نمو سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية وحجمها وحصتها واتجاهاتها وتحليل اللاعبين الرئيسيين والتوقعات حتى عام 2031

من المتوقع أن يصل حجم سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية إلى 13.99 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 5.61 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 15.5٪ في الفترة 2023-2031. ومن المرجح أن تظل الحاجة المتزايدة إلى الخدمات المصرفية المخصصة والدعم التنظيمي للشمول المالي من أهم اتجاهات سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

تحليل سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية

مع زيادة استخدام الهواتف المحمولة، يختار المزيد من الأشخاص استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول نظرًا لسهولة استخدامها. وقد شجع هذا التغيير البنوك على إنشاء أنظمة مصرفية رقمية يمكن استخدامها على الأجهزة المحمولة، مما يسمح للمستخدمين بإجراء معاملاتهم المصرفية أثناء التنقل. وعلاوة على ذلك، تساعد هذه الأنظمة البنوك في جعل عملياتها أكثر كفاءة، وخفض النفقات، ودمج التقنيات الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات لتخصيص الخدمات وتحسين عملية اتخاذ القرار.

نظرة عامة على سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية

منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي نظام إلكتروني متاح عبر الإنترنت أو تطبيقات الهاتف المحمول، مما يسمح للمستهلكين بتنفيذ مهام مصرفية ومعاملات مالية مختلفة عن بُعد. وتشمل هذه المهام إدارة الحسابات والمدفوعات وطلبات القروض والوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية. كما تقدم المنصة ميزات مثل إدارة الحسابات والودائع عبر الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية وأدوات الميزانية ودعم العملاء من خلال برامج الدردشة أو خدمات الرسائل. تتمثل المزايا الرئيسية لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية في الراحة وسهولة الوصول والكفاءة لكل من العملاء والبنوك. يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات المصرفية بسهولة دون زيارة فرع مادي، مما يؤدي إلى زيادة رضا العملاء ومشاركتهم.chatbots or messaging services. The main advantages of digital banking platforms are convenience, accessibility, and efficiency for both clients and banks. Users can conveniently conduct

سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية

تزايد الحاجة إلى خدمات مصرفية مصممة خصيصًا لتناسب السوق

هناك اتجاه متزايد حيث يسعى العملاء إلى الحصول على خدمات مالية مخصصة، مما يدفع البنوك إلى اعتماد منصات رقمية لتجارب مخصصة. من خلال الخدمات المصرفية الرقمية، يمكن للبنوك تقديم منتجات وخدمات مالية متخصصة، مما يعزز الولاء ورضا العملاء. يعكس الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية المخصصة تحولًا في تفضيلات المستهلكين نحو الحلول المالية المخصصة. يرغب العملاء الآن في تجارب مخصصة تلبي احتياجاتهم المحددة، مما يدفع البنوك إلى اللجوء إلى المنصات الرقمية للحصول على تجربة مصرفية أكثر فردية.

الدعم الحكومي والتنظيمي للشمول المالي

إن الجهود العالمية الرامية إلى تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية تنبع من فهم إمكاناتها الكبيرة في تعزيز الشمول المالي. فمن خلال استخدام المنصات الرقمية، أصبح بوسع الأفراد الذين كانوا محرومين تاريخياً من النظام المالي الرسمي، مثل أولئك الذين لا يتعاملون مع البنوك أو لا يحصلون على الخدمات المصرفية الكافية، الآن الوصول إلى الخدمات المالية الحيوية. ولا يعمل هذا التوسع في الوصول إلى الخدمات المالية على تقليص التفاوت بين أولئك الذين يحصلون على الخدمات المصرفية ومن لا يحصلون عليها فحسب، بل إنه يعزز أيضاً النمو الاقتصادي من خلال تمكين المزيد من الناس من الانخراط في الاقتصاد الرسمي. وبالتالي، فإن الدعم التنظيمي للخدمات المصرفية الرقمية لا يخدم فقط كوسيلة لتعزيز الشمول المالي، بل وأيضاً كاستراتيجية لتعزيز التقدم الاقتصادي الشامل والحد من التفاوتات المجتمعية.unbanked or underbanked, can now access crucial financial services. This extension of financial access not only reduces the disparity between those with and without banking services but also boosts economic growth by enabling more people to engage in the formal economy. Consequently, regulatory backing for digital banking serves not only as a way to enhance financial inclusion but also as a strategy to foster overall economic progress and minimize societal inequalities.

تقرير تحليلي لتجزئة سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية

إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي النشر والنوع.

• بناءً على النشر، ينقسم السوق إلى سحابي ومحلي. احتل قطاع المحلي حصة سوقية كبيرة في عام 2023.
• بحسب النوع، يتم تقسيم السوق إلى الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للأفراد. وقد استحوذ قطاع الخدمات المصرفية للشركات على حصة كبيرة من السوق في عام 2023.

تحليل حصة سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.

تتمتع أمريكا الشمالية، وخاصة الولايات المتحدة، بأحد أعلى معدلات تبني التكنولوجيا على مستوى العالم. ويخلق الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والانتشار القوي للإنترنت بيئة مثالية لتطوير وهيمنة الخدمات المصرفية الرقمية. وتعزز البنية التحتية المالية الراسخة في المنطقة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية، بدعم من قطاع مصرفي ناضج وبيئة تنظيمية مواتية واستثمارات كبيرة في شركات التكنولوجيا المالية . ويُظهر المستهلكون في أمريكا الشمالية تفضيلًا قويًا للخدمات الرقمية، بما في ذلك الخدمات المصرفية، مدفوعًا بالرغبة في إجراء معاملات مصرفية سريعة وسهلة وآمنة عبر الإنترنت. ويحفز هذا الطلب البنوك والمؤسسات المالية على تحسين منصاتها الرقمية باستمرار.

رؤى إقليمية حول سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية

كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي:

1. شركة ابواي ايه جي
2. شركة كريالوجيكس القابضة
3. شركة إيدج فيرف سيستمز المحدودة
4. شركة فيسيرف
5. شركة أوراكل
6. ساب اس اي

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

أخبار سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية والتطورات الأخيرة

يتم تقييم سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في السوق:

• أعلنت شركة Apiture، وهي شركة رائدة في تقديم حلول الخدمات المصرفية الرقمية، اليوم أن NWSB (بنك ولاية واشنطن الجديد)، وهي مؤسسة مالية مجتمعية تخدم العملاء في جنوب إنديانا منذ عام 1908، قد اختارت منصة Apiture للخدمات المصرفية الرقمية لتشغيل حلول الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. سينفذ بنك NWSB حلول Apiture للخدمات المصرفية للمستهلكين والخدمات المصرفية للشركات وفتح الحسابات وحلول ذكاء البيانات لتقديم تجربة سلسة ومبتكرة لعملائه من الأفراد والشركات.

(المصدر: Apiture، موقع الشركة، 2024)

• أعلنت شركة Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) ("Alkami")، وهي شركة رائدة في توفير حلول الخدمات المصرفية الرقمية المستندة إلى السحابة للمؤسسات المالية في الولايات المتحدة، اليوم أن Elevations Credit Union ("Elevations") أطلقت منصة Alkami للخدمات المصرفية عبر الإنترنت للشركات والأفراد. وبعد عملية تنفيذ سلسة، تستفيد Elevations الآن من المنصة لتنمية محفظة خدماتها التجارية والتجزئة واكتساب حصة في السوق.

(المصدر: Alkami Technology, Inc.، بيان صحفي، 2024)

تقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية: التغطية والنتائج المتوقعة

يوفر تقرير "حجم سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية والتوقعات (2023-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
• تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next