 기관은 종종 엄격한 자격 기준을 가지고 담보를 요구하기 때문에 저소득 개인이 신용을 얻기 어렵습니다. 반면, 소액금융 기관은 재정적으로 취약한 사람들에게 금융 서비스를 제공하는 데 중점을 두고, 이들이 소액 대출, 소액 신용 및 기타 금융 상품을 이용할 수 있도록 합니다.
• 소액금융은 빈곤을 완화하고 지속 가능한 개발에 기여할 수 있는 잠재력으로 인정받고 있습니다. 개인에게 사업을 시작하거나 확장할 수 있는 수단을 제공함으로써 소액금융은 소득 창출 기회를 창출하고 실업을 줄이며 생활 수준을 개선하는 데 도움이 됩니다. 이러한 사회적 영향은 정부, 국제 기구 및 임팩트 투자자의 관심과 지원을 끌어들여 소액금융 시장 성장을 더욱 촉진했습니다.

소액금융

시장 보고서 세분화 분석

• 공급자에 따라 시장은 은행, 소액금융기관(MFI), 비은행 금융기관(NBFI) 및 기타로 세분화됩니다. 은행 부문은 2023년에 상당한 소액금융 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.
• 은행은 대출, 저축 계좌 및 기타 은행 상품을 포함한 광범위한 금융 서비스를 제공하는 전통적인 금융 기관입니다. 소액금융의 맥락에서 은행은 저소득 개인과 초소기업에 금융 서비스를 제공하는 데 중요한 역할을 합니다. 은행은 소액대출, 소액보험 및 소외 계층의 요구에 맞는 기타 금융 상품을 제공할 수 있습니다.
• 은행은 종종 더 광범위한 고객 기반과 광범위한 인프라를 갖추고 있어 시장에서 중요한 부문이 됩니다. 소액금융 기관은 전통적인 은행 서비스에 대한 접근성이 부족한 저소득층에게 금융 서비스를 제공하는 전문 기관입니다.
• MFI는 금융 포용성에 초점을 맞추고 소액 대출, 소액 신용, 저축 계좌, 보험 및 기타 금융 상품을 제공하여 재정적으로 소외된 계층에 힘을 실어주는 것을 목표로 합니다. 이들은 종종 여성, 농촌 지역 사회, 소규모 기업가를 포함한 소외 계층을 대상으로 하며, 이는 소액 금융 시장 성장을 더욱 촉진할 것으로 예상됩니다.

지역별 소액금융 시장 점유율 분석

소액금융 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 아시아 태평양(APAC)은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 소액금융 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 다양한 경제권에서 금융 포용성에 대한 집중 증가가 이러한 성장에 기여했습니다. 은행 계좌가 없는 인구가 많고 기업가 문화가 성장하는 APAC의 신흥 시장은 소액금융 기관과 비은행 금융 기관(NBFI)이 서비스를 확장하고 이전에는 서비스가 부족했던 지역 사회에 도달할 수 있는 상당한 기회를 제공했습니다.

소액금융

시장 보고서 범위

"소액금융 시장 분석"공급자, 최종 사용자 및 지역에 따라 수행되었습니다. 공급자 측면에서 시장은 은행, 소액 금융 기관(MFI), 비은행 금융 기관(NBFI) 및 기타로 세분화됩니다. 최종 사용자를 기준으로 시장은 소규모 기업, 초소기업 및 솔로 사업자 또는 자영업자로 세분화됩니다. 지역을 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

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시장 뉴스 및 최근 개발 사항

기업들은 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 전략과 유기적 전략을 채택합니다.소액금융 시장 전망은 주요 회사 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추산됩니다. 최근 몇 가지 주요 시장 동향은 다음과 같습니다.

• 2024년 2월, 에릭슨과 텔레노르 마이크로파이낸스 뱅크(TMB)는 파트너십을 더욱 강화하고 파키스탄에서 금융 포용성과 권한 부여를 촉진하기 위한 공동의 의지를 보였습니다. 두 회사는 최근 easypaisa에서 제공하는 금융 서비스를 개선하고 핀테크 부문에서 제공하는 범위를 확대하는 목표로 파트너십을 다년간 연장하는 계약을 체결했습니다. 이 파트너십은 두 회사의 전문성과 리소스를 활용하여 파키스탄의 개인과 기업을 위한 금융 서비스의 성장과 접근성을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

[출처: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, 회사 웹사이트]

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시장 보고서 범위 및 제공물

"소액금융 시장 규모 및 예측(2021-2031)"에 대한 시장 보고서는 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
• 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체, 최근 개발 사항을 포함한 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
• 자세한 회사 프로필

소액금융 보고 범위

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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란 케뎀 파트너, Reali Technologies LTDs

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

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피유시 나그팔 수석 부사장, 하이빔 글로벌

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

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치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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