تقرير سوق التأمين B2B2C 2031 حسب القطاعات والجغرافيا والديناميكيات والتطورات الأخيرة والرؤى الاستراتيجية

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين B2B2C من 4.10 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 2.2 مليار دولار أمريكي في عام 2024. من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين في الولايات المتحدة إلى 7.98 مليار دولار بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.7% من عام 2023 إلى عام 2031. من شركة إلى شركة إلى مستهلك، أو B2B2C، هو نوع من أنواع توزيع التأمين حيث تبيع إحدى الشركات التأمين لشركة أخرى. 

تحليل سوق التأمين B2B2C

يتم تقدير توقعات سوق التأمين B2B2C على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. ومع ذلك، تطور نموذج توزيع B2B2C بسرعة في السنوات الأخيرة، مما جذب اهتمام عدد متزايد من الجهات الفاعلة داخل وخارج قطاع التأمين. تعرب البنوك والمرافق والتجارة الإلكترونية وتجار التجزئة وغيرها (مثل الجمعيات المهنية) عن اهتمامها بتقديم تغطية تأمينية لمستهلكيها أو أعضائها من أجل التمييز بين مقترحات القيمة الخاصة بهم وتعزيز الهوامش.

تأمين B2B2C

نظرة عامة على الصناعة

• لقد حقق نموذج توزيع التأمين B2B2C، حيث تقدم شركات التأمين منتجاتها التأمينية من خلال وسطاء مثل البنوك وتجار التجزئة وشركات التجارة الإلكترونية وشركات الاتصالات وغيرها، نجاحًا كبيرًا في العديد من الأسواق. ومن المتوقع أن يتسارع هذا الاتجاه في المستقبل القريب بسبب تحسن وصول العملاء من اللاعبين الرقميين والتقدم التكنولوجي الذي يسهل دمج التأمين في أنظمة الشركاء. وسوف يؤدي هذا إلى زيادة كبيرة في سوق التأمين B2B2C.
• وتتزايد اهتمام شركات تصنيع المعدات الأصلية وشركات الاتصالات والمؤسسات المالية بتوزيع المنتجات المالية، وخاصة التأمين، الذي يوفر هوامش ربح جيدة. ويعمل بعض الشركاء على توسيع عروضهم لتوفير خيارات تأمين أكثر شمولاً.
• لقد أحدث التأمين المضمن بالفعل تأثيرًا كبيرًا على الممتلكات والمسؤولية، وعلى الرغم من أنه لم يتغلغل بعد بشكل كامل في أسواق التأمين على الحياة والصحة، فإن شركات التأمين تستكشف طرقًا جديدة لتضمين المنتجات والوصول إلى عملائها.

سوق التأمين B2B2C: رؤى استراتيجية

محرك سوق التأمين B2B2C

إن تكنولوجيا التأمين ستقود سوق التأمين بين الشركات والمستهلكين

• في السنوات الأخيرة، أدت التطورات التكنولوجية إلى تحويل صناعة التأمين من حيث توفير التكاليف والكفاءة وزيادة تخصيص العروض لتتناسب مع احتياجات المستهلكين الأفراد.
• تعمل الرقمنة على تحويل صناعة التأمين بين الشركات والمستهلكين من خلال تبني المنصات والنظم البيئية الرقمية. يتيح الوصول إلى بيانات العملاء، بما في ذلك الموقع وعادات الشراء وعادات الإنفاق والتفاعلات الاجتماعية، لشركات التأمين إنشاء حلول وخدمات تأمينية مخصصة لتحسين الحماية والتخفيف من المخاطر والتعامل مع المطالبات والمساعدة في الوقت المناسب.
• في نوفمبر 2023، أعلنت شركة Chubb عن إطلاق أحدث ابتكاراتها، والتي تهدف إلى تسهيل وصول المنظمات الشريكة B2B2C إلى منتجاتها وخدماتها التأمينية الرقمية واختبارها. يهدف Chubb Studio إلى تحسين عملية التكامل، مما يجعلها أسرع وأكثر قابلية للتخصيص للشركاء الذين يرغبون في الوصول إلى مجموعة منتجات وخدمات التأمين الرقمية للشركة.
• شركة ألمانية متخصصة في التأمين التكنولوجي كانت رائدة في مجال البيع المتبادل لمنتجات التأمين في نقاط البيع الإلكترونية. تأسست الشركة في ألمانيا عام 2012 وجمعت 8 ملايين دولار أمريكي في تمويل من الفئة B في مارس 2015. في يونيو 2016، أسست شركة أليانز تعاونًا استثماريًا مع الشركة الناشئة. كما أسست تعاونًا مع Assurant في الولايات المتحدة وكندا يسمى Assurant Product Protection.

تأمين B2B2C

تحليل تجزئة تقرير السوق

• استنادًا إلى الوسطاء، يتم تقسيم تقرير سوق التأمين B2B2C إلى البنوك ومديري الثروات وتجار التجزئة وغيرهم.
• ومن المتوقع أن يستحوذ قطاع الخدمات المصرفية على حصة كبيرة في سوق التأمين بين الشركات والمستهلكين في عام 2023. وكان التأمين المصرفي، الذي يبيع التأمين من خلال البنوك، استراتيجية ناجحة لسنوات عديدة. كما تقوم الشركات غير العاملة في مجال التأمين بتوزيع التأمين في عدة مجالات.

تأمين B2B2C

تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين B2B2C بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين B2B2C. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين B2B2C. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والتأمين في هذا النمو. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ موطنًا للعديد من البلدان النامية مثل الهند والصين، مما يدفع نمو سوق التأمين B2B2C.

تأمين B2B2C

رؤى إقليمية حول سوق التأمين B2B2C

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين B2B2C طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين B2B2C والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين B2B2C

كثافة اللاعبين في سوق التأمين B2B2C: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين B2B2C نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي الأكبر بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين B2B2C هي:

1. شركة إيدلوايس للتأمين العام المحدودة.
2. شركة أكسا المحدودة.
3. بي إن بي باريبا
4. أليانز SE.
5. تأمينات عامة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين B2B2C"تم تنفيذه على أساس استراتيجيات الاستثمار الأساسية والجغرافيا. من حيث الأنواع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين على الحياة، وتأمين صحي، وتأمين الممتلكات والحوادث. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

تأمين B2B2C

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين B2B2C. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق: 

• في أكتوبر 2023، أقامت شركة Allianz Partners وشركة Bolttech، وهي شركة تأمين تكنولوجية عالمية، علاقة لتقديم تأمين حماية الأجهزة المدمجة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ والولايات المتحدة. وتهدف اتفاقية الشراكة الاستراتيجية إلى استخدام نقاط القوة التكميلية لكل شركة لتوفير أفضل الحلول في فئتها، مما يسمح لشركاء الأعمال بإضافة منتجات التأمين والحماية إلى رحلات العملاء عند الحاجة.

[المصدر: Allianz SE، موقع الشركة على الويب]

تأمين B2B2C

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين B2B2C والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next